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建立境內付款範本 (中國)

地理區域：本文適用於在中國進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地理區域劃分的特點。
關於境內付款範本

什麼是境內付款範本？

中國境內付款範本允許您設定常用的付款指示，以便將資金從您註冊至 ANZ Transactive - Global 的中國本地帳戶轉移到收款人的中國本地 CNY 帳戶。境內付款是以批次方式提交。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

境內付款的付款範本規則

  • 停用收款人變更：防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在分支機構設定中啟用此 產品設定，則無法移除此標記。
  • 範本中標有星號 (*) 的欄位視為必填欄位。在付款時可以新增其他資訊，包括生效日、附加資訊等。
  • 當付款範本中已新增兩個或多個收款人時，將可啟用 單筆扣款 標記以供選擇。不適用於境內薪資付款。
  • 如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要 範本核准，則需要進行 範本核准。一旦核准，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的 新收款人 可能需要先獲得核准，然後才能使用該範本建立付款。

誰可以建立境內付款範本？

  • 根據您組織預先確定的使用者權限和付款設定，具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以建立和管理境內付款範本。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款
  • 只有在您擁有薪資單使用者權限時，才能檢視和執行「境內薪資付款」選項。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款範本輸入畫面
境內付款範本畫面
下圖是境內付款畫面的範例，其中的欄位包括分支機構、扣款帳戶、付款方式、範本名稱和描述、扣款通知描述以及收款人詳細資訊。
Domestic Payment template screen.png
收款人付款詳細資訊畫面
下圖是收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人的姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、付款方式和用途代碼。
Beneficiary Payment Details screen.png
收款人詳細資訊畫面
下圖是收款人詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人銀行詳細資訊、收款人姓名和收款人電子郵件地址。
Add new Beneficiary screen.png

建立境內付款範本

若要建立境內付款範本，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 按一下 Payments (付款) > Templates (範本) 選單。
2 按一下控制列上的 New (新增)。
3 如果需要，選擇資金帳戶所在地的 Country or Region (國家或地區)。選擇以下其中一項：
  • Australia (澳洲)、New Zealand (紐西蘭) 或 China (中國)
  • Other Countries or Regions (其他國家或地區) (香港、印度、菲律賓、新加坡或越南)
4 按一下 Domestic Payment Template (境內付款範本) 或 Domestic Salary Payment Template (境內薪資付款範本)。
5 如果需要，選擇付款來源的 Division (分支機構)。
如果您有權使用多個分支機構，您可以為未來的付款設定 預設分支機構。
6 選擇 Debit Account (扣款帳戶)。
對於中國境內付款，付款方式會與收款人帳戶一起選擇。
7 輸入最多 16 個字元的 Template Name (範本名稱)。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。
8 輸入最多 40 個字元的 Template Description (範本描述)。
9 輸入最多 16 個字元的 Payment Reference (付款參考號)，該參考號將顯示在資金帳戶、收款人對帳單和付款報告的摘要中。
10 如果需要，若與扣款帳戶幣別不同，請選擇 Payment Currency (付款幣別)，並在需要時勾選 Enter Amounts in Debit Currency (以扣款幣別輸入金額)。
11 如果需要，選擇 Individual Debits (單筆扣款) 標記，以便為每個單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣款分錄。
不適用於境內薪資付款。
12 如果需要，勾選 Urgent (緊急) 以透過最快的可用清算方式發送付款指示。
13 如果需要，取消勾選 Disable Beneficiary changes (停用收款人變更)（適用於從此範本建立的付款）標記，以允許新增或編輯收款人。
14 如果需要，輸入最多 140 個字元的 Debit Advice Description (扣款通知描述)，該描述將顯示在扣款通知上。
15
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 描述
Add (新增) 將單個收款人詳細資訊 Add (新增) 至付款指示。
Remove (移除) 勾選收款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後按一下 Remove (移除)。
Filter (篩選) Filter (篩選) 畫面上的資料。在每個資料行標題下的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下 Add (新增)，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資訊：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次按一下「Add」(新增) 以新增其他收款人。
新增新收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人姓名」欄位中按一下 Add New Beneficiary (新增新收款人)。
新收款人將自動新增至您的收款人清單中。
2 輸入最多 35 個字元的 Beneficiary Name (收款人姓名)。
3 如果需要，輸入 Beneficiary Local Language Name (收款人本地語言姓名)。
4 輸入 Beneficiary Short Name (收款人簡稱)。
5 如果需要，輸入 Address (地址)、City (城市) 和 Country or Region (國家或地區)。
6 輸入 Beneficiary's Account Number (收款人帳號)，不含空格或連字號。
7 選擇 Account Type (帳戶類型)：
  • Resident Individual (居民個人)
  • Non-Resident Individual (非居民個人)
  • Resident Corporate (居民企業)
  • Non-Resident Corporate (非居民企業)
8 如果需要，輸入 Email (電子郵件) 以發送收款人通知。
9 選擇 Clearing Code (清算代碼)，可選選項取決於收款人所在的國家或地區。
10 搜尋並選擇 Clearing Code bank details (清算代碼銀行詳細資訊)。
11 如果需要，勾選「Add this Beneficiary to Address Book」(將此收款人新增至通訊錄)。
12 按一下 Proceed (繼續)。
13 如果需要，再次按一下 Add (新增) 以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
16 如果需要，若與預先填入的付款參考號不同，請輸入最多 16 個字元的 Reference (參考號)。
17 如果需要，輸入收款人付款 amount (金額)。
這可以在付款時新增或更新。
18 如果需要，按一下 Beneficiary Payment Details (收款人付款詳細資訊) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯最多 35 個字元的 Beneficiary Name (收款人姓名)。
2 新增或編輯 Payment Method (付款方式)。
3 新增或編輯 Payment Amount (付款金額)。
4 新增或編輯最多 16 個字元的 Payment Reference (付款參考號)，該參考號將顯示在扣款帳戶、收款人對帳單和付款報告上。
5
當付款方式為大額支付系統 (HVPS) 時可用。
選擇 Charges (費用)：
  • OUR：「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款時所使用的代理行收取的費用。其他銀行（包括其他中間行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
  • SHA：這意味著其他銀行（包括我們的代理行、任何其他中間行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
6 如果需要，更新最多 16 個字元的 Client Reference (客戶參考號)，該參考號將作為扣款帳戶、收款人對帳單和付款報告上摘要的一部分顯示。
7 如果需要，輸入最多 160 個字元的 Credit Statement Narrative (貸記對帳單摘要)，該摘要將顯示在收款人對帳單上。
8 如果需要，輸入附加資訊：
如果您在 ANZ Transactive - Global 中填寫了 BOP 表單，則無需向銀行提供該表單的紙本。
如果您的收款人需要其他監管資訊，請填寫此部分。必填欄位標有星號。
國際收支申報 (BOP) 詳細資訊
欄位 如何填寫
已手動向銀行提供 BOP 表單 如果您已手動向銀行提供 BOP 表單，請勾選此核取方塊。
注意：如果選取，其餘欄位將不再顯示。
大寫金額* 輸入大寫的付款金額。
注意：如果已輸入金額，這將自動以英文填入。
BOP 交易代碼 1* 選擇 BOP 交易代碼。
BOP 交易描述 1* 這將根據所選的 BOP 交易代碼 1 自動填入。如果需要，您可以更新描述。
BOP 幣別 1* 這將根據所使用的付款幣別或扣款幣別自動填入。
BOP 金額 1* 輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2 如果需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。
注意：這需要是與 BOP 交易代碼 1 不同的交易代碼。
BOP 交易描述 2 這將根據所選的 BOP 交易代碼 2 自動填入。如果需要，您可以更新描述。
BOP 幣別 2 如果您使用的是 BOP 金額 2，請輸入交易幣別。
BOP 金額 2 輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。
注意：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
單位代碼* 輸入您組織的 9 位數單位代碼。
收款人常駐國家/地區名稱* 這將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
收款人常駐國家/地區代碼* 這將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
付款性質* 從下拉式清單中選擇付款性質。
注意：這應基於申報文件。
免稅商品* 選擇「是」或「否」。
付款類型* 選擇付款類型。
合約編號* 如果此交易有合約，請輸入合約編號或輸入 "N/A"。
發票號碼* 如果此交易有發票，請輸入發票號碼或輸入 "N/A"。
外匯局批件/備案表號 輸入 20 位數的外匯局批件/備案表號或輸入 "N/A"。
BOP 申報類型* 從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。
重複上述步驟以將每個收款人新增至付款中。
9 按一下 Save & Close (儲存並關閉)。
19 您是否希望在稍後階段繼續付款？
  • 是 - 按一下 Save as Draft (儲存為草稿)，然後按一下 OK (確定)，再按一下 Close (關閉) 以退出付款並返回「目前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
20 按一下 Review & Submit (檢視並提交)。
21 按一下 Submit (提交)。
結果：付款已提交，等待核准。

 

錯誤與警示
諸如「欄位驗證」之類的錯誤和警示訊息會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error - Mandatory fields.png

收款人警示通知：

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示 以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示 以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款範本已 成功提交以供核准 且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：

當付款範本已 成功核准 且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

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