建立轉數快範本 (香港) – ANZ數位服務說明

地理位置：本文適用於在香港進行交易的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳情請參閱按地理位置劃分的特色功能。

關於 FPS 範本

什麼是 FPS 範本？

FPS（轉數快）範本允許您設定常用的付款指示，以便將資金從您註冊至 ANZ Transactive – Global 的香港本地帳戶轉移到收款人在香港的帳戶，並為個人和企業提供港幣（HKD）和人民幣（CNY）的即時轉帳支援。

成功建立後，您可以使用預先配置的範本來建立您的付款指示。

FPS 付款的付款範本規則

停用收款人變更：防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在分部設定中啟用此產品設定，則無法移除此標記。
範本中帶有星號 (*) 的欄位被視為必填欄位。在付款時可以新增額外資訊，包括生效日期、額外資訊等。
單筆扣帳標記不會顯示在本地薪資付款中，因為此功能預設會自動停用。
如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要範本審批，則需要進行範本審批。審批通過後，該範本即可用於建立付款。
新增至範本的新收款人可能需要先獲得審批，然後才能使用該範本建立付款。
無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 FPS 範本？

擁有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理 FPS 範本。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 臨時（臨時和已審批的收款人）
- 管理付款 - 已審批的收款人 / 範本
- 管理付款 - 匯入付款

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一步」或「下一步」箭頭來搜尋並選擇扣帳帳戶。

如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

本地付款範本畫面

以下圖片為本地付款畫面的範例，其中包含分部、扣帳帳戶、付款方式、範本名稱和描述以及收款人詳情等欄位。

Domestic Payment Template screen (FPS) v.02.png

收款人付款詳情畫面

以下圖片為收款人付款詳情畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳情、收款人銀行詳情、用途代碼、收款人電子郵件通知選項以及額外匯款資訊等欄位。
FPS Beneficiary Payment Details screen - v.04.png

收款人詳情畫面

以下圖片為收款人詳情畫面的範例，其中包含收款人銀行詳情、收款人姓名和收款人電子郵件地址等欄位。

收款人詳情網格 - 遮蔽的薪資付款

以下圖片為收款人詳情網格的範例，其中薪資付款中的欄位已被遮蔽，包括收款人姓名、帳戶號碼、客戶參考號和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，且僅對擁有相應權限的使用者可見。
沒有相應權限的使用者將收到彈出訊息：「您無權查看指示詳情。」

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 FPS 範本

要建立本地付款範本，請遵循以下步驟：

步驟

操作

點擊 Payments（付款）> Templates（範本）選單。

點擊控制列上的 New（新建）。

如有需要，選擇資金帳戶註冊的國家或地區。選擇以下其中一項：

Australia（澳洲）、New Zealand（紐西蘭）或 China（中國）
Other Countries or Regions（其他國家或地區，包括香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）

點擊 Domestic Payment Template（本地付款範本）或 Domestic Salary Payment Template（本地薪資付款範本）。

如有需要，選擇付款將從中撥出的分部。
如果您有權存取多個分部，您可以為未來的付款設定預設分部。

選擇扣帳帳戶。

選擇 FPS 付款方式。

輸入最多 35 個字元的範本名稱。當您從該範本建立付款時，這將成為範本名稱。

輸入最多 40 個字元的範本描述。

輸入最多 35 個字元的付款參考號，該參考號將顯示在資金帳戶的交易明細、收款人的對帳單和付款報告中。

如有需要，輸入最多 55 個字元的扣帳通知描述，該描述將顯示在您的扣帳帳戶對帳單上。

如有需要，勾選單筆扣帳標記，以便為每個單獨的收款人付款指示在您的帳戶上產生單獨的扣帳記錄。

如有需要，取消勾選停用從此範本建立的付款的收款人變更標記，以允許新增或編輯收款人。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時始終確認收款人詳情。

控制列

控制列項目	描述
Add	新增單個收款人詳情至付款指示。
Remove	勾選收款人詳情旁邊的核取方塊，然後點擊 Remove（移除）。
Filter	篩選螢幕上的數據。在每個列標題下的一個或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

點擊 Add（新增）以使用以下選項新增一個或多個收款人詳情：

從您的收款人清單中新增收款人

在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如有需要，再次點擊「Add」以新增其他收款人。

新增新收款人

使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	在「收款人姓名」欄位中點擊 Add New Beneficiary（新增新收款人）
2	預設已勾選「提交範本時，將此收款人新增至您的收款人清單」。
3	輸入收款人銀行詳情：輸入或搜尋 6 位數的收款人銀行結算代碼帳戶號碼 - 輸入不含分行代碼的帳戶號碼，最多 31 個字元選擇帳戶類型本地個人非本地個人本地企業非本地企業
4	輸入收款人詳情：收款人姓名 - 輸入收款人的完整法定姓名或註冊法人實體名稱，最多 140 個字元電子郵件地址 - 如有需要，輸入收款人的電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址用逗號分隔，以便發送收款人通知我的收款人 ID - 輸入您專屬的收款人識別碼，最多 35 個字元國家或地區 - 選擇收款人國家或地區地址第 1 行和第 2 行 - 如有需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元城市 - 如有需要，輸入收款人城市，最多 35 個字元
5	點擊 Save（儲存）
6	如有需要，再次點擊 Add（新增）以新增其他收款人。繼續執行後續步驟。

如有需要，輸入最多 35 個字元的客戶參考號（如果與預先填寫的付款參考號不同）。

如有需要，輸入收款人付款金額。
這可以在付款時新增或更新。

如有需要，點擊收款人付款詳情圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳情

步驟

操作

新增或編輯收款人。

新增或編輯付款金額。

新增或編輯最多 35 個字元的客戶參考號。

選擇用途代碼

用途代碼與描述

用途代碼	描述
CNOCXBSNS*	FPS 無姓名檢查與一般商業付款
CNOCXGOVT*	FPS 無姓名檢查與政府付款
CNOCXSALA*	FPS 無姓名檢查與薪資及福利付款
CXBSNS	FPS 一般商業付款
CXGOVT	FPS 政府付款
CXSALA	FPS 薪資及福利付款

*僅適用於已申請並獲批准此服務的客戶

如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳情報告中。

如有需要，輸入最多 8000 個字元的額外資訊。這將顯示在收款人通知和付款詳情報告中，但不包含在付款中。

如有需要，輸入最多 55 個字元的扣帳通知描述

如有需要，勾選向收款人發送電子郵件通知並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址用逗號分隔

點擊 Save（儲存）

您是否希望在稍後階段繼續付款？

是 - 點擊 Save as Draft（儲存為草稿），然後點擊 OK（確定），再點擊 Close（關閉）以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟

點擊 Review & Submit（檢視並提交）。

點擊 Submit（提交）。

結果：付款已提交，等待審批。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色標記該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

收款人警示通知：

錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳情才能繼續處理付款。
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳情以繼續處理付款。

收款人付款詳情畫面中的錯誤與警示：

錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳情才能繼續處理付款
帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳情以繼續處理付款

後續步驟

當付款範本已成功提交以供審批且處於「等待審批」狀態時，後續步驟可以是：

審批付款範本，或
退回收款範本給發起人進行編輯或刪除。

當付款範本已成功審批且處於「已審批」狀態時，後續步驟可以是：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。