地區：本文適用於在所有使用「付款」選單的 ANZ 地區辦理業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。太平洋地區、印尼、寮國和台灣的客戶，請參閱 Asia & Pacific Payments。
完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。
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關於付款檔案上傳
什麼是付款檔案？
透過針對特定付款方法類型格式化的結構化付款檔案，您可以將預先定義的付款檔案直接上傳到 ANZ Transactive - Global 中，以發起逐筆或整批付款指示。付款檔案可以多種不同格式上傳，包括 CSV 和 XML。有關檔案格式規範，請參閱 File Format Guides。
付款檔案規則
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檔案編碼 (File Encoding) 決定檔案中可以儲存哪些資料，例如：
- UTF-8 可以儲存每個 Unicode 字元
- ASCII 只能儲存基本的英文字元集
- 匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment) 將適用於特定的付款類型，以及有權限存取薪資單 (Payroll) 權利的使用者
- 薪資付款不支援單筆扣款，但新加坡國際薪資付款除外，該付款僅允許單筆扣款。
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新加坡國際薪資付款：
- 「我的產品代碼 (My Product Code)」必須包含薪資類型。
- 「銀行代碼 (Bank Code)」必須留空。
- 如果存在「銀行代碼」，則會被視為標準國際付款，且敏感資料將不會被遮蔽。
- 停用收款人詳細資訊 (Disable Beneficiary Details) 將阻止使用者新增或編輯任何匯入的收款人，但是您可以編輯檔案中每個收款人的金額或付款附言。
- 只有有權使用 機密資料群組 (Confidential Data Group) 的使用者，才能在選擇「機密資料群組」選項時檢視和執行付款。
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單筆扣款 （逐筆）取決於地區和付款類型：
- 亞洲 - 請參閱檔案標頭詳細記錄 (Header Detail Record) 中的「我的產品代碼 (My Product Code)」或「付款產品 (Payment Product)」
- 澳洲 - 不適用
- 中國 - 請參閱檔案標頭詳細記錄 (Header Detail Record) 中的「整批扣款 / 單筆扣款 (Bulk Debit / Individual Debit) (Y/N)」指示器
- 紐西蘭 - 從「上傳付款檔案 (Upload Payment File)」畫面中選擇「單筆扣款 (Individual Debits)」指示器
付款檔案上傳畫面
以下圖片為包含「使用付款檔案 (Use Payment File)」選項的選單畫面範例。
「建立付款 (Create Payment)」選單
「檔案匯入摘要 (File Import Summary)」選單
付款檔案格式類型
亞洲
地區：此內容專適用於在香港、印度、菲律賓、新加坡和越南辦理業務的客戶。
| 檔案名稱 | 說明 |
|---|---|
| Asia Fixed Length | 在固定長度檔案格式中，欄位位置必須遵循「起始位置」和「結束位置」。除非另有說明，否則所有欄位必須靠左對齊。 |
| Asia Pipe Delimited |
在分隔符號檔案格式中，欄位必須以字元分隔：
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澳洲
| 檔案名稱 | 說明 |
|---|---|
| ABA | 澳洲國內付款 (Australia Domestic Payments) 檔案格式，包含一批或多批付款指示。 |
| ABA - Osko | 將使用 Osko 付款方法處理的澳洲國內付款檔案格式，允許收款人近乎即時地收到資金。 |
| CSV | 包含一批付款指示的澳洲國內付款檔案格式。 |
| BPAY | 澳洲 BPAY 付款檔案格式，包含向一個或多個帳單開立人發出的付款指示。系統會為檔案中具有相同扣款帳戶和生效日期的所有指示建立一個批次。您的扣款帳戶將針對 BPAY 批次中的每條指示進行扣款。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和國際付款檔案格式，包含一個或多個付款指示。每個付款指示都作為單個批次進行處理。 |
中國
| 檔案名稱 | 說明 |
|---|---|
| Fixed-Length | 中國國內付款檔案格式。 |
| ISO XML | 中國國內付款檔案格式。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和國際付款檔案格式，包含一個或多個付款指示。每個付款指示都作為單個批次進行處理。 |
紐西蘭
| 檔案名稱 | 說明 |
|---|---|
| NZ CSV without Control Record | 匯入包含單批付款指示的紐西蘭 CSV 檔案，不包括批次控制記錄 (Batch Control Record)。匯入檔案時，您需要輸入標頭資訊。 |
| NZ CSV with Control Record | 匯入包含單批付款指示的紐西蘭 CSV 檔案，包括批次控制記錄 (Batch Control Record)。匯入檔案時，您需要輸入標頭資訊。 |
| NZ CSV | 匯入包含一批或多批付款指示的紐西蘭國內付款檔案。 |
| MT101 | RTGS/SCP 和國際付款檔案格式，包含一個或多個付款指示。每個付款指示都作為單個批次進行處理。 |
「上傳付款檔案」影片
地區：此影片專適用於在澳洲、紐西蘭和中國辦理業務的客戶。
上傳付款檔案
在 ANZ Transactive - Global 中，有多種方法可以從「付款」選單上傳格式化付款檔案。
請從以下選項中進行選擇：
- 按一下「建立付款 (Create Payment)」>「上傳付款檔案 (Upload Payment File)」（請參閱下方的逐步說明）
- 按一下「檔案匯入摘要 (File Import Summary)」> 按一下控制列中的「上傳付款檔案 (Upload Payments File)」
| 步驟 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 按一下付款 (Payments) > 上傳付款檔案 (Upload Payment File)，或 按一下付款 (Payments) > 檔案匯入摘要 (File Import Summary) 選單 > 上傳付款檔案 (Upload Payment File) |
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| 2 | 如果需要，請選擇進行帳戶轉帳的分部 (Division)。 如果您有權使用多個分部，可以為未來的付款設定預設分部。 |
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| 3 | 選擇檔案格式 (File Format) 類型 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 選擇檔案編碼 (File Encoding) 選項：
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| 5 | 如果需要，請勾選停用收款人詳細資訊 (Disable Beneficiary Details)，以阻止使用者新增或編輯任何匯入的收款人。您可以編輯檔案中每個收款人的金額或付款附言。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
對於 BPAY、MT101、Fixed-Length 和 ISO XML，請轉到步驟 7。
以下檔案類型需要額外資訊：
Asia Fixed Length 檔案
Asia Pipe Delimited 檔案
Australia ABA 檔案
Australia ABA-OSKO 檔案
Australia CSV 檔案
NZ CSV without Control Record 檔案
NZ CSV with Control Record 檔案
NZ CSV 檔案
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| 7 | 按一下瀏覽 (Browse) 以搜尋並選擇您的付款檔案 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 按一下開始上傳 (Start Upload)
結果： 系統將掃描並處理該檔案。
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疑難排解
檔案驗證：上傳付款檔案時，檔案會進行多項檔案驗證，例如檔案名稱長度、副檔名、檔案大小和記錄數。系統會向您顯示一條錯誤訊息，以便您更正檔案並重新上傳。
檔案格式：不接受以下檔案格式：*.exe, *.pdf, *.xls, *.xlsx, *.mp3, *.mp4, *.png, *.jpeg, *.bmp, *.html, *.java, *.com, *.bat, *.sh, *.jsp