适用地区：本文适用于在太平洋岛国及老挝开展银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地区划分的功能。
关于账户转账模板
什么是账户转账付款模板？
账户转账付款模板允许您设置常用付款指令，以便在同一机构名下的两个 ANZ 账户之间进行资金转账。
成功创建后，您可以使用预先配置的模板来创建付款指令。
如需了解更多信息，请访问亚太地区 - 付款类型。
账户转账的付款模板规则
- 模板内的付款指令并非强制必填，付款时仍可添加额外信息，包括付款金额、外汇汇率、附加信息等。
- 外币：外汇挂牌汇率在付款起息日可能会发生变动。外汇合约汇率需要付款时从您当地的 ANZ 市场交易员处获得有效合约。
谁可以创建账户转账模板
- 拥有发起人及账户访问权限的符合条件的用户，可根据贵机构预设的用户权限和付款设置来创建和管理账户转账模板。这些角色权限可包括：
- 发起人 (Initiator)
- 发起/授权 (Initiate/Authorise)
- 完全访问权限 (Full Access)
- 只有享有保密付款权限的用户，才能在勾选保密标志时查看、编辑和审批根据模板创建的付款。
付款模板输入屏幕
账户转账模板屏幕
以下是账户转账模板屏幕示例，包含模板名称和模板组等字段。所有其他字段均与账户转账屏幕一致。
创建付款模板
若要创建亚太地区账户转账模板，请按照以下步骤操作：
| 步骤 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 点击亚太地区付款 (Asia & Pacific Payments) > 模板 (Templates) 菜单。 |
| 2 | 点击控制栏上的新建 (New)。 |
| 3 | 点击账户转账模板 (Account Transfer Template)。 |
| 4 | 输入模板名称 (Template Name)（最多 70 个字符）。当您使用该模板创建付款时，此名称将成为模板名称。 |
| 5 | 如有需要，选择模板组 (Template Group)。 |
| 6 |
如有需要，选择进行账户转账的部门 (Division)。 “银行/分行”字段将根据所选部门自动预填。 |
| 7 | 选择借记账户 (Debit Account)。 |
| 8 | 选择贷记账户 (Credit Account)。 |
| 9 | 输入付款金额 (Amount)。 默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 使用双币种时，您可以选择按借记币种输入金额。 |
| 10 | 输入对账单摘要 (Statement Narrative)（最多 20 个字符）。 |
| 11 | 点击保存 (Save)。 |
| 12 | 点击关闭 (Close)返回“创建付款模板”屏幕。 |
| 13 | 点击关闭 (Close)返回“模板”屏幕。 |
后续步骤
模板成功保存后，后续步骤可以包括：