地區：本文適用於在太平洋群島及寮國使用銀行服務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳細資料請參閱按地區劃分的功能。
關於帳戶轉帳
什麼是帳戶轉帳？
帳戶轉帳允許您在同一地區內同一母公司及子公司實體持有的兩個 ANZ 註冊帳戶之間轉移資金。
若要了解更多資訊，請瀏覽亞太地區 - 付款類型。
帳戶轉帳的付款規則
- 帳戶轉帳會自動提交，且無法取消。
- 外幣：牌告外匯匯率可能在付款起息日發生變更。合約外匯匯率需要在付款時提供從您當地的 ANZ Markets 交易員處取得的有效合約。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 擁有發起人及帳戶存取權限的合資格使用者，可以根據貴機構預先設定的使用者權限及付款設定來建立及管理帳戶轉帳。這些角色權限包括：
- 發起人
- 發起／授權
- 完全存取權限
- 僅有具備機密付款權限的使用者，才能在選取機密標記時檢視、編輯及核准付款。
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
以下為帳戶轉帳畫面範例，包含借記與貸記帳號、對帳單描述及證明文件等欄位。
建立帳戶轉帳
您可以透過多種方式從「亞太地區付款」選單建立帳戶轉帳。請從下列選項中選擇：
- 點選「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
- 點選「建立付款」> 使用過去的付款或 現有付款
- 點選「目前付款」>「新建」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
- 點選「核准付款」>「新建」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
| 步驟 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 點選 亞太地區付款 > 建立付款 選單，或 點選 亞太地區付款 > 目前付款 選單 > 新建，或 點選 亞太地區付款 > 核准付款 選單 > 新建。 |
| 2 | 點選 帳戶轉帳。 |
| 3 | 如有需要，請選取進行帳戶轉帳的部門。 如果您有權存取多個部門，可以為日後的付款設定預設部門。 「銀行／分行」欄位將根據選取的部門自動填入。 |
| 4 | 選取借記帳戶。 |
| 5 | 選取 貸記帳戶。 |
| 6 |
執行日期將自動填入今天日期。 如有需要，請點選稍後以從日曆中選擇未來日期。 |
| 7 | 輸入付款 金額。 依預設，付款幣別為貸記帳戶的幣別。 |
| 8 | 如有需要，且付款金額採用不同幣別，請選取 以借記幣別輸入金額，並輸入借記幣別與金額。 |
| 9 | 輸入對帳單描述 （最多 20 個字元）。 |
| 10 | 如有需要，選取機密以限制檢視、編輯及核准付款的權限。 |
| 11 |
如有需要，請輸入外匯詳細資料。 從以下選項中選擇匯率類型：
目前每筆付款僅能新增一個匯率。
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| 12 |
如有需要，請點選附加文件以新增證明文件。
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| 13 | 點選 審閱並提交 |
| 14 | 點選 提交 |
錯誤與提示
錯誤與提示訊息（如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息針對特定付款方式類型、可用欄位及具體驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
付款成功提交且狀態變為「待核准」後，您可以從畫面上的下列選項中進行選擇：
- 從「付款詳細資料」畫面審閱此付款
- 從「核准付款」畫面檢視核准付款
- 建立新付款
- 點選確定返回「建立付款」畫面
付款成功提交以待核准後，後續步驟可以包括：