國內付款處理方式正在改變
從 2023 年 5 月 27 日星期六開始，與其他紐西蘭銀行之間的付款將每週七天處理，這意味著週末和公共假日也是如此。為了支持這一變化，系統和報告正在進行一些更新。以下是此變化的運作方式，以及它可能如何影響您和您的企業。
ANZ Transactive - Global 變更
Operating Accounts 螢幕
目前，「價值日期」欄位顯示的日期與「過帳日期」欄位相同。
從 2023 年 5 月 27 日星期六開始，Operating Accounts 螢幕現在顯示交易的實際價值日期，包括任何非營業日，而不是過帳日期。
請求帳戶報表
從Operating Accounts 螢幕請求紐西蘭報表檔案的帳戶報表時，您可以選擇勾選「需要價值日期」核取方塊，以在報表中顯示實際價值日期。報表將返回交易處理的價值日期，包括非營業日。
報表設定檔
ANZ Transactive - Global 檔案格式差異
以下檔案格式將受到影響：
BAI
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
報表檔案
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
MT940
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
紐西蘭報表檔案
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
CSV
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
-
某些 BTR 檔案的日期變更可能會影響您的 ERP 系統。
價值日期的變更可能需要對您的業務系統進行開發工作，以確保它們能夠容納受影響日期欄位中包含非營業日日期。 - 其他 BTR 檔案格式沒有變更。
- 如需更多資訊，請參閱檔案格式指南。
ANZ Fileactive 變更
將會發生以下更新：
- 餘額和交易報告 (BTR) 包含兩個日期欄位，一個欄位反映交易的實際價值日期（平日、週末、公共假日），另一個欄位顯示處理日期。
ANZ Fileactive 檔案格式差異
以下檔案格式將受到影響：
所有其他檔案格式（BAI2、BACHO 報表、Tandem SAP Multicash/SAPGEN、Tandem 紐西蘭舊版 CSV 和 PDF）保持不變。
SAP/Multicash
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
CAMT052/CAMT053
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
紐西蘭報表檔案
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
Tandem SingleBTR (SINBTR)
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
Tandem CSV/BTR CSV
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
BTR Quoted CSV 或 BTR Non-Quoted CSV
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
|
MT940/MT950/MT942
| 7 天處理前（之前） | 7 天處理後（之後） |
|
TTT 格式
報表行 (標籤 61)：
例如： :61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式報表行 (標籤 61)
例如： :61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
TTT 格式
報表行 (標籤 61)：
例如： :61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive 格式報表行 (標籤 61)
例如： :61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
日內報告
客戶在一周的預定日期內全天接收日內餘額和交易報告 (BTR)。日內報告時間表保持不變。
日內 BTR 將顯示價值日期和營業日處理日期。目前可以選擇在週末接收日內 BTR 檔案。任何包含週末的變更僅在您要求這些變更時才會套用。
如果您希望將日內報告時間表更改為包含週末，請聯繫您的關係/客戶經理。
紐西蘭報表檔案
新的「請求價值日期」選項可用，允許您在 BTR 檔案中包含價值日期。在 BTR 檔案中新增價值日期欄位是可選的，並且僅在您選擇包含價值日期時才會套用。
現有紐西蘭報表檔案範例：
紐西蘭報表檔案（含可選價值日期）範例：
-
某些 BTR 檔案的日期變更可能會影響您的 ERP 系統。
價值日期的變更可能需要對您的業務系統進行開發工作，以確保它們能夠容納受影響日期欄位中包含非營業日日期。 - 其他 BTR 檔案格式沒有變更。任何其他需要開發和/或 UAT 測試以新增新的價值日期欄位的檔案格式，請聯繫您的關係/客戶經理。
- Fileactive BTR 僅適用於某些檔案格式。如需更多資訊，請參閱檔案格式指南。
七天付款處理常見問題解答
什麼是非營業日、營業日和日曆日？
- 營業日是週一至週五，不包括紐西蘭國家公共假日。
- 非營業日 (NBD) 是週六、週日或紐西蘭國家公共假日。
- 日曆日是一年中的任何一天。
什麼是過帳日期和價值日期？
- 過帳日期是交易處理日期，顯示營業日。
- 價值日期（或生效日期）是交易發生的日期。交易可以在營業日或非營業日進行。
我何時可以在週末或公共假日收到我的付款？
在非營業日與其他參與銀行之間已結算的國內付款將於同一天顯示在帳戶中，通常在幾個小時內。現有的付款處理和截止時間將保持不變。
七天付款處理適用於哪些交易類型？
七天付款處理變更適用於 Transactive - Global 中的以下交易類型：
- 國內付款 (紐西蘭)（直接貸記）
- 直接扣款 (紐西蘭)（應收帳款）
如果在非營業日付款，有哪些支援團隊可以提供協助？
請參閱全球數位服務支援頁面，了解營業時間。
我如何知道我的 BTR 是否正在變更？
請參閱上面 Transactive - Global 或 Fileactive 部分中的檔案格式變更，或我們的檔案格式指南，以了解這些變更是否對您有影響。
我如何知道 BTR 中哪個日期欄位會變更？
請參閱上面 Transactive - Global 或 Fileactive 部分中的檔案格式變更。
我的日內報告有任何變更嗎？
日內報告時間表沒有變更。
我如何查看在非營業日進行或收到的交易？
要查看在非營業日進行或收到的交易，請選擇「今日」選項。這將顯示價值日期和下一個營業日日期過帳日期欄位。
例如，2023 年 5 月 27 日星期六的交易將在「今日」選項中顯示，過帳日期為 2023 年 5 月 29 日，價值日期為 2023 年 5 月 27 日。