亞洲地區將從 2025 年起分階段開放付款檔案上傳功能。
關於付款檔案上傳
付款檔案是什麼？
使用針對特定付款方式格式化的結構化付款檔案，您可以將預先定義的付款檔案直接上傳到 ANZ Transactive - Global 以發起批量付款指示。付款檔案可以多種不同格式上傳，包括 CSV 和 XML。檔案格式規範請參考檔案格式指南。
付款檔案規則
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檔案編碼決定了可以儲存在檔案中的資料類型，例如：
- UTF-8 可以儲存所有 Unicode 字元
- ASCII 只能儲存基本的英文字元
- 薪資入帳將適用於特定付款類型以及可使用薪資福利的用戶
- 個別借方薪資支付無法使用
- 停用受益人詳細資訊這樣可以防止使用者新增或編輯任何匯入的收款人，但您可以編輯檔案中每個收款人的金額或付款參考。
- 只有有權限的使用者機密資料群組當選擇「機密資料群組」選項時，即可檢視並處理付款。
付款檔案上傳畫面
以下圖片為包含「使用付款檔案」選項的選單畫面範例。
建立付款選單
檔案匯入摘要選單
付款檔案格式類型
亞洲
地理此內容專適用於在香港、印度、印尼、新加坡和越南的客戶。
| 檔案名稱 | 描述 |
|---|---|
| 亞洲固定長度 | 欄位位置在固定長度檔案格式中必須遵循起始位置和結束位置。除非另有指定，否則所有欄位都必須靠左對齊。 |
| 亞洲|管道分隔 |
在分隔檔案格式中，欄位必須以字元分隔。
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澳洲
| 檔案名稱 | 描述 |
|---|---|
| ABA | 澳洲境內支付檔案格式，包含一或多批付款指示。 |
| ABA - 快速支付 | 澳洲境內支付檔案格式，將使用Osko支付方式處理，讓收款人幾乎可以即時收到款項。 |
| CSV 檔案 | 澳洲境內支付檔案格式，包含一批付款指示。 |
| BPAY 支付 | 澳洲BPAY付款檔案格式，包含支付給一個或多個帳單接收者的付款指示。檔案中所有具有相同付款帳戶和起息日的指示將建立一個批次。您的付款帳戶將根據BPAY批次中的每筆指示進行扣款。 |
| MT101 | 即時支付結算系統/安全信用卡支付和國際支付的文件格式，包含一筆或多筆支付指示。每筆支付指示皆會被視為單一批次處理。 |
中國
| 檔案名稱 | 描述 |
|---|---|
| 固定長度 | 中國境內支付檔案格式 |
| ISO XML | 中國境內支付檔案格式 |
| MT101 | 即時支付結算系統/安全信用卡支付和國際支付檔案格式，包含一筆或多筆支付指示。每筆支付指示皆會作為單一批次處理。 |
紐西蘭
| 檔案名稱 | 描述 |
|---|---|
| 紐西蘭CSV檔案（無控制記錄） | 批量導入紐西蘭CSV付款指示檔案（不含批次控制記錄）。您需要在導入檔案時輸入標頭資訊。 |
| 紐西蘭 CSV 檔案 (含控制記錄) | 批次匯入包含付款指示的新西蘭CSV檔案，其中需包含批次控制記錄。您需要在匯入檔案時輸入標頭資訊。 |
| 紐西蘭CSV | 匯入包含一或多批付款指示的新西蘭國內付款檔案。 |
| MT101 | 即時支付結算系統/安全信用卡支付和國際支付的文件格式，包含一筆或多筆支付指示。每筆支付指示皆會被視為單一批次處理。 |
上傳付款檔案影片
地理此影片專為在澳洲、紐西蘭和中國的客戶而設。
上傳付款檔案
您可以透過 ANZ Transactive - Global 的付款選單，以多種方式上傳已格式化的付款檔案。
請從以下選項中選擇：
- 點選新增付款 > 上傳付款檔案（請參閱下列步驟說明）
- 點擊檔案 > 匯入摘要 > 在控制列中點擊上傳付款檔案
| 步驟 | 行動 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 一 | 點擊付款>
上傳付款檔案或是 點擊付款> 檔案匯入摘要選單 >上傳付款檔案 |
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| ２ | 如有需要，請選擇除法帳戶轉出的來源帳戶。 如果您符合多個部門的資格，您可以設定預設除法未來付款 |
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| 三 | 選取檔案格式類型 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| ４ | 選取檔案編碼選項：
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| 五 | 如果需要，請勾選停用受益人詳細資訊為防止使用者新增或編輯任何匯入的收款人。您可以編輯檔案中各個收款人的金額或付款參考。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 六 |
針對 BPAY、MT101、固定長度和 ISO XML 格式，請前往步驟 7。 以下檔案類型需要額外資訊：亞洲固定長度檔案
亞洲管道分隔檔
澳洲銀行帳號檔案
澳洲ABA-OSKO檔案
澳洲CSV檔案
紐西蘭CSV檔案（無控制記錄）
紐西蘭含控制記錄之CSV檔案
紐西蘭CSV檔案
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| 7 | 點擊瀏覽搜尋並選擇您的付款檔案 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 點擊開始上傳
結果：
檔案將會被掃描並處理。
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疑難排解
檔案驗證上傳付款檔案時，檔案會經過多項驗證，例如檔名長度、副檔名、檔案大小和記錄數。系統會顯示錯誤訊息，您需要更正檔案後重新上傳。
檔案格式不接受以下檔案格式：*.exe、*.pdf、*.xls、*.xlsx、*.mp3、*.mp4、*.png、*.jpeg、*.bmp、*.html、*.java、*.com、*.bat、*.sh、*.jsp