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建立 CHATS 範本 (香港)

地理區域：本文適用於在香港進行交易的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 按地理區域劃分的特點。
關於 CHATS 範本

什麼是 CHATS 範本？

CHATS (Clearing House Automated Transfer System，即「香港銀行同業結算系統」) 範本允許您設定常用的付款指示，以便將資金從您註冊至 ANZ Transactive – Global 的香港本地帳戶，轉移到收款人在香港或海外的 CNY、EUR、HKD 或 USD 帳戶。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

CHATS 付款的付款範本規則

  • 停用收款人變更：防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在「分部設定」中啟用此 產品設定，則無法移除此標記。
  • 範本中帶有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在付款時可以新增其他資訊，包括生效日、附加資訊等。
  • 外匯匯率和等值金額在範本中不可用。它們在從範本建立的付款中可用。
  • 如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要 範本核准，則需要進行範本核准。核准後，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的新收款人可能需要先獲得核准，然後才能使用該範本建立付款。
  • 無效字元規則適用於此付款類型

誰可以建立 CHATS 範本？

  • 根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，具有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以建立和管理 CHATS 範本。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款範本輸入畫面
本地付款範本畫面
下圖為本地付款畫面的範例，其中包含分部、扣款帳戶、付款方式、範本名稱和描述以及收款人詳細資料等欄位。
Domestic Payment Template screen.png
收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、匯款人至收款人資訊、收款人電子郵件通知選項以及附加匯款資訊等欄位。
Beneficiary Payment Details screen.png
收款人詳細資料畫面
下圖為收款人詳細資料畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資料、收款人姓名和收款人電子郵件地址等欄位。
Updated Beneficiary Details screen.png

建立 CHATS 範本

若要建立本地付款範本，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 點擊 Payments (付款) > Templates (範本) 選單。
2 點擊控制列上的 New (新增)。
3 如果需要，選擇資金帳戶註冊的國家或地區。選擇以下其中一項：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區 (香港、印度、菲律賓、新加坡或越南)
4 點擊 Domestic Payment Template (本地付款範本)。
5 如果需要，選擇付款將從中付出的分部。
如果您有權使用多個分部，您可以為未來的付款設定 預設分部。
6 選擇扣款帳戶。
7 選擇 CHATS 付款方式。
8 輸入最多 35 個字元的範本名稱。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。
9 輸入最多 40 個字元的範本描述。
10 輸入最多 35 個字元的付款參考號，該參考號將顯示在資金帳戶、收款人對帳單和付款報告的敘述中。
11 如果需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知描述，該描述將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
12 如果需要，選擇付款幣別，即 CNY、EUR、HKD 或 USD。
如果付款金額採用不同的幣別，請根據需要勾選 Enter Amounts in Debit Currency (以扣款幣別輸入金額)。
13 如果需要，取消勾選「從此範本建立的付款停用收款人變更」標記，以允許新增或編輯收款人。
14
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 描述
Add (新增) 將個別收款人詳細資料新增至付款指示。
Remove (移除) 勾選收款人詳細資料旁邊的核取方塊，然後點擊 Remove (移除)。
Filter (篩選) 篩選螢幕上的資料。在每個資料行標題下的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

點擊 Add (新增) 以使用以下選項新增一或多個收款人詳細資料：
從您的收款人清單中新增收款人
從「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。
新增新收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 從「收款人姓名」欄位點擊 Add New Beneficiary (新增新收款人)
2 預設已勾選「提交範本時，將此收款人新增至您的收款人清單」。
3 輸入收款人銀行詳細資料：
    1. SWIFT - BIC Code - 輸入或搜尋收款人銀行的 SWIFT 代碼
    2. Account Number - 輸入最多 34 個字元的收款人帳戶號碼。不需要 3 位數的分行代碼。
    3. 選擇 Account Type (帳戶類型)
      • 居民個人
      • 非居民個人
      • 居民企業
      • 非居民企業
4 輸入收款人詳細資料：
    1. Beneficiary Name - 輸入收款人的完整法定名稱或註冊法人實體名稱，最多 140 個字元
    2. Email Address - 如果需要，輸入收款人電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔
    3. My Beneficiary ID - 輸入您專屬的收款人識別碼，最多 35 個字元
    4. Country or Region - 選擇收款人國家或地區
    5. Address Line 1 & 2 - 如果需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
    6. City - 如果需要，輸入收款人城市，最多 35 個字元
5 點擊 Save (儲存)
6 如果需要，再次點擊 Add (新增) 以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
15 如果需要，且與預先填入的付款參考號不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考號。
16 如果需要，輸入收款人付款金額。
這可以在付款時新增或更新。
17 如果需要，點擊收款人付款詳細資料圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯收款人。
2 新增或編輯付款金額。
3 新增或編輯最多 35 個字元的客戶參考號。
4
ANZ Transactive – Global 不提供向您的收款人收費的選項。如果您在檔案匯入中選擇向您的收款人收費，系統會將費用預設為 SHA。

選擇費用負擔方式：

  • SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人的銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款時所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人的銀行）可能會收取額外費用。
5 如果需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細資料報告中。
6 如果需要，輸入最多 8000 個字元的附加資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳細資料報告中，且不包含在付款中。
7 如果需要，輸入最多 55 個字元的扣款通知描述
8 如果需要，勾選 Email Beneficiary Advice (電子郵件收款人通知) 並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔
9 如果需要，選擇代碼並輸入最多 28 個字元的匯款人至收款人資訊，該資訊將顯示在 SWIFT 訊息的欄位 72 中：
匯款人至收款人詳細資料
類型代碼 描述
ACC 給開戶機構的指示 /ACC/
EDU 阿聯酋教育資助 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭贍養工人工資匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額無扣除 /FND/
GDS 阿聯酋商品買賣 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 指示發送方機構執行 /INS/
INT 給中間機構的指示 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 給訊息接收方的指示 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他商業服務 /TTS/
TRADE 指示發送方機構執行 /TRADE/
10 點擊 Save (儲存)
18 您希望稍後再繼續此付款嗎？
  • 是 - 點擊 Save as Draft (儲存為草稿)，然後點擊 OK (確定)，再點擊 Close (關閉) 退出付款並返回「目前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
19 點擊 Review & Submit (審查並提交)。
20 點擊 Submit (提交)。
結果：付款已提交，等待核准。
錯誤與警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

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