建立國際付款範本 (中國) – ANZ數位服務說明

地理區域：本文適用於在中國進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地理區域劃分的特點。

關於國際付款範本

什麼是國際付款範本？

國際付款（也稱為跨境付款或電匯）允許您設定常用的付款指示，以便使用 ANZ 支援且可交易的貨幣，將資金從單一扣款帳戶轉移到全球一個或多個指定的收款人帳戶。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外匯匯率。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

國際付款的付款範本規則

停用變更收款人可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在分部設定中啟用此產品設定，則無法移除此標記。
範本中標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在付款時可以新增其他資訊，包括起息日、FX 匯率、附加資訊、證明文件等。
機密標記將啟用，供具有機密付款權限的使用者進行選擇。
當付款範本中新增了兩個或多個收款人時，將啟用單筆扣帳標記以供選擇。
外幣：範本內無法提供匯率，只有在範本獲得核准並用於建立付款時才會顯示。
如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則需要進行範本核准。一旦獲得核准，該範本即可用於建立付款。
新增至範本的新收款人可能需要先獲得核准，然後才能使用該範本建立付款。
若（貸記）付款貨幣為 IDR、INR、MYR 或 ZAR，則收款人銀行國家或地區必須分別為 ID（印尼）、IN（印度）、MY（馬來西亞）或 ZA（南非）。

誰可以建立國際付款範本？

根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以建立和管理國際付款範本。這些角色權限可包括：

管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
管理付款 - 匯入付款
管理付款 - 允許 FX

只有擁有機密付款權限的使用者，在選擇了機密標記時，才能檢視、編輯和核准從範本建立的付款。

誰可以建立和執行國際薪資付款範本？

只有在您擁有以下權限時，才能檢視和執行國際薪資付款選項：
- 薪資 - 檢視完整付款指示
- 遮蔽機密 - 在核准付款時檢視受限的付款指示。
薪資付款範本內的欄位將被遮蔽，包括收款人名稱、收款人銀行、帳號、附言和付款方式。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對具有適用權限的使用者可見。

如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

國際付款範本畫面

下圖為國際付款範本畫面的範例，其中包含範本名稱和範本說明、分部、扣款帳戶、付款附言以及收款人詳細資料等欄位。

收款人付款詳細資料畫面

下圖為收款人付款詳細資料畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料以及附加匯款資訊等欄位。
Beneficiary Payment Details screen.png

收款人詳細資料畫面

下圖為收款人詳細資料畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資料、收款人姓名、地址和帳戶詳細資料以及收款人電子郵件地址等欄位。
這些欄位是動態的，當輸入收款人銀行和收款人地址的國家或地區時，這些欄位將會展開。
Beneficiary Details screen.png

建立國際付款範本

若要建立國際付款範本，請遵循以下步驟：

步驟

操作

按一下付款 (Payments) > 範本 (Templates) 選單。

按一下控制列上的新增 (New)。

如果需要，選擇資金帳戶所在地的國家或地區。選擇以下其中一項：

澳洲、紐西蘭或中國
其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）

按一下國際付款範本 (International Payment Template) 或國際薪資付款範本 (International Salary Payment Template)。

如果需要，選擇付款將從中進行的分部 (Division)。
如果您有權存取多個分部，您可以為未來的付款設定預設分部。

選擇扣款帳戶 (Debit Account)。

輸入範本名稱 (Template Name)，最多 35 個字元。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。

輸入範本說明 (Template Description)，最多 40 個字元。

輸入最多 16 個字元的付款附言 (Payment Reference)，該附言將顯示在扣款帳戶的交易明細和付款報告中。

如果需要，輸入扣帳通知書說明 (Debit Advice Description)，最多：

140 個字元（當扣款帳戶所在地為中國時）或
55 個字元（當扣款帳戶所在地非澳洲、中國或紐西蘭時）。

如果需要，選擇付款貨幣 (Payment Currency)（如果與扣款帳戶貨幣不同）。
有關可用付款貨幣的清單，請參閱處理與截止時間。

如果需要，選擇機密資料群組 (Confidential Data Group)。

如果需要，若付款金額使用不同的貨幣，請勾選以扣款貨幣輸入金額 (Enter Amounts in Debit Currency)。

如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，勾選單筆扣帳 (Individual Debits) 標記，以便為每筆單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣帳分錄。對於所有其他所在地的帳戶，此選項將預設為選取。

如果需要，取消勾選對從此範本建立的付款停用變更收款人 (Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template) 標記，以允許新增或編輯收款人。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。

按一下新增 (Add)，使用以下選項新增一個或多個收款人詳細資料：

從您的收款人清單中新增收款人

在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。

新增收款人

使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	預設已勾選「提交範本時，將此收款人新增至您的收款人」。
2	選擇收款人銀行國家或地區 (Beneficiary Bank Country or Region)。以下欄位將根據所選的扣款帳戶和收款人銀行國家或地區而定。
3	選擇清算代碼類型 (Clearing Code Type)。根據收款人銀行國家或地區，選項包括： SWIFT 澳洲銀行分行代碼 (BSB) (AU) - AU 加拿大付款協會付款路由號碼 (CA) - CC CHIPS 通用識別碼 (US) - CH Fedwire 路由號碼 (US) - FW 紐西蘭國家清算代碼 (NZ) - NZ 南非國家清算代碼 (ZA) - ZA 英國國內分行代碼 (GB) - SC
4	輸入 SWIFT 代碼或清算代碼。選項取決於所選的清算代碼類型。
5	輸入帳號/IBAN (Account Number/IBAN)。
6	如果需要，選擇帳戶類型 (Account Type)：（中國收款人）居民個人非居民個人居民企業非居民企業
7	輸入收款人名稱 (Beneficiary Name)，最多 35 個字元。
8	如果需要，若要傳送收款人通知書，請輸入收款人電子郵件地址，最多 255 個字元。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。有關收款人通知書範例，請參閱付款報告類型。
9	輸入唯一的我的收款人 ID (My Beneficiary ID)，最多 35 個字元。
10	選擇收款人國家或地區 (Country or Region)。
11	輸入收款人地址 (Address) 和城市 (City)，每行最多 35 個字元。
12	按一下繼續 (Proceed)。
13	如果需要，再次按一下新增 (Add) 以新增其他收款人。繼續執行後續步驟。

如果需要，若與預先填入的付款附言不同，請輸入客戶附言 (Client Reference)，最多 16 個字元。

輸入收款人付款金額 (Amount)。

如果需要，按一下付款詳細資料資訊 (Information for Payment Details) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資料

步驟

操作

新增或編輯收款人 (Beneficiary)。

新增或編輯付款貨幣與金額 (Payment Currency & Amount) 或 扣款貨幣與金額 (Debit Currency & Amount)。

如果需要，新增或輸入客戶附言 (Client Reference)，最多 16 個字元，這將作為扣款帳戶和收款人對帳單以及付款報告中交易明細的一部分顯示。

如果需要，針對 CNY 和 MYR 付款選擇用途類型 (Purpose Type)：

付款用途

貨幣	代碼	說明
MYR	/11100/	貨物運費
MYR	/11200/	客運票價
MYR	/11999/	其他運輸服務
MYR	/12300/	經營租賃
MYR	/13299/	個人 / 商務旅行
MYR	/13300/	朝聖和宗教儀式旅行
MYR	/13400/	醫療旅行
MYR	/13500/	教育
MYR	/14100/	投資收益
MYR	/14229/	貸款債務利息
MYR	/14259/	存款、債務證券等利息
MYR	/14300/	員工薪酬
MYR	/15100/	政府機構
MYR	/16100/	通訊服務
MYR	/16200/	建築和安裝服務
MYR	/16300/	保險服務
MYR	/16400/	金融服務
MYR	/16500/	電腦和資訊服務
MYR	/16600/	特許權使用費和許可費
MYR	/16710/	轉口貿易
MYR	/16720/	分攤行政費用
MYR	/16730/	研究與開發
MYR	/16740/	技術服務（例如工程）
MYR	/16750/	農業、採礦和現場加工
MYR	/16760/	商務服務
MYR	/16771/	法律服務
MYR	/16772/	會計服務
MYR	/16773/	管理諮詢服務
MYR	/16780/	租賃服務
MYR	/16800/	個人、文化和娛樂服務
MYR	/16999/	其他服務
CNY	/CSTRDR/	服務付款
CNY	/CGODDR/	貨物付款
CNY	/CCTFDR/	資本付款
CNY	/CCDNDR/	慈善捐贈
CNY	/COCADR/	其他經常帳戶交易

選擇費用負擔方式 (Charges)：

SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理行、任何其他中間銀行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款金額中扣除。
OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款所使用的代理行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。

如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入中間銀行 (Intermediary Bank) 詳細資料：

選擇清算代碼類型
搜尋並選擇清算代碼

如果您的國際付款指示中看不到中間銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心，以協助更新您組織的權限。

如果需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊 (Remittance Information)，該資訊將顯示在收款人通知書、付款詳細資料報告和 SWIFT MT103 訊息的第 70 欄位中。

如果需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的附加詳細資料 (Additional Details)，該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳細資料報告中。
任何超過這些限制的文字都將被截斷。

如果需要，輸入扣帳通知書說明 (Debit Advice Description)，最多：

140 個字元（當扣款帳戶所在地為中國時）或
55 個字元（當扣款帳戶所在地非澳洲、中國或紐西蘭時）。

如果需要，勾選以電子郵件傳送收款人通知書 (Email Beneficiary Advice) 並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔。
有關收款人通知書範例，請參閱一般付款常見問題。

如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，按一下上傳文件 (Upload Documents) 以附加此付款指示的 .doc、.docx、.jpg、.jpeg 或 .pdf 證明文件，最多五個檔案且總大小不超過 5MB。

如果需要，當扣款帳戶為 CNY 時，輸入符合監管要求的附加資訊 (Additional Information)。

如果您在 ANZ Transactive - Global 中填寫了 BOP 表單，則無需向銀行提供該表單的紙本。

如何填寫國際收支申報 (BOP)

欄位	如何填寫
已手動向銀行提供 BOP 表單	如果您已手動向銀行提供 BOP（國際收支申報）表單，請勾選此核取方塊。注意：如果選取，其餘欄位將不再可見。
大寫金額	輸入付款金額的大寫文字。注意：如果已輸入金額，系統將自動以英文填入。
BOP 交易代碼 1	選擇適當的 BOP 交易代碼。
BOP 交易說明 1	這將根據所選的 BOP 交易代碼 1 自動填入。如果需要，您可以更新說明。
BOP 貨幣 1	這將根據所使用的付款貨幣或扣款貨幣自動填入。
BOP 金額 1	輸入 BOP 交易代碼 1 的 BOP 金額。
BOP 交易代碼 2	如果需要，選擇適當的 BOP 交易代碼。注意：這需要是與 BOP 交易代碼 1 不同的交易代碼。
BOP 交易說明 2	這將根據所選的 BOP 交易代碼 2 自動填入。如果需要，您可以更新說明。
BOP 貨幣 2	如果您正在使用 BOP 金額 2，請輸入交易貨幣。
BOP 金額 2	輸入 BOP 交易代碼 2 的 BOP 金額 2。注意：BOP 金額 1 加上 BOP 金額 2 應等於 BOP 總金額。
BOP 申報類型	從下拉式清單中選擇 BOP 申報類型。
單位代碼	輸入您組織的 9 位數單位代碼。
居民國家/地區名稱	這將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
居民國家/地區代碼	這將根據匯款人銀行國家名稱自動填入。
付款性質	從下拉式清單中選擇付款性質。注意：這應基於申報文件。
免稅貨物	選擇「是」或「否」。
付款類型	從下拉式清單中選擇付款類型。
合約編號	如果此交易有合約，請輸入合約編號，或輸入 "N/A"。
發票號碼	如果此交易有發票，請輸入發票號碼，或輸入 "N/A"。
外管局批次登記號碼	輸入 20 位數的外管局批次/登記號碼，或輸入 "N/A"。

按一下儲存 (Save)。

您是否希望稍後再繼續付款？

是 - 按一下儲存為草稿 (Save as Draft)，然後按一下確定 (OK) 和關閉付款 (Close Payment) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟

按一下審閱並提交 (Review & Submit)。

按一下提交 (Submit)。

結果：付款已提交，等待核准。

錯誤與警示

諸如「欄位驗證」之類的錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證

收款人警示通知

錯誤由紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理。
帶有警告的警示由琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示

錯誤由紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理
帶有警告的警示由琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：

核准付款範本或，
退回收款範本給發起人進行編輯或刪除。

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。