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建立境內付款範本（中國）

地理區域：本文適用於在中國辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各地區功能。
關於國內付款範本

什麼是國內付款範本？

中國國內付款範本可讓您設定常用的付款指示，將資金從您註冊至 ANZ Transactive Global 的中國境內帳戶轉入收款人的中國境內 CNY 帳戶。國內付款以批次方式提交。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

國內付款的付款範本規則

  • 停用收款人變更可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。若您的機構已在「部門設定」中啟用此產品設定，則無法取消勾選此項目。
  • 範本中標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在付款時可新增其他資訊，包括起息日、補充資訊等。
  • 將兩位或更多收款人新增至付款範本時，將可勾選單筆扣款指示。國內薪資付款不適用此功能。
  • 若您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要核准範本，則需要進行範本核准。核准後，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的新收款人可能需要經過核准，然後該範本才能用於建立付款。

誰可以建立國內付款範本？

  • 具備付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理國內付款範本。這些角色權限可能包括：
    • 管理付款 - 即時（即時及已核准收款人）
    • 管理付款 - 已核准收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款
  • 僅當您擁有薪資發放使用者權限時，才能檢視及執行「國內薪資付款」選項。
如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款範本輸入畫面
國內付款範本畫面
下圖為國內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、範本名稱與說明、扣款通知說明及收款人詳細資料等欄位。
Domestic Payment template screen.png
收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面範例，包含收款人姓名/名稱、地址與帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、付款方式及用途代碼等欄位。
Beneficiary Payment Details screen.png
收款人詳細資料畫面
下圖為收款人詳細資料畫面範例，包含收款人銀行詳細資料、收款人姓名/名稱及收款人電子郵件地址等欄位。 
Add new Beneficiary screen.png

建立國內付款範本

若要建立國內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下付款 > 範本功能表。
2 按一下控制列上的新建。
3 如有需要，請選擇資金來源帳戶註冊所在的國家或地區。選取下列其中一項：
  • 澳大利亞、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
4 按一下國內付款範本或國內薪資付款範本。
5 如有需要，請選取扣款付款的部門。
若您有權存取多個部門，可為日後的付款設定預設部門。
6 選取扣款帳戶。
對於中國境內的國內付款，付款方式是連同收款人帳戶一起選取的。
7 輸入最多 16 個字元的範本名稱。當您從該範本建立付款時，這將成為範本名稱。
8 輸入最多 40 個字元的範本說明。
9 輸入最多 16 個字元的付款參考資料，該資料將顯示在資金來源帳戶的摘要、收款人對帳單及付款報告中。
10 如有需要，若付款幣別與扣款帳戶幣別不同，請選取付款幣別，並視需要勾選以扣款幣別輸入金額。
11 如有需要，請勾選單筆扣款指示，以便為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶中產生獨立的扣款分錄。
國內薪資付款不適用此功能。
12 如有需要，請勾選加急以透過最快的可用清算方式發送付款指示。
13 如有需要，請取消勾選停用依此範本建立的付款之收款人變更指示，以允許新增或編輯收款人。
14 如有需要，請輸入最多 140 個字元的扣款通知說明，該說明將顯示在扣款通知書上。
15
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
新增 將個別收款人詳細資料新增至付款指示。
移除 勾選收款人詳細資料旁的核取方塊，然後按一下移除。
篩選 篩選畫面上的資料。在每個欄標題下的文字方塊中輸入條件，即可顯示相符的記錄。

按一下新增以使用下列選項新增一位或多位收款人詳細資料：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選取收款人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，請再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人名稱」欄位中按一下新增收款人。
新收款人將自動新增至您的收款人清單。
2 輸入最多 35 個字元的收款人名稱。
3 如有需要，請輸入收款人當地語言名稱。
4 輸入收款人簡稱。
5 如有需要，請輸入地址、城市及國家或地區。
6 輸入收款人帳號，請勿包含空格或連字號。
7 選取帳戶類型：
  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民企業
  • 非居民企業
8 如有需要，請輸入電子郵件以發送收款人通知。
9 選取清算代碼，可用選項視收款人所在國家或地區而定。
10 搜尋並選取清算代碼銀行詳細資料。
11 如有需要，請勾選「將此收款人新增至通訊錄」。
12 按一下繼續。
13 如有需要，請再次按一下新增以新增其他收款人。
繼續進行後續步驟。
16 如有需要，若與預先填入的付款參考資料不同，請輸入最多 16 個字元的參考資料。
17 如有需要，請輸入收款人付款金額。
此金額可在付款時新增或更新。
18 如有需要，請按一下收款人付款詳細資料圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯最多 35 個字元的收款人名稱。
2 新增或編輯付款方式。
3 新增或編輯付款金額。
4 新增或編輯最多 16 個字元的付款參考資料，該資料將顯示在扣款帳戶與收款人對帳單及付款報告中。
5
若付款方式為大額支付系統 (HVPS)，則可使用此選項。
選取費用承擔方式：
  • OUR：「OUR Charge」費用由本行收取。我們將承擔處理此付款時使用的代理銀行所收取的費用。其他銀行（包括其他中介銀行及/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
  • SHA：表示其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中介銀行及/或收款人銀行）收取的任何費用將在款項支付給收款人之前從付款金額中扣除。
6 如有需要，請更新最多 16 個字元的客戶參考資料，該資料將作為扣款帳戶與收款人對帳單及付款報告中摘要的一部分顯示。 
7 如有需要，請輸入最多 160 個字元的貸記對帳單摘要，該摘要將顯示在收款人對帳單上。
8 如有需要，請輸入其他資訊：
若您在 ANZ Transactive Global 中填寫 BOP 表單，則無需向銀行提供紙本表單。
若您的收款人需要額外的監管資訊，請填寫此部分。必填欄位標有星號。
國際收支申報詳細資料 (BOP Details)
欄位 如何填寫
手動向銀行提供 BOP 表單 若您已手動向銀行提供 BOP 表單，請勾選此核取方塊。
附註：若選取此項，其餘欄位將不再顯示。
金額大寫* 以大寫文字輸入付款金額。
附註：若已輸入金額，系統將自動以英文填入。
BOP 交易代碼 1* 選取 BOP 交易代碼。
BOP 交易說明 1* 系統將根據所選的 BOP 交易代碼 1 自動填入。如有需要，您可以更新說明。
BOP CCY1* 系統將根據使用的付款幣別或扣款幣別自動填入。
BOP 金額 1* 輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2 如有需要，請選取適當的 BOP 交易代碼。
附註：此代碼必須與 BOP 交易代碼 1 不同。
BOP 交易說明 2 系統將根據所選的 BOP 交易代碼 2 自動填入。如有需要，您可以更新說明。
BOP CCY 2 若您使用 BOP 金額 2，請輸入交易幣別。
BOP 金額 2 輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。
附註：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
單位代碼* 輸入您機構的 9 位數單位代碼。
收款人常駐國家/地區名稱* 系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
收款人常駐國家/地區代碼* 系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
付款性質* 從下拉式清單中選取付款性質。
附註：此項應依據申報文件填寫。
免稅貨物* 選取「是」或「否」。
付款類型* 選取付款類型。
合約編號* 若此交易有合約，請輸入合約編號，或輸入「N/A」。
發票號碼* 若此交易有發票，請輸入發票號碼，或輸入「N/A」。
外匯局批次/登記號碼 輸入 20 位數的外匯局批次/登記號碼，或輸入「N/A」。
BOP 申報類型* 從下拉式清單中選取 BOP 申報類型。
重複上述步驟將每位收款人新增至付款中。
9 按一下儲存並關閉。
19 您是否希望稍後再繼續進行付款？
  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定，再按一下關閉以結束付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
20 按一下審核並提交。
21 按一下提交。
結果：付款已提交，等待核准。

 

錯誤與警示
「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error - Mandatory fields.png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款範本已成功提交以待核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可包括：

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可包括：

實用資源

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