適用地區：本文適用於在香港進行交易的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各地區功能。
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關於 CHATS 範本
什麼是 CHATS 範本？
CHATS (Clearing House Automated Transfer System) 範本可讓您設定常用的付款指示，以便將資金從您在 ANZ Transactive Global 註冊的香港本地帳戶，轉帳至收款人在香港或海外的 CNY、EUR、HKD 或 USD 帳戶。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。
CHATS 付款的付款範本規則
- 範本中標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。付款時可新增其他資訊，包括起息日、額外資訊等。
- 外匯匯率和等值金額不適用於範本。這些資訊可在從範本建立的付款中取得。
- 如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則需要進行範本核准。核准後，即可使用該範本建立付款。
- 新增至範本的新收款人可能需要先獲得核准，然後才能使用該範本建立付款。
- 無效字元規則適用於此付款類型
誰可以建立 CHATS 範本？
- 具有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理 CHATS 範本。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
- 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
付款範本輸入畫面
國內付款範本畫面
下圖為國內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、範本名稱和說明，以及收款人詳細資料等欄位。
收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、匯款人至收款人資訊、收款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊。
收款人詳細資料畫面
下圖為收款人詳細資料畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資料、收款人姓名和收款人電子郵件地址。
建立 CHATS 範本
若要建立國內付款範本，請遵循以下步驟：
| 步驟 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 按一下**付款** > **範本**選單。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 按一下控制列上的**新增**。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 |
如有需要，選擇資金帳戶所在的**國家或地區**。選擇以下其中一項：
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| 4 | 按一下**國內付款範本**。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 如有需要，選擇付款來源的**部門**。 如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。 |
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| 6 | 選擇**扣款帳戶**。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 選擇 **CHATS** 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 輸入最多 35 個字元的**範本名稱**。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 輸入最多 40 個字元的**範本說明**。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 輸入最多 35 個字元的**付款參考號**，這將顯示在資金帳戶的交易明細、收款人的對帳單和付款報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，輸入最多 55 個字元的**扣款通知說明**，這將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，選擇**付款貨幣**，即 CNY、EUR、HKD 或 USD。 如有需要，如果付款金額採用不同的貨幣，請勾選**以扣款貨幣輸入金額**。 |
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| 13 |
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時，務必確認收款人詳細資料。
控制列
從您的收款人清單中新增收款人
從「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
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| 14 | 如有需要，如果與預先填入的付款參考號不同，請輸入最多 35 個字元的**客戶參考號**。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要，輸入收款人付款**金額**。 這可以在付款時新增或更新。 |
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| 16 |
如有需要，按一下**收款人付款詳細資料**圖示以檢視或更新其他收款人資訊： 新增或更新收款人付款詳細資料
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| 17 |
您是否希望稍後再繼續進行付款？
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| 18 | 按一下**審核並提交**。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
按一下**提交**。
結果：付款已提交，等待核准。
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錯誤與警示
錯誤和警示訊息 (例如「欄位驗證」) 會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息專用於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
收款人警示通知：
- 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續處理付款。
- 帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續處理付款。
收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：
- 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續處理付款
- 帶有警告的警示以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續處理付款
後續步驟
當付款範本已**成功提交以供核准**且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：
當付款範本已**成功核准**且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：