建立直接入帳範本 (澳洲) – ANZ數位服務說明

適用地區：本文適用於在澳洲進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資料請參閱依地區劃分的功能。

關於 Direct Entry 範本

什麼是 Direct Entry 範本

澳洲國內 Direct Entry (DE) 範本可讓您設定常用的付款指示，以便將資金從您註冊至 ANZ Transactive Global 的澳洲註冊 AUD 帳戶轉移至受益人的澳洲註冊 AUD 帳戶。Direct Entry 付款是以批次形式提交。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

Direct Entry 付款的付款範本規則

停用變更受益人可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何受益人。若您的機構已在「部門設定」中啟用此產品設定，則無法移除此標記。
範本中標有星號 (*) 的欄位均為必填欄位。在付款時可新增其他資訊，包括起息日、補充資訊、證明文件等。
具有「機密付款」權限的使用者將可勾選機密標記。
若您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則需要進行範本核准。核准後，該範本即可用於建立付款。
新增至範本的新受益人可能需要經過核准，然後才能使用該範本建立付款。

誰可以建立 Direct Entry 範本？

具備「付款管理」角色權限及帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限與付款設定來建立和管理 Direct Entry 範本。這些角色權限可能包括：
- 管理付款 - 即時 (即時及已核准受益人) (Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
- 管理付款 - 已核准受益人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- 管理付款 - 匯入付款 (Manage Payments - Import Payments)
僅當您擁有薪資 (Payroll) 使用者權限時，才能檢視及操作「國內薪資付款」選項。
選取「機密資料群組」選項時，只有擁有機密資料群組權限的使用者才能檢視並對付款進行操作。

如需詳細資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

國內付款範本畫面

下圖為國內付款畫面範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、範本名稱與描述、Direct Entry 使用者 ID 以及受益人詳細資料等欄位。

受益人付款詳細資料畫面

下圖為受益人付款詳細資料畫面範例，包含受益人姓名、地址與帳戶詳細資料、受益人銀行詳細資料、存入附言 (Lodgement Reference)、交易代碼及追蹤帳戶 (Trace Account) 資訊等欄位。
Beneficiary Payment Details screen (Domestic).png

Beneficiary Payment Details screen (Domestic).png

受益人詳細資料畫面

下圖為受益人詳細資料畫面範例，包含受益人銀行詳細資料、受益人姓名及受益人電子郵件地址等欄位。

建立 Direct Entry 範本

若要建立國內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟

操作

點選付款 (Payments) > 範本 (Templates) 選單。

點選控制列上的新增 (New)。

如有需要，請選擇資金帳戶所在的國家或地區。選擇以下任一項：

澳洲、紐西蘭或中國
其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）

點選國內付款範本 (Domestic Payment Template) 或 國內薪資付款範本 (Domestic Salary Payment Template)。

如有需要，請選擇付款來源部門。
如果您有權限存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。

選擇扣款帳戶 (Debit Account)。

選擇 Direct Entry 付款方式。

輸入範本名稱（最多 35 個字元）。從此範本建立付款時，這將成為該範本的名稱。

輸入範本描述（最多 40 個字元）。

輸入最多 18 個字元的付款參考資料 (Payment Reference)，該資料將顯示在資金帳戶的摘要及付款報告中。

輸入最多 40 個字元的對帳單摘要 (Statement Narrative)，該資訊將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。

選擇 Direct Entry 使用者 ID (Direct Entry User ID)。

如有需要，請選擇機密資料群組 (Confidential Data Group)。

如有需要，請取消勾選「以此範本建立之付款停用變更受益人」標記，以允許新增或編輯受益人。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受益人詳細資料。

控制列

控制列項目	描述
Add	新增個別受益人詳細資料至付款指示。
Remove	勾選受益人詳細資料旁的核取方塊，然後點選移除 (Remove)。
Batch Defaults	更新 Direct Entry 付款的批次預設值，包括後續新增之每位受益人的追蹤帳戶、交易代碼及匯款人名稱。
Filter	篩選畫面上的資料。在各欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件，即可顯示相符的記錄。

點選新增 (Add) 以使用下列選項新增一或多筆受益人詳細資料：

從您的受益人清單中新增受益人

從「受益人姓名」欄位搜尋並選擇受益人，然後繼續後續步驟。如有需要，請再次點選「新增」以新增其他受益人。

新增受益人

使用者必須具備建立新受益人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	從「受益人姓名」欄位點選新增受益人 (Add New Beneficiary)。
2	輸入受益人的 6 位數 BSB (Bank State Branch) 號碼，無須空格或連字號。
3	輸入受益人帳號，無須空格或連字號。
4	輸入受益人姓名。驗證受益人詳細資料點選驗證受益人詳細資料 (Verify Beneficiary Details) 結果：「驗證受益人詳細資料」彈出式視窗將顯示受益人驗證結果。有關所有確認受款人結果，請參閱確認受款人 (Confirmation of Payee)。點選繼續 (Continue)以繼續使用新受益人詳細資料，或點選取消 (Cancel)以更新受益人帳戶名稱及帳戶並重新驗證。
5	如有需要，請輸入受益人電子郵件地址以傳送受益人付款通知 (Beneficiary Advice)。
6	如有需要，請勾選「將此受益人新增至通訊錄」。
7	點選繼續 (Proceed)。
8	如有需要，請再次點選新增 (Add) 以新增其他受益人。繼續後續步驟。

如有需要，請輸入最多 18 個字元的客戶參考資料 (Client Reference)（若與預先填入的付款參考資料不同）。

如有需要，請輸入受益人付款金額。
此項可在付款時新增或更新。

如有需要，請點選受益人付款詳細資料 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視或更新其他受益人資訊：

新增或更新受益人付款詳細資料

步驟	操作
1	新增或編輯受益人姓名（最多 35 個字元）。
2	新增或編輯付款金額。
3	新增或編輯存入附言 (Lodgement Reference)（最多 18 個字元）。
4	新增或編輯匯款人名稱 (Remitter Name)。系統預設顯示扣款帳戶簡稱，但可進行變更（最多 16 個字元），並將顯示於受益人的對帳單摘要中。
5	如有需要，請選擇預扣稅標記 (Withholding Tax Indicator)。
6	如有需要，請輸入預扣稅帳戶 (Withholding Tax Account)。
7	選擇交易代碼 (Transaction Code) 50 - 一般付款 (General Payment) 53 - 薪資發放 (Payroll) 54 - 退休金 (Pension) 56 - 股利 (Dividend) 57 - 公司債利息 (Debenture Interest)
8	新增或編輯追蹤帳戶 (Trace Account)。
9	點選儲存 (Save)。

您是否希望稍後再繼續進行付款？

是 - 點選另存為草稿 (Save as Draft)，然後點選確定 (OK)，再點選關閉 (Close)以結束付款並返回「目前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
否 - 繼續執行以下步驟

點選審查並提交 (Review & Submit)。

點選提交 (Submit)。

結果：付款已提交並處於待核准狀態。

錯誤與警示

錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息依付款方式類型、可用欄位及具體驗證而有所不同。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

受益人警示通知：

錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款。
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續處理付款。

「受益人付款詳細資料」畫面中的錯誤與警示：

錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續處理付款

後續步驟

當付款範本成功提交核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以為：

核准付款範本或，
拒絕付款範本並退回給發起人進行編輯或刪除。

當付款範本成功獲得核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以為：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。