建立直接借貸範本 (澳洲) – ANZ數位服務說明

地理位置：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各個地理位置的功能。

關於 Direct Entry 範本

什麼是 Direct Entry 範本

澳洲國內 Direct Entry (DE) 範本允許您設定常用的付款指示，以便將資金從您註冊至 ANZ Transactive - Global 的澳洲本地 AUD 帳戶轉移到收款人的澳洲本地 AUD 帳戶。Direct Entry 付款是以整批方式提交。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

Direct Entry 付款的付款範本規則

停用收款人變更可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在分部設定中啟用此產品設定，則無法移除此標記。
範本中標有星號 (*) 的欄位被視為必填欄位。可在付款時新增其他資訊，包括生效日期、其他資訊、佐證文件等。
擁有機密付款權限的使用者將可選擇機密標記。
當付款範本中已新增兩個或多個收款人時，將可選擇個別扣款標記。
如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則需要進行範本核准。核准後，該範本即可用於建立付款。
新增至範本的新收款人可能需要先獲得核准，然後才能使用該範本建立付款。

誰可以建立 Direct Entry 範本？

根據您組織預先確定的使用者權限和付款設定，具有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以建立和管理 Direct Entry 範本。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
- 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款
只有當您擁有薪資單使用者權限時，才能檢視和執行國內薪資付款選項。
只有擁有機密資料群組權限的使用者，才能在選擇機密資料群組選項時檢視和執行付款。

如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

國內付款範本畫面

以下圖片是國內付款畫面的範例，其中的欄位包括分部、扣款帳戶、付款方式、範本名稱和說明、Direct Entry 使用者 ID 以及收款人詳細資訊。

收款人付款詳細資訊畫面

以下圖片是收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人的姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、提交參考號、交易代碼和追蹤帳戶資訊。
Beneficiary Payment Details screen (Domestic).png

收款人詳細資訊畫面

以下圖片是收款人詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人銀行詳細資訊、收款人姓名和收款人電子郵件地址。

建立 Direct Entry 範本

若要建立國內付款範本，請遵循以下步驟：

步驟

操作

按一下 Payments (付款) > Templates (範本) 選單。

按一下控制列上的 New (新增)。

如果需要，選擇資金帳戶所在之 Country or Region (國家或地區)。選擇以下其中一項：

Australia (澳洲)、New Zealand (紐西蘭) 或 China (中國)
Other Countries or Regions (其他國家或地區) (香港、印度、菲律賓、新加坡或越南)

按一下 Domestic Payment Template (國內付款範本) 或 Domestic Salary Payment Template (國內薪資付款範本)。

如果需要，選擇付款來源的 Division (分部)。
如果您有權存取多個分部，您可以為未來的付款設定預設分部。

選擇 Debit Account (扣款帳戶)。

選擇 Direct Entry 付款方式。

輸入最多 35 個字元的 Template Name (範本名稱)。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。

輸入最多 40 個字元的 Template Description (範本說明)。

輸入最多 18 個字元的 Payment Reference (付款參考號)，這將顯示在資金帳戶的交易明細和付款報告中。

輸入最多 40 個字元的 Statement Narrative (對帳單敘述)，這將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。

選擇 Direct Entry User ID (Direct Entry 使用者 ID)。

如果需要，選擇 Confidential Data Group (機密資料群組)。

如果需要，取消勾選停用從此範本建立之付款的收款人變更標記，以允許新增或編輯收款人。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。

控制列

控制列項目	說明
Add (新增)	將個別收款人詳細資訊新增至付款指示。
Remove (移除)	勾選收款人詳細資訊旁邊的核取方塊，然後按一下 Remove (移除)。
Batch Defaults (整批預設值)	更新 Direct Entry 付款的整批預設值，包括後續新增之每位收款人的追蹤帳戶、交易代碼和匯款人姓名。
Filter (篩選)	篩選畫面上的資料。在每個資料行標題下的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下 Add (新增)，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資訊：

從您的收款人清單中新增收款人

在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。

新增新收款人

使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	在「收款人姓名」欄位中按一下 Add New Beneficiary (新增新收款人)。
2	輸入收款人的 6 位數 BSB (分行代碼) 號碼，不含空格或連字號。
3	輸入收款人的帳戶號碼，不含空格或連字號。
4	輸入收款人姓名。驗證收款人詳細資訊按一下 Verify Beneficiary Details (驗證收款人詳細資訊) 結果：「驗證收款人詳細資訊」彈出式視窗將顯示收款人驗證結果。對於所有受款人確認結果，請參閱受款人確認。按一下 Continue (繼續) 以繼續使用新收款人詳細資訊，或按一下 Cancel (取消) 以更新收款人帳戶名稱和帳戶並重新驗證。
5	如果需要，輸入收款人電子郵件地址以傳送收款通知。
6	如果需要，勾選「將此收款人新增至通訊錄」。
7	按一下 Proceed (繼續)。
8	如果需要，再次按一下 Add (新增) 以新增其他收款人。繼續進行後續步驟。

如果需要，輸入最多 18 個字元的 Client Reference (客戶參考號) (如果與預先填入的付款參考號不同)。

如果需要，輸入收款人付款金額。
這可以在付款時新增或更新。

如果需要，按一下 Beneficiary Payment Details (收款人付款詳細資訊) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資訊

步驟	操作
1	新增或編輯最多 35 個字元的 Beneficiary Name (收款人姓名)。
2	新增或編輯 Payment Amount (付款金額)。
3	新增或編輯最多 18 個字元的 Lodgement Reference (提交參考號)。
4	新增或編輯 Remitter Name (匯款人姓名)。預設會顯示扣款帳戶簡稱，但可以變更，最多 16 個字元，並將顯示在收款人的對帳單敘述中。
5	如果需要，選擇 Withholding Tax Indicator (扣繳稅額標記)。
6	如果需要，輸入 Withholding Tax Account (扣繳稅額帳戶)。
7	選擇 Transaction Code (交易代碼) 50 - 一般付款 53 - 薪資 54 - 退休金 56 - 股利 57 - 公司債利息
8	新增或編輯 Trace Account (追蹤帳戶)。
9	按一下 Save (儲存)。

您是否希望在稍後階段繼續付款？

是 - 按一下 Save as Draft (儲存為草稿)，然後按一下 OK (確定)，再按一下 Close (關閉) 以退出付款並返回「目前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續以下步驟

按一下 Review & Submit (審查並提交)。

按一下 Submit (提交)。

結果：付款已提交，等待核准。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息 (例如「欄位驗證」) 會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息專門針對付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

收款人警示通知：

錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示：

錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：

核准付款範本，或
退回付款範本給發起人進行編輯或刪除。

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。