地理范围: 本文适用于在澳大利亚进行银行业务的 ANZ Transactive - Global 客户。
完整详情请参阅 按地理范围划分的功能。
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- 此功能适用于符合条件的指定澳大利亚 ANZ Transactive - Global 客户。
- 交易分析将显示您在报告中获得权限的账户数据。
- 用于将余额转换为参考货币的汇率仅供参考。
- Google Chrome 是获得最佳交易分析体验的推荐浏览器。
交易分析视频
关于交易分析
ANZ Transactive - Global 中的交易分析汇总您账户的交易数据，以显示现金流模式和趋势，为您提供全面的视图，协助您做出支付和现金流决策。
您可以在交易分析中执行以下功能：
-
查看 余额、现金流入、流出和净现金流，按：
- 报告货币中的余额。
- 按月现金头寸。
- 按月现金流（当选择单一货币的账户时可用）。
- 按期间现金流比较。（当选择单一货币的账户时可用）。
- 按月日现金流（当选择单一货币的账户时可用）。
-
自定义 您的视图，通过选择：
- 日期范围（最长24个月）。
- 账户。
- 比较 按月和按年比较交易数据以识别趋势。（当选择单一货币的账户时可用）。
- 导出 数据为 CSV 格式，用于高级分析。
- 分析 通过图表、表格或卡片视图分析现金流数据。
交易分析数据会更新至最近一个工作日。
交易分析仪表板
控制栏
控制栏允许您根据筛选选择（例如账户和日期范围）管理仪表板内容。
账户和货币将默认显示所有账户和货币；日期将默认显示最近12个月。
账户和货币 - 选择：
- 所有账户，
- 选择所需账户，或
- 选择按货币分组的所需账户。
日期期间 - 选择：
- 最近6个月，
- 最近12个月，
- 最近24个月，或
- 自定义日期范围 - 使用开始日期和结束日期字段选择特定日期范围。数据可追溯至数据可用性最新日期前的24个月。
重置筛选器 - 点击此项可返回默认视图，该视图将显示所有账户最近12个月的余额和交易信息。
下载仪表板小部件内容
更新仪表板并选择偏好的账户和日期范围后，您可以将各个小部件的内容下载为 CSV 文件。
点击小部件中的导出图标，将 CSV 文件保存到您偏好的位置。
点击小部件中的导出图标，将 CSV 文件保存到您偏好的位置。
下载文件示例
交易分析小部件
仪表板上提供五个小部件。这些小部件显示所选日期范围内所选账户的余额和现金流趋势。
- 报告货币中的余额
- 按月现金头寸
- 按月现金流（当选择单一货币的账户时可用）
- 按期间现金流比较（当选择单一货币的账户时可用）
- 按月日现金流（当选择单一货币的账户时可用）
如果您的视图包含下面的骨架图，请选择单一货币以显示更多小部件和洞察。
自定义您的小部件
您的小部件可以根据您的偏好进行自定义。使用每个小部件顶部的图标来自定义您的视图。
- 图表视图
- 表格视图
- 卡片视图（仅在“报告货币中的余额”小部件中可用）
- 货币选择器（仅当选择外币账户时可用。）
- 下载 - 点击下载数据到 CSV 文件
- 信息 - 点击显示有关小部件的详细信息
视图选项：
| 图表视图 | 表格视图 | 卡片视图 |
- 将鼠标悬停在图表上可查看所选数据点的详细信息。
- 选择/取消选择图例以更改图表视图，从而聚焦于选定的图表数据点。
交易分析小部件类型
报告货币中的余额
周末和节假日的余额数据可能反映前一个工作日的期末余额。对于在所选日期不活跃的账户，余额信息将显示为“无数据”。
显示所选日期范围内所选账户的期末余额和期初余额，并以澳元（当选择多种货币的账户时）或相应账户货币汇总显示。
当选择外币账户时，选择显示澳元或相应账户货币。
余额摘要将显示为所选账户和货币的总澳元余额。每种货币显示其在总额中的百分比份额，并指示所选开始日期和结束日期之间的变化：
- 增长显示为绿色。
- 减少显示为红色。
按月现金头寸
周末和节假日的余额数据可能反映前一个工作日的期末余额。对于在所选日期不活跃的账户，余额信息将显示为“无数据”。
显示所选日期范围内所选账户的月度现金头寸，包括期初余额、期末余额和净现金流头寸。
当选择单一外币时，选择显示澳元或相应账户货币。
- 期初/期末余额：显示为蓝色，是该月的期初和期末头寸。
- 正净现金流：显示为浅灰色，是该月的正净现金流。
- 负净现金流：显示为深灰色，是该月的负现金流。
按月现金流
仅当选择单一货币的账户时可用。
显示所选日期范围内所选账户的每月现金流入、流出和净现金流汇总。
- 现金流入：显示为绿色，是每月贷方交易的总价值。
- 现金流出：显示为橙色，是每月借方交易的总价值。
- 净现金流：显示为黑色贯穿线，是每月现金流入和流出之间的差额。
按比较期间现金流
仅当选择单一货币的账户时可用。
显示所选日期范围内所选账户的每月现金流入、流出和净现金流汇总，并进行基准年同比比较。
- 流入：每月贷方交易的总价值。
- 流出：每月借方交易的总价值。
-
净流量：每月现金流入和流出之间的差额。
年同比 – 选择现金流入、现金流出或净流量。显示将调整为年同比比较。
信息以两种图表形式呈现：
- 折线图 - 显示当前期间流量（实线），并与上一期间（虚线）进行比较
- 条形图 - 显示流量增减百分比。这种年同比 (YoY) 变化计算所选期间值与上一期间（所选期间前12个月）值之间的差额。此差额除以上一期间值，得出 YoY 百分比。
按月日现金流
仅当选择单一货币的账户时可用。
现金流入、流出和净现金流按日计算，并按5天间隔汇总，适用于所选账户和所选日期范围。
- 现金流入：每日贷方交易的总价值。
- 现金流出：每日借方交易的总价值。
- 净现金流：每日现金流入和流出之间的差额。