國內付款處理即將變更
自 2023 年 5 月 27 日星期六起，與其他紐西蘭銀行之間的往來付款將改為每週七天進行處理——這意味著週末和公眾假期也包含在內。為了支援此項變更，系統和報告正在進行一些更新。以下是此變更的運作方式，以及它可能對您和您的業務產生的影響。
ANZ Transactive - Global 變更
營運帳戶畫面
目前，「起息日 (Value Date)」欄位顯示的日期與「過帳日 (Post Date)」欄位相同。
自 2023 年 5 月 27 日星期六起，營運帳戶畫面將顯示交易的實際起息日（包括任何非營業日日期），而非過帳日。
要求帳戶對帳單報告
從 營運帳戶畫面要求 NZ 對帳單檔案的帳戶對帳單報告時，您將可以選擇勾選「需要起息日 (Value Date Required)」核取方塊，以在報告中顯示實際起息日。該報告將返回處理交易的起息日，包括非營業日。
報告設定檔
從 報告中心建立 NZ 對帳單檔案的帳戶對帳單報告時，您將可以選擇勾選「需要起息日 (Value Date Required)」核取方塊，以在報告中顯示實際起息日。該報告將返回處理交易的起息日，包括非營業日。
ANZ Transactive - Global 檔案格式差異
以下檔案格式將受到影響：
BAI
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
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Statement File
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
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MT940
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
|
|
NZ Statement File
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
|
|
CSV
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
|
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-
某些 BTR 檔案的日期變更可能會影響您的 ERP 系統。
起息日的變更可能需要對您的業務系統進行開發工作，以確保系統能夠容納受影響日期欄位中包含的非營業日日期。 - 其他 BTR 檔案格式沒有變更。
- 如需更多資訊，請參閱 檔案格式指南。
ANZ Fileactive 變更
將進行以下更新：
- 餘額與交易報告 (BTR) 包含兩個日期欄位，其中一個欄位反映交易的實際起息日（工作日、週末、公眾假期），另一個欄位反映處理日期。
ANZ Fileactive 檔案格式差異
以下檔案格式將受到影響：
所有其他檔案格式（BAI2、BACHO Statement、Tandem SAP Multicash/SAPGEN、Tandem NZ Legacy CSV 和 PDF）保持不變。
SAP/Multicash
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
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CAMT052/CAMT053
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
|
|
NZ Statement File
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
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Tandem SingleBTR (SINBTR)
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
|
|
Tandem CSV/BTR CSV
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
|
|
BTR Quoted CSV or BTR Non-Quoted CSV
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
|
|
MT940/MT950/MT942
| 實行 7 天處理前（之前） | 實行 7 天處理後（之後） |
|
TTT 格式
對帳單明細行 (Tag 61)：
例如：:61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式對帳單明細行 (Tag 61)
例如：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
TTT 格式
對帳單明細行 (Tag 61)：
例如：:61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式對帳單明細行 (Tag 61)
例如：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
日內報告
客戶會在一天之中、每週排定的日期內收到日內餘額與交易報告 (BTR)。日內報告排程保持不變。
日內 BTR 將顯示起息日和營業日處理日期。目前提供在週末接收日內 BTR 檔案的選項。任何包含週末的變更僅在您要求這些變更時才會套用。
如果您希望變更您的日內報告排程以包含週末，請聯絡您的關係/客戶經理。
NZ Statement Files
現已提供全新的「要求起息日 (Value Date Requested)」選項，允許您在 BTR 檔案中包含起息日。在您的 BTR 檔案中新增起息日欄位是選填的，且僅在您選擇加入包含起息日後才會套用。
現有的 NZ Statement File 範例：
NZ Statement File（含選填起息日）範例：
-
某些 BTR 檔案的日期變更可能會影響您的 ERP 系統。
起息日的變更可能需要對您的業務系統進行開發工作，以確保系統能夠容納受影響日期欄位中包含的非營業日日期。 - 其他 BTR 檔案格式沒有變更。任何其他需要開發和/或 UAT 測試以新增起息日欄位的檔案格式，請聯絡您的關係/客戶經理。
- Fileactive BTR 僅適用於某些檔案格式。如需更多資訊，請參閱 檔案格式指南。
每週七天付款處理常見問題
什麼是非營業日、營業日與日曆日？
- 營業日是指週一至週五，不包括紐西蘭國家公眾假期。
- 非營業日 (NBD) 是指週六、週日或紐西蘭國家公眾假期。
- 日曆日是指一年中的任何一天。
什麼是過帳日與起息日？
- 過帳日是交易處理日期，顯示為營業日。
- 起息日（或生效日期）是交易發生的日期。交易可以在營業日或非營業日進行。
我可以在週末或公眾假期的什麼時候收到付款？
在非營業日向其他參與銀行付款或自其收款的已結算國內付款，將在當天顯示在帳戶中——通常在幾個小時內。現有的付款處理與截止時間將保持不變。
每週七天付款處理適用於哪些交易類型？
如果在非營業日進行付款，有哪些支援團隊可以提供協助？
請參閱 Global 數位服務支援頁面以瞭解營運時間。
我該如何知道我的 BTR 是否正在變更？
請參閱上方 Transactive - Global 或 Fileactive 章節中的「檔案格式變更」，或參閱我們的 檔案格式指南，以瞭解這些變更是否會對您產生影響。
我該如何知道 BTR 中的哪個日期欄位會變更？
請參閱上方 Transactive - Global 或 Fileactive 章節中的「檔案格式變更」。
我的日內報告有任何變更嗎？
日內報告排程沒有變更。
我該如何查看在非營業日進行或收到的交易？
若要查看在非營業日進行或收到的交易，請選擇「今日 (Today's)」選項。這將顯示起息日和下一個營業日日期的過帳日欄位。
例如，2023 年 5 月 27 日星期六的交易將在「今日」選項中顯示，其過帳日為 2023 年 5 月 29 日，起息日為 2023 年 5 月 27 日。