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建立國際付款 (香港)

Geography：本文章適用於在香港進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的功能。
關於國際付款

什麼是國際付款？

國際付款（亦稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支援且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定受益人帳戶進行的付款。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外幣匯率。 

國際付款的付款方式規則

  • 如果付款是在非營業日或付款截止時間之後建立，起息日將預設為當前或下一個營業日
  • 非營業日 - 若起息日為非營業日（例如週末、國定假日、銀行公休日）或貨幣假日，ANZ Transactive Global 將不允許您建立付款
  • 最多可選擇 90 天內的未來起息日
  • 截止時間各不相同，取決於所使用的貨幣。
  • 付款貨幣包含所有 ANZ 支援且可交易的貨幣
  • 最高付款金額為 99,999,999,999.99
  • 逐筆明細付款的付款指示數量上限為 5,000 筆
  • 當（貸記）付款貨幣為 IDR、INR、MYR 或 ZAR 時，受益人銀行國家或地區必須分別為 ID（印尼）、IN（印度）、MY（馬來西亞）或 ZA（南非）。
  • 當 Beneficiary Bank Country 為 CN（中國，且貨幣為 CNY）、IN（印度）、ID（印尼）、MY（馬來西亞）或 AE（阿聯酋）時，用途代碼（Purpose Code）為必填欄位。
  • 此付款類型適用無效字元規則。

誰可以建立國際付款？

具備付款管理角色權限與帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限與付款設定來建立和管理國際付款。這些角色權限可包括： 

  • Manage Payments - Adhoc（臨時與已核准受益人）
  • Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates（已核准受益人／範本）
  • Manage Payments - Import Payments（匯入付款）
  • Manage Payments - FX Allowed（允許外匯）

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一步」或「下一步」箭頭來搜尋並選取扣款帳戶。

付款輸入畫面
國際付款畫面

下圖為國際付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、起息日與截止時間、付款名稱與參考資料，以及受益人詳細資訊等欄位。 

  • 截止時間（位於起息日旁）顯示該付款方式的截止時間，依據發起司法管轄區和付款貨幣而定
  • 時區和格式（位於起息日旁）將根據您的使用者設定檔與偏好設定顯示
  • ANZ Transactive Global 行動應用程式將以付款時區顯示截止時間。

International Payments screen HK & SG.png

受益人付款詳細資訊畫面
下圖為受益人付款詳細資訊畫面範例，包含受益人姓名、地址與帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊、受益人電子郵件通知選項、額外匯款資訊以及匯款人致收款人資訊等欄位。
Beneficiary Payment Details screen (HK & SG).png
受益人詳細資訊畫面

下圖為受益人詳細資訊畫面範例，包含受益人銀行詳細資訊、受益人姓名、地址與帳戶詳細資訊、受益人銀行詳細資訊及受益人電子郵件地址等欄位。

  • My Beneficiary ID 為唯一的受益人識別碼。當您勾選「Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted」（提交付款時將此受益人新增至您的受益人清單）核取方塊時，此欄位將啟用。My Beneficiary ID 會顯示在 Beneficiaries 畫面中。

Add new Beneficiary Details screen (HK & SG).png

建立國際付款

您可以透過 Payments 選單以多種方式建立國際付款。請從以下選項中選擇：

  1. 點擊 Create Payment > International Payment（請參閱下方的逐步指示）
  2. 點擊 Create Payment > Use Payment Template
  3. 點擊 Create Payment > Upload Payment File
  4. 點擊 Create Payment > Use Past Payment
  5. 點擊 Current Payments > New > International Payment（請參閱下方的逐步指示）
步驟 操作
1 點擊 Payments > Create Payment 選單，或
點擊 Payments > Current Payments 選單 > New
2

如有需要，請選擇資金帳戶所在地的 Country or Region。請選擇：

  • Australia、New Zealand 或 China
  • Other Countries or Regions（Hong Kong、India、the Philippines、Singapore 或 Vietnam）
3 點擊 International Payment。
4 如有需要，請選取進行付款的 Division。
若您有權限存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
5 選取 Debit Account。
6 Value Date 將預設為當前或下一個營業日。
如有需要，可選擇最多 90 天內的未來起息日。
7 輸入最多 35 個字元的 Payment Name，此名稱將顯示於付款報告中。
8 輸入最多 35 個字元的 Payment Reference，該資訊將顯示於資金帳戶的摘要及付款報告中。
9

如有需要，請輸入 Debit Advice Description，長度上限為：

  • 當扣款帳戶所在地為 CN 時，最多 140 個字元；或
  • 當扣款帳戶所在地非 AU、CN 或 NZ 時，最多 55 個字元。
10 選取 Payment Currency。
有關可用付款貨幣的清單，請參閱處理與截止時間。
11 若付款金額使用不同貨幣，如有需要請勾選 Enter Amounts in Debit Currency。
12
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時一律確認受益人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
Add 新增個別受益人詳細資訊至付款指示。
Remove 勾選受益人詳細資訊旁的核取方塊，然後點擊 Remove。
Filter 篩選螢幕上的資料。在每個欄標題下方的文字方塊中輸入條件，以顯示符合的記錄。


點擊 Add 並使用下列選項新增一個或多個受益人詳細資訊：

從您的受益人清單中新增受益人
在 Beneficiary Name 欄位中搜尋並選取受益人，然後繼續後續步驟。如有需要，可再次點擊 Add 以新增其他受益人。
新增全新受益人

使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。

步驟 操作
1 如有需要，勾選 Add this beneficiary to your Beneficiaries，以便在提交付款時儲存該受益人。
2

選取 Beneficiary Bank Country 或 Region

後續欄位將依據所選的扣款帳戶與 Beneficiary Bank Country 或 Region 進行設定。
3

選取 Clearing Code Type：根據 Beneficiary Bank Country 或 Region，可用的選項包括：

清算代碼
代碼 說明
SWIFT  
AT 奧地利銀行代碼 (Bankleitzahl)
AU 澳洲銀行分行代碼 (BSB)
BL 德國銀行代碼 (Bankleitzahl)
CC 加拿大付款協會付款路由號碼
CH CHIPS 通用識別碼（美國）
CN 中國現代化支付系統 (CNAPS) 代碼
CP CHIPS 參與者識別碼
ES 西班牙國內跨行代碼
FW Fedwire 路由號碼（美國）
GR HEBIC（希臘銀行識別碼）
HK 香港銀行代號
IE 愛爾蘭國家清算代碼 (NSC)
IN 印度金融系統代碼 (IFSC)
IT 義大利國內識別碼
NZ 紐西蘭國家清算代碼
PL 波蘭國家清算代碼 (KNR)
PT 葡萄牙國家清算代碼
RT 即時總額清算支付 (RTGS)
SC 英國國內分行代碼 (Sort Code) (GB)
SW 瑞士清算代碼 (BC code)
ZA 南非國家清算代碼
4 點擊 Search，搜尋並選取受益人銀行的 SWIFT 或 Clearing Code。
5 輸入 Account Number/IBAN。
6
當扣款帳戶所在地為澳洲、中國、香港、印度、紐西蘭、菲律賓、新加坡或越南，且受益人銀行位於中國、澳門、香港或新加坡時，此欄位可用。

如有需要，選取 Account Type：
 

  • Resident Individual（居民個人）
  • Non-Resident Individual（非居民個人）
  • Resident Corporate（居民企業）
  • Non-Resident Corporate（非居民企業）
7

輸入最多 140 個字元的 Beneficiary Name。

請輸入受益人的完整法定姓名（名字、任何中間名、姓氏）或註冊法人實體名稱。
8

若要發送受益人通知，如有需要可輸入最多 255 個字元的受益人 Email Address。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。

有關受益人通知範本，請參閱付款報告類型。
9 若將受益人新增至您的受益人清單，請輸入最多 35 個字元的唯一 My Beneficiary ID。
10 選取受益人的 Country or Region。
11 輸入 Beneficiary Address（每行最多 35 個字元）及城市 (City)。
12 點擊 Save。
13 如有需要，可再次點擊 Add 以新增其他受益人。
繼續進行後續步驟。
13 如有需要，若與預先填入的付款參考資料不同，可輸入最多 35 個字元的 Client Reference。
14 輸入受益人付款 Amount。
15

如有需要，點擊 Beneficiary Payment Details 圖示以查看或更新其他受益人資訊：

新增或更新受益人付款詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯 Beneficiary
2 新增或編輯 Payment Amount
3 新增或編輯 Debit Currency 與 Amount
4

當 Beneficiary Bank Country 為 CN（中國）*/ IN（印度）/ ID（印尼）/ MY（馬來西亞）/ AE（阿聯酋）時，選取 Payment Purpose。
*當付款貨幣為 CNY 時，必須填寫 Payment Purpose Code。

付款用途代碼
受益人銀行國家代碼 代碼 說明
AE EDU 教育資助 (Educational Support)
AE FIS 金融服務 (Financial services)
AE GDS 貨物買賣 (Goods Bought or Sold)
AE GRI 政府相關所得稅關稅 (Government related income taxes tariffs)
AE IGT 集團內部轉帳 (INTER GROUP TRANSFER)
AE LIP 貸款利息支付 (Loan Interest Payments)
AE OTS 其他運輸方式 (Other modes of transport)
AE SAL 薪資 (Salary)
AE TTS 技術貿易相關及其他商務 (Technical trade-related and other busine)
CN CCDNDR 慈善捐款（CNH 付款）
CN CCTFDR 資本轉移（CNH 付款）
CN CGODDR 貨物貿易（CNH 付款）
CN COCADR 其他（CNH 付款）
CN CSTRDR 服務貿易（CNH 付款）
CN CTF 跨境資本轉移（CNY 付款）
CN FTF 銀行同業資金轉帳（CNY 付款）
CN GOD 跨境貨物貿易（CNY 付款）
CN OTF 跨境貨物貿易資金退回
CN RMT 跨境個人匯款（CNY）
CN STR 跨境服務貿易（CNY 付款）
ID 1000 每筆交易低於 USD 1,000 且影響 OCA 和 ICA 的所有收款／付款
ID 1011 出口，離岸價 (f.o.b.) 從印尼運出貨物
ID 1013 退款 - 出口／進口 退回進口貨物的退款
ID 1014 預付款項 - 出口／進口 待出口貨物的預付款項
ID 1015 運輸工具（如飛機和船舶）燃料艙及其他庫存商品的交易，例如燃料、給養和物資（如航海圖、食品和飲料）。
ID 1016 與處理退回原產國商品相關的服務。
ID 1017 客運運輸
ID 1021 動產（如船舶、飛機、鑽井平台及類似物品）的維修／維護服務。
ID 1022 往返其他國家的貨運 透過航空、海運或其他方式（如陸運和管道）的運輸
ID 1024 進出口以外的貨運 在印尼境內、海外國家境內或海外國家之間的貨運服務。
ID 1025 運輸支援服務 在港口、機場及其他交通樞紐提供的運輸服務，包括拖船、貨物裝卸、導航協助、交通維護服務、倉儲、包裝服務、客運和貨運代理佣金以及與運輸相關的其他服務。
ID 1030 商務和非商務旅行發生的所有支出，例如旅行期間的住宿和購買食品／飲料。不包括往返印尼境內的交通支出
ID 1040 培訓／教育（學校、研討會、課程等）的所有交易，例如課程註冊費、住宿費以及與教育和培訓相關的食品與飲料購買。
ID 1050 郵政和快遞服務（例如郵政信箱租賃以及信件、包裹、報紙／雜誌、手冊和小包的收寄）以及電信服務（例如電話、傳真、廣播和衛星服務）。
ID 1060 建築物、辦公室、工廠等的建造與安裝。
ID 1071 所有保險活動的服務（包括保險交易中保險／再保險代理人的佣金），包括：a. 索賠應收款項或同等款項的收取／確認：人壽保險
ID 1072 所有保險活動的服務（包括保險交易中保險／再保險代理人的佣金），包括：a. 索賠應收款項或同等款項的收取／確認：非人壽保險
ID 1080 與金融機構相關的費用、經紀佣金及其他服務支付，例如與信用狀、銀行貸款額度、股票經紀、承銷、租賃、外匯交易、衍生品和託管交易相關活動的費用和佣金支付。不包括向保險公司提供的服務。
ID 1090 與電腦數據和資訊（新聞）相關的服務交易，例如軟體設計和／或實施、數據處理、電腦及周邊設備的維護／維修（不包括電腦硬體及周邊設備的買賣）、通訊社／報紙或雜誌訂閱服務、照片、專題文章等。
ID 1099 進出口以外的商品交易（如國內貿易、與海外國家的貿易或海外國家之間的貿易）以及燃料艙和庫存物資以外的商品交易。
ID 1100 商標、特許經營權、專利、版權等的使用費。
ID 1111 營業租賃 動產（如船舶、飛機、石油鑽探設備（鑽機）和貨櫃）的無購買權租賃
ID 1112 土地和建築物租賃 土地、辦公空間、公寓、住宅等的租賃。
ID 1120 採礦、農業、林業及類似服務；建築、工程及類似服務；研發服務；法律、會計、審計、稅務、商業、公共關係及管理諮詢服務；廣告與市場研究服務，包括廣告空間的買賣、展覽、產品推廣和民調；行政和營運服務，如建築物清潔、翻譯、保全與調查以及人事服務。
ID 1129 影響報告公司海外往來帳戶以結算 ICA 餘額的所有收款／付款（淨額結算付款），源自或存入海外銀行／NBFI
ID 1130 與影音製作相關的服務（如電影和視訊、廣播和電視節目、音樂錄音、戲劇或馬戲團演出的製作，包括發行權的使用，以及演員、導演和製片人收取的費用）以及與博物館、圖書館、檔案館的活動以及其他體育、娛樂和文化活動相關的服務。
ID 1139 因超額收款／付款退款以及除進出口以外的應付／應收帳款超額確認所產生的所有收款／付款
ID 1140 來自／向外國政府／大使館／領事館／武官及國際組織（如聯合國、世界銀行、IMF、ADB 和 IDB）的收款／付款。
ID 1161 有關稅款或退稅、罰款／罰金、補貼、捕魚／狩獵／伐木許可證、外國公民工作許可證、俱樂部／組織會員費以及未提供直接回報之類似活動的付款／收款
ID 1162 補助金／捐款（包括但不限於基於人道主義和宗教目的者）、政府社會保障計劃、獎學金、獎品以及未提供直接回報之類似活動。
ID 1163 向員工支付／員工收到的薪資、工資和津貼，包括雇主代表員工繳納的社會保障、保險和養老基金款項。
ID 1170 股息與分配利潤
ID 1181 利息來源：1) 非居民發行的證券（如本票、商業本票和債券）
ID 1182 利息來源：2) 活期帳戶和存款
ID 1183 利息來源：3) 借款／貸款（包括融資租賃）。
ID 1189 其他投資收益
ID 1191 可轉讓專利、版權、租賃權、商標、特許經營權、許可證和合約的買賣。不包括使用這些資產的費用。
ID 1192 土地、建築物、未加工地下資產（如礦產）等的買賣。
ID 1199 上述提及以外的所有服務交易。
ID 1201 股權參與 股權參與收入
ID 1202 股權剝離 股權剝離收入
ID 1203 再投資收益
ID 1206 非居民發行的證券：1) 股票
ID 1207 非居民發行的證券：2) 其他證券，期限為：• 一年以上（以原始期限為準）
ID 1208 非居民發行的證券：2) 其他證券，期限為：• 一年以內（以原始期限為準）
ID 1209 居民發行的證券：1) 股票
ID 1210 居民發行的證券：2) 期限超過一年的其他證券（以原始期限為準），發行機構為：• 金融管理機構
ID 1211 居民發行的證券：2) 期限超過一年的其他證券（以原始期限為準），發行機構為：• 中央或地方政府（如政府債券）
ID 1212 居民發行的證券：2) 期限超過一年的其他證券（以原始期限為準），發行機構為：• 銀行（如銀行債券和中期票據）
ID 1213 居民發行的證券：2) 期限超過一年的其他證券（以原始期限為準），發行機構為：• 非銀行金融機構和非金融機構公司（如融資公司和國內私營公司發行的債券）
ID 1214 居民發行的證券：3) 期限在一年以內的其他證券（以原始期限為準），發行機構為：• 金融管理機構（如印尼央行證券）
ID 1215 居民發行的證券：3) 期限在一年以內的其他證券（以原始期限為準），發行機構為：• 中央和地方政府
ID 1216 居民發行的證券：3) 期限在一年以內的其他證券（以原始期限為準），發行機構為：• 銀行（如本票和銀行承兌匯票）
ID 1217 居民發行的證券：3) 期限在一年以內的其他證券（以原始期限為準），發行機構為：• 非銀行金融機構和非金融機構公司（如國內私營公司發行的商業本票）
ID 1221 a. 提供／提取期限為以下之貸款：1) 一年以內（包括金融債權買賣／保理）
ID 1222 a. 提供／提取期限為以下之貸款：2) 一年以上
ID 1231 b. 償還期限為以下之貸款：1) 一年以內
ID 1232 b. 償還期限為以下之貸款：2) 一年以上
ID 1233 c. 融資租賃 依據附帶購買選擇權之租賃合約進行的租賃。
ID 1255 a. 對報告公司 OCI 有利的收款 1) 針對報告公司其他 OCA 之 OCA 增加
ID 1256 a. 對報告公司 OCI 有利的收款 2) 針對報告公司持有的存款（儲蓄存款、定期存款等）之 OCA 增加
ID 1259 b. 針對／有利於 OCA 的現金提取／存入
ID 1261 a. 即期交易（包括與外幣交易商或其他各方直接兌換外幣）：1) 外幣兌印尼盾
ID 1262 a. 即期交易（包括與外幣交易商或其他各方直接兌換外幣）：2) 外幣兌外幣
ID 1263 b. 遠期交易：1) 外幣兌印尼盾
ID 1264 b. 遠期交易：2) 外幣兌外幣
ID 1265 衍生品交易 用於衍生品交易結算的收款／付款（淨額結算付款），包括用於遠期交易、選擇權等目的的權利金及變動／不可退還保證金的收取／支付。不包括支付給銀行、經紀商或交易商等代理機構的費用和佣金。1) 遠期交易或同等交易（如換匯和期貨）。
ID 1266 衍生品交易 用於衍生品交易結算的收款／付款（淨額結算付款），包括用於遠期交易、選擇權等目的的權利金及變動／不可退還保證金的收取／支付。不包括支付給銀行、經紀商或交易商等代理機構的費用和佣金。2) 選擇權交易或同等交易。
ID 1299 上述提及以外的所有資本／金融交易。
IN P0001 印度海外投資匯回
IN P0002 印度海外投資匯回
IN P0003 印度海外投資匯回
IN P0004 印度海外投資匯回
IN P0005 印度海外投資匯回
IN P0006 對印度的股權外國直接投資
IN P0007 對印度的債權外國直接投資
IN P0008 對印度的房地產外國直接投資
IN P0009 對印度的外國證券投資
IN P0010 對印度的外國證券投資
IN P0011 向非居民發放貸款的償還
IN P0012 原始期限為中長期的貸款
IN P0013 原始期限為短期的貸款
IN P0014 非居民存款 (FCNR) 收款
IN P0015 授權經銷商 (AD) 所取得的貸款和透支
IN P0016 以某外幣購買另一外幣
IN P0017 出售無形資產如專利等
IN P0018 未包含在其他項目的其他資本收入
IN P0101 辦理貼現／買入的出口匯票價值
IN P0102 出口匯票兌現（針對
IN P0103 出口合約預收款項
IN P0104 未涵蓋貨物出口收款
IN P0105 寄出的出口匯票（針對貨物）
IN P0106 逾期出口匯票轉換
IN P0107 NPD 出口匯票兌現（全額）
IN P0201 剩餘貨運／客運費收入
IN P0202 因營運支出而進行的採購
IN P0205 因營業租賃而進行的採購
IN P0207 剩餘貨運／客運費收入
IN P0208 營運支出收入
IN P0211 因營業租賃而進行的採購
IN P0213 其他運輸相關收入
IN P0301 旅行採購（包括採購
IN P0308 返國印度遊客交回外幣
IN P0401 郵政服務
IN P0402 快遞服務
IN P0403 電信服務
IN P0404 衛星服務
IN P0501 服務建造費用收入
IN P0601 人壽保險費收入
IN P0602 貨運保險費收入 – 相關
IN P0603 其他一般保險相關收入
IN P0604 再保險費收入
IN P0605 輔助服務相關收入
IN P0606 索賠結算相關收入
IN P0701 金融中介（投資除外）
IN P0702 投資銀行 - 經紀、承銷
IN P0703 輔助服務 - 營運費用
IN P0801 硬體諮詢／實施
IN P0802 軟體諮詢／實施（其他）
IN P0803 資料庫、資料處理費用
IN P0804 電腦及系統維修和維護
IN P0805 通訊社服務
IN P0806 其他資訊服務 - 訂閱
IN P0807 離岸軟體出口
IN P0901 特許經營服務 - 專利、版權
IN P0902 透過授權安排的使用收入
IN P1001 轉手貿易服務 - 淨收入（來自
IN P1002 貿易相關服務 - 出口佣金
IN P1003 營業租賃服務（除
IN P1004 法律服務
IN P1005 會計、審計、簿記及稅務
IN P1006 商務與管理諮詢及
IN P1007 廣告、商展、市場研究
IN P1008 研發服務
IN P1009 建築、工程及其他技術
IN P1010 農業、採礦及現場處理
IN P1011 辦公室維護入境匯款
IN P1012 分銷服務
IN P1013 環境服務
IN P1019 未包含在其他項目的其他服務
IN P1101 影音及相關服務 – 服務
IN P1102 個人、文化服務，例如
IN P1201 外國駐印度使館維護
IN P1203 國際機構維護
IN P1301 印度非居民入境匯款
IN P1302 個人禮物及捐贈
IN P1303 對宗教和慈善機構的捐贈
IN P1304 給政府及機構的補助與捐贈
IN P1306 稅款收取／退回
IN P1401 員工薪酬
IN P1403 貸款利息入境匯款
IN P1404 債券利息入境匯款
IN P1405 利息收入入境匯款
IN P1406 利潤匯回印度
IN P1407 印度人收到股息
IN P1501 進口退款／回扣
IN P1502 錯誤分錄沖正、金額退回
IN P1503 居民依規定進行的匯款（收款）
MY 0000 食品及活動物 (FOOD AND LIVE ANIMALS)
MY 1000 飲料及菸草
MY 2000 非食用未加工原料（燃料除外）
MY 3000 礦物燃料、潤滑劑及相關物資
MY 4000 動植物油、油脂及蠟
MY 5000 未另行分類的化學品及相關產品
MY 6000 製成品
MY 7000 機械、非客製化套裝軟體
MY 7100 輸電線路、管道和海底通訊
MY 8000 雜項製成品
MY 9000 大宗商品及雜項交易
MY 9001 貨物（大類）
MY 9100 與貨物交易相關的退款
MY 9700 非貨幣黃金
MY 10010 委託加工貨物（製造服務）
MY 11110 空運貨運
MY 11120 海運貨運
MY 11130 其他運輸方式貨運
MY 11210 航空客運票價
MY 11220 海運客運票價
MY 11230 其他運輸方式客運票價
MY 12110 機場服務
MY 12120 港口服務
MY 12130 其他樞紐終端設施
MY 12140 郵政及快遞服務
MY 12210 飛機包租（含機組人員）
MY 12220 船舶租賃（含船員）
MY 12230 其他運輸方式包租（含人員）
MY 12310 飛機租賃／營業租賃
MY 12320 船舶租賃／營業租賃
MY 12330 其他運輸工具租賃／營業租賃
MY 12400 打撈作業費用
MY 12500 飛機、船舶維修及維護
MY 13110 旅客購買的貨物和服務
MY 13210 透過商務購買的貨物和服務
MY 13220 短期旅客購買的貨物和服務
MY 13300 朝聖及宗教儀式旅行
MY 13400 醫療旅行
MY 13500 教育相關
MY 14110 直接投資收益
MY 14120 證券投資收益
MY 14130 保留盈餘
MY 14140 歸屬於非居民的投資收益
MY 14210 支付給關聯方的利息／向關聯方收取的利息
MY 14220 支付給非關聯方的利息／向非關聯方收取的利息
MY 14230 支付給非居民的利息／向非居民收取的利息
MY 14240 支付給非居民的利息／向非居民收取的利息
MY 14250 支付給非居民的利息／向非居民收取的利息
MY 14310 現金薪資及工資
MY 14320 實物薪資及工資／歸屬福利
MY 14330 雇主社會保險提撥
MY 14410 產品和生產稅
MY 14420 產品和生產補貼
MY 14430 自然資源租金
MY 15100 馬來西亞海外政府辦事處及
MY 15200 國際組織
MY 15300 貿易代表團
MY 15400 佣金及其他相關費用
MY 15500 銀行硬幣鑄造和紙幣印製
MY 16100 電信服務
MY 16210 建造與安裝服務
MY 16220 建造與安裝服務
MY 16311 高風險保險已付／已收保費
MY 16312 其他一般保險已付／已收保費
MY 16313 人壽保險已付／已收保費
MY 16314 再保險已付／已收保費
MY 16315 伊斯蘭保險 (Takaful) 已付／已收保費
MY 16321 高風險保險理賠結算
MY 16322 其他一般保險理賠結算
MY 16323 人壽保險／伊斯蘭保險理賠結算
MY 16324 再保險已付／已收理賠款
MY 16325 保險／伊斯蘭保險已付／已收理賠款
MY 16332 輔助保險服務
MY 16410 明確收費的金融服務
MY 16420 買賣明確利差
MY 16430 明確收費的資產管理服務
MY 16440 金融中介服務費
MY 16510 電腦服務
MY 16520 資訊服務
MY 16610 與智慧財產權相關的費用
MY 16620 複製及發行許可費
MY 16710 轉手貿易
MY 16720 行政費用分攤
MY 16730 研究與開發
MY 16740 建築、工程及其他技術
MY 16750 農業、採礦及現場處理
MY 16760 廣告、市場研究及公共關係
MY 16771 法律服務
MY 16772 會計服務
MY 16773 管理諮詢服務
MY 16780 住宅租賃／營業租賃
MY 16791 貿易相關服務
MY 16792 廢物處理服務
MY 16810 影音及藝術相關服務
MY 16820 醫療衛生服務
MY 16830 教育服務
MY 16840 遺產保護及休閒服務
MY 16850 其他個人服務
MY 16900 未指明的其他服務交易
MY 16910 與服務交易相關的退款
MY 17010 公司內部沖銷結算
MY 17020 公司向／從自有關聯帳戶轉帳
MY 17030 雙邊貿易交易。
MY 17040 海外帳戶之間的資金轉移
MY 17050 銀行機構之間的資金轉移
MY 17060 海外帳戶之間的資金轉移
MY 17070 居民（銀行除外）轉帳至
MY 17080 匯款服務提供商之間的結算
MY 21110 政府部門：補助、援助、捐贈
MY 21120 政府部門：養老金、退休金
MY 21131 所得稅、財產稅及其他應稅稅款
MY 21132 罰款和罰金（政府部門）
MY 21133 社會提撥與福利（政府）
MY 21140 補償及質押
MY 21201 個人轉帳
MY 21210 補助金和禮品
MY 21220 勞工匯款
MY 21230 遺產、賠償金和獎品
MY 21241 所得稅、財產稅及其他應稅稅款
MY 21242 罰款和罰金（私營部門）
MY 21245 非人壽保險淨保費
MY 21246 非人壽保險索賠
MY 22110 債務免除（政府部門）
MY 22130 其他資本轉移（政府部門）
MY 22210 債務免除（私營部門）
MY 22220 移民轉移
MY 22230 其他資本轉移（私營部門）
MY 23000 非生產、非金融資產之取得／處分
MY 31111 長期貸款之發放／收取（提取）
MY 31112 向非居民償還／由非居民償還本金
MY 31113 向非居民提前還款／由非居民提前還款本金
MY 31121 短期貸款之發放／收取（提取）
MY 31122 向非居民償還／由非居民償還本金
MY 31123 向非居民提前還款／由非居民提前還款本金
MY 31311 發行
MY 31312 贖回
MY 31411 向非居民提供／向非居民收取融資租賃
MY 31412 償還融資租賃／收取融資租賃款項
MY 31413 提前償還融資租賃／收取提前償還款項
MY 31511 向非居民提供／向非居民收取信貸額度
MY 31512 向非居民償還／由非居民償還信貸額度
MY 31513 向非居民提前償還／由非居民提前償還信貸額度
MY 31911 向非居民發放／從非居民處收取。
MY 31912 向非居民償還／由非居民償還其他貸款額度
MY 31913 向非居民提前償還其他貸款額度
MY 31921 向非居民發放／從非居民處收取。
MY 31922 向非居民償還／由非居民償還其他貸款額度
MY 31923 向非居民提前償還其他貸款額度
MY 33000 員工認股權
MY 34000 認購／供款／報銷
MY 35130 併購
MY 35140 併購以外的股權投資
MY 35200 投資清算
MY 35300 分行總部帳戶
MY 35400 特別企業資本支出
MY 36110 由居民在國內資本市場發行
MY 36120 由居民在國際市場發行
MY 36130 由非居民在國際市場發行
MY 36140 由非居民在國內資本市場發行
MY 36210 由居民在國內資本市場發行
MY 36220 由居民在國際市場發行
MY 36230 由非居民在國際市場發行
MY 36240 由非居民在國內資本市場發行
MY 36310 由居民在國內資本市場發行
MY 36320 由居民在國際市場發行
MY 36330 由非居民在國際市場發行
MY 36340 由非居民在國內資本市場發行
MY 36410 馬來西亞政府證券買賣
MY 36420 外國政府證券買賣
MY 36430 外國政府證券買賣
MY 37100 換匯 (Swaps)
MY 37200 遠期 (Forwards)
MY 37300 期貨 (Futures)
MY 37400 選擇權 (Options)
MY 37900 其他衍生品
MY 39111 在馬來西亞購買／出售房地產
MY 39112 在馬來西亞購買／出售房地產
MY 39121 購買／出售海外房地產（商業）
MY 39122 購買／出售海外房地產（住宅）
MY 39131 在東道國購買／出售房地產
MY 39132 在東道國購買／出售房地產
MY 39210 居民存款存放／提取
MY 39220 居民存款存放／提取
MY 39230 非居民存款存放／提取
MY 39240 外國辦事處存款餘額
MY 39250 外幣存款存放／提取
MY 39260 通匯行同業往來帳戶 (Nostro) 餘額
MY 39300 貨幣
MY 39600 擔保
MY 39700 信貸承諾
MY 39900 未另行分類的其他投資
5 如有需要，新增或輸入最多 35 個字元的 Client Reference，該資訊將作為扣款帳戶和受益人對帳單及付款報告中摘要的一部分顯示。
6
ANZ Transactive Global 未提供向您的受益人收取費用的選項。若您在檔案匯入中選擇向受益人收費，系統將預設將費用設為 SHA。

選取 Charges

  • SHA - 表示其他銀行（包括我們的通匯行、任何其他中間行及／或收款人銀行）收取的任何費用，將在款項支付給受益人之前從付款金額中扣除。
  • OUR - 「OUR Charge」費用由我們收取。我們將承擔處理此付款時所使用通匯行收取的費用。其他銀行（包括其他中間行及／或收款人銀行）可能會收取額外費用。
7

如有需要，輸入 Intermediary Bank 詳細資訊：

  • 選取 Clearing Code Type
  • 搜尋並選取 Clearing Code
若您的國際付款指示中未顯示中間銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心以取得更新貴機構權限的協助。
8 如有需要，輸入最多 140 個字元的 Remittance Information，該資訊將顯示於受益人通知、付款詳細資訊報告以及 SWIFT MT103 報文的第 70 欄位中
9 如有需要，輸入 Additional Details，最多可輸入 80 個字元 x 100 行的資訊，該資訊將顯示於受益人通知和付款詳細資訊報告中。
超出這些限制的任何文字將被截斷。
10

如有需要，請輸入 Debit Advice Description，長度上限為：

  • 當扣款帳戶所在地為 CN 時，最多 140 個字元；或
  • 當扣款帳戶所在地非 AU、CN 或 NZ 時，最多 55 個字元。
11

如有需要，勾選 Email Beneficiary Advice 並輸入電子郵件地址（最多 255 個字元，以逗號分隔）

  • 預先填入的電子郵件地址來自 Beneficiaries 清單中的受益人詳細資訊
  • 有關受益人通知範本，請參閱付款報告類型
12

如有需要，選取代碼並輸入最多 28 個字元的 Sender to Receiver Information，該資訊將顯示於 SWIFT 報文的第 72 欄位中：
 

匯款人致收款人詳細資訊
類型代碼 說明
ACC 機構帳戶指示 /ACC/
EDU 阿聯酋教育資助 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭贍養勞工匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額無扣除 /FND/
GDS 阿聯酋貨物買賣 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 發送方指示執行機構 /INS/
INT 中間機構指示 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 報文接收方指示 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他商務服務 /TTS/
TRADE 發送方指示執行機構 /TRADE/
16 點擊 Save
17

如有需要，請選擇您的 FX Details 選項：

Dynamic*
  • 超過 USD 500,000（使用參考匯率）的交易，以下貨幣無法使用 Dynamic：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 超過 USD 500 萬（使用參考匯率）的交易，以下貨幣無法使用 Dynamic：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

取得跨幣別付款的即時外匯匯率。付款獲得核准後，狀態將變更為「Needs Rate」。擁有相應使用者權限的使用者隨後可以執行 Get Rate 以鎖定即時動態匯率。

  • 各司法管轄區支援的貨幣清單可在處理與截止時間文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約而非動態匯率。如需更多資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨幣別付款」章節。

*不可交易的每日中間匯率（不包含利潤）已用於估算交易價值，以供核准裁量權和可用資金檢查之用。當交易或合約套用至付款申請時，將顯示該筆交易的實際匯率。

Auto Trade*
  • 超過 USD 500,000（使用參考匯率）的交易，以下貨幣無法使用 Auto Trade：AED、CHF、CNY、DKK、FJD、INR、NOK、PHP、SEK、THB、ZAR。
  • 超過 USD 500 萬（使用參考匯率）的交易，以下貨幣無法使用 Auto Trade：AUD、CAD、EUR、GBP、HKD、JPY、NZD、SGD、USD。

在不執行 Get Rate 操作的情況下對付款套用動態匯率。ANZ 將自動按自動產生並套用的匯率將所選金額轉換為另一種貨幣，無需您進一步確認。

  • 各司法管轄區支援的貨幣清單可在處理與截止時間文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約而非動態匯率。如需更多資訊，請參閱處理與截止時間文章中的「跨幣別付款」章節。

*您確認並同意，當選取「Auto Trade」時，即表示您授權本行將所選金額轉換為另一種貨幣，匯率將自動產生並套用，無需您進一步確認。套用的匯率將是交易成功執行時適用的匯率，可能與選取此指示時套用的參考匯率不同。

Contract
  • 若要取得外匯合約 (FX Contract)，請聯絡您當地的 ANZ 市場交易員。合約預訂完成後，將會顯示在 ANZ Transactive Global 中供選取。
  • 若要在付款中使用外匯合約，合約的起息日必須與付款相同。

選擇預先訂立的外匯匯率：

步驟 操作
1 從 Rate Type 中選取 Contract
2 點擊 Add FX Contracts
3 選擇要套用至付款指示的 FX Contract ID
4 點擊 OK
5 為全額付款金額輸入 Utilised Amount
18

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 點擊 Save as Draft，然後點擊 OK 並 Close Payment 以退出付款並返回 Current Payments 畫面。付款狀態將為草稿 (Draft)。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
19 點擊 Review & Submit
20

點擊 Submit

結果：付款已提交，正等待核准。
錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白受影響的欄位。錯誤訊息視付款方式類型、可用欄位及特定驗證而定。您可以更新受影響欄位內的資訊並繼續處理付款。

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受益人警示通知

  • Error 以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
  • Alert with Warning 以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

Beneficiary Payment Details 畫面內的錯誤與警示

  • Error 以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續進行付款處理
  • Alert with Warning 以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理

Errors and Alerts AU & NZ.png

外匯欄位驗證

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後續步驟

付款成功提交且目前處於「Pending Approval」狀態時，您可以從螢幕上的下列選項中進行選擇：

  • Request Payment Summary Report - 下載 CSV、PDF 及 XLSX 格式
  • Save Payment as Template - 在 Templates 選單中檢視。使用付款範本。
  • Create Another Payment
  • 檢視此付款在 Pending Approval 狀態下的資訊
  • 點擊 OK 關閉付款並返回 Current Payments 畫面

付款成功提交以供核准後，後續步驟可為：

當國際付款處於 Completed 狀態時，您可以為付款指示中的每位個別受益人產生 MT103 報文。

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