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使用付款檔案

適用地區：本文適用於在所有 ANZ 營運地區使用「付款」選單進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。太平洋地區、印尼、寮國和台灣的客戶，請參閱 Asia & Pacific Payments。
完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。
關於付款檔案上傳

什麼是付款檔案？

透過針對特定付款方式類型格式化的結構化付款檔案，您可以直接將預先定義的付款檔案上傳至 ANZ Transactive Global，以發起逐筆或整批付款指示。付款檔案可以多種不同格式上傳，包括 CSV 和 XML。

有關檔案格式規格，請參閱 File Format Guides。

付款檔案規則

  • 檔案編碼 (File Encoding) 決定了檔案中可以儲存哪些資料，例如：
    • UTF-8 可儲存所有 Unicode 字元
    • ASCII 僅能儲存基本英文字元集
  • 匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment) 適用於特定的付款類型，以及具備薪資處理 (Payroll) 權限的使用者
  • 薪資付款不支援個別扣款，但新加坡國際薪資付款除外，該付款僅允許個別扣款。
  • 新加坡國際薪資付款：
    • 「My Product Code」必須包含薪資類型。
    • 「Bank Code」必須留空。
    • 如果存在「Bank Code」，將被視為標準國際付款，且敏感資料不會被遮蔽。
  • 停用受款人詳細資料 (Disable Beneficiary Details) 將防止使用者新增或編輯任何匯入的受款人，但您仍可以編輯檔案中每位受款人的金額或付款參考編號。
  • 選取機密資料群組選項時，只有具備 Confidential Data Group 權限的使用者才能檢視和處理付款。
  • 個別扣款 (Individual debits)（逐筆）取決於地區和付款類型：
    • 亞洲 - 請參閱檔案標頭詳細記錄 (Header Detail Record) 中的 My Product Code 或 Payment Product
    • 澳洲 - 不適用
    • 中國 - 請參閱檔案標頭詳細記錄中的整批扣款／個別扣款 (Y/N) 指標 (Bulk Debit / Individual Debit (Y/N) indicator)
    • 紐西蘭 - 在「上傳付款檔案」畫面上選取個別扣款指標 (Individual Debits indicator)
付款檔案上傳畫面

以下圖片為包含「使用付款檔案 (Use Payment File)」選項的選單畫面範例。

建立付款選單

Use Payment File tile.png
 

檔案匯入摘要選單

Upload from File Import Summary screen.png

付款檔案格式類型
亞洲
適用地區：此內容專適用於在香港、印度、菲律賓、新加坡和越南進行銀行業務的客戶。
檔案名稱 說明
Asia Fixed Length 在固定長度檔案格式中，欄位位置必須遵循起始位置 (Start Position) 和結束位置 (End Position)。除非另有指定，否則所有欄位必須靠左對齊。
Asia Pipe Delimited

在分隔符號檔案格式中，欄位必須由字元分隔：

  • 管道符號分隔：以管道「|」字元分隔
  • 逗號分隔：以逗號「,」分隔
澳洲
檔案名稱 說明
ABA 包含一批或多批付款指示的澳洲境內付款 (Australia Domestic Payments) 檔案格式。
ABA - Osko® 使用 Osko 付款方式處理的澳洲境內付款檔案格式，可讓受款人近乎即時收到款項。
CSV 包含一批付款指示的澳洲境內付款檔案格式。
BPAY 包含向一個或多個帳單收費機構付款指示的澳洲 BPAY 付款檔案格式。系統會針對檔案中具有相同扣款帳戶和起息日的所有指示建立一個批次。在 BPAY 批次中，系統會依每筆指示從您的扣款帳戶扣款。
MT101 包含一筆或多筆付款指示的 RTGS/SCP 和國際付款檔案格式。每筆付款指示均作為單一批次處理。
中國
檔案名稱 說明
Fixed-Length 中國境內付款檔案格式。
ISO XML 中國境內付款檔案格式。
MT101 包含一筆或多筆付款指示的 RTGS/SCP 和國際付款檔案格式。每筆付款指示均作為單一批次處理。
紐西蘭
檔案名稱 說明
NZ CSV without Control Record 匯入單一批次內包含付款指示的紐西蘭 CSV 檔案，不包含批次控制記錄 (Batch Control Record)。匯入檔案時，您需要輸入標頭資訊。
NZ CSV with Control Record 匯入單一批次內包含付款指示的紐西蘭 CSV 檔案，包含批次控制記錄 (Batch Control Record)。匯入檔案時，您需要輸入標頭資訊。
NZ CSV 匯入包含一批或多批付款指示的紐西蘭境內付款檔案。
MT101 包含一筆或多筆付款指示的 RTGS/SCP 和國際付款檔案格式。每筆付款指示均作為單一批次處理。

上傳付款檔案影片

適用地區：此影片專適用於在澳洲、紐西蘭和中國進行銀行業務的客戶。

上傳付款檔案

在 ANZ Transactive Global 中，您可以透過多種方式從「付款」選單上傳格式化付款檔案。
請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下「建立付款 (Create Payment)」>「上傳付款檔案 (Upload Payment File)」（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 按一下「檔案匯入摘要 (File Import Summary)」> 從控制列按一下「上傳付款檔案 (Upload Payments File)」
步驟 操作
1 按一下付款 (Payments) > 上傳付款檔案 (Upload Payment File)，或
按一下付款 (Payments) > 檔案匯入摘要 (File Import Summary) 選單 > 上傳付款檔案 (Upload Payment File)
2 如有需要，選取進行帳戶轉帳的部門 (Division)。
如果您擁有超過一個部門的權限，您可以為未來的付款設定預設部門。
3 選取檔案格式 (File Format) 類型
4

選取檔案編碼 (File Encoding) 選項：
 

  • UTF-8 可儲存所有 Unicode 字元
  • ASCII 僅能儲存基本英文字元集
5 如有需要，勾選停用受款人詳細資料 (Disable Beneficiary Details)，以防止使用者新增或編輯任何匯入的受款人。您仍可以編輯檔案中每位受款人的金額或付款參考編號。
6

對於 BPAY、MT101、Fixed-Length 和 ISO XML，請前往步驟 7。

ISO XML 不適用於澳洲和紐西蘭。

以下檔案類型需要額外資訊：

Asia Fixed Length 檔案

Upload screen - Asia Fixed Length.png
 

步驟 操作
1 如有需要，勾選匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment)
Asia Pipe Delimited 檔案

Upload screen - Asia Pipe Delimited.png
 

步驟 操作
1 如有需要，勾選匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment)
澳洲 ABA 檔案

Upload screen - ABA.png
 

步驟 操作
1 如有需要，勾選匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment)
2 如有需要，輸入最多 18 個字元的付款參考編號 (Payment Reference)，該編號將顯示在扣款帳戶的摘要、受款人的對帳單以及付款報告中。如果留空，將顯示為描述記錄 (Descriptive record) 中的檔案項目說明 (Description of entries on File)。
3 如有需要，輸入最多 40 個字元的對帳單摘要 (Statement Narrative)，該內容將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。如果留空，將顯示為檔案描述記錄中的檔案項目說明 + 使用者識別碼 (User Identification Number)。
4 如有需要，選取機密資料群組 (Confidential Data Group) 或從檔案衍生 (Derive from the file)。如果選擇從檔案衍生，請確保檔案描述記錄中的檔案項目說明欄位包含完整的機密資料群組名稱。
澳洲 ABA-OSKO® 檔案

Upload screen - ABA-Osko.png
 

步驟 操作
1 如有需要，輸入最多 18 個字元的付款參考編號 (Payment Reference)，該編號將顯示在扣款帳戶的摘要、受款人的對帳單以及付款報告中。如果留空，將顯示為描述記錄中的檔案項目說明 (Description of entries on File)。
2 如有需要，選取機密資料群組 (Confidential Data Group) 或從檔案衍生 (Derive from the file)。如果選擇從檔案衍生，請確保檔案描述記錄中的檔案項目說明欄位包含完整的機密資料群組名稱。
澳洲 CSV 檔案

Upload screen - CSV.png
 

步驟 操作
1 如有需要，勾選匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment)
2 選取扣款帳戶號碼 (Debit Account Number)
3 起息日 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 120 天內的未來起息日。
4 輸入最多 16 個字元的付款名稱 (Payment Name)，該名稱將顯示在付款報告上。
5 輸入最多 18 個字元的付款參考編號 (Payment Reference)，該編號將顯示在扣款帳戶的摘要、受款人的對帳單以及付款報告中。如果留空，將顯示為描述記錄中的檔案項目說明 (Description of entries on File)。
6 如有需要，選取機密資料群組 (Confidential Data Group)
7 如有需要，以小時和分鐘為單位選取放行時間 (Release Time)
8 輸入最多 40 個字元的對帳單摘要 (Statement Narrative)，該內容將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。如果留空，將顯示為檔案描述記錄中的檔案項目說明 + 使用者識別碼 (User Identification Number)。
9 選取 Direct Entry 使用者 ID (Direct Entry User ID)
紐西蘭無控制記錄 CSV 檔案

Upload screen - NZ CSV without Control Record.png
 

步驟 操作
1 如有需要，勾選匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment)
2 如有需要，選取個別扣款 (Individual Debits) 指標，以便為每筆個別受款人付款指示在您的帳戶中產生獨立的扣款分錄
3 選取扣款帳戶號碼 (Debit Account Number)
4 起息日 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 120 天內的未來起息日。
5 輸入最多 16 個字元的付款名稱 (Payment Name)，該名稱將顯示在付款報告上
6 如有需要，選取機密資料群組 (Confidential Data Group)
7 如有需要，以小時和分鐘為單位選取放行時間 (Release Time)
8 如有需要，輸入最多 12 個字元的詳細資訊 (Particulars)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
9 如有需要，輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
10 如有需要，輸入最多 12 個字元的參考編號 (Reference)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
紐西蘭含控制記錄 CSV 檔案

Upload screen - NZ CSV with Control Record.png
 

步驟 操作
1 如有需要，勾選匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment)
2 如有需要，選取個別扣款 (Individual Debits) 指標，以便為每筆個別受款人付款指示在您的帳戶中產生獨立的扣款分錄
3 選取扣款帳戶號碼 (Debit Account Number)
4 起息日 (Value Date) 將預設為當前營業日。
如有需要，可選擇最多 120 天內的未來起息日。
5 輸入最多 16 個字元的付款名稱 (Payment Name)，該名稱將顯示在付款報告上
6 如有需要，選取機密資料群組 (Confidential Data Group)
7 如有需要，以小時和分鐘為單位選取放行時間 (Release Time)
8 如有需要，輸入最多 12 個字元的詳細資訊 (Particulars)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
9 如有需要，輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
10 如有需要，輸入最多 12 個字元的參考編號 (Reference)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
紐西蘭 CSV 檔案

Upload screen - NZ CSV.png
 

步驟 操作
1 如有需要，勾選匯入為薪資付款 (Import as a Salary Payment)
2 如有需要，選取機密資料群組 (Confidential Data Group) 或從檔案衍生 (Derive from the file)。如果選擇從檔案衍生，請確保檔案描述記錄中的檔案項目說明欄位包含完整的機密資料群組名稱。
3 如有需要，輸入最多 12 個字元的詳細資訊 (Particulars)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
4 如有需要，輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
5 如有需要，輸入最多 12 個字元的參考編號 (Reference)，該內容將顯示在扣款帳戶對帳單的摘要中
7 按一下瀏覽 (Browse) 以搜尋並選取您的付款檔案
8

按一下開始上傳 (Start Upload)

結果：檔案將被掃描並進行處理。

疑難排解

檔案驗證：上傳付款檔案時，檔案會經過多項檔案驗證，例如檔案名稱長度、副檔名、檔案大小和記錄筆數。如果發生錯誤，系統將顯示錯誤訊息，供您更正檔案並重新上傳。

檔案格式：不接受以下檔案格式：*.exe、*.pdf、*.xls、*.xlsx、*.mp3、*.mp4、*.png、*.jpeg、*.bmp、*.html、*.java、*.com、*.bat、*.sh、*.jsp

後續步驟

相關實用資訊

指南

影片

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