建立直接扣款範本（澳洲）

地理區域：本文適用於在澳洲辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。

關於直接扣款範本（澳洲）

什麼是直接扣款範本？

澳洲直接扣款範本可讓您設定常用的直接扣款指示，以從設於澳洲且屬於經核准付款人的 AUD 帳戶中扣除款項。款項隨後會存入在 ANZ Transactive Global 註冊的澳洲本國 AUD 帳戶。
直接扣款可包含 1 至 100,000 筆指示，最高總金額上限為 $99,999,999,999.99。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立直接扣款指示。

直接扣款範本規則

停用付款人變更可防止使用者在從範本建立直接扣款時新增或編輯任何付款人。
範本中標有星號 (*) 的欄位皆為必填欄位。在進行直接扣款時可新增其他資訊，包括起息日和釋出時間。
若您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要核准範本，則需要進行範本審核。一旦核准，該範本即可用於建立直接扣款。
新增至範本的新付款人可能需要先經過核准，然後範本才能用於建立直接扣款。

直接扣款範本輸入畫面

直接扣款範本畫面

下圖為直接扣款範本畫面範例，包含事業部、帳戶、範本名稱與描述、直接輸入使用者 ID 及付款人詳細資料等欄位。

付款人詳細資料畫面

下圖為手動新增付款人的付款人詳細資料畫面範例，包含付款人姓名、電子郵件地址以及付款人 BSB 與帳號。

Australia - Add new Payer Details screen.png

付款人直接扣款詳細資料畫面

下圖為用於輸入或編輯其他付款人及直接扣款詳細資料的付款人直接扣款詳細資料畫面範例。

Australia - Payer Direct Debit Details screen.png

若要建立直接扣款範本，請依照以下步驟操作：

步驟

操作

按一下 Receivables > Templates 功能表。

按一下控制列上的 New。

按一下 Direct Debit Template。

如有需要，請選擇進行直接扣款的事業部 (Division)。
如果您擁有存取多個事業部的權限，您可以為日後的直接扣款設定預設事業部。

選擇款項存入的帳戶 (Account)。

輸入最多 16 個字元的範本名稱 (Template Name)。從此範本建立直接扣款時，這將成為直接扣款名稱。

輸入最多 40 個字元的範本描述 (Template Description)。

輸入最多 18 個字元的直接扣款參考編號 (Direct Debit Reference)。這將顯示為扣款帳戶和付款人對帳單敘述以及直接扣款報告的一部分。

輸入最多 40 個字元的對帳單敘述 (Statement Narrative)。這將顯示為扣款帳戶對帳單敘述的一部分。

選擇 Direct Entry User ID。

如有需要，勾選為從此範本建立的直接扣款停用付款人變更 (Disable Payer changes for Direct Debits created from this template) 核取方塊，以防止使用者在從此範本建立的直接扣款中新增或編輯付款人詳細資料。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理直接扣款時始終確認付款人詳細資料。

控制列

控制列項目	描述
Add	將個別付款人詳細資料新增 (Add) 至直接扣款指示。
Remove	勾選付款人詳細資料旁的核取方塊，然後按一下 Remove。
Batch Defaults	更新批次預設值 (Batch Defaults)，包括為後續新增的每位付款人設定追蹤帳戶、交易代碼和匯款人名稱。
Filter	篩選 (Filter) 畫面上的資料。在各欄標題下的一個或多個文字方塊中輸入條件以顯示相符的記錄。

按一下 Add 使用以下選項新增一個或多個付款人詳細資料：

從付款人清單新增付款人

在「付款人名稱 (Payer Name)」欄位中搜尋並選擇付款人，然後繼續後續步驟。如有需要，再次按一下 Add 以新增其他付款人。

新增付款人

使用者必須擁有建立新付款人的權限才能完成這些步驟。
新付款人將自動新增至您的付款人清單中。

步驟	操作
1	從「付款人名稱 (Payer Name)」欄位中按一下 Add New Payer。
2	輸入付款人名稱 (Payer Name)。
3	輸入與付款人帳號關聯的 6 位數 BSB，請勿包含空格或連字號。
4	如有需要，請輸入付款人的電子郵件地址 (Email address)。
5	輸入付款人帳號 (Payer Account Number)，請勿包含空格或連字號。
6	按一下 Proceed。
7	如有需要，再次按一下 Add 以新增其他付款人。繼續後續步驟。

如有需要，新增或編輯最多 18 個字元的參考編號 (Reference)，這將顯示為入帳帳戶和付款人對帳單敘述以及直接扣款報告的一部分。

輸入要向付款人收取的金額 (Amount)，或保留金額為零（然後在從範本建立直接扣款時再輸入金額）。

如有需要，按一下付款人直接扣款詳細資料圖示以檢視或更新其他付款人資訊：

新增或更新付款人直接扣款詳細資料

步驟	操作
1	新增或編輯付款人名稱 (Payer Name)。
2	新增或編輯直接扣款金額 (Direct Debit Amount)。
3	新增或編輯直接扣款參考編號 (Direct Debit Reference)。
4	新增或編輯匯款人名稱 (Remitter Name) 預設顯示入帳帳戶簡稱，但可以變更，最多 16 個字元，並將顯示為付款人對帳單敘述的一部分。
5	預設會選取批次預設值中的追蹤帳戶 (Trace Account)，但如有必要，可為此付款人進行變更。
6	如有需要，請選擇交易代碼 (Transaction Code)。
7	按一下 Save。

您是否希望稍後再繼續完成直接扣款範本？

是 - 按一下 Save as Draft，然後按一下 OK，再按一下 Close 以退出直接扣款範本並返回「目前直接扣款 (Current Direct Debits)」畫面。直接扣款範本將處於草稿 (Draft) 狀態。
否 - 繼續執行以下步驟。

按一下 Review & Submit。

按一下 Submit。

結果：

若您的機構要求範本必須經過審核，系統會顯示確認快顯視窗，告知範本已提交審核。範本需要先經過核准（或拒絕），然後才能用於建立直接扣款。
若您的機構不要求範本必須經過審核，系統會顯示確認快顯視窗，且範本即可用於建立直接扣款。請注意，在進行直接扣款之前，您可能需要先核准新增至範本的新付款人。

錯誤與警示

錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目提示該欄位。錯誤訊息專門針對直接扣款範本、可用欄位及特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理直接扣款範本。

必填欄位驗證：

Australia - Errors - Mandatory Fields.png

後續步驟

當直接扣款範本已成功提交審核且處於待審核 (Pending Approval) 狀態時，後續步驟可以是：

核准直接扣款範本，或
退回直接扣款範本給發起人以進行編輯或刪除。

當直接扣款範本已成功獲得核准且處於已核准 (Approved) 狀態時，後續步驟可以是：

使用直接扣款範本
管理直接扣款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回、拒絕、提交或檢視。

什麼是直接扣款範本？

直接扣款範本規則

直接扣款範本畫面

付款人詳細資料畫面

付款人直接扣款詳細資料畫面