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建立國際付款範本（中國）

適用地區：本文適用於在中國進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資料請參閱各地區功能。
關於國際付款範本

什麼是國際付款範本？

國際付款（亦稱為跨境付款或電匯）可讓您設定常用的付款指示，以便使用 ANZ 支援且可交易的貨幣，將資金從單一出資帳戶轉帳至全球一個或多個指定的受益人帳戶。國際付款通常涉及兩種貨幣，需要使用外幣匯率。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

國際付款的付款範本規則

  • 停用受益人變更可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何受益人。若您的機構已在「部門設定」中啟用此產品設定，則無法移除此指標。
  • 範本中標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。可在付款時新增其他資訊，包括起息日、FX 匯率、其他資訊、證明文件等。
  • 具備「機密付款」權限的使用者將可勾選機密指標。
  • 在付款範本中新增兩個或更多受益人時，即可勾選單筆扣款指標。
  • 外幣：範本中無法提供匯率，僅在範本獲得核准並用於建立付款後才會顯示。
  • 若您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則必須進行範本核准。核准後，即可使用該範本建立付款。
  • 新增至範本的新受益人可能需要經過核准，然後才能使用該範本建立付款。
  • 當（入帳）付款貨幣為 IDR、INR、MYR 或 ZAR 時，受益人銀行國家或地區必須分別為 ID（印尼）、IN（印度）、MY（馬來西亞）或 ZA（南非）。

誰可以建立國際付款範本？

根據您機構預設的使用者權限與付款設定，具備付款管理角色權限及帳戶存取權限的合格使用者可以建立並管理國際付款範本。這些角色權限可包括：
  • 管理付款 - 自訂（自訂與已核准受益人）
  • 管理付款 - 已核准受益人 / 範本
  • 管理付款 - 匯入付款
  • 管理付款 - 允許 FX
當選取機密指標時，僅具備機密付款權限的使用者才能檢視、編輯和核准從範本建立的付款。

誰可以建立和處理國際薪資付款範本？

  • 只有在您具備以下權限時，才能檢視及處理「國際薪資付款」選項：
    • 薪資 - 檢視完整付款指示
    • 遮蔽機密資訊 - 核准付款時檢視有限的付款指示。
  • 薪資付款範本中的欄位將會被遮蔽，包括受益人姓名、受益人銀行、帳號、參考資料及付款方式。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對具備適用權限的使用者可見。
如需詳細資訊，請參閱角色權限與使用者權限。
付款範本輸入畫面
國際付款範本畫面
下圖為國際付款範本畫面範例，欄位包含範本名稱與範本說明、部門、扣款帳戶、付款參考資料及受益人詳細資料。
Intl Payment Template screen.png
受益人付款詳細資料畫面
下圖為受益人付款詳細資料畫面範例，欄位包含受益人姓名、地址與帳戶詳細資料、受益人銀行詳細資料以及其他匯款資訊。
Beneficiary Payment Details screen.png
受益人詳細資料畫面
下圖為受益人詳細資料畫面範例，欄位包含受益人銀行詳細資料、受益人姓名、地址與帳戶詳細資料以及受益人電子郵件地址。
這些欄位為動態欄位，會在輸入受益人銀行及受益人地址的國家或地區時展開。
Beneficiary Details screen.png

建立國際付款範本

若要建立國際付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下付款 > 範本功能表。
2 按一下控制列上的新增。
3 如有需要，請選擇出資帳戶所在地的國家或地區。選取以下任一項：
  • 澳大利亞、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
4 按一下國際付款範本或國際薪資付款範本。
5 如有需要，請選取進行付款的部門。
若您擁有多個部門的權限，可為日後付款設定預設部門。
6 選取扣款帳戶。
7 輸入範本名稱，最多 35 個字元。這將成為您從該範本建立付款時的範本名稱。
8 輸入範本說明，最多 40 個字元。
9 輸入付款參考資料，最多 16 個字元，這將顯示於出資帳戶的摘要與付款報告中。
10 如有需要，請輸入扣款通知說明，最多：
  • 扣款帳戶所在地為 CN 時最多 140 個字元，或
  • 扣款帳戶所在地非 AU、CN 或 NZ 時最多 55 個字元。
11 如有需要，且與扣款帳戶貨幣不同時，請選取付款貨幣。
可用付款貨幣清單請參閱處理與截止時間。
12 如有需要，請選取機密資料群組。
13 如有需要，若付款金額為不同貨幣，請勾選以扣款貨幣輸入金額。
14 如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，請勾選單筆扣款指標，以便為每筆個別受益人付款指示在您的帳戶產生個別扣款項目。對於所有其他所在地的帳戶，此選項將預設為已選取。
15 如有需要，取消勾選從此範本建立的付款停用受益人變更指標，以允許新增或編輯受益人。
16
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受益人詳細資料。
按一下新增，使用以下選項新增一筆或多筆受益人詳細資料：
從您的受益人清單新增受益人
在「受益人姓名」欄位搜尋並選取受益人，然後繼續後續步驟。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他受益人。
新增受益人
使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 預設已勾選「提交範本時，將此受益人新增至您的受益人」。
2 選取受益人銀行國家或地區。
以下欄位將取決於所選的扣款帳戶及受益人銀行國家或地區。
3 選取清算代碼類型。
根據受益人銀行國家或地區提供的選項包括：
  • SWIFT
  • 澳洲銀行分行代碼 (BSB) (AU) - AU
  • 加拿大付款協會付款路徑號碼 (CA) - CC
  • CHIPS 通用識別碼 (US) - CH
  • Fedwire 路徑號碼 (US) - FW
  • 紐西蘭全國清算代碼 (NZ) - NZ
  • 南非全國清算代碼 (ZA) - ZA
  • 英國國內分類代碼 (GB) - SC
4 輸入 SWIFT 代碼或清算代碼。
選項取決於所選的清算代碼類型。
5 輸入帳號/IBAN。
6 如有需要，選取帳戶類型：（中國受益人）
  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民企業
  • 非居民企業
7 輸入受益人姓名，最多 35 個字元。
8 如有需要，若要發送受益人通知，請輸入受益人電子郵件地址，最多 255 個字元。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。
受益人通知範例請參閱付款報告類型。
9 輸入專屬的我的受益人 ID，最多 35 個字元。
10 選取受益人國家或地區。
11 輸入受益人地址和城市，每行最多 35 個字元。
12 按一下繼續。
13 如有需要，再次按一下新增以新增其他受益人。
繼續後續步驟。
17 如有需要，且與預先填入的付款參考資料不同時，請輸入客戶參考資料，最多 16 個字元。
18 輸入受益人付款金額。
19 如有需要，按一下付款詳細資料資訊圖示以檢視或更新其他受益人資訊：
新增或更新受益人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯受益人。
2 新增或編輯付款貨幣與金額或扣款貨幣與金額。
3 如有需要，新增或輸入客戶參考資料，最多 16 個字元，這將作為摘要的一部分顯示在扣款帳戶與受益人的對帳單以及付款報告上。
4 如有需要，選取 CNY 和 MYR 付款的用途類型：
付款用途
貨幣 代碼 說明
MYR /11100/ 貨物運費
MYR /11200/ 客運票價
MYR /11999/ 其他運輸服務
MYR /12300/ 營業租賃
MYR /13299/ 個人 / 商務差旅
MYR /13300/ 朝聖和宗教儀式旅行
MYR /13400/ 醫療旅遊
MYR /13500/ 教育
MYR /14100/ 投資收益
MYR /14229/ 貸款債務利息
MYR /14259/ 存款、債務證券等利息
MYR /14300/ 員工薪酬
MYR /15100/ 政府機關
MYR /16100/ 通訊服務
MYR /16200/ 建築與安裝服務
MYR /16300/ 保險服務
MYR /16400/ 金融服務
MYR /16500/ 電腦與資訊服務
MYR /16600/ 權利金與授權費
MYR /16710/ 轉口貿易
MYR /16720/ 行政費用分攤
MYR /16730/ 研究與開發
MYR /16740/ 技術服務（如工程）
MYR /16750/ 農業、採礦及現場加工
MYR /16760/ 商務服務
MYR /16771/ 法律服務
MYR /16772/ 會計服務
MYR /16773/ 管理顧問服務
MYR /16780/ 租賃服務
MYR /16800/ 個人、文化及娛樂服務
MYR /16999/ 其他服務
CNY /CSTRDR/ 服務貿易付款
CNY /CGODDR/ 貨物貿易付款
CNY /CCTFDR/ 資本項目付款
CNY /CCDNDR/ 慈善捐款
CNY /COCADR/ 其他經常項目交易
5 選取費用承擔方式：
  • SHA - 表示其他銀行（包括我們的代理行、任何其他中介行及/或收款人銀行）收取的任何費用將在款項支付給受益人之前從付款金額中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此付款時所使用的代理行收取的費用。其他銀行（包括其他中介行及/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
6 如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，請輸入中介銀行詳細資料：
  • 選取清算代碼類型
  • 搜尋並選取清算代碼
如果您的國際付款指示中未顯示中介銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心以協助更新您機構的權限。
7 如有需要，請輸入匯款資訊，最多 140 個字元，這將顯示於受益人通知、付款詳細資料報告以及 SWIFT MT103 報文的第 70 欄位。
8 如有需要，請輸入其他詳細資料，最多 80 個字元 x 100 行資訊，這將顯示於受益人通知和付款詳細資料報告中。
超出這些限制的任何文字都將被截斷。
9 如有需要，請輸入扣款通知說明，最多：
  • 扣款帳戶所在地為 CN 時最多 140 個字元，或
  • 扣款帳戶所在地非 AU、CN 或 NZ 時最多 55 個字元。
10 如有需要，勾選發送電子郵件受益人通知並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔。
受益人通知範例請參閱一般付款常見問題。
11 如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，按一下上傳文件以附加此付款指示的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 證明文件，最多五個檔案，總大小不超過 5MB。
12 如有需要，當扣款帳戶為 CNY 時，請輸入符合法規要求的其他資訊。
若您在 ANZ Transactive Global 中填寫 BOP 表格，則無需向銀行提供該表格的紙本正本。
如何填寫國際收支申報 (BOP)
欄位 填寫方式
已向銀行手動提供 BOP 表格 如果您已手動向銀行提供 BOP（國際收支）表格，請勾選此核取方塊。
附註：若選取此項，其餘欄位將不再顯示。
大寫金額 以大寫文字輸入付款金額。
附註：若已輸入金額，系統將自動以英文填入。
BOP 交易代碼 1 選取適當的 BOP 交易代碼。
BOP 交易說明 1 系統將根據所選的「BOP 交易代碼 1」自動填入。如有需要，您可以更新說明。 
BOP 貨幣 1 系統將根據所使用的付款貨幣或扣款貨幣自動填入。
BOP 金額 1 輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2 如有需要，選取適當的 BOP 交易代碼。
附註：此代碼必須與「BOP 交易代碼 1」不同。
BOP 交易說明 2 系統將根據所選的「BOP 交易代碼 2」自動填入。如有需要，您可以更新說明。 
BOP 貨幣 2 若您使用 BOP 金額 2，請輸入交易貨幣。
BOP 金額 2 輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。
附註：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
BOP 申報類型 從下拉式清單中選取 BOP 申報類型。
單位代碼 輸入您機構的 9 位數單位代碼。
居民國家/地區名稱 系統將根據匯款人銀行的國家名稱自動填入。
居民國家/地區代碼 系統將根據匯款人銀行的國家名稱自動填入。
付款性質 從下拉式清單中選取付款性質。
附註：此項應根據申報文件決定。
免稅貨物 選取「是」或「否」。
付款類型 從下拉式清單中選取付款類型。
合約號碼 若此交易有合約，請輸入合約號碼或輸入「N/A」。
發票號碼 若此交易有發票，請輸入發票號碼或輸入「N/A」。
SAFE 批次登記號碼 輸入 20 位數的 Safe 批次/登記號碼或輸入「N/A」。
13 按一下儲存。
20 您是否希望稍後再繼續進行付款？
  • 是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定並點選關閉付款以結束付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
21 按一下審核並提交。
22 按一下提交。
結果：付款已提交，等待核准。

 

錯誤與警示
錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並將該欄位以紅色突顯。錯誤訊息視付款方式類型、可用欄位及特定驗證而定。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證

Error - Mandatory Fields.png

受益人警示通知

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理。
  • 警告警示以黃褐色三角形表示。可更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

受益人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續進行付款處理
  • 警告警示以黃褐色三角形表示。可更正或接受詳細資料以繼續進行付款處理
Errors and Alerts AU & NZ.png

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可為：

當付款範本已成功獲得核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可為：

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