跳至主內容
English (Australia) Bahasa Indonesia 日本語 Tiếng Việt 简体中文
Contact

建立國際付款 (香港)

地區：本文適用於在香港進行交易的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地區劃分的特色功能。
關於國際付款

什麼是國際付款？

國際付款（也稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支持且可交易的貨幣，從單一資金賬戶向全球一個或多個指定的收款人賬戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外匯匯率。 

國際付款的付款方式規則

  • 如果付款是在非營業日或付款截止時間之後創建的，生效日期將默認為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - ANZ Transactive – Global 不允許您創建生效日期為非營業日（例如週末、公眾假期、銀行假期）或貨幣假期的付款
  • 最多可選擇 90 天內的 未來生效日期
  • 截止時間 各不相同，取決於所使用的貨幣。
  • 付款貨幣包括所有 ANZ 支持且可交易的貨幣
  • 最大付款金額 為 99,999,999,999.99
  • 逐筆明細付款的 最大付款指令數量 為 5,000 筆
  • 如果（入賬）付款貨幣為 IDR、INR、MYR 或 ZAR，則收款銀行國家或地區必須分別為 ID（印尼）、IN（印度）、MY（馬來西亞）或 ZA（南非）。
  • 當 收款銀行國家 為 CN（中國，且貨幣為 CNY）、IN（印度）、ID（印尼）、MY（馬來西亞）或 AE（阿聯酋）時，必須填寫用途代碼。
  • 此付款類型適用 無效字符 規則。

誰可以創建國際付款？

擁有付款管理角色權限和賬戶訪問權限的合格用戶，可以根據您組織預先設定的用戶權限和付款設置來創建和管理國際付款。這些角色權限可包括： 

  • 管理付款 - 臨時（臨時和已批准的收款人）
  • 管理付款 - 已批准的收款人 / 模板
  • 管理付款 - 導入付款
  • 管理付款 - 允許 FX

擁有超過 1000 個賬戶的用戶，在創建付款時可能需要使用屏幕上的“上一個”或“下一個”箭頭來搜索並選擇扣款賬戶。

付款輸入屏幕
國際付款屏幕

以下圖片是國際付款屏幕的示例，其中的字段包括部門、扣款賬戶、生效日期和截止時間、付款名稱和附言以及收款人詳細資訊。 

  • 截止時間（在生效日期附近）顯示該付款方式的截止時間，基於發起管轄區和付款貨幣
  • 時區和格式（在生效日期附近）將根據您的 設置與偏好 顯示
  • ANZ Transactive - Global 移動應用程序將以付款時區顯示截止時間。

International Payments screen HK & SG.png

收款人付款詳細資訊屏幕
以下圖片是收款人付款詳細資訊屏幕的示例，其中的字段包括收款人姓名、地址和賬戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、收款人電子郵件通知選項、附加匯款資訊以及發送人至接收人資訊。
Beneficiary Payment Details screen (HK & SG).png
收款人詳細資訊屏幕

以下圖片是收款人詳細資訊屏幕的示例，其中的字段包括收款銀行詳細資訊、收款人姓名、地址和賬戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址。

  • 我的收款人 ID 是唯一的收款人標識符。當您勾選“提交付款時將此收款人添加到您的收款人列表”複選框時，該字段將被啟用。我的收款人 ID 可在收款人屏幕中查看。

Add new Beneficiary Details screen (HK & SG).png

創建國際付款

您可以通過多種方式從“付款”菜單創建國際付款。請從以下選項中進行選擇：

  1. 點擊“創建付款” > “國際付款”（請參閱下方的分步說明）
  2. 點擊“創建付款” > 使用付款模板
  3. 點擊“創建付款” > 上傳付款文件
  4. 點擊“創建付款” > 使用歷史付款
  5. 點擊“當前付款” > “新建” > “國際付款”（請參閱下方的分步說明）
步驟 操作
1 點擊 付款 > 創建付款 菜單，或
點擊 付款 > 當前付款 菜單 > 新建
2

如果需要，選擇資金賬戶開戶所在的 國家或地區。選擇以下之一：

  • 澳大利亞、新西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊 國際付款。
4 如果需要，選擇付款將從中支出的 部門。
如果您有權訪問多個部門，可以為未來的付款設置 默認部門。
5 選擇 扣款賬戶。
6 生效日期 將默認為當前或下一個營業日。
如果需要，可選擇最多 90 天內的 未來生效日期。
7 輸入最多 35 個字符的 付款名稱，該名稱將顯示在付款報告中。
8 輸入最多 35 個字符的 付款附言，該附言將顯示在資金賬戶的交易明細和付款報告中。
9

如果需要，輸入 扣款通知描述，長度不超過：

  • 140 個字符（當扣款賬戶開戶地為 CN 時）或
  • 55 個字符（當扣款賬戶開戶地不為 AU、CN 或 NZ 時）。
10 選擇 付款貨幣。
有關可用付款貨幣的列表，請參閱 處理與截止時間。
11 如果付款金額使用不同的貨幣，請勾選 以扣款貨幣輸入金額。
12
為了降低欺詐風險，ANZ 建議您在處理付款時始終確認收款人詳細資訊。
控制欄
控制欄項目 描述
添加 將單個收款人詳細資訊 添加 到付款指令中。
刪除 勾選收款人詳細資訊旁邊的複選框，然後點擊 刪除。
篩選 篩選 屏幕上的數據。在每個列標題下的一個或多個文本框中輸入條件，以顯示匹配的記錄。


點擊 添加，使用以下選項添加一個或多個 收款人詳細資訊：

從您的收款人列表中添加收款人
在“收款人姓名”字段中搜索並選擇收款人，然後繼續下一步。如果需要，再次點擊“添加”以添加其他收款人。
添加新收款人

用戶必須擁有創建新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟 操作
1 如果需要，勾選 提交付款時將此收款人添加到您的收款人列表。
2

選擇 收款銀行國家 或 地區

以下字段將基於所選的扣款賬戶和收款銀行國家或地區。
3

選擇 清算代碼類型：基於收款銀行國家或地區的選項包括：

清算代碼
代碼 描述
SWIFT  
AT 奧地利銀行代碼 (Bankleitzahl)
AU 澳大利亞銀行分行 (BSB) 代碼
BL 德國銀行代碼 (Bankleitzahl)
CC 加拿大付款協會付款路由號碼
CH CHIPS 通用標識符 (美國)
CN 中國現代支付系統 (CNAPS) 代碼
CP CHIPS 參與者標識符
ES 西班牙國內銀行同業代碼
FW Fedwire 路由號碼 (美國)
GR HEBIC (希臘銀行識別碼)
HK 香港銀行代號
IE 愛爾蘭國家清算代碼 (NSC)
IN 印度金融系統代碼
IT 意大利國內識別碼
NZ 新西蘭國家清算代碼
PL 波蘭國家清算代碼 (KNR)
PT 葡萄牙國家清算代碼
RT 通過實時全額支付系統付款
SC 英國國內分行代碼 (Sort Code)
SW 瑞士清算代碼 (BC 代碼)
ZA 南非國家清算代碼
4 點擊 搜索，以搜索並選擇收款銀行的 SWIFT 或 清算代碼。
5 輸入 賬號/IBAN。
6
當扣款賬戶開戶地為澳大利亞、中國、香港、印度、新西蘭、菲律賓、新加坡或越南，且收款銀行位於中國、澳門、香港或新加坡時，此字段可用。

如果需要，選擇 賬戶類型：
 

  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民企業
  • 非居民企業
7

輸入最多 140 個字符的 收款人姓名。

輸入收款人的完整法定姓名（名字、任何中間名、姓氏）或註冊法定實體名稱。
8

如果需要發送收款人通知，請輸入最多 255 個字符的收款人 電子郵件地址，多個地址請用逗號分隔。多個電子郵件地址必須用英文逗號 (,) 分隔。

請參閱 付款報告類型 查看收款人通知示例。
9 如果要將收款人添加到您的收款人列表中，請輸入最多 35 個字符的唯一 我的收款人 ID。
10 選擇收款人 國家或地區。
11 輸入 收款人地址（每行最多 35 個字符）和城市。
12 點擊 保存。
13 如果需要，再次點擊 添加 以添加其他收款人。
繼續下一步。
13 如果需要，輸入最多 35 個字符的 客戶附言（如果與預先填充的付款附言不同）。
14 輸入收款人付款 金額。
15

如果需要，點擊 收款人付款詳細資訊 圖標以查看或更新其他收款人資訊：

添加或更新收款人付款詳細資訊
步驟 操作
1 添加或編輯 收款人
2 添加或編輯 付款金額
3 添加或編輯 扣款 貨幣與 金額
4

當收款銀行國家為 CN（中國）*/ IN（印度）/ ID（印尼）/ MY（馬來西亞）/ AE（阿聯酋）時，選擇 付款用途。
*當付款貨幣為 CNY 時，必須填寫付款用途代碼。

付款用途代碼
收款銀行國家代碼 代碼 描述
AE EDU 教育支持 (Educational Support)
AE FIS 金融服務 (Financial services)
AE GDS 商品買賣 (Goods Bought or Sold)
AE GRI 政府相關所得稅關稅 (Government related income taxes tariffs)
AE IGT 集團內部轉賬 (INTER GROUP TRANSFER)
AE LIP 貸款利息支付 (Loan Interest Payments)
AE OTS 其他運輸方式 (Other modes of transport)
AE SAL 薪資 (Salary)
AE TTS 技術貿易相關及其他業務 (Technical trade-related and other busine)
CN CCDNDR 慈善捐贈（CNH 付款）(Charity Donation)
CN CCTFDR 資本轉移（CNH 付款）(Capital Transfer)
CN CGODDR 貨物貿易（CNH 付款）(Goods Trade)
CN COCADR 其他（CNH 付款）(Other)
CN CSTRDR 服務貿易（CNH 付款）(Service Trade)
CN CTF 跨境資本轉移（CNY 付款）(Cross-Border Capital Transfer)
CN FTF 銀行間資金轉賬（CNY 付款）(Bank to Bank Fund Transfer)
CN GOD 跨境貨物貿易（CNY 付款）(Cross-Border Goods Trade)
CN OTF 跨境貨物貿易退款 (Fund Return for Cross-Border Goods Trade)
CN RMT 跨境個人匯款（CNY）(Cross-Border Individual Remittance)
CN STR 跨境服務貿易（CNY 付款）(Cross-Border Service Trade)
ID 1000 每筆交易低於 1,000 美元且影響海外往來賬戶 (OCA) 和跨國清算賬戶 (ICA) 的所有收付款
ID 1011 出口，船上交貨價 (f.o.b.)。從印尼運出商品
ID 1013 退款 - 出口/進口。退回已進口商品的退款
ID 1014 預付款 - 出口/進口。待出口商品的預付款
ID 1015 運輸工具（如飛機和船舶）燃料艙及其他儲存庫中的商品交易，例如燃料、糧食和補給品（如航海圖、食品和飲料）。
ID 1016 與退回原產國商品加工相關的服務。
ID 1017 旅客運輸
ID 1021 動產（如船舶、飛機、鑽井平台和類似物品）的修理/維護服務。
ID 1022 往返其他國家的運費。通過航空、海洋或其他方式（如陸路和管道）進行的運輸
ID 1024 非出口/進口運費。印尼境內、海外國家境內或海外國家之間的貨運服務。
ID 1025 運輸支持服務。在港口、機場和其他運輸終端提供的運輸服務，包括拖航、貨物裝卸、導航協助、運輸維護服務、倉儲、包裝服務、客運和貨運代理佣金以及其他與運輸相關的服務。
ID 1030 商務和非商務旅行期間產生的所有費用，例如旅行期間的住宿和購買食品/飲料。不包括往返印尼領土的交通費用
ID 1040 培訓/教育（學校、研討會、課程等）的所有交易，例如課程註冊費、住宿以及與教育和培訓相關的食品和飲料購買。
ID 1050 郵政和快遞服務（如郵政信箱租賃以及信件、包裹、報紙/雜誌、宣傳冊和包裹的收集/發送），以及電信服務（如電話、傳真、廣播和衛星服務）。
ID 1060 建築物、辦公室、工廠等的建造和安裝。
ID 1071 所有保險活動的服務（包括保險/再保險代理人就保險交易收取的佣金），包括：a. 索賠應收款或等價物的收取/確認：人壽保險
ID 1072 所有保險活動的服務（包括保險/再保險代理人就保險交易收取的佣金），包括：a. 索賠應收款或等價物的收取/確認：非人壽保險
ID 1080 支付與金融機構相關的經紀和其他服務的費用、佣金，例如支付與信用證、銀行貸款便利、股票經紀、承銷、租賃、外幣交易、衍生品和託管交易相關的活動的費用和佣金。不包括向保險公司提供的服務。
ID 1090 與計算機數據和資訊（新聞）相關的服務交易，例如軟件的設計和/或實施、數據處理、計算機及外設的維護/修理（不包括計算機硬件和外設的買賣）、通訊社/報紙或雜誌訂閱服務、照片、專題文章等。
ID 1099 出口和進口以外的商品交易（如國內貿易、與海外國家的貿易或海外國家之間的貿易），以及燃料艙和儲存庫以外的商品交易。
ID 1100 使用商標、特許經營權、專利、版權等收取的費用。
ID 1111 經營租賃。無購買選擇權的動產租賃，如船舶、飛機、石油鑽井設備（鑽機）和集裝箱
ID 1112 土地和建築物租賃。土地、辦公空間、公寓、房屋等的租賃。
ID 1120 採礦、農業、林業和類似服務；建築、工程和類似服務；研發服務；法律、會計、審計、稅務、商業、公共關係和管理諮詢服務；廣告和市場研究服務，包括廣告位的買賣、展覽、產品推廣和民意調查；行政和運營服務，如建築物清潔、翻譯、安全和調查以及人事服務。
ID 1129 申報公司為結算跨國清算賬戶 (ICA) 餘額而影響海外往來賬戶的所有收付款（淨額結算付款），源自或付入海外銀行/非銀行金融機構 (NBFI)
ID 1130 與視聽製作相關的服務（如電影和視頻、廣播和電視節目、音樂錄音、劇院或馬戲團表演的製作，包括發行權的使用，以及演員、導演和製片人收取的費用）以及與博物館、圖書館、檔案館及其他體育、娛樂和文化活動相關的服務。
ID 1139 因退還多收/多付款項以及出口/進口以外的應付/應收款項多確認而產生的所有收付款
ID 1140 向外國政府/使館/領事館/武官及國際組織（如聯合國、世界銀行、國際貨幣基金組織、亞洲開發銀行和伊斯蘭開發銀行）的收付款。
ID 1161 與稅款或退稅、罰款/罰金、補貼、捕魚/狩獵/伐木許可證、外國人工作許可證、俱樂部/組織會員費以及不提供直接補償的類似活動相關的付款/收款
ID 1162 資助/捐贈（包括但不限於出於人道主義和宗教目的的捐贈）、政府社會保障計劃、獎學金、獎金以及不提供直接補償的類似活動。
ID 1163 向員工支付/由員工收取的工資、薪金和津貼，包括雇主代表員工支付的社會保障、保險和養老金。
ID 1170 股息和分配利潤
ID 1181 以下各項的利息：1) 非居民發行的證券（如期票、商業票據和債券）
ID 1182 以下各項的利息：2) 往來賬戶和存款
ID 1183 以下各項的利息：3) 借款/貸款（包括融資租賃）。
ID 1189 其他投資收益
ID 1191 可轉讓專利、版權、租賃權、商標、特許權、許可證和合同的買賣。不包括使用這些資產的費用。
ID 1192 土地、建築物、未加工地下資產（如礦物）等的買賣。
ID 1199 上述以外的所有服務交易。
ID 1201 股權參與。股權參與的收款
ID 1202 股權參與撤資。股權參與撤資的收款
ID 1203 再投資收益
ID 1206 非居民發行的證券：1) 股份
ID 1207 非居民發行的證券：2) 其他證券，期限為：• 一年以上（基於原始期限）
ID 1208 非居民發行的證券：2) 其他證券，期限為：• 最多一年（基於原始期限）
ID 1209 居民發行的證券：1) 股份
ID 1210 居民發行的證券：2) 期限在一年以上（基於原始期限）的其他證券，發行機構為：• 貨幣當局
ID 1211 居民發行的證券：2) 期限在一年以上（基於原始期限）的其他證券，發行機構為：• 中央或地方政府（如政府債券）
ID 1212 居民發行的證券：2) 期限在一年以上（基於原始期限）的其他證券，發行機構為：• 銀行（如銀行債券和中期票據）
ID 1213 居民發行的證券：2) 期限在一年以上（基於原始期限）的其他證券，發行機構為：• 非銀行金融機構和非金融機構公司（如融資公司和國內私營公司發行的債券）
ID 1214 居民發行的證券：3) 期限在一年以內（基於原始期限）的其他證券，發行機構為：• 貨幣當局（如印尼銀行證券）
ID 1215 居民發行的證券：3) 期限在一年以內（基於原始期限）的其他證券，發行機構為：• 中央和地方政府
ID 1216 居民發行的證券：3) 期限在一年以內（基於原始期限）的其他證券，發行機構為：• 銀行（如期票和銀行承兌匯票）
ID 1217 居民發行的證券：3) 期限在一年以內（基於原始期限）的其他證券，發行機構為：• 非銀行金融機構和非金融機構公司（如國內私營公司發行的商業票據）
ID 1221 a. 貸款的發放/提取，期限為：1) 最多一年（包括金融債權的買賣/保理）
ID 1222 a. 貸款的發放/提取，期限為：2) 一年以上
ID 1231 b. 償還貸款，期限為：1) 最多一年
ID 1232 b. 償還貸款，期限為：2) 一年以上
ID 1233 c. 融資租賃。基於具有購買選擇權的租賃合同進行的租賃。
ID 1255 a. 申報公司海外往來賬戶 (OCI) 的收款：1) 往來賬戶 (OCA) 的增加，對應申報公司的其他往來賬戶 (OCA)
ID 1256 a. 申報公司海外往來賬戶 (OCI) 的收款：2) 往來賬戶 (OCA) 的增加，對應申報公司持有的存款（儲蓄存款、定期存款等）
ID 1259 b. 對應往來賬戶 (OCA) 的現金提取/存款
ID 1261 a. 即期交易（包括與外幣交易商或其他方直接兌換外幣）：1) 外幣兌換印尼盾
ID 1262 a. 即期交易（包括與外幣交易商或其他方直接兌換外幣）：2) 外幣兌換外幣
ID 1263 b. 遠期交易：1) 外幣兌換印尼盾
ID 1264 b. 遠期交易：2) 外幣兌換外幣
ID 1265 衍生品交易。用於結算衍生品交易的收付款（淨額結算付款），包括出於遠期交易、期權等目的而收取/支付的期權費和變動/不可收回保證金。不包括向銀行、經紀商或交易商等代理人支付的費用和佣金。1) 遠期交易或等價物（如掉期和期貨）。
ID 1266 衍生品交易。用於結算衍生品交易的收付款（淨額結算付款），包括出於遠期交易、期權等目的而收取/支付的期權費和變動/不可收回保證金。不包括向銀行、經紀商或交易商等代理人支付的費用和佣金。2) 期權交易或等價物。
ID 1299 上述以外的所有資本/金融交易。
IN P0001 印度境外投資回流 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0002 印度境外投資回流 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0003 印度境外投資回流 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0004 印度境外投資回流 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0005 印度境外投資回流 (Repatriation of Indian investment abroad)
IN P0006 外國在印度的股權直接投資 (Foreign direct investment in India in eq)
IN P0007 外國在印度的債權直接投資 (Foreign direct investment in India in de)
IN P0008 外國在印度的房地產直接投資 (Foreign direct investment in India in re)
IN P0009 外國在印度的證券投資 (Foreign portfolio investment in India in)
IN P0010 外國在印度的證券投資 (Foreign portfolio investment in India in)
IN P0011 償還向非居民發放的貸款 (Repayment of loans extended to Non-Resid)
IN P0012 原始期限為中長期的貸款 (Long and medium term loans with original)
IN P0013 原始期限為短期的貸款 (Short term loans with original maturity)
IN P0014 非居民存款賬戶收款 (FCNR) (Receipts o/a Non-Resident deposits)
IN P0015 授權經銷商獲得的貸款和透支 (Loans and overdrafts taken by ADs on the)
IN P0016 購買外幣 (Purchase of a foreign currency against a)
IN P0017 出售專利等無形資產 (Sale of intangible assets like patents)
IN P0018 未包括在其他項下的其他資本收款 (Other capital receipts not included else)
IN P0101 已議付/已購買的出口匯票金額 (Value of export bills negotiated / purch)
IN P0102 出口匯票收匯 (Realisation of export bills)
IN P0103 出口合同預收款 (Advance receipts against export contract)
IN P0104 未涵蓋的貨物出口收款 (Receipts against export of goods not cov)
IN P0105 寄售出口匯票 (Export bills sent)
IN P0106 逾期出口匯票轉換 (Conversion of overdue export bills from)
IN P0107 NPD 出口匯票收匯 (Realisation of NPD export bills)
IN P0201 盈餘貨運/客運收入收款 (Receipts of surplus freight/passenger fa)
IN P0202 運營費用支出購買 (Purchases on account of operating expens)
IN P0205 經營租賃支出購買 (Purchases on account of operational leas)
IN P0207 盈餘貨運/客運收入收款 (Receipts of surplus freight/passenger fa)
IN P0208 運營費用收入收款 (Receipt on account of operating expenses)
IN P0211 經營租賃支出購買 (Purchases on account of operational leas)
IN P0213 其他運輸收入收款 (Receipts on account of other transportat)
IN P0301 旅行相關購買 (Purchases towards travel)
IN P0308 回國印度遊客結匯 (FC surrendered by returning Indian touri)
IN P0401 郵政服務 (Postal services)
IN P0402 快遞服務 (Courier services)
IN P0403 電信服務 (Telecommunication services)
IN P0404 衛星服務 (Satellite services)
IN P0501 建設服務成本收款 (Receipts for cost of construction of ser)
IN P0601 人壽保險保費收款 (Receipts of life insurance premium)
IN P0602 貨運保險保費收款 (Receipts of freight insurance)
IN P0603 其他財產保險收款 (Receipts on account of other general ins)
IN P0604 再保險保費收款 (Receipts of Reinsurance premium)
IN P0605 輔助服務收款 (Receipts on account of Auxiliary service)
IN P0606 理賠結算收款 (Receipts on account of settlement of cla)
IN P0701 金融中介（投資除外）(Financial intermediation except investme)
IN P0702 投資銀行 - 經紀、承銷 (Investment banking - brokerage, under wr)
IN P0703 輔助服務 - 運營收費 (Auxiliary services - charges on operatio)
IN P0801 硬件諮詢/實施 (Hardware consultancy/implementation)
IN P0802 軟件諮詢/實施 (Software consultancy/implementation)
IN P0803 數據庫、數據處理收費 (Data base, data processing charges)
IN P0804 計算機及軟件維護 (Repair and maintenance of computer and s)
IN P0805 通訊社服務 (News agency services)
IN P0806 其他資訊服務 - 訂閱 (Other information services- Subscription)
IN P0807 離岸軟件出口 (Off site Software Exports)
IN P0901 特許經營服務 - 專利、版權 (Franchises services - patents,copy right)
IN P0902 許可安排使用收款 (Receipts for use, through licensing arra)
IN P1001 轉口貿易服務 - 淨收款 (Merchanting Services - net receipt)
IN P1002 貿易相關服務 - 佣金 (Trade related services - Commission on e)
IN P1003 經營租賃服務 (Operational leasing services)
IN P1004 法律服務 (Legal services)
IN P1005 會計、審計、簿記和稅務 (Accounting, auditing, book keeping and t)
IN P1006 商業和管理諮詢 (Business and management consultancy and)
IN P1007 廣告、展銷會、市場研究 (Advertising, trade fair, market research)
IN P1008 研發服務 (Research & Development services)
IN P1009 建築、工程和其他技術 (Architectural, engineering and other te)
IN P1010 農業、採礦和現場加工 (Agricultural, mining and on -site proces)
IN P1011 辦公室維持入境匯款 (Inward remittance for maintenance of off)
IN P1012 分銷服務 (Distribution Services)
IN P1013 環境服務 (Environmental Services)
IN P1019 未包括在其他項下的其他服務 (Other services not included elsewhere)
IN P1101 視聽及相關服務 (Audio-visual and related services)
IN P1102 個人、文化服務 (Personal, cultural services such as thos)
IN P1201 外國駐印度使館維持費用 (Maintenance of foreign embassies in Indi)
IN P1203 國際機構維持費用 (Maintenance of international institution)
IN P1301 非居民印度人入境匯款 (Inward remittance from Indian non-reside)
IN P1302 個人禮物和捐贈 (Personal gifts and donations)
IN P1303 向宗教和慈善機構的捐贈 (Donations to religious and charitable in)
IN P1304 向政府和機構的資助和捐贈 (Grants and donations to governments and)
IN P1306 稅款收取/退還 (Receipts / Refund of taxes)
IN P1401 員工報酬 (Compensation of employees)
IN P1403 貸款利息入境匯款 (Inward remittance towards interest on lo)
IN P1404 債務證券利息入境匯款 (Inward remittance of interest on debt se)
IN P1405 利息收入入境匯款 (Inward remittance towards interest recei)
IN P1406 利潤匯回印度 (Repatriation of profits to India)
IN P1407 印度人收取的股利 (Receipt of dividends by Indians)
IN P1501 進口退款/回扣 (Refunds / rebates on account of imports)
IN P1502 錯誤分錄沖銷、金額退回 (Reversal of wrong entries, refunds of am)
IN P1503 居民匯款（收款）(Remittances (receipts) by residents unde)
MY 0000 食品和活動物 (FOOD AND LIVE ANIMALS)
MY 1000 飲料和煙草 (Beverages and tobacco)
MY 2000 非食用原料，燃料除外 (Crude materials, inedible, except fuels)
MY 3000 礦物燃料、潤滑劑和相關材料 (Mineral fuels, lubricants and related ma)
MY 4000 動植物油、脂肪和蠟 (Animal and vegetable oils, fats and waxe)
MY 5000 化學品和相關產品，未另分類 (Chemicals and related products, not clas)
MY 6000 製成品 (Manufactured goods)
MY 7000 機械、非定制套裝軟件 (Machinery, non-customised packaged softw)
MY 7100 電力線、管道和海底通信 (Power lines, pipelines and undersea comm)
MY 8000 雜項製品 (Miscellaneous manufactured articles)
MY 9000 商品和雜項交易 (Commodities and miscellaneous transactio)
MY 9001 商品（大類）(Goods (Broad Classification))
MY 9100 與商品交易相關的退款 (Refunds relating to goods transactions)
MY 9700 非貨幣黃金 (Non-monetary gold)
MY 10010 待加工商品（製造服務）(Goods for processing)
MY 11110 航空貨運 (Freight by air)
MY 11120 海運貨運 (Freight by sea)
MY 11130 其他運輸方式貨運 (Freight by other modes of transportation)
MY 11210 航空客運票價 (Passenger fare by air)
MY 11220 海運客運票價 (Passenger fare by sea)
MY 11230 其他運輸方式客運票價 (Passenger fare by other modes of transpo)
MY 12110 機場服務 (Airport services)
MY 12120 港口服務 (Port services)
MY 12130 其他終端設施 (Other terminal facilities)
MY 12140 郵政和快遞服務 (Postal and courier services)
MY 12210 飛機租賃（帶機組人員）(Charter of aircraft (with crew))
MY 12220 船舶租賃（帶船員）(Charter of ships and vessels (with crew))
MY 12230 其他運輸方式租賃（帶操作人員）(Charter of other modes of transport)
MY 12310 飛機租用/經營租賃（不帶機組人員）(Rentals/operating leasing of aircraft)
MY 12320 船舶租用/經營租賃（不帶船員）(Rentals/operating leasing of ships)
MY 12330 其他運輸工具租用/經營租賃 (Rentals/operating leasing of other trans)
MY 12400 打撈作業費 (Fees for salvage operations)
MY 12500 飛機、船舶的修理和維護 (Repair and maintenance of aircraft, ship)
MY 13110 旅客購買的商品和服務 (Goods and services purchased by travelle)
MY 13210 商務旅行購買的商品和服務 (Goods and services purchased through bus)
MY 13220 短期旅客購買的商品和服務 (Goods and services purchased by short te)
MY 13300 朝聖和宗教活動旅行 (Travel for pilgrimage and religious obse)
MY 13400 醫療旅行 (Travel for medical treatment)
MY 13500 教育相關 (Education-related)
MY 14110 直接投資收益 (Direct investment income)
MY 14120 證券投資收益 (Portfolio investment income)
MY 14130 留存收益 (Retained earnings)
MY 14140 歸屬於非居民的投資收益 (Investment income attributable to Non-re)
MY 14210 支付給關聯方的利息/從關聯方收取的利息 (Interest paid to/ received from related)
MY 14220 支付給非關聯方的利息/從非關聯方收取的利息 (Interest paid to/ received from non-rela)
MY 14230 支付給非居民的利息/從非居民收取的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14240 支付給非居民的利息/從非居民收取的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14250 支付給非居民的利息/從非居民收取的利息 (Interest paid to/received from Non-resid)
MY 14310 現金工資和薪金 (Wages and salaries in cash)
MY 14320 實物工資和薪金/福利 (Wages and salaries in kind/benefits attr)
MY 14330 雇主的社會保險繳款 (Employer's social contributions)
MY 14410 產品和生產稅 (Taxes on products and productions)
MY 14420 產品和生產補貼 (Subsidies on products and productions)
MY 14430 自然資源租金 (Rental on natural resources)
MY 15100 馬來西亞駐外機構及 (Malaysian government offices abroad and)
MY 15200 國際組織 (International organisations)
MY 15300 貿易代表團 (Trade missions)
MY 15400 與以下各項相關的佣金和其他費用 (Commission and other charges relating to)
MY 15500 銀行鑄造硬幣和印刷紙幣 (The Bank minting of coins and printing o)
MY 16100 電信服務 (Telecommunication services)
MY 16210 國內建築和安裝服務 (Construction and installation services i)
MY 16220 國外建築和安裝服務 (Construction and installation services a)
MY 16311 高風險保險已付/已收保費 (Premium paid/received on high risk insur)
MY 16312 其他財產保險已付/已收保費 (Premiums paid/received on other general)
MY 16313 人壽保險已付/已收保費 (Premium paid/received on life insurance/)
MY 16314 再保險已付/已收保費 (Premiums paid/received on reinsurance/re)
MY 16315 保險/伊斯蘭保險已付/已收保費 (Premium paid/received on insurance/takaf)
MY 16321 高風險保險理賠結算 (Claims settlements on high risk insuranc)
MY 16322 其他財產保險理賠結算 (Claims settlements on other general insu)
MY 16323 人壽保險理賠結算 (Claims settlements on life insurance/tak)
MY 16324 再保險已付/已收賠款 (Claims paid/received on reinsurance/reta)
MY 16325 保險/伊斯蘭保險已付/已收賠款 (Claims paid/received on insurance/takafu)
MY 16332 輔助保險服務 (Auxiliary Insurance Services)
MY 16410 明確收費的金融服務 (Explicitly-charged financial services)
MY 16420 買賣明確價差 (Explicit margins on buying and selling o)
MY 16430 明確收費的資產管理服務 (Explicitly-charged asset management serv)
MY 16440 金融中介服務費 (Financial intermediation service charges)
MY 16510 計算機服務 (Computer services)
MY 16520 資訊服務 (Information services)
MY 16610 與知識產權相關的費用 (Charges associated with intellectual pro)
MY 16620 複製和分發許可費 (License fees to reproduce and distribute)
MY 16710 轉口貿易 (Merchanting trade)
MY 16720 分攤行政費用 (Sharing of administrative expenses)
MY 16730 研究與開發 (Research and development)
MY 16740 建築、工程和其他技術 (Architectural, engineering, and other te)
MY 16750 農業、採礦和現場加工 (Agricultural, mining, and on-site proces)
MY 16760 廣告、市場研究和公共關係 (Advertising, market research and public)
MY 16771 法律服務 (Legal services)
MY 16772 會計服務 (Accounting services)
MY 16773 管理諮詢服務 (Management consulting services)
MY 16780 住宅、辦公室租賃/經營租賃 (Rentals/operating leasing of dwellings,)
MY 16791 貿易相關服務 (Trade-related services)
MY 16792 廢物處理服務 (Waste treatment services)
MY 16810 視聽和藝術相關服務 (Audio-visual and artistic related servic)
MY 16820 醫療健康服務 (Health services)
MY 16830 教育服務 (Education services)
MY 16840 文化遺產和娛樂服務 (Heritage and recreational services)
MY 16850 其他個人服務 (Other personal services)
MY 16900 未識別的其他服務交易 (Other services transactions not identifi)
MY 16910 與服務交易相關的退款 (Refunds relating to services transaction)
MY 17010 用於抵消的集團內部結算 (Inter-company settlement for offsetting)
MY 17020 公司與其自身往來賬戶之間的轉賬 (Transfer by a company to/from its own cu)
MY 17030 雙邊貿易交易 (Bilateral trade transactions.)
MY 17040 海外賬戶之間的資金轉移 (Transfer of funds between overseas accou)
MY 17050 銀行機構之間的資金轉移 (Transfer of funds between banking instit)
MY 17060 海外賬戶之間的資金轉移 (Transfer of funds between overseas accou)
MY 17070 居民（不包括銀行）向其自身海外賬戶的轉賬 (Transfer by a resident (exclude bank) to)
MY 17080 匯款服務提供商之間的結算 (Settlement between Remittance Services P)
MY 21110 政府部門：資助、援助、捐贈 (Government Sector: Grants, aid, donation)
MY 21120 政府部門：養老金、退職金 (Government Sector: Pension, gratuity)
MY 21131 所得稅、財產稅和其他應稅項目 (Taxes on income, wealth and other taxabl)
MY 21132 罰款和罰金（政府部門）(Fines and penalties (government sector))
MY 21133 社會保險繳款和福利（政府部門）(Social contributions and benefits (gover)
MY 21140 賠償和質押 (Compensation and pledging)
MY 21201 個人轉賬 (Personal transfer)
MY 21210 資助和禮物 (Grants and gifts)
MY 21220 工人工資匯款 (Workers' remittances)
MY 21230 遺產、賠償和獎金 (Legacies, compensations and prizes)
MY 21241 所得稅、財產稅和其他應稅項目 (Taxes on income, wealth and other taxabl)
MY 21242 罰款和罰金（私營部門）(Fines and penalties (private sector))
MY 21245 非人壽保險淨保費 (Net premiums on non-life insurance and s)
MY 21246 非人壽保險索賠 (Non-life insurance claims and calls unde)
MY 22110 債務免除（政府部門）(Debt forgiveness (government sector))
MY 22130 其他資本轉移（政府部門）(Other capital transfers (government sect)
MY 22210 債務免除（私營部門）(Debt forgiveness (private sector))
MY 22220 移民轉移 (Migrant transfer)
MY 22230 其他資本轉移（私營部門）(Other capital transfers (private sector))
MY 23000 非生產、非金融資產的購置/處置 (Acquisition/ disposal of non-produced, n)
MY 31111 向非居民發放/從非居民接收（提取）長期貸款 (Extension/receipt (drawdown) of long-ter)
MY 31112 向非居民償還本金/由非居民償還本金 (Repayment of principal to/by Non-residen)
MY 31113 向非居民預付本金/由非居民預付本金 (Prepayment of principal to/by Non-reside)
MY 31121 向非居民發放/從非居民接收（提取）短期貸款 (Extension/receipt (drawdown) of short-te)
MY 31122 向非居民償還本金/由非居民償還本金 (Repayment of principal to/by Non-residen)
MY 31123 向非居民預付本金/由非居民預付本金 (Prepayment of principal to/by Non-reside)
MY 31311 發行 (Issuance)
MY 31312 贖回 (Redemption)
MY 31411 向非居民發放融資租賃/從非居民接收融資租賃 (Financial lease extension to/receipt fro)
MY 31412 向非居民償還融資租賃/從非居民接收償還 (Repayment of financial lease to/receipt)
MY 31413 向非居民預付融資租賃/從非居民接收預付 (Prepayment of financial lease to/receipt)
MY 31511 向非居民發放信貸便利/從非居民接收信貸便利 (Credit facilities extension to/receipt f)
MY 31512 向非居民償還信貸便利/由非居民償還 (Repayment of credit facilities to/by Non)
MY 31513 向非居民預付信貸便利/由非居民預付 (Prepayment of credit facilities to/by No)
MY 31911 向非居民發放/從非居民接收 (Extension to /receipt from Non-resident.)
MY 31912 向非居民償還其他貸款便利/由非居民償還 (Repayment of other loans facilities to/b)
MY 31913 向非居民預付其他貸款便利/由非居民預付 (Prepayment of other loans facilities to/)
MY 31921 向非居民發放/從非居民接收 (Extension to /receipt from Non-resident.)
MY 31922 向非居民償還其他貸款便利/由非居民償還 (Repayment of other loans facilities to/b)
MY 31923 向非居民預付其他貸款便利/由非居民預付 (Prepayment of other loans facilities to/)
MY 33000 員工認股權 (Employee stock options)
MY 34000 認購/出資/報銷 (Subscriptions/ Contributions to/ Reimbur)
MY 35130 併購 (Mergers and acquisitions)
MY 35140 併購以外的股權投資 (Equity investment other than mergers and)
MY 35200 投資清算 (Liquidation of investment)
MY 35300 分行中的總行賬戶 (Head office accounts in branches)
MY 35400 特殊企業的資本支出 (Capital Expenditure in Special Enterpris)
MY 36110 居民在國內資本市場發行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36120 居民在國際市場發行 (Issued by residents in international mar)
MY 36130 非居民在國際市場發行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36140 非居民在國內資本市場發行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36210 居民在國內資本市場發行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36220 居民在國際市場發行 (Issued by residents in international mar)
MY 36230 非居民在國際市場發行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36240 非居民在國內資本市場發行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36310 居民在國內資本市場發行 (Issued by residents in domestic capital)
MY 36320 居民在國際市場發行 (Issued by residents in international mar)
MY 36330 非居民在國際市場發行 (Issued by Non-residents in international)
MY 36340 非居民在國內資本市場發行 (Issued by Non-residents in domestic capi)
MY 36410 買賣馬來西亞政府證券 (Purchase/sale of Malaysian Government se)
MY 36420 買賣外國政府證券 (Purchase/sale of Foreign Government secu)
MY 36430 買賣外國政府證券 (Purchase/sale of Foreign Government secu)
MY 37100 掉期 (Swaps)
MY 37200 遠期 (Forwards)
MY 37300 期貨 (Futures)
MY 37400 期權 (Options)
MY 37900 其他衍生品 (Others derivatives)
MY 39111 買賣馬來西亞房地產 (Purchase/sale of real estate in Malaysia)
MY 39112 買賣馬來西亞房地產 (Purchase/sale of real estate in Malaysia)
MY 39121 買賣國外房地產（商業）(Purchase/sale of real estate abroad)
MY 39122 買賣國外房地產（住宅）(Purchase/sale of real estate abroad)
MY 39131 買賣東道國房地產 (Purchase/sale of real estates in host co)
MY 39132 買賣東道國房地產 (Purchase/sale of real estates in host co)
MY 39210 居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits of resi)
MY 39220 居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits of resi)
MY 39230 非居民存款的存放/提取 (Placement/withdrawal of deposits by Non-)
MY 39240 國外分支機構的存款餘額 (Deposits balances of foreign offices of)
MY 39250 外幣存款的存放/提取 (Placement/withdrawals of deposits in FC)
MY 39260 往來行賬戶餘額 (Nostro balances with the correspondent b)
MY 39300 貨幣 (Currency)
MY 39600 擔保 (Guarantees)
MY 39700 信貸承諾 (Credit Commitments)
MY 39900 未另分類的其他投資 (Other investment nie)
5 如果需要，添加或輸入最多 35 個字符的 客戶附言，該附言將作為扣款賬戶和收款人對賬單以及付款報告中交易明細的一部分顯示。
6
ANZ Transactive – Global 中不提供向收款人收費的選項。如果您在文件導入中選擇了向收款人收費，系統將默認將費用設置為 SHA。

選擇 費用承擔方式

  • SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理行、任何其他中間銀行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款金額中扣除。
  • OUR - “OUR 費用”由我們收取。我們將承擔處理此筆付款所使用的代理行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
7

如果需要，輸入 中間銀行 詳細資訊：

  • 選擇清算代碼類型
  • 搜索並選擇清算代碼
如果您的國際付款指令中看不到中間銀行輸入字段，請聯繫您的 ANZ 客戶服務中心 以協助更新您組織的權限。
8 如果需要，輸入最多 140 個字符的 匯款資訊，該資訊將顯示在收款人通知、付款詳細資訊報告和 SWIFT MT103 報文的 Field 70 中
9 如果需要，輸入最多 80 個字符 x 100 行的 附加詳細資訊，該資訊將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
任何超過此限制的文本都將被截斷。
10

如果需要，輸入 扣款通知描述，長度不超過

  • 140 個字符（當扣款賬戶開戶地為 CN 時）或
  • 55 個字符（當扣款賬戶開戶地不為 AU、CN 或 NZ 時）。
11

如果需要，勾選 發送電子郵件收款人通知 並輸入電子郵件地址（最多 255 個字符，用英文逗號分隔）

  • 預先填充的電子郵件地址源自收款人列表中的收款人詳細資訊
  • 請參閱 付款報告類型 查看收款人通知示例
12

如果需要，選擇代碼並輸入最多 28 個字符的 發送人至接收人資訊，該資訊將顯示在 SWIFT 報文的 field 72 中：
 

發送人至接收人詳細資訊
類型代碼 描述
ACC 給開戶機構的指令 /ACC/
EDU 阿聯酋教育支持 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭支持工人工資匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額無扣款 /FND/
GDS 阿聯酋商品買賣 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉賬 /IGT/
INS 指示發送方機構執行 /INS/
INT 給中間機構的指令 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 給報文接收人的指令 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他業務服務 /TTS/
TRADE 指示發送方機構執行 /TRADE/
16 點擊 保存
17

如果需要，選擇您的 外匯詳細資訊 選項：

動態匯率 (Dynamic)*
  • 對於以下貨幣，超過 500,000 美元 的交易（使用參考匯率）不能使用動態匯率：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 對於以下貨幣，超過 500 萬美元 的交易（使用參考匯率）不能使用動態匯率：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

獲取跨貨幣付款的實時外匯匯率。付款獲得批准後，其狀態將變為“需要匯率 (Needs Rate)”。擁有相應權限的用戶隨後可以點擊 獲取匯率 (Get Rate) 以鎖定實時動態匯率。

  • 各管轄區支持的貨幣列表可在 處理與截止時間 文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約，而不是動態匯率。有關更多資訊，請參閱 處理與截止時間 文章中的“跨貨幣付款”部分。

*非交易性的每日中間價（不包含加成）已用於估算交易金額，以便進行審批權限和可用資金檢查。交易的實際匯率將在交易或合約應用於付款申請時顯示。

自動交易 (Auto Trade)*
  • 對於以下貨幣，超過 500,000 美元 的交易（使用參考匯率）不能使用自動交易：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 對於以下貨幣，超過 500 萬美元 的交易（使用參考匯率）不能使用自動交易：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

直接對付款應用動態匯率，而無需執行 獲取匯率 (Get Rate) 操作。ANZ 將自動將所選金額兌換為另一種貨幣，並自動生成和應用匯率，無需您進一步確認。

  • 各管轄區支持的貨幣列表可在 處理與截止時間 文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約，而不是動態匯率。有關更多資訊，請參閱 處理與截止時間 文章中的“跨貨幣付款”部分。

*您承認並同意，當選擇“自動交易”時，即表示您授權銀行將所選金額兌換為另一種貨幣，匯率將自動生成並應用，無需您進一步確認。應用的匯率將是交易成功執行時適用的匯率，可能與選擇此指令時應用的參考匯率不同。

合約 (Contract)
  • 要獲取外匯合約，請聯繫您當地的 ANZ 銷售交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供您選擇。
  • 要在付款中使用外匯合約，合約的生效日期必須與付款的生效日期相同。

選擇預先預訂的外匯匯率：

步驟 操作
1 在“匯率類型”中選擇 合約 (Contract)
2 點擊 添加外匯合約 (Add FX Contracts)
3 選擇要應用於付款指令的 外匯合約 ID
4 點擊 確定 (OK)
5 輸入全額付款金額的 已使用金額 (Utilised Amount)
18

您希望稍後再繼續此筆付款嗎？

  • 是 - 點擊 保存為草稿，然後點擊 確定 和 關閉付款 以退出付款並返回“當前付款”屏幕。付款狀態將變為“草稿”。
  • 否 - 繼續以下步驟
19 點擊 審核並提交
20

點擊 提交

結果：付款已提交，等待批准。
錯誤和警報

錯誤和警報消息（例如“字段驗證”）會顯示受影響字段的資訊，並用紅色突出顯示該字段。錯誤消息特定於付款方式類型、可用字段和特定驗證。您可以更新受影響字段中的資訊並繼續處理付款。

必填字段驗證

Errors and Alerts HK & SG.png
 

收款人警報通知

  • 錯誤 由紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款。
  • 帶有警告的警報 由黃色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人付款詳細資訊屏幕中的錯誤和警報

  • 錯誤 由紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理付款
  • 帶有警告的警報 由黃色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理付款

Errors and Alerts AU & NZ.png

外匯字段驗證

Rates Error Messages.png

後續步驟

當付款成功提交且目前處於“待批准”狀態時，您可以從屏幕上的以下選項中進行選擇：

  • 申請付款摘要報告 - 下載格式為 CSV、PDF 和 XLSX
  • 將付款保存為模板 - 在“模板”菜單中查看。使用付款模板。
  • 創建另一筆付款
  • 在“待批准”狀態下 查看此筆付款
  • 點擊 確定 關閉付款並返回“當前付款”屏幕

當付款成功提交以供批准時，後續步驟可以是：

當國際付款處於 已完成 狀態時，您可以為付款指令中的每個收款人 生成 MT103 報文。

這些內容可能對您有所幫助

YouTube 視頻在您所在的地區可能無法播放。

指南

視頻

需要更多幫助？