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管理付款（亞太地區）

適用地區：本文適用於在太平洋群島、印尼、寮國和台灣辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳情請參閱 各地區功能 (Features by Geography)。

關於管理付款

具有付款管理（Payment Management）角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可從 Asia & Pacific Payments 選單中核准、複製、刪除、編輯、修復和檢視付款。

管理付款

核准付款

關於付款核准

在 ANZ Transactive Global 中核准付款指示，會將付款發送至銀行進行處理。

  • 根據貴機構預先設定的授權規則，付款可能需要一名或多名核准人進行核准。
  • 所有核准人必須在扣款帳戶所在的司法管轄區完成 KYC，且必須使用安全設備來核准付款。
  • 核准人必須具備相應的權限才能核准付款，否則 Approve 按鈕將會停用。
  • 付款狀態需為 Pending Approval 或 Partially Approved 才能進行核准。
  • 當日累計金額達 TWD 500,000 的台灣外匯 (FX) 付款，將需要額外步驟以接受外匯收支或交易申報書（Declaration Statement of Foreign Exchange）。隨後每筆單獨的 FX 付款在最終核准時也需要執行此額外步驟。
  • 您也可以透過以下途徑核准付款：

核准付款

若要從以下選單核准付款，請遵循以下步驟：

Approve Payments 選單
Approve Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 選單。
2

找到您要核准的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視特定狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Payments for Approval
    • Payments for My Approval（建議選項），或
  • 使用控制列上的 Filter 並輸入搜尋條件，或
  • 按一下欄標題進行 Sort，依遞增或遞減順序重新排列該欄。
3

使用以下方法之一來核准付款：

  • 方法 1：選取該筆或多筆付款，然後按一下控制列上的 Approve
  • 方法 2：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Approve
  • 方法 3：選取該筆或多筆付款，然後按一下控制列上的 Actions > Approve
  • 方法 4：在清單中按一下該筆付款以顯示「付款詳細資料（Payment Details）」畫面，然後按一下控制列上的 Approve
台灣 FX 付款超過每日限額
如果台灣的每日外匯付款累計達 TWD 500,000 或以上，每筆交易都必須提交並核准申報書。此外，隨後的每筆外匯付款也需要接受申報。
步驟 操作
1 在免責聲明快顯視窗中按一下 I Agree。
2 檢閱並 Accept 外匯收支或交易申報書（Declaration Statement of Foreign Exchange）。
3 請參閱後續步驟以核准付款。
若要在付款完全核准後檢視台灣 CBC 申報書，請從 Past Payments 畫面 的 CBC Report 欄位，或從 Payment Details 畫面中的 Supporting Document 按一下 CBC Report。
4

在 Approve Transactions 快顯視窗中檢閱付款詳細資料：

  • 如果付款需要一次性密碼 (OTP)，將會顯示所選待核准付款的摘要，並提示您輸入 OTP 的安全憑證：

mceclip0.png

  • 如果付款需要簽章，將會顯示所選待核准付款的摘要，並提示您輸入簽章的安全憑證：

mceclip1.png

  • 如果付款需要透過推播通知進行 ANZ Digital Key 核准，將會顯示所選待核准付款的摘要，並提示您透過裝置上的 ANZ Digital Key 應用程式核准付款：

mceclip0.png

  • 如果付款需要透過掃描 QR 碼進行 ANZ Digital Key 核准，將會顯示所選待核准付款的摘要，並提示您使用裝置上的 ANZ Digital Key 應用程式和相機掃描 QR 碼：

mceclip1.png
5

按一下 Approve

  • 如果付款需要雙重驗證，請按照提供的指示操作，輸入您的安全憑證，然後在確認快顯視窗中按一下 Approve
  • 如果付款需要 ANZ Digital Key 驗證，請依照行動裝置上的指示進行核准

結果：

  • 顯示確認訊息，告知付款已核准
  • 如果付款需要額外核准，付款狀態將變更為 Partially Approved ，並將保持此狀態直到獲得所有核准
  • 如果這是最終核准，付款狀態將變更為 Closed
  • 如果核准過程中發生錯誤，付款狀態將變更為 Approval Failed
  • FX Declaration 可在 Past Payments 畫面的 CBC Report 欄位取得
File Import Summary 選單
File Import Summary 畫面最多可在清單中顯示 1000 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > File Import Summary 選單。
2

找到付款並使用以下方法之一核准付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 View Payment ，接著按一下 Approve
  • 方法 2：選取該筆付款並按一下控制列上的 View Payment ，接著按一下 Approve
  • 方法 3：按一下該筆付款，然後按一下控制列上的 View Payment ，接著按一下 Approve
台灣 FX 付款超過每日限額
如果台灣的每日外匯付款累計達 TWD 500,000 或以上，每筆交易都必須提交並核准申報書。此外，隨後的每筆外匯付款也需要接受申報。
步驟 操作
1 在免責聲明快顯視窗中按一下 I Agree。
2 檢閱並 Accept 外匯收支或交易申報書（Declaration Statement of Foreign Exchange）。
3 請參閱後續步驟以核准付款。
若要在付款完全核准後檢視台灣 CBC 申報書，請從 Past Payments 畫面 的 CBC Report 欄位，或從 Payment Details 畫面中的 Supporting Document 按一下 CBC Report。
3

在 Approve Transactions 快顯視窗中檢閱付款詳細資料：

  • 如果付款需要一次性密碼 (OTP)，將會顯示所選待核准付款的摘要，並提示您輸入 OTP 的安全憑證：

mceclip0.png

  • 如果付款需要簽章，將會顯示所選待核准付款的摘要，並提示您輸入簽章的安全憑證：

mceclip1.png

  • 如果付款需要透過推播通知進行 ANZ Digital Key 核准，將會顯示所選待核准付款的摘要，並提示您透過裝置上的 ANZ Digital Key 應用程式核准付款：

mceclip0.png

  • 如果付款需要透過掃描 QR 碼進行 ANZ Digital Key 核准，將會顯示所選待核准付款的摘要，並提示您使用裝置上的 ANZ Digital Key 應用程式和相機掃描 QR 碼：

mceclip1.png
4

按一下 Approve

  • 如果付款需要雙重驗證，請按照提供的指示操作，輸入您的安全憑證，然後在確認快顯視窗中按一下 Approve
  • 如果付款需要 ANZ Digital Key 驗證，請依照行動裝置上的指示進行核准

結果：

  • 顯示確認訊息，告知付款已核准
  • 如果付款需要額外核准，付款狀態將變更為 Partially Approved ，並將保持此狀態直到獲得所有核准
  • 如果這是最終核准，付款狀態將變更為 Closed
  • 如果核准過程中發生錯誤，付款狀態將變更為 Approval Failed
  • FX Declaration 可在 Past Payments 畫面的 CBC Report 欄位取得
複製付款

關於複製付款功能

您可以透過複製現有付款的詳細資料來建立新的付款指示。

  • 具有建立者（Initiator）和帳戶存取權限的合格使用者，可在 ANZ Transactive Global 中使用「複製」功能建立付款。這些角色權限包括：
    • Initiator
    • Initiate/Authorise
    • Full Access
  • 建立者必須具備相應的權限才能使用複製功能建立付款，否則 Copy 按鈕將會停用。
  • 付款可在多種交易狀態下從 Asia & Pacific Payments 選單複製。
  • 您也可以在 Create Payment 畫面中使用現有付款建立付款。

複製付款

若要從以下選單複製付款，請遵循以下步驟：

Approve Payments 選單
Approve Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 選單。
2

找到您要複製的付款來源。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視特定交易狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Payments for Approval
    • Payments for My Approval
    • Payments for Action
  • 使用控制列上的 Filter，並在欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3

找到付款並使用以下方法之一複製付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Copy
  • 方法 2：選取該筆或多筆付款，然後按一下控制列上的 Actions > Copy
  • 方法 3：在清單中按一下該筆付款以顯示 Payment Details 畫面，然後按一下控制列上的 Copy
Current Payments 選單
Current Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Current Payments 選單。
2

找到您要複製的付款來源。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視特定交易狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Approved Payments
    • Futured Dated Payments
  • 使用控制列上的 Filter，並在欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3

找到付款並使用以下方法之一複製付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Copy
  • 方法 2：選取該筆付款並按一下控制列上的 Actions > Copy
  • 方法 3：在清單中按一下該筆付款以顯示 Payment Details 畫面，然後按一下控制列上的 Copy
Past Payments 選單
Past Payments 畫面可根據您的搜尋條件在清單中最多顯示 1000 筆付款。如果付款數量超過 1000 筆，請進一步縮小搜尋條件。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Past Payments 選單。
2 在搜尋條件中至少輸入一個欄位，然後按一下 Search。
3

找到付款並使用以下方法之一複製付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Copy
  • 方法 2：選取該筆付款並按一下控制列上的 Actions > Copy
  • 方法 3：在清單中按一下該筆付款以顯示 Payment Details 畫面，然後按一下控制列上的 Copy
File Import Summary 選單
File Import Summary 畫面最多可在清單中顯示 1000 筆付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > File Import Summary 選單
2

找到您要複製的付款來源。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 Filter，並在欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3 選取該筆付款並按一下控制列上的 View Payment ，然後按一下控制列上的 Copy

後續步驟：

完成付款指示，並視需要提交付款以供核准。

刪除付款

關於刪除付款功能

  • 使用者必須具備相應權限才能使用刪除功能刪除付款，否則 Delete 按鈕將會停用。
  • 處於以下交易狀態的付款可從 Asia & Pacific Payments 選單中刪除：
    • Approve Failed
    • Draft
    • Future Dated（不包括帳戶轉帳）
    • File Upload Rejected (Validation Failed)
    • FX Threshold Exceeded
    • Pending Approval
    • Partially Approved
    • Returned by Bank
    • Verified
  • 刪除後，付款將永久從付款畫面中移除，且不會出現在任何付款報告中。

刪除付款

若要從以下選單刪除付款，請遵循以下步驟：

Approve Payments 選單
Approve Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 選單。
2

找到您要刪除的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視處於 Pending Approval 交易狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Payments for Approval
    • Payments for My Approval
  • 使用控制列上的 Filter，並在交易狀態文字方塊中輸入 Pending Approval
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3

找到付款並使用以下方法之一刪除付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Delete
  • 方法 2：選取該筆或多筆付款，然後按一下控制列上的 Actions > Delete
  • 方法 3：在清單中按一下該筆付款以顯示 Payment Details 畫面，然後按一下控制列上的 Delete
Current Payments 選單
Current Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Current Payments 選單。
2

找到您要刪除的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視處於 Draft 或 Future Value Dated 狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Futured Dated Payments
  • 使用控制列上的 Filter，並在交易狀態文字方塊中輸入 Draft 或 Future Value Dated
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3

找到付款並使用以下方法之一刪除付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Delete
  • 方法 2：選取該筆或多筆付款，然後按一下控制列上的 Actions > Delete
  • 方法 3：在清單中按一下該筆付款以顯示 Payment Details 畫面，然後按一下控制列上的 Delete
Past Payments 選單
Past Payments 畫面可根據您的搜尋條件在清單中最多顯示 1000 筆付款。如果付款數量超過 1000 筆，請進一步縮小搜尋條件。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Past Payments 選單。
2 在搜尋條件中至少輸入一個欄位以及票據/交易工具狀態，然後按一下 Search。
3 按一下該筆付款以檢視 Payment Details 畫面，然後按一下 Delete。
File Import Summary 選單
File Import Summary 畫面最多可在清單中顯示 1000 筆付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > File Import Summary 選單。
2

找到您要刪除的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 Filter，並在交易狀態文字方塊中輸入 Pending Approval、File Upload Rejected 或 Verified
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3

找到付款並使用以下方法之一刪除付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Delete
  • 方法 2：選取該筆或多筆付款，然後按一下控制列上的 Delete
  • 方法 3：選取該筆付款並按一下控制列上的 View Payment ，然後按一下控制列上的 Delete
編輯付款

關於編輯付款功能

您可以編輯尚未發送至 ANZ 進行處理的付款指示。

  • 機密付款（Confidential payments）和固定付款範本（Fixed Payment Template）付款可能會限制某些欄位的編輯。
  • 具有建立者（Initiator）和帳戶存取權限的合格使用者，可在 ANZ Transactive Global 中使用「編輯」功能編輯付款。這些角色權限包括：
    • Initiator
    • Initiate/Authorise
    • Full Access
  • 建立者必須具備相應的權限才能使用編輯功能編輯付款，否則 Edit 按鈕將會停用。
  • 處於以下交易狀態的付款可從 Asia & Pacific Payments 選單中編輯：
    • Approval Failed
    • FX Threshold Exceeded
    • Needs Repair
    • Pending Approval
    • Partially Approved
    • Ready to Check
    • Returned by Bank
    • Verified Pending FX

編輯付款

若要從以下選單編輯付款，請遵循以下步驟：

Approve Payments 選單
Approve Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 選單。
2

找到您要編輯的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視特定狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Payments for Approval
    • Payments for My Approval
    • Payments for Action
  • 使用控制列上的 Filter，並在欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3

找到付款並使用以下方法之一編輯付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Edit
  • 方法 2：選取該筆付款並按一下控制列上的 Actions > Edit
  • 方法 3：按一下該筆付款，然後按一下控制列上的 Edit
Current Payments 選單
  • Current Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
  • 您無法編輯處於 Approved 狀態的付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Current Payments 選單。
2

找到您要編輯的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視特定狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Futured Dated Payments
  • 使用控制列上的 Filter，並在欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3

找到付款並使用以下方法之一編輯付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Edit
  • 方法 2：選取該筆付款並按一下控制列上的 Actions > Edit
  • 方法 3：按一下該筆付款，然後按一下控制列上的 Edit
File Import Summary 選單
  • File Import Summary 畫面最多可在清單中顯示 1000 筆付款。
  • 您無法編輯處於以下交易狀態的檔案上傳付款：
    • File Upload Rejected
    • Reporting Codes Required
    • Verified Awaiting Approval
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > File Import Summary 選單。
2

找到付款並使用以下方法之一編輯付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 View Payment ，接著按一下 Edit
  • 方法 2：選取該筆付款並按一下控制列上的 View Payment ，接著按一下 Edit
  • 方法 3：按一下該筆付款，然後按一下控制列上的 View Payment ，接著按一下 Edit
修復付款

關於修復付款功能

您可以修復尚未發送至 ANZ 進行處理的付款指示。

  • 使用者必須具備相應權限才能修復付款，否則 Repair 按鈕將會停用。
  • 處於以下交易狀態的付款可從 Asia & Pacific Payments 選單進行修復：
    • Approval Failed
    • FX Threshold Exceeded
    • Pending Approval
    • Partially Approved
    • Ready to Check
  • 您也可以透過 My Approvals 小工具修復付款。若要深入了解，請造訪 工作區小工具 (Workspace widgets)。
  • 您一次只能發送一筆付款進行修復。
  • Approve Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。

修復付款

若要從 Approve Payments 選單修復付款，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 選單。
2

找到您要修復的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視特定狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Payments for Approval
    • Payments for My Approval
    • Payments for Action
  • 使用控制列上的 Filter，並在欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3

使用以下方法之一顯示 Repair Transaction 快顯視窗：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 Repair
  • 方法 2：選取該筆付款並按一下控制列上的 Repair
  • 方法 3：在清單中按一下該筆付款以顯示 Payment details 畫面，然後按一下控制列上的 Repair
結果：顯示 Repair Transaction 快顯視窗。
4

在 Repair Transaction 快顯視窗中檢閱付款詳細資料：

Repair_screen.png

5 輸入付款的 Repair Reason
6 如有需要，請從 Send Email Notification 清單中選取您要通知付款已送交修復的收件人。
7

按一下 Submit

結果： 顯示確認訊息，告知已請求修復該付款，交易狀態變更為 Repair。

後續步驟

具備編輯付款相應權限的使用者可以更新付款指示，並視需要提交付款以供核准。

檢視付款

關於檢視付款

任何具有付款存取權限和帳戶權限的合格使用者均可在 ANZ Transactive Global 中檢視付款指示和收款人資訊，並可檢視附加的佐證文件。

  • 您也可以透過 Transactive Global Mobile 應用程式中的 Payments - APEA 選單檢視付款
  • 您必須具備檢視付款或檢視機密付款的相應權限，否則 View Payment 按鈕將會停用。

檢視付款

若要從以下選單檢視付款，請遵循以下步驟：

Approve Payments 選單
Approve Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Approve Payments 選單。
2

找到您要檢視的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視特定狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Payments for Approval
    • Payments for My Approval
    • Payments for Action
  • 使用控制列上的 Filter，並在欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3 按一下該筆付款以檢視 Payment Details 畫面。
Current Payments 選單
Current Payments 畫面最多可在清單中顯示 500 筆最新付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Current Payments 選單。
2

找到您要檢視的付款。有多種方法可以尋找付款：

  • 使用控制列上的 View 來檢視特定狀態的付款。可選擇：
    • All
    • Approved Payments
    • Futured Dated Payments
  • 使用控制列上的 Filter，並在欄標題下的一或多個文字方塊中輸入條件
  • 按一下欄標題進行欄位 Sort。該欄將依遞增順序重新排列。再次按一下可依遞減順序排列。
3 按一下該筆付款以檢視 Payment Details 畫面。
Past Payments 選單
Past Payments 畫面可根據您的搜尋條件在清單中最多顯示 1000 筆付款。如果付款數量超過 1000 筆，請進一步縮小搜尋條件。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Past Payments 選單。
2 在搜尋條件中至少輸入一個欄位，然後按一下 Search。
3 按一下該筆付款以檢視 Payment Details 畫面。
File Import Summary 選單
File Import Summary 畫面最多可在清單中顯示 1000 筆付款。
步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > File Import Summary 選單。
2

找到付款並使用以下方法之一檢視付款：

  • 方法 1：在付款上按一下滑鼠右鍵，然後按一下快顯功能表上的 View Payment
  • 方法 2：選取該筆付款並按一下控制列上的 View Payment
  • 方法 3：按一下該筆付款，然後按一下控制列上的 View Payment

後續步驟

根據目前的付款狀態、您所需的後續步驟以及使用者權限，從以下選項中進行選擇：

  • 按一下 Close 返回付款畫面
  • 按一下 Approve 核准付款
  • 按一下 Repair 送交付款進行修復
  • 按一下 Send for Authorisation
  • 按一下 Edit 更新付款指示
  • 按一下 Copy 使用該付款指示建立新付款
  • 按一下 Refresh 重新整理畫面內容
  • 按一下 Audit History 檢視付款處理流程

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