适用地区：本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。完整详情请参见按地区划分的功能。
关于账户转账
什么是账户转账？
账户转账允许您在同一地区内、同一母公司和子公司实体下开设的两个 ANZ 归属账户之间转移资金。
有关更多信息，请参阅亚太地区付款类型。
账户转账的付款规则
- 如果付款是在非工作日创建的，起息日 将默认为当前工作日或下一个工作日。如果当天的付款错过了截止时间，您的账户将不会被扣款，因为付款将在下一个工作日处理。
- 账户转账会自动提交，无法取消。
- 外币：牌价汇率可能会在付款起息日发生变动。合约汇率需要在付款时向当地 ANZ Markets 交易员获取有效合约。
谁可以创建账户转账？
- 具有发起人权限和账户访问权限的符合条件的用户可以根据贵组织预先确定的用户权限和付款设置创建和管理账户转账。这些角色权限可包括：
- 发起人 (Initiator)
- 发起/授权 (Initiate/Authorise)
- 完全访问权限 (Full Access)
付款录入屏幕
账户转账屏幕
以下是账户转账屏幕示例，包含借记和贷记账号、对账单摘要、外汇汇率和支持性文件等字段。
创建账户转账
您可以通过多种方式从“亚太地区付款”(Asia & Pacific Payments) 菜单创建账户转账。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“账户转账”（请参阅下方的分步说明）
- 点击“创建付款”> 使用以往付款或 现有付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下方的分步说明）
- 点击“审批付款”>“新建”>“账户转账”（请参阅下方的分步说明）
| 步骤 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 点击 亚太地区付款 (Asia & Pacific Payments) > 创建付款 (Create Payment) 菜单，或 点击 亚太地区付款 > 当前付款 (Current Payments) 菜单 > 新建 (New)，或 点击 亚太地区付款 > 审批付款 (Approve Payments) 菜单 > 新建 (New)。 |
| 2 | 点击账户转账 (Account Transfer)。 |
| 3 | 如有需要，选择进行账户转账的部门 (Division)。 如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。 “银行/分行”字段将根据所选部门自动填充。 |
| 4 | 选择借记账户 (Debit Account)。 |
| 5 | 选择贷记账户 (Credit Account)。 |
| 6 |
执行日期 (Execution Date) 将自动填充为当天日期。 如有需要，点击稍后 (Later) 从日历中选择未来日期。 |
| 7 | 输入付款金额 (Amount)。 默认情况下，付款币种为贷记账户的币种。 |
| 8 | 如有需要，若付款金额为不同币种，选择以借记币种输入金额 (Enter Amounts in Debit Currency) 并输入借记币种与金额 (Debit Currency & Amount)。 |
| 9 | 输入对账单摘要 (Statement Narrative)，最多 20 个字符。 |
| 10 |
该笔付款只能添加一个外汇汇率。
如有需要，输入外汇详情 (FX Details)。 从以下选项中选择汇率类型 (Rate Type)：
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| 11 |
如有需要，点击附加文件 (Attach Document) 以添加支持性文件。
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| 12 | 点击审核并提交 (Review & Submit)。 |
| 13 | 点击提交 (Submit)。 |
错误和提醒
错误和提醒消息（例如“字段验证”）会显示受影响字段的相关信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息取决于付款方式类型、可用字段以及特定验证要求。您可以更新受影响字段中的信息并继续处理付款。
必填字段验证：
外汇字段验证：
后续步骤
当付款成功提交且当前处于“待审批”(Pending Approval) 状态时，您可以从屏幕上的以下选项中进行选择：
- 从“付款详情”屏幕审核此付款 (Review this Payment)
- 从“审批付款”屏幕查看审批付款 (View Approve Payments)
- 将付款另存为模板 (Save Payment as Template)至“模板”屏幕
- 创建新付款 (Create a New Payment)
- 点击确定 (OK) 返回“创建付款”屏幕
当付款成功提交审批后，后续步骤可以是：