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建立國際付款範本（澳洲及紐西蘭）

適用地區：本文適用於在澳洲和紐西蘭進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資料請參閱各地區功能。
關於國際付款範本

什麼是國際付款範本？

國際付款（亦稱為跨境付款或電匯）可讓您設定常用的付款指示，使用 ANZ 支援且可交易的幣別，從單一資金帳戶將款項轉帳至全球一個或多個指定的受益人帳戶。國際付款通常涉及兩種幣別，此時需要外幣匯率。

成功建立後，您可以使用預先設定好的範本來建立您的付款指示。

國際付款的付款範本規則

  • 停用受益人變更可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何受益人。如果您的組織已在「部門設定」中啟用了此產品設定，則無法移除此指示標記。
  • 範本內標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在付款時可新增其他資訊，包括起息日、FX 匯率、其他資訊、佐證文件等。
  • 擁有機密付款權限的使用者將可勾選機密指示標記。
  • 當向付款範本新增兩個或多個受益人時，將可勾選單筆扣款指示標記。
  • 外幣：匯率無法在範本中提供，僅會在範本獲得核准並用於建立付款時顯示。
  • 如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要範本審批，則需要進行範本核准。一旦核准，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的新受益人可能需要經過核准，然後才能使用該範本建立付款。
  • 若（貸記）付款幣別為 IDR、INR、MYR 或 ZAR，則受益人銀行國家或地區必須分別為 ID（印尼）、IN（印度）、MY（馬來西亞）或 ZA（南非）。

誰可以建立國際付款範本？

具備付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可根據組織預設的使用者權限和付款設定來建立和管理國際付款範本。這些角色權限可包括：
 

  • 管理付款 - 即時（即時和已核准的受益人）
  • 管理付款 - 已核准的受益人／範本
  • 管理付款 - 匯入付款
  • 管理付款 - 允許 FX
當勾選機密指示標記時，只有擁有機密付款權限的使用者才能檢視、編輯和核准從該範本建立的付款。
如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款範本輸入畫面
國際付款範本畫面
下圖為國際付款範本畫面的範例，其中的欄位包括範本名稱和範本說明、部門、扣款帳戶、付款參考編號以及受益人詳細資料。
International Payment Template screen.png
受益人付款詳細資料畫面
下圖為受益人付款詳細資料畫面的範例，其中的欄位包括受益人姓名／名稱、地址和帳戶詳細資料、受益人銀行詳細資料以及其他匯款資訊。
Benficiary Payment Details screen.png
受益人詳細資料畫面
下圖為受益人詳細資料畫面的範例，其中的欄位包括受益人銀行詳細資料、受益人姓名／名稱、地址和帳戶詳細資料以及受益人電子郵件地址。
這些欄位為動態欄位，當輸入受益人銀行及受益人地址的國家或地區時將會展開。
Benficiary Details screen.png

建立國際付款範本

若要建立國際付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下付款 > 範本功能表。
2 按一下控制列上的新增。
3

如有需要，請選擇資金帳戶所在的國家或地區。選擇以下其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
4 按一下國際付款範本。
5 如有需要，請選擇付款來源部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
6 選擇扣款帳戶。
7 輸入最多 35 個字元的範本名稱。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。
8 輸入最多 40 個字元的範本說明。
9 輸入最多 16 個字元的付款參考編號，該編號將顯示在資金帳戶的交易明細摘要和付款報告中。
10

如有需要，請輸入扣款通知說明，長度上限為：

  • 扣款帳戶所在地為 CN 時最多 140 個字元，或
  • 扣款帳戶所在地非 AU、CN 或 NZ 時最多 55 個字元。
11 如有需要，若與扣款帳戶幣別不同，請選擇付款幣別。
可用付款幣別清單請參閱處理與截止時間。
12 如有需要，請選擇機密資料群組。
13 如有需要，若付款金額為不同幣別，請勾選以扣款幣別輸入金額。
14 如有需要，取消勾選「對以此範本建立的付款停用受益人變更」指示標記，以允許新增或編輯受益人。
15
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必核對受益人詳細資料。

按一下新增，使用以下選項新增一或多個受益人詳細資料：

從受益人清單中新增受益人
在「受益人名稱」欄位中搜尋並選擇受益人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，請再次按一下「新增」以新增其他受益人。
新增受益人

使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。

步驟 操作
1 系統預設選取「提交範本時，將此受益人新增至您的受益人」。
2 選擇受益人銀行國家或地區。
後續欄位將根據所選的扣款帳戶和受益人銀行國家或地區而定。
3

選擇清算代碼類型。
根據受益人銀行國家或地區提供的選項包括：
 

  • SWIFT
  • 澳洲銀行分行代碼 (BSB) (AU) - AU
  • 加拿大付款協會付款路由號碼 (CA) - CC
  • CHIPS 通用識別碼 (US) - CH
  • Fedwire 路由號碼 (US) - FW
  • 紐西蘭國家清算代碼 (NZ) - NZ
  • 南非國家清算代碼 (ZA) - ZA
  • 英國國內分行代碼 (GB) - SC
4 輸入 SWIFT 代碼或清算代碼。
選項取決於所選的清算代碼類型。
5 輸入帳號／IBAN。
6

如有需要，請選擇帳戶類型：（中國境內受益人）

  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民企業
  • 非居民企業
7 輸入最多 140 個字元的受益人姓名／名稱。
8 如有需要，若要傳送受益人付款通知，請輸入最多 255 個字元的受益人電子郵件地址。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。
受益人付款通知範例請參閱付款報告類型。
9 輸入最多 140 個字元的唯一我的受益人 ID。
10 選擇受益人國家或地區。
11 輸入受益人地址和城市，每行最多 35 個字元。
12 按一下繼續。
13 如有需要，請再次按一下新增以新增其他受益人。
繼續進行後續步驟。
16 如有需要，若與預先填入的付款參考編號不同，請輸入最多 16 個字元的客戶參考編號。
17 輸入受益人付款金額。
18

如有需要，按一下付款詳細資訊圖示以檢視或更新其他受益人資訊：

新增或更新受益人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯受益人。
2 新增或編輯付款幣別與金額或扣款幣別與金額。
3 如有需要，新增或輸入最多 16 個字元的客戶參考編號，該編號將作為扣款帳戶和受益人對帳單以及付款報告上摘要敘述的一部分顯示。
4

如有需要，請為 CNY 和 MYR 付款選擇用途類型：

付款用途
幣別 代碼 說明
MYR /11100/ 貨物運費
MYR /11200/ 客運票價
MYR /11999/ 其他運輸服務
MYR /12300/ 經營性租賃
MYR /13299/ 個人／商務差旅
MYR /13300/ 朝聖與宗教活動差旅
MYR /13400/ 醫療旅遊
MYR /13500/ 教育
MYR /14100/ 投資收益
MYR /14229/ 貸款債務利息
MYR /14259/ 存款、債務證券等利息
MYR /14300/ 員工薪酬
MYR /15100/ 政府機構
MYR /16100/ 通訊服務
MYR /16200/ 建築與安裝服務
MYR /16300/ 保險服務
MYR /16400/ 金融服務
MYR /16500/ 電腦與資訊服務
MYR /16600/ 特許權使用費與授權費
MYR /16710/ 轉口貿易
MYR /16720/ 行政費用分攤
MYR /16730/ 研究與開發
MYR /16740/ 技術服務（例如工程）
MYR /16750/ 農業、採礦及現場加工
MYR /16760/ 商務服務
MYR /16771/ 法律服務
MYR /16772/ 會計服務
MYR /16773/ 管理諮詢服務
MYR /16780/ 租賃服務
MYR /16800/ 個人、文化及休閒娛樂服務
MYR /16999/ 其他服務
CNY /CSTRDR/ 服務貿易款項
CNY /CGODDR/ 貨物貿易款項
CNY /CCTFDR/ 資本項目付款
CNY /CCDNDR/ 慈善捐贈
CNY /COCADR/ 其他經常帳戶交易
5

選擇費用負擔方式：

  • SHA - 表示其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中介銀行及／或收款人銀行）收取的任何費用將在向受益人支付款項之前從付款金額中扣除。
  • OUR - 「OUR 手續費」由我們收取。我們將承擔處理此付款所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中介銀行及／或收款人銀行）可能會收取額外費用。
6

如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，請輸入中介銀行詳細資料：

  • 選擇清算代碼類型
  • 搜尋並選擇清算代碼
如果您的國際付款指示中看不到中介銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心以取得更新組織權限的協助。
7 如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊，該資訊將顯示在受益人付款通知、付款詳細資訊報告以及 SWIFT MT103 報文的第 70 欄中。
8 如有需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的其他詳細資料資訊，該資訊將顯示在受益人付款通知和付款詳細資訊報告中。
超出這些限制的任何文字都將被截斷。
9

如有需要，請輸入扣款通知說明，長度上限為：

  • 扣款帳戶所在地為 CN 時最多 140 個字元，或
  • 扣款帳戶所在地非 AU、CN 或 NZ 時最多 55 個字元。
10 如有需要，勾選透過電子郵件發送受益人付款通知並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元，以逗號分隔）。
受益人付款通知範例請參閱付款報告類型。
11 如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，按一下上傳文件以附加此付款指示的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 佐證文件，最多 5 個檔案且總大小不超過 5MB。
12

如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入符合法規要求的其他資訊。

如果您在 ANZ Transactive Global 中填寫了 BOP 表單，則無需向銀行提供該表單的紙本副本。
如何填寫國際收支申報 (BOP)
欄位 填寫方式
已手動向銀行提供 BOP 表單 如果您已手動向銀行提供 BOP（國際收支申報）表單，請選取此核取方塊。
附註：若選取此項，其餘欄位將不再顯示。
金額大寫 以文字輸入付款金額。
附註：如果已輸入金額，系統將自動以英文填入。
BOP 交易代碼 1 選擇適當的 BOP 交易代碼。
BOP 交易描述 1 系統將根據所選的「BOP 交易代碼 1」自動填入。如有需要，您可以更新該描述。 
BOP 幣別 1 系統將根據使用的付款幣別或扣款幣別自動填入。
BOP 金額 1 輸入「BOP 交易代碼 1」的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2 如有需要，請選擇適當的 BOP 交易代碼。
附註：此代碼必須與「BOP 交易代碼 1」不同。
BOP 交易描述 2 系統將根據所選的「BOP 交易代碼 2」自動填入。如有需要，您可以更新該描述。 
BOP 幣別 2 如果您使用「BOP 金額 2」，請輸入交易幣別。
BOP 金額 2 輸入「BOP 交易代碼 2」的 BOP 金額。
附註：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
BOP 申報類型 從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。
單位代碼 輸入您組織的 9 位數單位代碼。
居民國家／地區名稱 系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
居民國家／地區代碼 系統將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
付款性質 從下拉式清單中選擇付款性質。
附註：應依據申報文件選擇。
免稅貨物 選擇「是」或「否」。
付款類型 從下拉式清單中選擇付款類型。
合約編號 如果此交易有合約，請輸入合約編號或輸入「N/A」。
發票號碼 如果此交易有發票，請輸入發票號碼或輸入「N/A」。
SAFE 批次登記號碼 輸入 20 位數的 Safe 批次／登記號碼或輸入「N/A」。
13 按一下儲存。
19

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定並按關閉付款以結束付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
20 按一下審核並提交。
21

按一下提交。

結果：付款已提交，待核准。

 

錯誤與警示

諸如「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白顯示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及具體驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證

Error - Mandatory Fields.png
 

受益人警示通知

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

受益人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理

Errors and Alerts AU & NZ.png

後續步驟

當付款範本成功提交審批且處於「待核准」狀態時，後續步驟可為：

當付款範本成功獲得核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可為：

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