地區：本文適用於在新加坡辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳情請參閱各地區功能。
完整詳情請參閱各地區功能。
關於 ACH 範本
什麼是 ACH 範本？
ACH（Automated Clearing House，自動票據交換所）範本可讓您設定常用的付款指示，以便將資金從您註冊至 ANZ Transactive Global 的新加坡設帳 SGD 帳戶轉帳至收款人在新加坡的新加坡設帳 SGD 帳戶。資金將於下一個工作日存入收款人帳戶。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。
ACH 付款的付款範本規則
- 範本中標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在付款時可新增其他資訊，包括起息日、其他資訊等。
- 個別扣帳 (Individual Debit) 指示器不會顯示於國內薪資付款中，因為此功能預設會自動停用。
- 若您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則需要進行範本核准。核准後，該範本即可用於建立付款。
- 新增至範本的新收款人可能需要經過核准，該範本才能用於建立付款。
- 此付款類型適用無效字元規則。
誰可以建立 ACH 範本？
- 具備付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預設的使用者權限和付款設定來建立及管理 ACH 範本。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 即時（即時和已核准的收款人）(Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries))
- 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本 (Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates)
- 管理付款 - 匯入付款 (Manage Payments - Import Payments)
誰可以建立及執行國內薪資付款範本？
- 僅當您擁有以下權限時，才可檢視及執行國內薪資付款範本選項：
- 薪資名冊 (Payroll) - 檢視完整付款指示
- 隱藏機密 (Mask Confidential) - 在核准付款時檢視有限的付款指示。
- 薪資付款中的欄位將會被遮蔽，包括收款人姓名/名稱、收款人銀行、帳號、參考編號和付款金額。這些欄位將以「XXXX」顯示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
付款範本輸入畫面
國內付款範本畫面
下圖為國內付款範本畫面的範例，包含部門、扣款帳戶、付款方式、範本名稱與說明以及收款人詳細資料等欄位。
收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面的範例，包含收款人姓名/名稱、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、用途代碼、收款人電子郵件通知選項及其他匯款資訊等欄位。
收款人詳細資料畫面
下圖為收款人詳細資料畫面的範例，包含收款人銀行詳細資料、收款人姓名/名稱及收款人電子郵件地址等欄位。
收款人詳細資料表格 - 隱藏的薪資付款
下圖為收款人詳細資料表格的範例，其中薪資付款內的欄位已被遮蔽，包括收款人姓名/名稱、帳號、客戶參考編號和付款金額。這些欄位以「XXXX」顯示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。
沒有適用權限的使用者將收到彈出訊息：「您無權檢視指示詳細資料。」
沒有適用權限的使用者將收到彈出訊息：「您無權檢視指示詳細資料。」
建立 ACH 範本
若要建立國內付款範本，請依照以下步驟操作：
| 步驟 | 操作 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 按一下 Payments > Templates 功能表。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | 按一下控制列上的 New。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 |
如有需要，請選擇資金帳戶所在的國家或地區 (Country or Region)。請選擇下列其中之一：
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | 按一下 Domestic Payment Template 或 Domestic Salary Payment Template。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 如有需要，請選擇付款的來源部門 (Division)。 如果您擁有管轄多個部門的權限，可以為未來的付款設定預設部門。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 | 選擇扣款帳戶 (Debit Account)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 選擇 ACH 付款方式。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 輸入最多 35 個字元的範本名稱 (Template Name)。當您從該範本建立付款時，此名稱將成為範本名稱。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 輸入最多 40 個字元的範本說明 (Template Description)。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 輸入最多 35 個字元的付款參考編號 (Payment Reference)，該資訊將顯示在資金帳戶的摘要、收款人的對帳單和付款報告中。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 | 如有需要，請輸入最多 55 個字元的扣款通知說明 (Debit Advice Description)，該資訊將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12 | 如有需要，請勾選 Individual Debits 指示器，以便為每筆個別收款人付款指示在您的帳戶中產生一筆單獨的扣款分錄。 國內薪資付款無法使用此功能。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 |
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必核對收款人詳細資料。
控制列
從收款人清單中新增收款人
在 Beneficiary Name 欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如有需要，請再次按一下 Add 以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 如有需要，且與預先填入的 Payment Reference 不同，請輸入最多 35 個字元的 Client Reference。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 如有需要，請輸入收款人付款金額 (amount)。 此金額可在付款時新增或更新。 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 16 |
如有需要，請按一下 Beneficiary Payment Details 圖示以檢視或更新其他收款人資訊： 新增或更新收款人付款詳細資料
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 17 |
您是否希望稍後再繼續進行付款？
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 按一下 Review & Submit。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 |
按一下 Submit。
結果：付款已提交，等待核准中。
|
錯誤與警示
「欄位驗證」等錯誤與警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，然後繼續處理付款。
必填欄位驗證：
收款人警示通知：
- 錯誤 (Error) 以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款。
- 附帶警告的警示 (Alert with Warning) 以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續處理付款。
收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：
- 錯誤 (Error) 以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款
- 附帶警告的警示 (Alert with Warning) 以黃褐色三角形表示。可以更正或接受詳細資料以繼續處理付款
後續步驟
當付款範本已成功提交以供核准且處於 Pending Approval 狀態時，後續步驟可以是：
當付款範本已成功獲得核准且處於 Approved 狀態時，後續步驟可以是：