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建立多筆銀行付款範本

地理區域：本文適用於在香港、印度、菲律賓、新加坡和越南進行交易的 ANZ Transactive - Global 客戶。這些地理區域的多銀行付款還必須具有一個處於啟用狀態的澳大利亞和/或紐西蘭站點。
完整詳細資訊請參閱 Features by Geography。

多銀行付款（Multibank Payment）可以從以下類型的帳戶中撥款：

  • 由您的組織所有且已在 ANZ Transactive - Global 中註冊的 ANZ 境外帳戶（即非新加坡帳戶）。例如，ANZ 澳大利亞帳戶。
  • 由您的組織所有、已在 ANZ Transactive - Global 中註冊，且開立於與 ANZ 設有雙邊協議之金融機構的非 ANZ 帳戶。例如，香港的匯豐銀行（HSBC）帳戶或倫敦的美國銀行（Bank of America）帳戶。
關於多銀行範本

什麼是多銀行範本

多銀行範本允許您透過 SWIFT 網路以發出 MT101 訊息的形式設定常用的付款指示。持有該帳戶的金融機構將代表您發起國際付款或新加坡電子付款系統（MEPS）付款或同等付款。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

多銀行付款的付款範本規則

  • 停用變更收款人可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在「分支機構設定」中啟用了此 產品設定，則無法移除此標記。
  • 範本中帶有星號 (*) 的欄位視為必填欄位。在付款時可以新增其他資訊，包括生效日、附加資訊、佐證文件等。
  • 如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要 範本核准，則需要進行範本核准。一旦獲得核准，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的新收款人可能需要先獲得核准，然後才能使用該範本建立付款。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立多銀行範本？

  • 具有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，建立和管理多銀行範本。這些角色權限可以包括：
    • 管理付款 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款
如需更多資訊，請參閱 Role Permissions 和 User Permissions。
付款範本輸入畫面
多銀行付款範本畫面
下圖是多銀行付款畫面的範例，其中的欄位包括分支機構、扣款帳戶、範本名稱和描述，以及收款人詳細資訊和指示代碼。
Multibank template screen (SG).png
收款人詳細資訊畫面
下圖是「收款人詳細資訊」畫面的範例，其中的欄位包括收款人銀行詳細資訊、收款人姓名和收款人電子郵件地址。
Multibank template beneficiary screen (SG).png

建立多銀行範本

要建立多銀行付款範本，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 按一下 Payments（付款）> Templates（範本）選單。
2 按一下控制列上的 New（新增）。
3 按一下 Multibank payment Template（多銀行付款範本）。
4 如果需要，選取付款將從中進行的 Division（分支機構）。
如果您有權存取多個分支機構，您可以為未來的付款設定 預設分支機構。
5 選取 Debit Account（扣款帳戶）。
6
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款指示時，務必確認收款人詳細資訊。
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人」欄位中搜尋並選取收款人，然後繼續執行後續步驟。
新增新收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 選取 Beneficiary Bank Country （收款人銀行國家）或 Region（地區）
以下欄位將根據所選的扣款帳戶和收款人銀行國家或地區而定。
2 選取 Clearing Code Type（清算代碼類型）：根據收款人銀行國家或地區，選項包括：
清算代碼
代碼 描述
SWIFT  
AT 奧地利銀行代碼 (Bankleitzahl)
AU 澳大利亞分行代碼 (BSB)
BL 德國銀行代碼 (Bankleitzahl)
CC 加拿大付款協會付款路由號碼
CH CHIPS 通用識別碼 (美國)
CN 中國現代支付系統 (CNAPS) 代碼
CP CHIPS 參與者識別碼
ES 西班牙國內銀行同業代碼
FW Fedwire 路由號碼 (美國)
GR HEBIC (希臘銀行識別碼)
HK 香港銀行代碼
IE 愛爾蘭國家清算代碼 (NSC)
IN 印度金融系統代碼
IT 義大利國內識別碼
NZ 紐西蘭國家清算代碼
PL 波蘭國家清算代碼 (KNR)
PT 葡萄牙國家清算代碼
RT 透過即時支付結算系統 (RTGS) 付款
SC 英國國內分行代碼 (Sort Code)
SW 瑞士清算代碼 (BC 代碼)
ZA 南非國家清算代碼
3 按一下 Search（搜尋），以搜尋並選取收款人銀行的 SWIFT 或 Clearing Code（清算代碼）。
4 輸入 Account Number/IBAN（帳號/IBAN）。
5 輸入 Beneficiary Name（收款人姓名）。
收款人的完整法定名稱（名字、任何中間名、姓氏）或註冊法定實體名稱。
6 選取 Account Type（帳戶類型）：（中國收款人）
  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民企業
  • 非居民企業
7 如果需要，若要發送收款人通知，請輸入收款人 Email Address（電子郵件地址），最多 255 個字元，以逗號分隔。
8 選取收款人 Country or Region（國家或地區）。
9 輸入 Beneficiary Address（收款人地址），每行最多 35 個字元，以及城市。
10 按一下 Save（儲存）。
11 如果需要，再次按一下 Add（新增）以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
7 輸入最多 16 個字元的 Template Name（範本名稱）。當您從該範本建立付款時，這將成為範本名稱。
8 輸入最多 40 個字元的 Template Description（範本描述）。
9 輸入最多 16 個字元的 Payment Reference（付款參考號），該參考號將顯示在撥款帳戶的摘要、收款人的對帳單和付款報告中。
10 如果需要，若與扣款帳戶幣別不同，請選取 Payment Currency（付款幣別）。
11 如果需要，輸入收款人付款 amount（金額）。
這可以在付款時新增或更新。
12 如果需要，若付款金額採用不同的幣別，請勾選 Enter Amounts in Debit Currency（以扣款幣別輸入金額）。
13 如果需要，選取銀行間 Instruction Codes（指示代碼）
  • 這些代碼包含有關要在委託客戶與維護帳戶的金融機構之間使用的付款特定資訊。
  • 如果您選取 CMTO、OTHR、PHON 或 REPA，請在欄位的第二部分輸入與該指示相關的特定資訊，例如參考號或電話號碼（最多 35 個字元）。對於所有其他代碼，此欄位無法填寫。
指示代碼
代碼 定義
Null 空白
CHQB 此交易包含要求透過簽發支票向收款人付款。
CMSW 此交易包含現金管理指示，要求對委託客戶的帳戶進行自動歸集（Sweep）。
CMTO 此交易包含現金管理指示，要求將委託客戶的帳戶補足至特定底限金額以上。如果相關各方未預先約定底限金額，則可在代碼後指定。
CMZB 此交易包含現金管理指示，要求將委託客戶的帳戶餘額歸零。
CORT 此交易包含用於結算交易的付款，例如外匯交易、證券交易。
EQUI 此交易包含一項指示，要求向收款人客戶支付一種幣別的金額，該金額等值於另一種幣別的指示金額。
INTC 此交易包含公司內部付款，即屬於同一集團的兩家公司之間的付款。
NETS 此交易包含應透過淨額結算系統（如果可用）進行結算的付款。
OTHR 用於雙邊約定的代碼/資訊。實際的雙邊代碼/資訊需要在「附加資訊」中指定。
PHON 此交易要求透過電話聯絡收款人，且代碼後應附上相應的電話號碼。（此代碼適用於鏈條中的最後一家金融機構。）
REPA 付款具有相關的電子付款參考號。
RTGS 此交易包含應透過即時支付結算系統（如果可用）進行結算的付款。
URGP 此交易包含具有時效性的付款，應以迅速的方式執行。
14 選取誰將承擔轉帳 Charges（費用）：
  • BEN：收款人支付所有轉帳費用，並收到扣除轉帳費用後的付款
  • OUR：您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款
  • SHA：您支付匯出轉帳費用，收款人支付中間行費用。收款人將收到扣除中間行費用後的付款。
15 如果需要，若您的組織是扣款帳戶所有者，請勾選「我確認我的公司是扣款帳戶所有者」委託方核取方塊。
16 如果需要，若您的組織不是扣款帳戶所有者，請輸入最多 35 個字元的 Instructing Party Name（委託方名稱）。
17 如果需要，取消勾選「從此範本建立的付款停用變更收款人」標記，以允許新增或編輯收款人。
18 如果需要，輸入 Intermediary Bank（中間行）資訊：
  • 清算代碼類型
  • 搜尋並選取清算代碼
如果您的國際付款指示中看不到中間行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心，以協助更新您組織的權限。
19 如果需要，輸入最多 140 個字元的 Remittance Information（匯款資訊），該資訊將顯示在「詳細付款報告」中。
20 如果需要，新增接收方或發送方國家/地區主管機關要求的法定和/或 Regulatory Reporting（申報監管）資訊：
  1. 選取申報監管指示的類型：
    • BENEFRES - 收款人客戶的居住地
    • ORDERRES - 委託客戶的居住地
  2. 輸入最多 87 個字元的申報監管資訊
21 您希望在稍後階段繼續付款嗎？
  • 是 - 按一下 Save as Draft（儲存為草稿），然後按一下 OK（確定）和 Close Payment（關閉付款）以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟。
22 按一下 Review & Submit（審查並提交）。
23 按一下 Submit（提交）。
結果：付款指示已提交，等待核准。
錯誤和警示
錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

「收款人付款詳細資訊」畫面中的錯誤和警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資訊才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「等待核准」狀態時，後續步驟可以是：

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

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