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Where AI translations differ, the English version should be used.

印度尼西亚 - 国内付款模板

适用地区：本文适用于在印度尼西亚办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见按地区划分的功能。
ACH (SKN) 模板
关于 ACH (SKN) 模板

什么是 ACH (SKN) 模板？

ACH（自动清算所）SKN（Sistem Kliring Nasional，国家清算系统）模板允许您设置常用付款指令，以便将资金从您在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚本地账户转账至收款人在印度尼西亚的本地 IDR 账户。
此付款类型还允许您创建薪资（工资）付款。
成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

要了解更多信息，请访问亚太地区 - 付款类型。

ACH (SKN) 模板的付款模板规则

  • 非固定付款模板：根据模板创建付款时，某些字段无法编辑，包括分支机构、银行/分行、借记账户和付款方式。
  • 固定付款模板：如果未勾选“允许修改”复选框，从固定模板创建付款时，其他字段将受到限制，包括金额、付款详情和发票详情。
  • 当付款模板中添加了两个或更多收款人时，将启用逐笔借记指示符以供选择。
  • 模板内的付款指令不被视为必填项，因为在付款时可以添加额外信息，包括付款金额、附加信息等。

谁可以创建 ACH (SKN) 模板？

  • 根据您组织的预设用户权限和付款设置，拥有发起人及账户访问权限的符合条件的用户可以创建和管理 ACH (SKN) 模板。这些角色权限可包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问权限
  • 仅拥有薪资付款权限的用户在选中薪资指示符时才能查看、编辑和审批付款。
付款模板输入界面
境内付款模板界面
以下是境内付款模板界面的示例，包含模板名称和模板组等字段。所有其他字段均与 ACH (SKN) 转账界面相同。
ACH (SKN) template screen.png
收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面的示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款附言、汇款及发票详情等字段。
ACH (SKN) Beneficiary Details screen.png
收款人详情界面
下图为收款人详情界面的示例，包含收款人姓名、地址、账户和收款人电子邮箱等字段。
ACH (SKN) Beneficiary Details screen.png

创建 ACH (SKN) 模板

您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单中使用 ACH (SKN) 付款方式创建境内付款模板。请从以下选项中选择：

  1. 点击“模板”>“新建”（请参见下方的逐步操作说明）
  2. 点击审批付款 > 选择付款 >“操作”>“创建模板”
  3. 点击当前付款 > 选择付款 >“操作”>“创建模板”
  4. 点击历史付款 > 选择付款 >“操作”>“创建模板”

要创建境内付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 模板菜单。
2 点击控制栏上的新建。
3 点击境内付款模板。
4 输入最多 70 个字符的模板名称。从该模板创建付款时，这将成为模板名称。
5 如有需要，选择模板组。
6 如有需要，选中固定付款模板复选框，以限制在创建付款时编辑字段。
7 如有需要，选择付款所出自的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为将来的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。
8 选择借记账户。
9 选择 ACH (SKN) 付款方式。
付款人名称将根据所选的借记账户自动填充。
10 如有需要，选择薪资以进行保密的工资付款并限制查看、编辑和审批该付款的权限。
11 如有需要，选择逐笔借记，以在您的对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记分录。
12

点击添加，通过以下选项添加一个或多个收款人详情：

从收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索并选择收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人
用户必须拥有创建新收款人的权限才能完成这些步骤。
目前，新收款人无法保存到“收款人”菜单中。
步骤 操作
1 在“收款人姓名”字段中点击添加新收款人。
2 输入最多 35 个字符的收款人姓名。
3 输入收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择国家或地区。
5 输入收款人账号（不含空格或连字符）。
6

如有需要，输入收款人电子邮箱地址以发送收款人付款通知。

  • 用逗号分隔多个邮箱地址
  • 电子邮箱地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已结清”时，将向收款人发送电子邮件
7 点击继续。
8 如有需要，再次点击添加以添加其他收款人。
继续执行后续步骤。
13 如有需要，输入最多 20 个字符的付款附言。
14 输入收款人付款金额。
15

如有需要，点击详情图标以查看并更新其他收款人信息。可用字段：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 35 个字符的收款人姓名。
2 添加或编辑收款人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑收款人账户（不含空格或连字符）。
4 添加或编辑最多 50 个字符的电子邮箱地址。
5 添加或编辑收款人付款币种和金额。
对于固定模板，如有需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
6 添加或编辑最多 20 个字符的付款附言。
7

如有需要，选择费用承担方：

  • 汇款人承担 (Ours) - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
  • 共同承担 (Shared)（默认）- 您支付汇出转账费用，收款人支付代理行费用。收款人收到的款项将扣除代理行费用。
  • 收款人承担 (Beneficiary) - 此付款类型不适用。
8 添加或编辑收款人银行/分行代码。
9

选择收款人类型。从以下选项中选择：

  • 个人
  • 公司
  • 政府
  • 非居民企业
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 居民个人
10

如有需要，选择款项用途代码。

款项用途代码与说明
款项用途代码 说明
01 投资
02 财富转移
03 购买
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料与物料供应
2018 预付款全额付清
2019 预付款部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 销售（非印度尼西亚货物）/在印尼境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（劳务汇款）
2163 劳动收入
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197 买卖土地
2198 买卖建筑物
2203 在印度尼西亚境内的股权投资
2204 在印度尼西亚境外的股权投资
2206 撤销在印度尼西亚境内的股权投资
2207 撤销在印度尼西亚境外的股权投资
2221 期限不超过 1 年的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限不超过 1 年的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2242 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月以上
2243 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 6 个月以上
2244 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2246 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 3 至 6 个月以上
2247 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2256 印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 外汇对印尼卢比即期交易
2262 外币间即期交易
2263 外汇对印尼卢比远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收款
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收款
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收款
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收款
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收取
2277 衍生品交易 - 交易开始时的货币互换本金收款
2278 衍生品交易 - 交易结束时的货币互换本金收款
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易保费收取
2280 保证金存放/退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单及印度尼西亚银行瓦迪亚存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 大额可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行大额存单
2371 共同基金
2372 上市交易型基金 (ETF)
2375 居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限不超过 1 年）
2376 居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限超过 1 年）
2377 居民 - 买方转售回购证券（最多 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2379 居民 - 持有人赎回回购证券（期限不超过 1 年）
2380 居民 - 持有人赎回回购证券（期限超过 1 年）
2381 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限不超过 1 年）
2382 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内银行（最多 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内公司（期限不超过 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内公司（超过 1 年）
2387 保理 - 境外银行（最多 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 境外公司（期限不超过 1 年）
2390 保理 - 境外公司（期限超过 1 年）
2391 黄金互换协议中现金提供方交付资金（期限不超过 1 年）
2392 黄金互换协议中现金提供方交付资金（期限超过 1 年）
2393 黄金互换协议中黄金所有方退款（期限不超过 1 年）
2394 黄金互换协议中黄金所有方退款（期限超过 1 年）
2395 黄金互换协议中现金提供方收取资金（期限不超过 1 年）
2396 黄金互换协议中现金提供方收取资金（期限超过 1 年）
2397 黄金互换协议中黄金所有方收取资金（期限不超过 1 年）
2398 黄金互换协议中黄金所有方收取资金（期限超过 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 客运 - 海运方式
2412 客运 - 航空运输方式
2413 进出口客运或货运 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 进出口货物运输（货运）- 海运方式
2422 进出口货物运输（货运）- 航空运输方式
2431 进出口以外的货物运输（货运）- 海运方式
2432 进出口以外的货物运输（货运）- 航空运输方式
2433 进出口以外的货物运输（货运）- 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 航空运输方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内提供的医疗健康服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗健康服务
2468 在印度尼西亚境内提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 印度尼西亚境内的建筑服务（最多 1 年）
2502 印度尼西亚境内的建筑服务（超过 1 年）
2511 境外建筑服务（最多 1 年）
2512 境外建筑服务（超过 1 年）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（理赔）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（理赔）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（理赔）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴款）
2547 养老基金（福利）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场调研和民意调查
2600 建筑、工程及其他工程服务
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、利差和红利 - 非居民证券（最多 1 年）
2702 利息、利润分享、利差和红利 - 非居民证券（超过 1 年）
2705 利息、利润分享、利差和红利 - 活期与储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差和红利 - 居民证券（最多 1 年）
2717 利息、利润分享、利差和红利 - 居民证券（超过 1 年）
2720 利息、利润分享、利差和红利 - 黄金互换
2725 股息及分配的利润/收益，包括来自共同基金的收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有方
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有方
2741 土地租赁
2742 租赁办公用房、公寓、住宅等
2743 租赁土地及办公用房、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/同类资金（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/同类资金（现金）
2760 罚款及类似费用
2765 产品税，如增值税、薪资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照税
2766 所得税与社会保障税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退回（退款）
2808 营运资金/催缴款 - 石油和天然气
2809 营运资金/催缴款 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 认购收款/退款（基于 IPO 和私募配售）
2815 救助款项偿还
2821 非居民 - 持有人按回购方式出售证券（期限不超过 1 年）
2822 非居民 - 持有人按回购方式出售证券（期限超过 1 年）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限不超过 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2825 非居民 - 持有人赎回回购证券（期限不超过 1 年）
2826 非居民 - 持有人赎回回购证券（期限超过 1 年）
2827 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（最多 1 年）
2828 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（超过 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款及类似付款
2903 外币买卖、获取、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、获取、收购或结付
2905 用于出口汇票，以便接管客户
2906 退款、撤销、付款转发和记账调整
2907 交易状态由居民变更为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票，以便进行再贴现/再融资
2912 用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月以上
2985 以 DHE 存款形式支取存款
2986 DHE 专户之间的存款转账（行内和跨行）
2987 从 DHE 专户转出 DHE 以外的资金
2988 DHE 专户的利息或收益分成
99 其他
11

如有需要，选择收款人类别。从以下选项中选择：

  • 个人
  • 政府
  • 印度尼西亚银行
  • 银行 - 申报银行
  • 银行 - 境外分行/总行
  • 银行 - 其他银行
  • 非银行金融机构
  • 公司
  • 机构/国际组织 - 银行
  • 机构/国际组织 - 非银行
  • 其他（包括学校和基金会）
12

如有需要，选择财务关系。从以下选项中选择：

  • 股东
  • 境外子公司
  • 同集团公司
  • 非关联方或持股少于 10% 的股东
13 如有需要，输入最多 140 个字符的汇款信息，该信息将显示在收款人付款通知和付款详情报告上。
对于固定模板，如有需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
14 如有需要，输入最多 80 x 60 行的发票详情，该信息将显示在收款人付款通知和付款详情报告上。
对于固定模板，如有需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
15 点击保存。
16 如有需要，重复上述步骤将每个收款人添加到模板中。
17 点击保存。
18 点击关闭以返回“模板”界面。

后续步骤

成功保存模板后，后续步骤可以是：

ACH (SKN) 现金提取模板
  • 这些说明专门针对金额低于 10 亿 IDR 的现金提取。对于等于或大于 10 亿 IDR 的金额，请参阅 RTGS 现金提取模板 - 详情可在该文章中找到。
  • 有关所有其他 ACH 付款具体详情，请参阅 ACH (SKN) 模板 - 详情可在该文章中找到。
关于 ACH (SKN) 现金提取模板

什么是 ACH (SKN) 现金提取模板？

现金提取模板允许您将资金从您在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚本地账户转账至印度尼西亚预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”收款人银行账户。指定收款人须提供带照片的身份证明文件以及（如有需要）其他支持文件，以便从指定的 CIMB Niaga 银行分行提取现金。
成功创建后，您可以使用预配置的模板来创建付款指令。

要了解更多信息，请访问亚太地区 - 付款类型。

ACH (SKN) 现金提取模板的付款方式规则

  • 收款人姓名必须选择为 PT Bank ANZ Indonesia
  • 付款附言必须注明 Cash Withdrawal（现金提取）
  • 费用承担方必须为汇款人承担 (Ours)
  • 非固定付款模板：根据模板创建付款时，某些字段无法编辑，包括分支机构、银行/分行、借记账户和付款方式。
  • 固定付款模板：如果未勾选“允许修改”复选框，从固定模板创建付款时，其他字段将受到限制，包括金额、付款详情和发票详情。
  • 当付款模板中添加了两个或更多收款人时，将启用逐笔借记指示符以供选择。
  • 模板内的付款指令不被视为必填项，因为在付款时可以添加额外信息，包括付款金额、附加信息等。

谁可以创建 ACH (SKN) 现金提取模板？

  • 根据您组织的预设用户权限和付款设置，拥有发起人及账户访问权限的符合条件的用户可以创建和管理 ACH (SKN) 现金提取模板。这些角色权限可包括：
    • 发起人
    • 发起/授权
    • 完全访问权限
付款模板输入界面
境内付款模板界面
以下是 ACH (SKN) 现金提取模板界面的示例，包含模板名称和模板组等字段。所有其他字段均与 ACH (SKN) 现金提取付款界面相同。
ACH (SKN) CASH template screen.png
收款人付款详情界面
下图为收款人付款详情界面的示例，包含收款人姓名、地址和账户详情、收款人银行详情、付款附言以及现金提取汇款信息等字段。
ACH (SKN) CASH Beneficiary Details screen.png

创建 ACH (SKN) 现金提取模板

您可以通过多种方式从“亚太地区付款”菜单中创建 ACH (SKN) 现金提取模板。请从以下选项中选择：

  1. 点击“模板”>“新建”（请参见下方的逐步操作说明）
  2. 点击审批付款 > 选择付款 >“操作”>“创建模板”
  3. 点击当前付款 > 选择付款 >“操作”>“创建模板”
  4. 点击历史付款 > 选择付款 >“操作”>“创建模板”

要创建 ACH (SKN) 现金提取付款模板，请按照以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击亚太地区付款 > 模板菜单。
2 点击控制栏上的新建。
3 点击境内付款模板。
4 输入最多 70 个字符的模板名称。从该模板创建付款时，这将成为模板名称。
5 如有需要，选择模板组。
6 如有需要，选中固定付款模板复选框，以限制在创建付款时编辑字段。
7 如有需要，选择付款所出自的分支机构。
如果您有权访问多个分支机构，可以为将来的付款设置默认分支机构。
“银行/分行”字段将根据所选的分支机构自动填充。
8 选择借记账户。
9 选择 ACH (SKN) 付款方式
付款人名称将根据所选的借记账户自动填充。
10 如有需要，选择逐笔借记，以在您的对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记分录。
11
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终核对收款人详情。

点击添加以添加一个或多个收款人：在“收款人姓名”字段中搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 收款人，然后继续执行后续步骤。如有需要，再次点击“添加”以添加其他收款人。
12 在付款附言字段中输入 “Cash Withdrawal”。
13 输入收款人付款金额。
14

如有需要，点击详情图标以查看并更新其他收款人信息。可用字段：

添加或更新收款人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 50 个字符的电子邮箱地址。
2 添加或编辑收款人金额。
对于固定模板，如有需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
3

选择费用承担方：

  • 汇款人承担 (Ours) - 您支付所有转账费用，收款人收到全额付款。
4

选择收款人类型。从以下选项中选择：

  • 个人
  • 公司
  • 政府
  • 非居民企业
  • 非居民个人
  • 居民企业
  • 居民个人
5

选择付款目的。

款项用途代码与说明
款项用途代码 说明
01 投资
02 财富转移
03 购买
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料与物料供应
2018 预付款全额付清
2019 预付款部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 销售（非印度尼西亚货物）/在印尼境外采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（劳务汇款）
2163 劳动收入
2193 买卖非金融资产 - 营销资产
2194 买卖非金融资产 - 合同、租赁、许可
2197 买卖土地
2198 买卖建筑物
2203 在印度尼西亚境内的股权投资
2204 在印度尼西亚境外的股权投资
2206 撤销在印度尼西亚境内的股权投资
2207 撤销在印度尼西亚境外的股权投资
2221 期限不超过 1 年的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限不超过 1 年的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（定期存款）
2241 印度尼西亚境内存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2242 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月以上
2243 印度尼西亚境内储蓄 - 存款存放 - 6 个月以上
2244 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 最多 3 个月（定期存款）
2245 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 最多 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2246 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 3 至 6 个月以上
2247 印度尼西亚境内存款 - 存款提取 - 6 个月以上
2251 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2252 印度尼西亚境外存款 - 存款存放 - 3 个月以上
2255 印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 最多 3 个月（活期账户与通知放款）
2256 印度尼西亚境外存款 - 存款提取 - 3 个月以上
2257 印度尼西亚境外存款 - 从境外账户提取出口外汇收入
2261 外汇对印尼卢比即期交易
2262 外币间即期交易
2263 外汇对印尼卢比远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收款
2273 衍生品交易 - 利率互换/货币互换交易收款
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收款
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收款
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收取
2277 衍生品交易 - 交易开始时的货币互换本金收款
2278 衍生品交易 - 交易结束时的货币互换本金收款
2279 衍生品交易 - 信用违约互换交易保费收取
2280 保证金存放/退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单及印度尼西亚银行瓦迪亚存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 大额可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行大额存单
2371 共同基金
2372 上市交易型基金 (ETF)
2375 居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限不超过 1 年）
2376 居民 - 持有人通过正回购出售证券（期限超过 1 年）
2377 居民 - 买方转售回购证券（最多 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2379 居民 - 持有人赎回回购证券（期限不超过 1 年）
2380 居民 - 持有人赎回回购证券（期限超过 1 年）
2381 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限不超过 1 年）
2382 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内银行（最多 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内公司（期限不超过 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内公司（超过 1 年）
2387 保理 - 境外银行（最多 1 年）
2388 保理 - 境外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 境外公司（期限不超过 1 年）
2390 保理 - 境外公司（期限超过 1 年）
2391 黄金互换协议中现金提供方交付资金（期限不超过 1 年）
2392 黄金互换协议中现金提供方交付资金（期限超过 1 年）
2393 黄金互换协议中黄金所有方退款（期限不超过 1 年）
2394 黄金互换协议中黄金所有方退款（期限超过 1 年）
2395 黄金互换协议中现金提供方收取资金（期限不超过 1 年）
2396 黄金互换协议中现金提供方收取资金（期限超过 1 年）
2397 黄金互换协议中黄金所有方收取资金（期限不超过 1 年）
2398 黄金互换协议中黄金所有方收取资金（期限超过 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 客运 - 海运方式
2412 客运 - 航空运输方式
2413 进出口客运或货运 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 进出口货物运输（货运）- 海运方式
2422 进出口货物运输（货运）- 航空运输方式
2431 进出口以外的货物运输（货运）- 海运方式
2432 进出口以外的货物运输（货运）- 航空运输方式
2433 进出口以外的货物运输（货运）- 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 航空运输方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内提供的医疗健康服务
2467 在印度尼西亚境外提供的医疗健康服务
2468 在印度尼西亚境内提供的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外提供的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 印度尼西亚境内的建筑服务（最多 1 年）
2502 印度尼西亚境内的建筑服务（超过 1 年）
2511 境外建筑服务（最多 1 年）
2512 境外建筑服务（超过 1 年）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（理赔）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（理赔）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（理赔）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴款）
2547 养老基金（福利）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与开发
2580 法律、会计、管理咨询和公共关系
2590 广告、市场调研和民意调查
2600 建筑、工程及其他工程服务
2610 采矿、农业以及废物和污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、利差和红利 - 非居民证券（最多 1 年）
2702 利息、利润分享、利差和红利 - 非居民证券（超过 1 年）
2705 利息、利润分享、利差和红利 - 活期与储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差和红利 - 居民证券（最多 1 年）
2717 利息、利润分享、利差和红利 - 居民证券（超过 1 年）
2720 利息、利润分享、利差和红利 - 黄金互换
2725 股息及分配的利润/收益，包括来自共同基金的收益
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 证券所有方
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金互换 - 黄金所有方
2741 土地租赁
2742 租赁办公用房、公寓、住宅等
2743 租赁土地及办公用房、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/同类资金（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/同类资金（现金）
2760 罚款及类似费用
2765 产品税，如增值税、薪资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照税
2766 所得税与社会保障税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退回（退款）
2808 营运资金/催缴款 - 石油和天然气
2809 营运资金/催缴款 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 认购收款/退款（基于 IPO 和私募配售）
2815 救助款项偿还
2821 非居民 - 持有人按回购方式出售证券（期限不超过 1 年）
2822 非居民 - 持有人按回购方式出售证券（期限超过 1 年）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限不超过 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2825 非居民 - 持有人赎回回购证券（期限不超过 1 年）
2826 非居民 - 持有人赎回回购证券（期限超过 1 年）
2827 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（最多 1 年）
2828 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（超过 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡付款及类似付款
2903 外币买卖、获取、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、获取、收购或结付
2905 用于出口汇票，以便接管客户
2906 退款、撤销、付款转发和记账调整
2907 交易状态由居民变更为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票，以便进行再贴现/再融资
2912 用于出口汇票，以便偿还再贴现/再融资
2981 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以 DHE 存款形式存放资金 - 期限 6 个月以上
2985 以 DHE 存款形式支取存款
2986 DHE 专户之间的存款转账（行内和跨行）
2987 从 DHE 专户转出 DHE 以外的资金
2988 DHE 专户的利息或收益分成
99 其他
6

选择收款人类别。从以下选项中选择：

  • 个人
  • 政府
  • 印度尼西亚银行
  • 银行 - 申报银行
  • 银行 - 境外分行/总行
  • 银行 - 其他银行
  • 非银行金融机构
  • 公司
  • 机构/国际组织 - 银行
  • 机构/国际组织 - 非银行
  • 其他（包括学校和基金会）
7

选择财务关系。从以下选项中选择：

  • 股东
  • 境外子公司
  • 同集团公司
  • 非关联方或持股少于 10% 的股东
8

输入最多 140 个字符的汇款信息，该信息将显示在收款人付款通知和付款详情报告上。
对于固定模板，如有需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
现金提取详情必须包含以下信息：

  • 付款详情：Cash withdrawal at CIMB Niaga Bank <输入分行名称>
  • 现金提取日期：<输入下一个工作日>
  • 经授权的带照片证件：<输入收款人姓名>, <输入收款人证件号码>
9 如有需要，输入最多 80 x 60 行的发票详情，该信息将显示在收款人付款通知和付款详情报告上。
对于固定模板，如有需要，选择允许修改以便在付款时进行修改。
10 点击保存。
15 如有需要，重复上述步骤将每个收款人添加到模板中。
16 点击保存。
17 点击关闭以返回“模板”界面。

后续步骤

成功保存模板后，后续步骤可以是：

Book Transfer 付款模板
关于 Book Transfer 模板

什么是 Book Transfer 模板？

Book Transfer 模板允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚注册账户转账至印度尼西亚境内受益人的 ANZ 账户。
成功创建后，您可以使用预配置的模板创建付款指令。

要了解更多信息，请访问亚太地区 - 付款类型。

Book Transfer 模板的付款模板规则

  • 非固定付款模板：根据模板创建付款时，某些字段无法编辑，包括部门、银行/分行、借记账户和付款方式。
  • 固定付款模板：根据固定模板创建付款时，如果未选中“允许修改”复选框，其他字段将受到限制，包括金额、付款详情和发票详情。
  • 当向付款模板添加两个或更多受益人时，将启用逐笔借记 (Individual Debits) 指示标志以供选择。
  • 模板内的付款指令不视为必填项，因为可以在付款时添加额外信息，包括付款金额、附加信息等。

谁可以创建 Book Transfer 模板？

  • 拥有发起人 (Initiator) 和账户访问权限的合资格用户可以根据贵机构预先确定的用户权限和付款设置创建和管理 Book Transfer 模板。这些角色权限可包括：
    • 发起人 (Initiator)
    • 发起/授权 (Initiate/Authorise)
    • 完全访问权限 (Full Access)
  • 只有有权进行工资单 (Payroll) 付款的用户，在选择工资单指示标志时才能查看、编辑和审批付款。
付款模板输入界面
国内付款模板界面
以下是国内付款模板界面的示例，包含模板名称和模板组等字段。所有其他字段均与 Book Transfer 界面相同。
BKT template screen.png
受益人付款详情界面
下图是“受益人付款详情”界面的示例，包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、付款参考、汇款和发票详情等字段。
BKT Beneficiary Details template screen.png
受益人详情界面
下图是“受益人详情”界面的示例，包含受益人姓名、地址、账户和受益人电子邮件地址等字段。
ACH (SKN) Beneficiary Details screen.png

创建 Book Transfer 模板

在“亚太地区付款”菜单中，有多种方式可以使用 Book Transfer 付款方式创建国内付款模板。从以下选项中进行选择：

  1. 点击“模板”>“新建”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击审批付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  3. 点击当前付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  4. 点击历史付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板

要创建国内付款模板，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚太地区付款 > 模板 菜单。
2 点击控制栏上的 新建。
3 点击 国内付款模板。
4 输入最多 70 个字符的 模板名称。从该模板创建付款时，此名称将成为模板名称。
5 如需要，选择 模板组。
6 如需要，选中 固定付款模板 复选框以限制在创建付款时编辑字段。
7 如需要，选择进行付款的 部门。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动预填。
8 选择 借记账户。
9 选择 Book Transfer 付款方式。
付款人名称将根据所选的借记账户自动预填。
10 如需要，选择 工资单 用于保密付款并限制查看、编辑和审批付款的权限。
11 如需要，选择 逐笔借记 以在您的对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记条目。
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认受益人详细信息。

点击 添加，使用以下选项添加一个或多个受益人详情：

从受益人列表中添加受益人
从“受益人名称”字段中搜索并选择受益人，然后继续后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加更多受益人。
添加新受益人
用户必须拥有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。
目前，新受益人无法保存到您的“受益人”菜单中。
步骤 操作
1 在“受益人名称”字段中点击 添加新受益人。
2 输入最多 35 个字符的 受益人名称。
3 输入 受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择 国家或地区。
5 输入 受益人账号，不包含空格或连字符。
6

如需要，输入受益人 电子邮件地址 以发送受益人付款通知书 (Beneficiary Advice)

  • 用逗号分隔多个电子邮件地址
  • 电子邮件地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已关闭”时，将向受益人发送电子邮件
7 点击 继续
8 如需要，再次点击 添加 以添加更多受益人。
继续后续步骤。
13 如需要，输入最多 20 个字符的 付款参考。
14 输入受益人付款 金额。
15

如需要，点击 详情 图标查看并更新其他受益人信息。可用字段：

添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 35 个字符的 受益人名称。
2 添加或编辑 受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑 受益人账户，不包含空格或连字符。
4 添加或编辑最多 50 个字符的 电子邮件地址。
5 添加或编辑 受益人金额。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
6 添加或编辑最多 20 个字符的 付款参考。
7

如需要，选择 费用承担方式：

  • 汇款人 (Ours) - 您支付所有转账费用，受益人收到付款全额。
  • 共同承担 (Shared)（默认）- 您支付汇出转账费用，受益人支付代理行费用。受益人将收到扣除代理行费用后的款项。
  • 受益人 (Beneficiary) - 此付款类型不适用。
8 添加或编辑 受益人银行 / 分行代码。
9

选择 受益人类型。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10

如需要，选择 受益人类别。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构 / 国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构 / 国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
11

如需要，选择 财务关联关系。可选：

  • 股东 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股少于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
12 如需要，输入最多 140 个字符的 汇款信息，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
13 如需要，输入最多 80 x 60 行的 发票详情，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
14 点击 保存。
16 如需要，重复上述步骤将每个受益人添加到模板中。
17 点击 保存。
18 点击 关闭 返回模板界面。

后续步骤

成功保存模板后，后续步骤可以包括：

RTGS 模板
关于 RTGS 模板

什么是 RTGS 模板？

实时全额结算 (RTGS) 模板允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚注册账户转账至受益人在印度尼西亚的印尼卢比 (IDR) 注册账户。款项在当天处理，而不是隔夜处理。
此付款类型还允许您创建工资单（薪资）付款。
成功创建后，您可以使用预配置的模板创建付款指令。

要了解更多信息，请访问亚太地区 - 付款类型。

RTGS 模板的付款模板规则

  • 非固定付款模板：根据模板创建付款时，某些字段无法编辑，包括部门、银行/分行、借记账户和付款方式。
  • 固定付款模板：根据固定模板创建付款时，如果未选中“允许修改”复选框，其他字段将受到限制，包括金额、付款详情和发票详情。
  • 当向付款模板添加两个或更多受益人时，将启用逐笔借记 (Individual Debits) 指示标志以供选择。
  • 模板内的付款指令不视为必填项，因为可以在付款时添加额外信息，包括付款金额、附加信息等。

谁可以创建 RTGS 模板？

  • 拥有发起人 (Initiator) 和账户访问权限的合资格用户可以根据贵机构预先确定的用户权限和付款设置创建和管理 RTGS 模板。这些角色权限可包括：
    • 发起人 (Initiator)
    • 发起/授权 (Initiate/Authorise)
    • 完全访问权限 (Full Access)
  • 只有有权进行工资单付款的用户，在选择工资单指示标志时才能查看、编辑和审批付款。
付款模板输入界面
国内付款模板界面
以下是国内付款模板界面的示例，包含模板名称和模板组等字段。所有其他字段均与 RTGS 转账界面相同。
RTGS template screen.png
受益人付款详情界面
下图是“受益人付款详情”界面的示例，包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、付款参考、汇款和发票详情等字段。
RTGS Beneficiary Details template screen.png
受益人详情界面
下图是“受益人详情”界面的示例，包含受益人姓名、地址、账户和受益人电子邮件地址等字段。
ACH (SKN) Beneficiary Details screen.png

创建 RTGS 模板

在“亚太地区付款”菜单中，有多种方式可以使用 RTGS 付款方式创建国内付款模板。从以下选项中进行选择：

  1. 点击“模板”>“新建”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击审批付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  3. 点击当前付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  4. 点击历史付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板

要创建国内付款模板，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚太地区付款 > 模板 菜单。
2 点击控制栏上的 新建。
3 点击 国内付款模板。
4 输入最多 70 个字符的 模板名称。从该模板创建付款时，此名称将成为模板名称。
5 如需要，选择 模板组。
6 如需要，选中 固定付款模板 复选框以限制在创建付款时编辑字段。
7 如需要，选择进行付款的 部门。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动预填。
8 选择 借记账户。
9 选择 RTGS 付款方式。
付款人名称将根据所选的借记账户自动预填。
10 如需要，选择 工资单 用于保密薪资付款并限制查看、编辑和审批付款的权限。
11 如需要，选择 逐笔借记 以在您的对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记条目。
12
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认受益人详细信息。

点击 添加，使用以下选项添加一个或多个受益人详情：

从受益人列表中添加受益人
从“受益人名称”字段中搜索并选择受益人，然后继续后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加更多受益人。
添加新受益人
用户必须拥有创建新受益人的权限才能完成这些步骤。
目前，新受益人无法保存到您的“受益人”菜单中。
步骤 操作
1 在“受益人名称”字段中点击 添加新受益人。
2 输入最多 35 个字符的 受益人名称。
3 输入 受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
4 选择 国家或地区。
5 输入 受益人账号，不包含空格或连字符。
6

如需要，输入受益人 电子邮件地址 以发送受益人付款通知书 (Beneficiary Advice)

  • 用逗号分隔多个电子邮件地址
  • 电子邮件地址不能超过 50 个字符
  • 当付款状态为“已关闭”时，将向受益人发送电子邮件
7 点击 继续。
8 如需要，再次点击 添加 以添加更多受益人。
继续后续步骤。
13 如需要，输入最多 20 个字符的 付款参考。
14 输入受益人付款 金额。
15

如需要，点击 详情 图标查看并更新其他受益人信息。可用字段：

添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 35 个字符的 受益人名称。
2 添加或编辑 受益人地址（每行最多 35 个字符）和城市。
3 添加或编辑 受益人账户，不包含空格或连字符。
4 添加或编辑最多 50 个字符的 电子邮件地址。
5 添加或编辑 受益人金额。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
6 添加或编辑最多 20 个字符的 付款参考。
7

如需要，选择 费用承担方式：

  • 汇款人 (Ours) - 您支付所有转账费用，受益人收到付款全额。
  • 共同承担 (Shared)（默认）- 您支付汇出转账费用，受益人支付代理行费用。受益人将收到扣除代理行费用后的款项。
  • 受益人 (Beneficiary) - 此付款类型不适用。
8 添加或编辑 受益人银行 / 分行代码。
9

选择 受益人类型。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
10

选择 付款用途。

用途代码与描述
用途代码 描述
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料和物料补给
2018 预付款全额支付
2019 预付款部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 在印尼境外销售（非印尼货物）/采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（劳工汇款）
2163 劳动收入
2193 非金融资产买卖 - 营销资产
2194 非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚的股权参股
2204 在印度尼西亚境外的股权参股
2206 在印度尼西亚的股权参股撤资
2207 在印度尼西亚境外的股权参股撤资
2221 期限最长 1 年的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限最长 1 年的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 在印度尼西亚的存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（定期存款）
2241 在印度尼西亚的存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2242 在印度尼西亚的储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月
2243 在印度尼西亚的储蓄 - 存款存放 - 超过 6 个月
2244 在印度尼西亚的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（定期存款）
2245 在印度尼西亚的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2246 在印度尼西亚的存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月
2247 在印度尼西亚的存款 - 提取存款 - 超过 6 个月
2251 在印度尼西亚境外的存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（活期账户与通知放款）
2252 在印度尼西亚境外的存款 - 存款存放 - 超过 3 个月
2255 在印度尼西亚境外的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（活期账户与通知放款）
2256 在印度尼西亚境外的存款 - 提取存款 - 超过 3 个月
2257 在印度尼西亚境外的存款 - 从外国账户提取出口外汇收益
2261 对印尼卢比的外汇即期交易
2262 外币间即期交易
2263 对印尼卢比的外汇远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率掉期/货币掉期交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 货币掉期交易开始时的本金收入
2278 衍生品交易 - 货币掉期交易结束时的本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约掉期交易保费收入
2280 保证金融资/退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单与印度尼西亚银行瓦迪亚存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行大额可转让定期存单
2371 共同基金
2372 上市交易型基金 (ETF)
2375 居民 - 证券所有者进行期限最长 1 年的回购交易销售
2376 居民 - 证券所有者进行期限超过 1 年的回购交易销售
2377 居民 - 买方转售回购证券（最长 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2379 居民 - 所有者回购期限最长 1 年的回购证券
2380 居民 - 所有者回购期限超过 1 年的回购证券
2381 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限最长 1 年）
2382 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内的银行（最长 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内的银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内的公司（最长 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内的公司（超过 1 年）
2387 保理 - 海外银行（最长 1 年）
2388 保理 - 海外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 海外公司（最长 1 年）
2390 保理 - 海外公司（期限超过 1 年）
2391 黄金掉期协议中资金提供方交付资金（期限最长 1 年）
2392 黄金掉期协议中资金提供方交付资金（期限超过 1 年）
2393 黄金掉期协议中黄金所有者退款（期限最长 1 年）
2394 黄金掉期协议中黄金所有者退款（期限超过 1 年）
2395 黄金掉期协议中资金提供方收到资金（期限最长 1 年）
2396 黄金掉期协议中资金提供方收到资金（期限超过 1 年）
2397 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金（期限最长 1 年）
2398 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金（期限超过 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 旅客运输 - 海运方式
2412 旅客运输 - 空运方式
2413 进出口旅客或货物运输 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 进出口货物运输（货运）- 海运方式
2422 进出口货物运输（货运）- 空运方式
2431 进出口以外的货物运输（货运）- 海运方式
2432 进出口以外的货物运输（货运）- 空运方式
2433 进出口以外的货物运输（货运）- 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 空运方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内进行的医疗卫生服务
2467 在印度尼西亚境外进行的医疗卫生服务
2468 在印度尼西亚境内进行的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外进行的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内期限最长 1 年的建筑工程服务
2502 在印度尼西亚境内期限超过 1 年的建筑工程服务
2511 海外建筑工程服务（最长 1 年）
2512 海外建筑工程服务（超过 1 年）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（赔款）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔款）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔款）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（养老金给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与试验发展
2580 法律、会计、管理咨询与公共关系
2590 广告、市场调研与民意测验
2600 建筑设计、工程与其他技术工程
2610 采矿、农业以及废弃物与污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、利差和红利 - 最长 1 年的非居民证券
2702 利息、利润分享、利差和红利 - 超过 1 年的非居民证券
2705 利息、利润分享、利差和红利 - 活期与储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差和红利 - 最长 1 年的居民证券
2717 利息、利润分享、利差和红利 - 超过 1 年的居民证券
2720 利息、利润分享、利差和红利 - 黄金掉期
2725 股息及已分配利润，包括共同基金利润
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公用房、公寓、住宅等
2743 租赁土地和办公用房、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760 罚金/罚款等
2765 产品税，如增值税、工资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照税
2766 所得税与社会保障税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金 / 资金催缴 - 石油和天然气
2809 营运资金 / 资金催缴 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单收入/退款（基于 IPO 和私募）
2815 垫付款项报销
2821 非居民 - 所有者按回购方式出售证券（期限最长 1 年）
2822 非居民 - 所有者按回购方式出售证券（期限超过 1 年）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2825 非居民 - 所有者回购证券（期限最长 1 年）
2826 非居民 - 所有者回购证券（期限超过 1 年）
2827 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（最长 1 年）
2828 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（超过 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡还款及类似款项
2903 外币买卖、获取、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、获取、接管或结算
2905 用于出口汇票以接管客户
2906 退款、取消、转付及记账调整
2907 交易状态从居民更改为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票以进行再贴现/再融资
2912 用于出口汇票以偿还再贴现/再融资
2981 以出口外汇收益 (DHE) 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以出口外汇收益 (DHE) 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以出口外汇收益 (DHE) 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以出口外汇收益 (DHE) 存款形式存放资金 - 期限超过 6 个月
2985 提取出口外汇收益 (DHE) 存款形式的存款
2986 在出口外汇收益 (DHE) 专项账户之间划转存款（行内及跨行）
2987 从出口外汇收益 (DHE) 专项账户转出非 DHE 资金
2988 出口外汇收益 (DHE) 专项账户的利息或收益分成
11

如需要，选择 受益人类别。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构 / 国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构 / 国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
12

如需要，选择 财务关联关系。可选：

  • 股东 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股少于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
13 如需要，输入最多 140 个字符的 汇款信息，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
14 如需要，输入最多 80 x 60 行的 发票详情，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
15 点击 保存。
16 如需要，重复上述步骤将每个受益人添加到模板中。
17 点击 保存。
18 点击 关闭 返回模板界面。

后续步骤

成功保存模板后，后续步骤可以包括：

RTGS 现金取款模板
  • 这些说明专门适用于等于或大于 10 亿印尼卢比 (IDR) 的现金取款。对于金额小于 10 亿印尼卢比的取款，请参阅 ACH (SKN) 现金取款模板 - 详情请参阅该文章。
  • 有关所有其他 RTGS 付款的具体信息，请参阅 RTGS 模板 - 详情请参阅该文章。
关于 RTGS 现金取款模板

什么是 RTGS 现金取款模板？

现金取款模板允许您将资金从在 ANZ Transactive Global 注册的印度尼西亚注册账户转账至印度尼西亚预定义的“PT Bank ANZ Indonesia”受益人银行账户。指定的收款人须提供带照片的身份证明文件以及其他支持文件（如有需要），以从指定的联昌国际商业银行 (CIMB Niaga Bank) 分行提取现金。
成功创建后，您可以使用预配置的模板创建付款指令。

要了解更多信息，请访问亚太地区 - 付款类型。

RTGS 现金取款模板的付款方式规则

  • 受益人名称必须选择为 PT Bank ANZ Indonesia
  • 付款参考必须注明 Cash withdrawal
  • 费用承担方式必须为汇款人 (Ours)
  • 非固定付款模板：根据模板创建付款时，某些字段无法编辑，包括部门、银行/分行、借记账户和付款方式。
  • 固定付款模板：根据固定模板创建付款时，如果未选中“允许修改”复选框，其他字段将受到限制，包括金额、付款详情和发票详情。
  • 当向付款模板添加两个或更多受益人时，将启用逐笔借记 (Individual Debits) 指示标志以供选择。
  • 模板内的付款指令不视为必填项，因为可以在付款时添加额外信息，包括付款金额、附加信息等。

谁可以创建 RTGS 现金取款模板？

  • 拥有发起人 (Initiator) 和账户访问权限的合资格用户可以根据贵机构预先确定的用户权限和付款设置创建和管理 RTGS 现金取款模板。这些角色权限可包括：
    • 发起人 (Initiator)
    • 发起/授权 (Initiate/Authorise)
    • 完全访问权限 (Full Access)
付款模板输入界面
RTGS 现金取款模板界面
以下是 RTGS 现金取款模板界面的示例，包含模板名称和模板组等字段。所有其他字段均与 RTGS 现金取款付款界面相同。
RTGS CASH template screen.png
受益人付款详情界面
下图是“受益人付款详情”界面的示例，包含受益人姓名、地址和账户详情、受益人银行详情、付款参考以及现金取款汇款信息等字段。
RTGS CASH Beneficiary Details template screen.png

创建 RTGS 现金取款模板

在“亚太地区付款”菜单中，有多种方式可以创建 RTGS 现金取款模板。从以下选项中进行选择：

  1. 点击“模板”>“新建”（请参阅下面的分步说明）
  2. 点击审批付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  3. 点击当前付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板
  4. 点击历史付款 > 选择付款 > 操作 > 创建模板

要创建 RTGS 现金取款付款模板，请按以下步骤操作：

步骤 操作
1 点击 亚太地区付款 > 模板 菜单。
2 点击控制栏上的 新建。
3 点击 国内付款模板。
4 输入最多 70 个字符的 模板名称。从该模板创建付款时，此名称将成为模板名称。
5 如需要，选择 模板组。
6 如需要，选中 固定付款模板 复选框以限制在创建付款时编辑字段。
7 如需要，选择进行付款的 部门。
如果您有权访问多个部门，可以为将来的付款设置默认部门。
“银行/分行”字段将根据所选部门自动预填。
8 选择 借记账户。
9 选择 RTGS 付款方式
付款人名称将根据所选的借记账户自动预填。
10 如需要，选择 逐笔借记 以在您的对账单报告中为每笔贷记显示单独的借记条目。
11
为降低欺诈风险，ANZ 建议您在处理付款时始终确认受益人详细信息。

点击 添加 添加一个或多个受益人：从“受益人名称”字段中搜索并选择预定义的 PT Bank ANZ Indonesia 受益人，然后继续后续步骤。如需要，再次点击“添加”以添加更多受益人。
12 在 付款参考 字段中输入 “Cash Withdrawal”。
13 输入受益人付款 金额。
14

如需要，点击 详情 图标查看并更新其他受益人信息。可用字段：

添加或更新受益人付款详情
步骤 操作
1 添加或编辑最多 50 个字符的 电子邮件地址。
2 添加或编辑 受益人金额。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
3

选择 费用承担方式：

  • 汇款人 (Ours) - 您支付所有转账费用，受益人收到付款全额。
4

选择 受益人类型。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企业 (Corporate Non Resident)
  • 非居民个人 (Individual Non Resident)
  • 居民企业 (Corporate Resident)
  • 居民个人 (Individual Resident)
5

选择 付款用途。

用途代码与描述
用途代码 描述
2011 货物出口
2012 进口货物
2015 燃料和物料补给
2018 预付款全额支付
2019 预付款部分支付
2097 其他货物交易 - 印度尼西亚境内的货物贸易
2098 其他货物交易 - 在印尼境外销售（非印尼货物）/采购用于海外销售
2127 与出口相关的账户余额结算（净额结算）
2129 与出口无关的账户余额结算（净额结算）
2150 收入转移（劳工汇款）
2163 劳动收入
2193 非金融资产买卖 - 营销资产
2194 非金融资产买卖 - 合同、租赁、许可
2197 土地买卖
2198 建筑物买卖
2203 在印度尼西亚的股权参股
2204 在印度尼西亚境外的股权参股
2206 在印度尼西亚的股权参股撤资
2207 在印度尼西亚境外的股权参股撤资
2221 期限最长 1 年的贷款发放/提取
2222 期限超过 1 年的贷款发放/提取
2231 期限最长 1 年的贷款偿还
2232 期限超过 1 年的贷款偿还
2233 融资租赁
2240 在印度尼西亚的存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（定期存款）
2241 在印度尼西亚的存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2242 在印度尼西亚的储蓄 - 存款存放 - 3 至 6 个月
2243 在印度尼西亚的储蓄 - 存款存放 - 超过 6 个月
2244 在印度尼西亚的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（定期存款）
2245 在印度尼西亚的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（其他，包括活期账户与通知放款）
2246 在印度尼西亚的存款 - 提取存款 - 3 至 6 个月
2247 在印度尼西亚的存款 - 提取存款 - 超过 6 个月
2251 在印度尼西亚境外的存款 - 存款存放 - 最长 3 个月（活期账户与通知放款）
2252 在印度尼西亚境外的存款 - 存款存放 - 超过 3 个月
2255 在印度尼西亚境外的存款 - 提取存款 - 最长 3 个月（活期账户与通知放款）
2256 在印度尼西亚境外的存款 - 提取存款 - 超过 3 个月
2257 在印度尼西亚境外的存款 - 从外国账户提取出口外汇收益
2261 对印尼卢比的外汇即期交易
2262 外币间即期交易
2263 对印尼卢比的外汇远期交易
2264 外币间远期交易
2271 衍生品交易 - 远期交易收益
2272 衍生品交易 - 远期利率协议收入
2273 衍生品交易 - 利率掉期/货币掉期交易收入
2274 衍生品交易 - 初始/可退还保证金收入
2275 衍生品交易 - 变动/不可退还保证金收入
2276 衍生品交易 - 期权交易期权费收入
2277 衍生品交易 - 货币掉期交易开始时的本金收入
2278 衍生品交易 - 货币掉期交易结束时的本金收入
2279 衍生品交易 - 信用违约掉期交易保费收入
2280 保证金融资/退还
2282 货物进出口及其他货物交易以外的交易退款
2299 其他资本/金融交易
2311 非居民有价证券 - 股票
2321 非居民证券 - 债券
2322 非居民证券 - 其他长期证券
2323 非居民证券 - 其他长期证券
2331 非居民有价证券 - 国库券
2332 非居民有价证券 - 本票
2333 非居民证券 - 其他短期债务证券
2341 居民有价证券 - 股票
2342 居民证券 - 其他权益证券（认股权证、配股权）
2351 居民证券 - 印度尼西亚共和国政府债券
2352 居民证券 - 公司债券
2353 居民证券 - 中期票据
2354 居民证券 - 其他长期债务证券
2361 居民证券 - 印度尼西亚银行存单与印度尼西亚银行瓦迪亚存单
2362 居民证券 - 国库券
2363 居民证券 - 本票
2364 居民证券 - 可转让定期存单
2365 居民证券 - 其他短期债务证券
2366 居民证券 - 印度尼西亚银行大额可转让定期存单
2371 共同基金
2372 上市交易型基金 (ETF)
2375 居民 - 证券所有者进行期限最长 1 年的回购交易销售
2376 居民 - 证券所有者进行期限超过 1 年的回购交易销售
2377 居民 - 买方转售回购证券（最长 1 年）
2378 居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2379 居民 - 所有者回购期限最长 1 年的回购证券
2380 居民 - 所有者回购期限超过 1 年的回购证券
2381 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限最长 1 年）
2382 居民 - 购买按回购方式出售的证券（期限超过 1 年）
2383 保理 - 印度尼西亚境内的银行（最长 1 年）
2384 保理 - 印度尼西亚境内的银行（期限超过 1 年）
2385 保理 - 印度尼西亚境内的公司（最长 1 年）
2386 保理 - 印度尼西亚境内的公司（超过 1 年）
2387 保理 - 海外银行（最长 1 年）
2388 保理 - 海外银行（期限超过 1 年）
2389 保理 - 海外公司（最长 1 年）
2390 保理 - 海外公司（期限超过 1 年）
2391 黄金掉期协议中资金提供方交付资金（期限最长 1 年）
2392 黄金掉期协议中资金提供方交付资金（期限超过 1 年）
2393 黄金掉期协议中黄金所有者退款（期限最长 1 年）
2394 黄金掉期协议中黄金所有者退款（期限超过 1 年）
2395 黄金掉期协议中资金提供方收到资金（期限最长 1 年）
2396 黄金掉期协议中资金提供方收到资金（期限超过 1 年）
2397 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金（期限最长 1 年）
2398 黄金掉期协议中黄金所有者收到资金（期限超过 1 年）
2400 货物加工服务
2405 货物维护和修理服务
2411 旅客运输 - 海运方式
2412 旅客运输 - 空运方式
2413 进出口旅客或货物运输 - 其他运输方式（铁路、管道、公路等）
2421 进出口货物运输（货运）- 海运方式
2422 进出口货物运输（货运）- 空运方式
2431 进出口以外的货物运输（货运）- 海运方式
2432 进出口以外的货物运输（货运）- 空运方式
2433 进出口以外的货物运输（货运）- 其他运输方式
2441 运输支持 - 海运方式
2442 运输支持 - 空运方式
2443 运输支持 - 其他运输方式
2450 邮政与快递
2461 商务旅行
2462 个人旅行
2466 在印度尼西亚境内进行的医疗卫生服务
2467 在印度尼西亚境外进行的医疗卫生服务
2468 在印度尼西亚境内进行的教育/培训服务
2469 在印度尼西亚境外进行的教育/培训服务
2480 电信服务
2490 计算机服务
2495 信息服务
2501 在印度尼西亚境内期限最长 1 年的建筑工程服务
2502 在印度尼西亚境内期限超过 1 年的建筑工程服务
2511 海外建筑工程服务（最长 1 年）
2512 海外建筑工程服务（超过 1 年）
2521 直接保险 - 人寿保险（保费）
2522 直接保险 - 人寿保险（保险金）
2523 直接保险 - 货运保险（保费）
2524 直接保险 - 货运保险（赔款）
2525 其他直接保险（保费）
2526 其他直接保险（赔款）
2531 再保险（保费）
2532 再保险（赔款）
2533 再保险（佣金）
2541 保险辅助服务
2546 养老基金（缴费）
2547 养老基金（养老金给付）
2550 金融服务
2560 知识产权使用
2570 研究与试验发展
2580 法律、会计、管理咨询与公共关系
2590 广告、市场调研与民意测验
2600 建筑设计、工程与其他技术工程
2610 采矿、农业以及废弃物与污染管理
2615 经营租赁（货物）
2616 经营租赁（无人运输设施）
2630 贸易相关服务
2640 其他商业服务
2651 在印度尼西亚境内开展的艺术、文化和娱乐服务
2652 在印度尼西亚境外开展的艺术、文化和娱乐服务
2660 政府服务
2670 其他服务交易
2701 利息、利润分享、利差和红利 - 最长 1 年的非居民证券
2702 利息、利润分享、利差和红利 - 超过 1 年的非居民证券
2705 利息、利润分享、利差和红利 - 活期与储蓄账户
2710 利息、利润分享、利差和红利 - 贷款
2716 利息、利润分享、利差和红利 - 最长 1 年的居民证券
2717 利息、利润分享、利差和红利 - 超过 1 年的居民证券
2720 利息、利润分享、利差和红利 - 黄金掉期
2725 股息及已分配利润，包括共同基金利润
2730 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 证券所有者
2731 证券借贷交易费、黄金贷款、黄金掉期 - 黄金所有者
2741 土地租赁
2742 租赁办公用房、公寓、住宅等
2743 租赁土地和办公用房、公寓、住宅
2751 与购买固定资产义务无关的赠款/类似款项（现金）
2752 与购买固定资产义务相关的赠款/类似款项（现金）
2760 罚金/罚款等
2765 产品税，如增值税、工资税、土地和建筑税 (PBB)、营业执照税
2766 所得税与社会保障税
2767 其他税费
2770 自然资源使用权
2802 出口退款
2803 进口退款
2804 其他货物退货（退款）
2808 营运资金 / 资金催缴 - 石油和天然气
2809 营运资金 / 资金催缴 - 非石油和天然气
2811 预付款 - 进出口以外的货物
2812 预付款 - 保险
2813 预付款 - 其他
2814 订单收入/退款（基于 IPO 和私募）
2815 垫付款项报销
2821 非居民 - 所有者按回购方式出售证券（期限最长 1 年）
2822 非居民 - 所有者按回购方式出售证券（期限超过 1 年）
2823 非居民 - 买方转售回购证券（期限最长 1 年）
2824 非居民 - 买方转售回购证券（超过 1 年）
2825 非居民 - 所有者回购证券（期限最长 1 年）
2826 非居民 - 所有者回购证券（期限超过 1 年）
2827 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（最长 1 年）
2828 非居民 - 购买按回购方式出售的证券（超过 1 年）
2901 非居民与其他非居民之间的交易
2902 信用卡还款及类似款项
2903 外币买卖、获取、交付或汇款
2904 旅行支票的买卖、获取、接管或结算
2905 用于出口汇票以接管客户
2906 退款、取消、转付及记账调整
2907 交易状态从居民更改为非居民，反之亦然
2911 用于出口汇票以进行再贴现/再融资
2912 用于出口汇票以偿还再贴现/再融资
2981 以出口外汇收益 (DHE) 存款形式存放资金 - 期限 1 个月
2982 以出口外汇收益 (DHE) 存款形式存放资金 - 期限 3 个月
2983 以出口外汇收益 (DHE) 存款形式存放资金 - 期限 6 个月
2984 以出口外汇收益 (DHE) 存款形式存放资金 - 期限超过 6 个月
2985 提取出口外汇收益 (DHE) 存款形式的存款
2986 在出口外汇收益 (DHE) 专项账户之间划转存款（行内及跨行）
2987 从出口外汇收益 (DHE) 专项账户转出非 DHE 资金
2988 出口外汇收益 (DHE) 专项账户的利息或收益分成
6

选择 受益人类别。可选：

  • 个人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印度尼西亚银行 (Bank Indonesia)
  • 银行 - 申报行 (Bank - Reporting Bank)
  • 银行 - 海外分行/总行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 银行 - 其他银行 (Bank - Other Bank)
  • 非银行金融机构 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 机构 / 国际组织 - 银行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 机构 / 国际组织 - 非银行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括学校和基金会）(Other (Including School and Foundation))
7

选择 财务关联关系。可选：

  • 股东 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集团公司 (Companies with the same group)
  • 非关联方或持股少于 10% 的股东 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
8

输入最多 140 个字符的 汇款信息，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
现金取款详情必须包含以下信息：

  • 付款详情：在联昌国际商业银行 <输入分行名称> 现金取款
  • 现金取款日期：<输入下一工作日>
  • 授权带照片身份证件：<输入受益人姓名>，<输入受益人证件号码>
9 如需要，输入最多 80 x 60 行的 发票详情，该信息将显示在受益人通知和付款详情报告中。
对于固定模板，如需要，选择 允许修改 以便在付款时进行修改。
10 点击 保存。
15 如需要，重复上述步骤将每个受益人添加到模板中。
16 点击 保存。
17 点击 关闭 返回模板界面。

后续步骤

成功保存模板后，后续步骤可以包括：

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