建立 PESONet 範本（菲律賓） – ANZ數位服務說明

適用地區：本文章適用於在菲律賓進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。

關於 PESONet 範本

什麼是 PESONet 範本？

PESONet 範本可讓您設定常用的付款指示，將資金從您註冊至 ANZ Transactive Global 的菲律賓本地 PHP 帳戶，轉帳至受款人在菲律賓的本地 PHP 帳戶。資金將在同一個工作天存入受款人帳戶。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

PESONet 付款的付款範本規則

範本中標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在付款時可新增其他資訊，包括起息日、補充資訊等。
個別扣款指示不會顯示於國內薪資付款中，因為系統預設會自動停用此功能。
如果您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則必須進行範本核准。一旦核准，該範本即可用於建立付款。
新增至範本的新受款人可能需要先經過核准，然後該範本才能用於建立付款。
無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 PESONet 範本？

具備付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理 PESONet 付款。這些角色權限可包括：
- 管理付款 - 即時付款 (即時與已核准受款人)
- 管理付款 - 已核准受款人／範本
- 管理付款 - 匯入付款

誰可以建立和執行國內薪資付款範本？

僅當您擁有以下權限時，才能檢視和執行國內薪資付款選項：
- 薪資 - 檢視完整付款指示
- 隱藏機密 - 在核准付款時檢視受限的付款指示。
薪資付款中的欄位將會被遮罩，包括受款人姓名、受款人銀行、帳號、參照與付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對擁有適用權限的使用者可見。

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需詳細資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

國內付款範本畫面

下圖為國內付款畫面範例，欄位包含部門、扣款帳戶、付款方式、範本名稱與說明，以及受款人詳細資料。
UPDATED PH Pesonet Template Payment screen.png

受款人付款詳細資料畫面

下圖為受款人付款詳細資料畫面範例，欄位包含受款人的姓名、地址與帳戶詳細資料、受款人銀行詳細資料、受款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊。
PESONET Payment Beneficiary screen.png

受款人詳細資料畫面

下圖為受款人詳細資料畫面範例，欄位包含受款人銀行詳細資料、受款人的姓名、地址與帳戶詳細資料、受款人銀行詳細資料以及受款人電子郵件地址。

受款人詳細資料表格 - 遮罩薪資付款

下圖為受款人詳細資料表格範例，其中薪資付款內的欄位已進行遮罩，包括受款人姓名、帳號、客戶參照和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，僅對擁有適用權限的使用者可見。
沒有適用權限的使用者將收到彈出訊息：「您無權檢視指示詳細資料。」

Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 PESONet 範本

若要建立國內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟

操作

按一下付款 > 範本功能表。

按一下控制列上的新增。

如有需要，請選擇資金帳戶所在地的國家或地區。選擇下列任一項：

澳洲、紐西蘭或中國
其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）

按一下國內付款範本或國內薪資付款範本。

如有需要，請選擇付款所屬的部門。
如果您擁有超過一個部門的權限，您可以為日後的付款設定預設部門。

選擇扣款帳戶。

選擇 PESONet 付款方式。

輸入最多 35 個字元的範本名稱。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。

輸入最多 40 個字元的範本說明。

輸入最多 35 個字元的付款參照，此參照將顯示在資金帳戶的摘要、受款人的對帳單以及付款報告中。

如有需要，請輸入最多 55 個字元的扣款通知說明，此說明將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。

為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受款人詳細資料。

控制列

控制列項目	說明
新增	將個別受款人詳細資料新增至付款指示。
移除	勾選受款人詳細資料旁的核取方塊，然後按一下移除。
篩選	篩選畫面上的資料。在每個欄標題下方的文字方塊中輸入條件，以顯示符合的記錄。

按一下新增，透過以下選項新增一位或多位受款人詳細資料：

從您的受款人清單中新增受款人

在「受款人姓名」欄位中搜尋並選擇受款人，然後繼續後續步驟。如有需要，請再次按一下「新增」以新增其他受款人。

新增受款人

使用者必須具備建立新受款人的權限才能完成這些步驟。

步驟	操作
1	從「受款人姓名」欄位按一下新增受款人。
2	系統預設會勾選「提交範本時，將此受款人新增至您的受款人」。
3	輸入受款人銀行詳細資料：清算代碼 - 輸入或搜尋受款人銀行清算代碼。帳號 - 輸入最多 34 個字元的受款人帳號。選擇帳戶類型居民個人非居民個人居民企業非居民企業
4	輸入受款人詳細資料：受款人姓名／名稱 - 輸入受款人的完整法定姓名或法定註冊實體名稱，最多 140 個字元電子郵件地址 - 如有需要，請輸入受款人電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址請以逗號分隔我的受款人 ID - 輸入您的專屬受款人識別碼，最多 35 個字元國家或地區 - 選擇受款人國家或地區地址第 1 行和第 2 行 - 如有需要，請輸入受款人地址，每行最多 35 個字元城市 - 如有需要，請輸入受款人城市，最多 35 個字元
5	按一下儲存
6	如有需要，請再次按一下新增以新增其他受款人。繼續進行後續步驟。

如有需要，若與預先填入的「付款參照」不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參照。

如有需要，請輸入受款人付款金額。
這可以在付款時新增或更新。

如有需要，請按一下受款人付款詳細資料圖示，以檢視或更新其他受款人資訊：

新增或更新受款人付款詳細資料

步驟	操作
1	新增或編輯受款人。
2	新增或編輯付款金額。
3	新增或編輯客戶參照。
4	如有需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊。此內容將顯示在「受款人通知」和「付款詳細資料報告」中。
5	如有需要，請輸入最多 8000 個字元的補充資訊。此內容將顯示在「受款人通知」和「付款詳細資料報告」中，不包含在付款內容中。
6	如有需要，請輸入最多 55 個字元的扣款通知說明
7	如有需要，請勾選透過電子郵件發送受款人通知，並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址請以逗號分隔。
8	按一下儲存

您是否希望稍後再繼續進行付款？

是 - 按一下儲存為草稿，然後按一下確定，再按一下關閉以結束付款並返回「當前付款」畫面。付款狀態將為「草稿」。
否 - 繼續執行以下步驟

按一下審查並提交。

按一下提交。

結果：付款已提交，等待核准。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白突顯該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊，並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

受款人警示通知：

錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款。
含警告的警示以黃褐色三角形表示。詳細資料可以進行更正或接受，以繼續處理付款。

受款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款
含警告的警示以黃褐色三角形表示。詳細資料可以進行更正或接受，以繼續處理付款

Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

後續步驟

當付款範本已成功提交核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可為：

核准付款範本或，
拒絕付款範本並退回給發起人以進行編輯或刪除。

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可為：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。