地理位置:本文適用於在澳洲、紐西蘭、香港和新加坡辦理銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地理位置區分的特色。
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關於取得匯率
什麼是取得匯率?
取得匯率功能可讓您取得即時外匯匯率,用於支付狀態為「需要匯率」的跨幣別付款,並以付款的價值日為準。當您在付款的「外匯詳細資訊」欄位中選擇「動態」匯率類型,且多幣別付款經所有必要的核准者核准後,系統就會指派此狀態。取得匯率功能的規則
您只能在下列情況下取得動態匯率:- 在付款的價值日
- 在付款類型的截止時間之前
- 針對價值日為未來日期的付款
- 針對每個狀態為「需要匯率」的個別付款,亦即,您無法從網格中選擇多個狀態為「需要匯率」的付款,然後按一下「取得匯率」。
誰可以使用取得匯率功能?
具有付款管理角色權限和取得匯率/交易權限的合格使用者,可以在跨幣別付款的價值日取得即時動態匯率。使用者也必須使用安全裝置登入才能取得外幣匯率。取得匯率畫面
以下圖片是取得匯率畫面的範例。

取得匯率摘要畫面
取得匯率交易畫面
取得匯率影片
取得動態匯率
若要取得狀態為需要匯率的付款之動態匯率,請遵循以下步驟。
步驟 | 動作 |
---|---|
1 | 按一下付款 > 目前付款選單。 |
2 | 按一下控制列上的檢視 > 需要匯率,以檢視所有需要動態匯率的付款。如有需要,您可以使用篩選或排序功能進一步篩選畫面上的付款:
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3 | 使用下列其中一種方法來顯示取得匯率快顯視窗:
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4 | 在摘要畫面中按一下取得匯率。
結果:系統會顯示匯率和等值貨幣金額,並可在 30 秒內接受交易。
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5 | 在匯率到期前,按一下交易以接受顯示的匯率和貨幣換算金額。
結果:系統會顯示確認快顯視窗,付款狀態將會變更為交易成功,然後才會開始處理。
若要拒絕顯示的匯率,請按一下取消或等待倒數計時結束。
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取得匯率常見問題
選擇「交易」後,我可以拒絕已接受的動態匯率嗎?
一旦您按一下「交易」,系統就會開始處理付款。
如果我的帳戶目前資金不足,我可以鎖定動態匯率嗎?
當您在「取得匯率摘要」畫面中按一下「取得匯率」時,系統會檢查借記帳戶的可用餘額/資金。如果選擇「取得匯率」時資金不足,系統會顯示以下錯誤訊息,且付款狀態將會維持需要匯率:
「付款總金額超過可用餘額/可用資金。」
當資金足夠時,您可以再次嘗試取得匯率。
我何時可以取得未來日期付款的動態匯率?
在付款的價值日,合格使用者可以使用「取得匯率」功能來取得動態匯率。
我可以在付款截止時間後「取得匯率」嗎?
「取得匯率」功能只能在付款價值日提供動態匯率。如果等待動態匯率的已核准付款已超過截止時間,則需要將價值日更新至下一個營業日。然後就可以在價值日使用「取得匯率」功能來取得動態匯率。
為什麼付款核准後我還需要「取得匯率」?
付款指示核准後,請使用「取得匯率」功能來取得動態匯率。您可以核准該匯率並將其傳送至銀行進行處理,或者拒絕該匯率並在價值日的稍後階段重試。如果付款錯過截止時間,您可以將付款更新至下一個營業日,然後重試「取得匯率」功能以取得最新的外匯匯率。
為什麼我無法為特定貨幣選擇動態匯率?
有些付款需要使用合約才能以特定貨幣付款或支付至特定貨幣。如果該貨幣需要合約,則動態匯率選項將無法選擇。在此情況下,請聯絡您當地的 ANZ Markets 經紀人以預訂匯率。
需要外匯 (FX) 合約的貨幣列在處理與截止時間文章的「跨幣別付款」章節中。
支援哪些貨幣?
每個司法管轄區的支援貨幣清單,請參閱處理與截止時間文章。