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建立多銀行付款範本

地區: 本文適用於在澳洲、紐西蘭和中國開戶的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的特色。
關於多銀行範本

什麼是多銀行範本

多銀行範本允許您透過 SWIFT 網路，以「外寄 MT101 訊息」的形式設定常用的付款指示。持有帳戶的金融機構將代表您發起國際付款或即時總結算 (RTGS) 付款。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

多銀行付款的付款範本規則

  • 停用受益人變更可防止使用者在根據範本建立付款時新增或編輯任何受益人。如果您的機構已在部門設定中啟用此產品設定，則無法移除此指示器。
  • 範本中標有星號 (*) 的欄位視為必填欄位。其他資訊可在付款時新增，包括起息日、額外資訊、證明文件等。
  • 範本核准：如果您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要核准範本，則需要範本核准。核准後，即可使用該範本來建立付款。
  • 新增至範本的新受益人可能需要先經過核准，才能使用該範本來建立付款。

誰可以建立多銀行範本？

  • 具有付款管理角色權限和帳戶存取權的合格使用者可以根據您機構預先決定的使用者權限和付款設定來建立和管理多銀行範本。這些角色權限可以包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的受益人)
    • 管理付款 - 已核准的受益人/範本
    • 管理付款 - 匯入付款
如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款範本輸入畫面
多銀行付款範本畫面
下圖是多銀行付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、範本名稱和說明，以及受益人詳細資訊和指示代碼等欄位。
多銀行範本畫面 (AU、NZ、CN).png
受益人詳細資訊畫面
下圖是「受益人詳細資訊」畫面的範例，其中包含受益人銀行詳細資訊、受益人姓名和受益人電子郵件地址等欄位。
多銀行範本受益人畫面 (AU、NZ、CN).png

建立多銀行範本

要建立多銀行付款範本，請按照以下步驟操作：

步驟 動作
1 按一下付款 > 範本選單。
2 按一下控制列上的新增。
3 按一下多銀行付款範本。
4 如果需要，請選擇付款所屬的部門。
如果您有權使用多個部門，則可以設定預設部門以供日後付款使用。
5 選擇扣款帳戶。
6
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款指示時務必確認受益人詳細資訊。
從您的受益人清單中新增受益人
從「受益人姓名」欄位搜尋並選擇受益人，然後繼續進行後續步驟。
輸入新的受益人
使用者必須擁有建立新受益人的權限才能完成這些步驟。
步驟 動作
1 輸入受益人姓名。
2 從以下選項中選擇：
  • IBAN - 適用於支付給歐洲和其他選定國家的款項
  • 其他
3 輸入帳號/IBAN。
4 選擇帳戶類型：（中國的受益人）。
  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民公司
  • 非居民公司
5 如果需要，請輸入單一受益人的電子郵件地址。
6 輸入受益人地址，每行最多 35 個字元，以及城市。
7 選擇受益人國家或地區。
8 選擇受益人銀行國家或地區。
9 選擇清算代碼：選項根據受益人銀行國家或地區而定，可以包括：
  • SWIFT
  • 澳洲銀行州分行 (BSB) 代碼 (AU) - AU
  • CHIPS 通用識別碼 (US) - CH
  • Fedwire 路由號碼 (US) - FW
  • 英國國內排序代碼 (GB) - SC
10 按一下搜尋，以搜尋並選擇受益人銀行詳細資訊。
11 按一下繼續
7 如果需要，請取消勾選「停用以此範本建立之付款的受益人變更」指示器，以允許新增或編輯受益人。
8 輸入最多 16 個字元的範本名稱。當您根據範本建立付款時，這將成為範本名稱。
9 輸入最多 40 個字元的範本說明。
10 輸入最多 16 個字元的付款參考，該參考將顯示在資金帳戶、受益人報表和付款報告的敘述中。
11 如果需要，請輸入受益人付款金額，以受益人帳戶的貨幣為單位。
這可以在付款時新增或更新。
12 如果需要，請選擇銀行對銀行指示代碼
  • 這些代碼包含關於付款的特定資訊，供委託客戶與服務帳戶的金融機構之間使用。
  • 如果您選擇 PHON 或 REPA，請在欄位的第二部分輸入與指示相關的特定資訊，例如參考或電話號碼（最多 35 個字元）。對於所有其他代碼，則無法填寫此欄位。
代碼 定義
CHQB 此交易包含透過開立支票支付給受益人的請求。
CMSW 此交易包含現金管理指示，請求掃描委託客戶的帳戶。
CMTO 此交易包含現金管理指示，請求將委託客戶的帳戶餘額補足至特定金額以上。如果相關各方未事先約定，則可以在代碼後指定補足金額。
CMZB 此交易包含現金管理指示，請求將委託客戶的帳戶餘額歸零。
CORT 此交易包含為結算交易而進行的付款，例如外匯交易、證券交易。
EQUI 此交易包含指示，請求以一種貨幣向受益人客戶支付等值的指示金額（以不同貨幣計價）。
INTC 此交易包含公司內部付款，即屬於同一集團的兩家公司之間的付款。
NETS 此交易包含應透過淨額結算系統結算的付款（如果有的話）。
OTHR 用於雙邊約定的代碼/資訊。實際的雙邊代碼/資訊需要在「額外資訊」中指定。
PHON 此交易需要透過電話聯絡受益人，並且應後接相應的電話號碼。（此代碼適用於鏈中的最後一家金融機構。）
REPA 付款具有相關的電子付款參考。
RTGS 此交易包含應透過即時總結算系統結算的付款（如果有的話）。
URGP 此交易包含時間緊迫的付款，應儘快執行。
13 選擇誰將承擔轉帳費用：
  • BEN：受益人支付所有轉帳費用，並收到扣除轉帳費用後的付款
  • OUR：您支付所有轉帳費用，受益人收到全額付款
  • SHA：您支付外寄轉帳費用，受益人支付代理銀行費用。受益人將收到扣除代理銀行費用後的付款。
14 如果需要，請勾選「我確認我的公司是扣款帳戶所有人」委託方核取方塊（如果您的機構是扣款帳戶所有人）。
15 如果需要，請輸入最多 35 個字元的委託方名稱（如果您的機構不是扣款帳戶所有人）。
16 如果需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊，該資訊將顯示在「詳細付款報告」中。
17 如果需要，請輸入中間銀行資訊：
  • 銀行代碼類型
  • 搜尋並選擇銀行代碼
18 如果需要，請新增收款人或付款人所在國家/地區的主管機關要求的法定和/或監管報告資訊：
  1. 選擇監管報告指示的類型：
    • BENEFRES - 受益人客戶的居住地
    • ORDERRES - 委託客戶的居住地
  2. 輸入最多 87 個字元的監管報告資訊
19 您是否希望稍後繼續付款？
  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定和關閉付款以退出付款並返回「目前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟。
20 按一下審查並提交。
21 按一下提交。
結果：付款指示已提交並等待核准。

 

錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示關於受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示這些欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特殊驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。

必填欄位驗證：

錯誤 - 必填欄位 (Osko).png

受益人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款。
  • 警示（含警告）以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款。
受益人警示訊息.png

「受益人付款詳細資訊」畫面中的錯誤和警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款
  • 警示（含警告）以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款
警示錯誤訊息.png

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「等待核准」狀態時，後續步驟可以是：

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

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