适用地区：本文适用于在新加坡办理银行业务的 ANZ Transactive Global 客户。
完整详情请参见 按地区划分的功能。
完整详情请参见 按地区划分的功能。
关于直接扣款
什么是直接扣款？
直接扣款通过 GIRO（通用银行间定期转账授权）进行，允许您在获得客户授权的情况下，直接从其在新加坡注册的 SGD 账户收款，并将资金存入您在 ANZ Transactive Global 注册的新加坡 SGD 账户。这些直接扣款仅作为单次付款处理，使用预先加载的授权协议。
请注意，新加坡直接扣款将在后续阶段移至“应收款项”菜单。
直接扣款的付款方式规则
- 起息日默认为当前工作日。如果已过截止时间，请更改日期
- 非工作日 - 如果起息日为非工作日（例如周末、公共节假日、银行假日）或币种节假日，ANZ Transactive Global 将不允许您创建直接扣款
- 未来起息日最多可选择 20 天内
- 直接扣款的 截止时间 为 10:00 SGT
- 付款币种和借记币种仅限 SGD
- 最高付款金额 为 SGD 999,999,999,999.00
- 最大付款指令数 为 1
- 无效字符 规则适用于此付款类型。
谁可以创建直接扣款？
- 拥有付款管理角色权限和账户访问权限的合格用户，可以根据您机构预先确定的用户权限和付款设置来创建和管理直接扣款。这些角色权限可包括：
- 管理付款 - 即期（即期与核准受益人）
- 管理付款 - 核准受益人 / 模板
- 管理付款 - 导入付款
直接扣款录入界面
直接扣款界面
下图是直接扣款界面的示例，包含部门、授权账户、贷记账户、起息日和截止时间、付款币种和金额、授权参考号、用途代码、借记和贷记对账单附言、贷记通知描述以及附加详细信息等字段。
- 截止时间（位于起息日旁）根据发起来源管辖区和付款币种显示直接扣款方式的截止时间
- 时区和格式（位于起息日旁）根据您的 用户个人资料和偏好设置 显示。
汇出授权信息界面
授权信息已预先加载到数据库中。如需编辑授权，请联系您的 ANZ 代表。
创建直接扣款视频
直接扣款视频即将推出。
创建直接扣款
您可以通过多种方式从“付款”菜单创建直接扣款。请从以下选项中选择：
- 点击“创建付款”>“直接扣款”（请参阅下方的逐步操作说明）
- 点击“创建付款”> 使用历史付款
- 点击“当前付款”>“新建”>“直接扣款”（请参阅下方的逐步操作说明）
| 步骤 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 点击 付款 > 创建付款 菜单，或 点击 付款 > 当前付款 菜单 > 新建 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 |
如有需要，选择出资账户所在注册地的国家或地区。选择：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 点击 直接扣款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 如有需要，为直接扣款授权选择部门。 如果您拥有多个部门的权限，可以为将来的直接扣款设置默认部门。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 |
选择授权，系统将根据协议自动填充“收款人：”账户。授权参考号也会自动填充在金额下方。 如有需要，点击页面图标查看汇出授权信息。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
起息日默认为当前工作日，截止时间为 10:00am SGT。 我们建议选择最多 20 天内的未来起息日，以便留出处理时间。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 输入付款金额。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 |
选择用途代码 用途代码及描述
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 如有需要，输入最多 30 个字符的借记对账单附言，该附言将显示在您的“付款详情报告”中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 如有需要，输入最多 30 个字符的贷记对账单附言，该附言将显示在您的“付款详情报告”中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，输入最多 140 个字符的贷记通知描述，该描述将显示在您的“付款详情报告”和借记通知中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，输入最多 80 x 100 行数据的附加详细信息，该信息将显示在借记通知和“付款详情报告”中。超出定义限制的文本将被截断。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 |
您是否希望稍后继续进行此直接扣款？
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 点击 查看并提交。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 |
点击 提交。
结果：直接扣款已提交，待审批。
|
错误与提醒
错误和提醒消息（例如“字段验证”）会显示有关受影响字段的信息，并以红色高亮显示该字段。错误消息特定于付款方式类型、可用字段和特定验证。您可以更新受影响字段中的信息，并继续处理直接扣款。
必填字段验证：
后续步骤
当直接扣款成功提交且处于“待审批”状态时，您可以从以下屏幕选项中进行选择：
- 索取付款汇总报告 - 可下载 CSV、PDF 和 XLSX 格式
- 查看此笔付款（处于待审批状态）
- 点击 确定 关闭转账并返回“当前付款”界面
直接扣款成功提交审批后，后续步骤可以为：
视频文字记录
文字记录即将推出。