建立直接扣款範本（紐西蘭）

適用地區：本文適用於在紐西蘭進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。

關於直接扣款範本（紐西蘭）

什麼是直接扣款範本？

紐西蘭直接扣款範本可讓您設定常用的直接扣款指示，從位於紐西蘭境內且屬於已核准付款人的 NZD 帳戶中扣取款項。隨後資金將存入在 ANZ Transactive Global 註冊的紐西蘭境內 NZD 帳戶。
直接扣款可包含 1 至 100,000 筆指示，最高總金額可達 $99,999,999,999.99。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的直接扣款指示。

直接扣款範本規則

停用付款人變更可防止使用者在從範本建立直接扣款時新增或編輯任何付款人。
範本內標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在進行直接扣款時可新增其他資訊，包括起息日和釋出時間。
範本核准：如果您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要核准，則為必要程序。經核准後，該範本即可用於建立直接扣款。
新增至範本的新付款人可能需要經過核准，然後該範本才能用於建立直接扣款。

直接扣款範本輸入畫面

直接扣款範本畫面

下圖為直接扣款範本畫面的範例，欄位包含部門、帳戶、範本名稱與說明、直接輸入使用者 ID 以及付款人詳細資訊。

付款人詳細資訊畫面

下圖為手動新增付款人（包含付款人名稱、電子郵件地址和付款人帳號）的付款人詳細資訊畫面範例。

New Zealand - Add new Payer Details screen.png

付款人直接扣款詳細資訊畫面

下圖為用於輸入或編輯其他付款人及直接扣款詳細資訊的付款人直接扣款詳細資訊畫面範例。

New Zealand - Payer Direct Debit Details screen.png

若要建立直接扣款範本，請依照下列步驟操作：

步驟

操作

點擊 Receivables > Templates 選單。

點擊控制列上的 New。

點擊 Direct Debit Template。

如有需要，選擇發起直接扣款的部門 (Division)。
如果您有權存取多個部門，您可以為未來的直接扣款設定預設部門。

選擇款項要存入的帳戶 (Account)。

輸入最多 16 個字元的範本名稱 (Template Name)。當您從範本建立直接扣款時，這將成為直接扣款名稱。

輸入最多 40 個字元的範本說明 (Template Description)。

選擇授權碼 (Authorisation Code)。

如有需要，輸入最多 12 個字元的明細 (Particulars)，該內容將作為存入帳戶對帳單上摘要說明的一部分顯示。

如有需要，輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)，該內容將作為存入帳戶對帳單上摘要說明的一部分顯示。

如有需要，輸入最多 12 個字元的參考資料 (Reference)，該內容將作為存入帳戶對帳單上摘要說明的一部分顯示。

如有需要，勾選停用以此範本建立之直接扣款的付款人變更 (Disable Payer changes for Direct Debits created from this template) 核取方塊，以防止使用者在以此範本建立的直接扣款中新增或編輯付款人詳細資訊。

如有需要，若您處理的每筆交易都需要單獨的對帳單分錄，請勾選個別入帳 (Individual Credits)。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理直接扣款時務必確認付款人詳細資訊。

控制列

控制列項目	說明
Add	新增個別付款人詳細資訊至直接扣款指示中。
Remove	勾選付款人詳細資訊旁的核取方塊，然後點擊 Remove。
Batch Defaults	更新批次預設值，包含為後續新增的每位付款人套用追蹤帳戶、交易代碼和匯款人名稱。
Filter	篩選畫面上的資料。在每個欄位標題下方的文字方塊中輸入條件以顯示相符的記錄。

點擊「Add」透過下列選項新增一位或多位付款人詳細資訊：

從付款人清單新增付款人

從「Payer Name」欄位搜尋並選取付款人，然後繼續下一步。如有需要，再次點擊「Add」以新增其他付款人。

新增付款人

使用者必須具備建立新付款人的權限才能完成這些步驟。
新付款人將自動新增至您的付款人清單中。

步驟	操作
1	從「Payer Name」欄位點擊 Add New Payer。
2	輸入付款人名稱 (Payer Name)。
3	如有需要，輸入付款人的電子郵件地址 (Email Address)。
4	輸入付款人帳號 (Payer Account Number)：銀行代碼（兩位數）、分行代碼（四位數）、帳號主體（七位數）以及後綴碼（兩位或三位數）。
5	點擊 Proceed。
6	如有需要，再次點擊 Add 以新增其他付款人。繼續執行下一步。

如有需要，輸入最多 12 個字元的明細 (Particulars)。這將作為存入帳戶對帳單上摘要說明的一部分顯示。

如有需要，輸入最多 12 個字元的代碼 (Code)。這將作為存入帳戶對帳單上摘要說明的一部分顯示。

如有需要，輸入最多 12 個字元的參考資料 (Reference)。這將作為存入帳戶對帳單上摘要說明的一部分顯示。

輸入要向付款人收取的金額 (Amount)，或保留金額為零（隨後在從範本建立直接扣款時再輸入金額）。

如有需要，點擊「付款人直接扣款詳細資訊」圖示以檢視或更新其他付款人資訊：

新增或更新付款人直接扣款詳細資訊

步驟	操作
1	新增或編輯付款人名稱 (Payer Name)。
2	新增或編輯直接扣款金額 (Direct Debit Amount)。
3	如有需要，選擇交易代碼 (Transaction Code)。
4	新增或編輯匯款人名稱 (Remitter Name) 預設顯示存入帳戶的簡稱，但可變更，最多 16 個字元，並將作為付款人對帳單上摘要說明的一部分顯示。
5	如有需要，新增或編輯明細 (Particulars)、代碼 (Code) 和參考資料 (Reference)。
6	點擊 Save。

您是否希望稍後再繼續設定直接扣款範本？

是 - 點擊 Save as Draft，然後點擊 OK，再點擊 Close 以結束直接扣款範本並返回「目前直接扣款」畫面。直接扣款範本狀態將為「草稿」。
否 - 繼續執行以下步驟。

點擊 Review & Submit。

點擊 Submit。

結果：

如果您的機構要求範本必須核准，則會顯示確認快顯視窗，告知該範本已提交以待核准。該範本需要經過核准（或拒絕）後，才能用於建立直接扣款。
如果您的機構不需要範本必須核准，則會顯示確認快顯視窗，且該範本已可立即用於建立直接扣款。請注意，您可能需要在進行直接扣款前核准新增至範本的新付款人。

錯誤與警示

錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並將該欄位以紅色突顯標示。錯誤訊息專門針對直接扣款範本、可用欄位及明細驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理直接扣款範本。

必填欄位驗證：

New Zealand - Errors - Mandatory Fields.png

後續步驟

當直接扣款範本已成功提交以待核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：

核准直接扣款範本，或
拒絕直接扣款範本並退回給發起人以進行編輯或刪除。

當直接扣款範本已成功獲得核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

使用直接扣款範本
管理直接扣款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回、拒絕、提交或檢視。

什麼是直接扣款範本？

直接扣款範本規則

直接扣款範本畫面

付款人詳細資訊畫面

付款人直接扣款詳細資訊畫面