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上傳直接扣款檔案

適用地區：本文適用於在澳洲和紐西蘭進行交易的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地區功能。

檔案格式指南包含下方列出的各個可用檔案的規格。請注意，檔案格式是從付款的角度編寫的，因此，進行直接扣款時應考慮以下術語對應：

  • 付款的 Debit Account 在直接扣款中為 Credit Account
  • 付款的 Beneficiary/Payee 在直接扣款中為 Payer
關於直接扣款檔案上傳

什麼是直接扣款檔案？

透過結構化格式的檔案，您可以將預先定義的直接扣款檔案直接上傳至 ANZ Transactive Global 以發起指令。直接扣款檔案可以多種不同的格式上傳，包括 ABA 和 CSV。

如需檔案格式規格，請參閱 檔案格式指南。

直接扣款檔案規則

  • File Encoding（檔案編碼）決定了檔案中可以儲存哪些資料，例如：
    • UTF-8 可儲存所有 Unicode 字元
    • ASCII 只能儲存基本的英文字元集
  • Disable Payer Changes（停用付款人變更）將阻止使用者新增或編輯任何匯入的付款人，但您仍可以編輯檔案中每個付款人的金額或直接扣款參考資料。
直接扣款檔案上傳畫面

以下圖片為包含「Upload Direct Debit File（上傳直接扣款檔案）」選項的選單畫面範例。

Create Direct Debit（建立直接扣款）選單

Upload Direct Debit File.png
 

File Import Summary（檔案匯入摘要）選單

Upload Direct Debit File - File Import Summary.png
直接扣款檔案格式類型
澳洲
檔案名稱 說明
ABA 包含一個或多個批次指令的澳洲直接扣款檔案格式。
CSV 包含一個批次指令的澳洲直接扣款檔案格式。
紐西蘭
檔案名稱 說明
NZ CSV without Control Record 匯入包含單一批次指令且不含 Batch Control Record（批次控制紀錄）的紐西蘭 CSV 檔案。您在匯入檔案時需要輸入標頭資訊。 
NZ CSV with Control Record 匯入包含單一批次指令且含有 Batch Control Record（批次控制紀錄）的紐西蘭 CSV 檔案。您在匯入檔案時需要輸入標頭資訊。
NZ CSV 匯入包含一個或多個批次指令的紐西蘭國內檔案。

上傳直接扣款檔案

您可以透過多種方式從「Receivables（應收款項）」選單中，將格式化後的直接扣款檔案上傳至 ANZ Transactive Global。
請從以下選項中進行選擇：

  1. 按一下 Create Direct > Upload Direct Debit File（請參閱下方的逐步說明）。
  2. 按一下 File Import Summary > 按一下控制列中的 Upload Direct Debit File。
步驟 操作
1 按一下 Receivables > Upload Direct Debit File，或
按一下 Receivables > File Import Summary 選單 > Upload Direct Debit File
2 如有需要，選擇進行直接扣款的 Division（分部）。
如果您有權限存取多個分部，可以為未來的直接扣款設定 預設分部。
3 選擇 File Format（檔案格式）類型（請參閱下方選項）。
4

選擇 File Encoding（檔案編碼）選項：
 

  • UTF-8 可儲存所有 Unicode 字元
  • ASCII 只能儲存基本的英文字元集
5 如有需要，勾選 Disable Payer Changes（停用付款人變更）以阻止使用者新增或編輯任何匯入的受益人。您仍可以編輯檔案中每個受益人的金額或直接扣款參考資料。
6

以下檔案格式類型需要額外資訊：

澳洲 ABA 檔案

Upload Direct Debit File - ABA.png
 

步驟 操作
1 如有需要，輸入最多 18 個字元的 Direct Debit Reference（直接扣款參考資料）。這將作為貸記帳戶和付款人對帳單敘述的一部分，並顯示在直接扣款報告中。如果留空，系統將預設為檔案 Descriptive record（描述紀錄）中的 Description of entries on File（檔案分錄說明）。
2 如有需要，輸入最多 40 個字元的 Statement Narrative（對帳單敘述）。這將作為貸記帳戶對帳單敘述的一部分。如果留空，系統將預設為檔案 Descriptive record（描述紀錄）中的 Description of entries on File（檔案分錄說明）+ User Identification Number（使用者識別碼）。
澳洲 CSV 檔案

Upload Direct Debit File - CSV.png
 

步驟 操作
1 選擇 Credit Account Number（貸記帳戶號碼）。
2 Value Date（生效日期）將預設為目前營業日。
如有需要，可選擇最多 120 天內的未來生效日期。
3 如有需要，選擇以小時和分鐘表示的 Release Time（釋放時間）。
4 輸入最多 16 個字元的 Direct Debit Name（直接扣款名稱）。這將顯示在直接扣款報告中。 
5 輸入最多 40 個字元的 Statement Narrative（對帳單敘述）。這將作為貸記帳戶對帳單敘述的一部分。 
6 輸入最多 18 個字元的 Direct Debit Reference（直接扣款參考資料）。這將作為貸記帳戶敘述的一部分，並顯示在直接扣款報告中。
7 選擇 Direct Entry User ID（直接入帳使用者識別碼）。
不含 Control Record 的 NZ CSV 檔案

Upload Direct Debit File - NZ CSV without CR.png
 

步驟 操作
1 如有需要，選擇 Individual Credits（個別貸記）指示器，以便為每個單獨的直接扣款指令在您的帳戶中產生獨立的貸記分錄。
2 選擇 Credit Account Number（貸記帳戶號碼）。
3 Value Date（生效日期）將預設為目前營業日。
如有需要，可選擇最多 120 天內的未來生效日期。

4

 如有需要，選擇以小時 and 分鐘表示的 Release Time（釋放時間）。
5 選擇用於處理失敗之直接扣款的 Trace Account（追蹤帳戶）。
6 輸入最多 16 個字元的 Direct Debit Name（直接扣款名稱）。這將顯示在直接扣款報告中。 
7 選擇 Authorisation Code（授權碼）。
8 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Particulars（細節），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
9 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Code（代碼），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
10 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Reference（參考資料），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
含有 Control Record 的 NZ CSV 檔案

Upload Direct Debit File - NZ CSV with CR.png
 

步驟 操作
1 如有需要，選擇 Individual Credits（個別貸記）指示器，以便為每個單獨的直接扣款指令在您的帳戶中產生獨立的貸記分錄。
2 選擇 Credit Account Number（貸記帳戶號碼）。
3 Value Date（生效日期）將預設為目前營業日。
如有需要，可選擇最多 120 天內的未來生效日期。
4 如有需要，選擇以小時和分鐘表示的 Release Time（釋放時間）。
5 選擇用於處理失敗之直接扣款的 Trace Account（追蹤帳戶）。
6 輸入最多 16 個字元的 Direct Debit Name（直接扣款名稱）。這將顯示在直接扣款報告中。 

7

 選擇 Authorisation Code（授權碼）。
8 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Particulars（細節），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
9 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Code（代碼），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
10 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Reference（參考資料），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
NZ CSV 檔案

Upload Direct Debit File - NZ CSV.png
 

步驟 操作
1 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Particulars（細節），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
2 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Code（代碼），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
3 如有需要，輸入最多 12 個字元的 Reference（參考資料），這將顯示在貸記帳戶對帳單的敘述中。
7 按一下 Browse（瀏覽）以搜尋並選擇您的直接扣款檔案。
8

按一下 Start Upload（開始上傳）

結果：系統將掃描並處理該檔案。

疑難排解

檔案驗證：上傳直接扣款檔案時，檔案會經過多項檔案驗證，例如檔案名稱長度、副檔名、檔案大小和紀錄數量。如果發生錯誤，系統會顯示錯誤訊息，以便您修正檔案並重新上傳。

檔案格式：不接受以下檔案格式：*.exe, *.pdf, *.xls, *.xlsx, *.mp3, *.mp4, *.png, *.jpeg, *.bmp, *.html, *.java, *.com, *.bat, *.sh, *.jsp

後續步驟

這些資訊可能對您有所幫助

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