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建立即時支付結算系統 (RTGS) 範本 (菲律賓)

地理位置：本文適用於在菲律賓進行業務往來的 ANZ Transactive – Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 各分區功能。
關於 RTGS 範本

什麼是 RTGS 範本？

即時支付結算系統 (RTGS) 範本允許您設定常用的付款指示，以便將資金從您註冊於 ANZ Transactive – Global 的菲律賓本地帳戶，轉帳至收款人在菲律賓的菲律賓披索 (PHP) 本地帳戶。資金將在當天存入收款人帳戶，而非隔夜存入。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

RTGS 付款的付款範本規則

  • 停用變更收款人可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在「分部設定」中啟用此 產品設定，則無法移除此標記。
  • 範本中帶有星號 (*) 的欄位視為必填欄位。在付款時可以新增其他資訊，包括生效日、附加資訊等。
  • 如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要 範本核准，則必須進行範本核准。一旦獲得核准，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的新收款人可能需要先獲得核准，然後才能使用該範本建立付款。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 RTGS 範本？

  • 根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，具有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以建立和管理 RTGS 付款。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款範本輸入畫面
國內付款範本畫面
以下圖片為國內付款畫面的範例，其中包含分部、扣款帳戶、付款方式、付款名稱和參考資料、扣款通知說明以及收款人詳細資料等欄位。 UPDATED PH RTGS Template screen.png
收款人付款詳細資料畫面
以下圖片為收款人付款詳細資料畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、用途代碼、收款人電子郵件通知選項、附加匯款資訊以及付款人至收款人資訊等欄位。
RTGS Beneficiary Payment Details screen.png
收款人詳細資料畫面
以下圖片為收款人詳細資料畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資料、收款人姓名、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料以及收款人電子郵件地址等欄位。
RTGS Beneficiary Details screen v.02.png

建立 RTGS 範本

若要建立國內付款範本，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 按一下 Payments (付款) > Templates (範本) 選單。
2 按一下控制列上的 New (新增)。
3 如果需要，選擇資金帳戶所在之 Country or Region (國家或地區)。選擇以下其中一項：
  • Australia, New Zealand or China (澳洲、紐西蘭或中國)
  • Other Countries or Regions (Hong Kong, India, the Philippines, Singapore or Vietnam) (其他國家或地區 (香港、印度、菲律賓、新加坡或越南))
4 按一下 Domestic Payment Template (國內付款範本)。
5 如果需要，選擇付款來源的 Division (分部)。
如果您有權存取多個分部，您可以為未來的付款設定 預設分部。
6 選擇 Debit Account (扣款帳戶)。
7 選擇 RTGS 付款方式。
8 輸入最多 35 個字元的 Template Name (範本名稱)。當您從該範本建立付款時，這將成為範本名稱。
9 輸入最多 40 個字元的 Template Description (範本說明)。
10 輸入最多 35 個字元的 Payment Reference (付款參考資料)，該內容將顯示在資金帳戶的交易明細、收款人的對帳單和付款報告中。
11 如果需要，輸入最多 55 個字元的 Debit Advice Description (扣款通知說明)，該內容將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
12 如果需要，取消勾選 Disable Beneficiary changes (停用變更收款人) 標記（適用於從此範本建立的付款），以允許新增或編輯收款人。
13
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
Add Add (新增) 個別收款人詳細資料至付款指示。
Remove 勾選收款人詳細資料旁邊的核取方塊，然後按一下 Remove (移除)。
Filter Filter (篩選) 畫面上的資料。在每個資料行標題下的一或多個文字方塊中輸入篩選條件，以顯示相符的記錄。

按一下 Add (新增)，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資料：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續進行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人名稱」欄位中按一下 Add New Beneficiary (新增收款人)。
2 預設會勾選 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.' (提交範本時，將此收款人新增至您的收款人清單)。
3 輸入收款人銀行詳細資料：
    1. Clearing Code (清算代碼) - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼。
    2. Account Number (帳戶號碼) - 輸入最多 34 個字元的收款人帳戶號碼。
    3. 選擇 Account Type (帳戶類型)
      • Resident Individual (居民個人)
      • Non-Resident Individual (非居民個人)
      • Resident Corporate (居民企業)
      • Non-Resident Corporate (非居民企業)
4 輸入收款人詳細資料：
    1. Beneficiary Name (收款人名稱) - 輸入最多 140 個字元的完整法定名稱或註冊法人實體名稱
    2. Email Address (電子郵件地址) - 如果需要，輸入最多 255 個字元的收款人電子郵件地址，以逗號分隔
    3. My Beneficiary ID (我的收款人識別碼) - 輸入最多 35 個字元的專屬收款人識別碼
    4. Country or Region (國家或地區) - 選擇收款人國家或地區
    5. Address Line 1 & 2 (地址第 1 行和第 2 行) - 如果需要，輸入每行最多 35 個字元的收款人地址
    6. City (城市) - 如果需要，輸入最多 35 個字元的收款人城市
5 按一下 Save (儲存)
6 如果需要，再次按一下 Add (新增) 以新增其他收款人。
繼續進行後續步驟。
14 如果需要，且與預先填入的付款參考資料不同，請輸入最多 35 個字元的 Client Reference (客戶參考資料)。
15 如果需要，輸入收款人付款 amount (金額)。
這可以在付款時新增或更新。
16 如果需要，按一下 Beneficiary Payment Details (收款人付款詳細資料) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯 Beneficiary (收款人)。
2 新增或編輯 Payment Amount (付款金額)。
3 新增或編輯 Client Reference (客戶參考資料)。
4 選擇 Purpose Code (用途代碼)。
用途代碼與說明
用途代碼 說明
BLSPAY 向非政府機構支付帳單
CORPYB 企業向商家付款
CORPYG 企業向政府付款
CORPYP 企業向個人付款
IBCFTR 聯行往來客戶資金轉帳 – 匯款
IBCPAY 聯行往來客戶付款
IBCPYM 聯行往來客戶向商戶付款
PAYGOV 向政府支付的其他款項
PAYRLL 薪資付款
OTHERS 其他
5 選擇費用負擔方式：
  • SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人的銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款金額中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款時所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款人的銀行）可能會收取額外費用。
6 如果需要，輸入最多 140 個字元的 Remittance Information (匯款資訊)。這將顯示在收款人通知和付款詳細資料報告中。
7 如果需要，輸入最多 8000 個字元的 Additional Information (附加資訊)。這將顯示在收款人通知和付款詳細資料報告中，但不包含在付款報文中。
8 如果需要，輸入最多 55 個字元的 Debit Advice Description (扣款通知說明)
9 如果需要，勾選 Email Beneficiary Advice (電子郵件通知收款人) 並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，以逗號分隔。
10 如果需要，選擇代碼並輸入最多 28 個字元的 Sender to Receiver Information (付款人至收款人資訊)，該資訊將顯示在 SWIFT 報文的第 72 欄位中：
付款人至收款人詳細資料
類型代碼 說明
ACC 帳戶行指示 /ACC/
CCDNDR 慈善
CCTFDR 資本
CGODDR 貨物
COCADR 其他
CSTRDR 服務
EDU 阿聯酋教育支援 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭支援工作者匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額無扣款 /FND/
GDS 阿聯酋貨物買賣 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 指示發送行執行 /INS/
INT 中間機構指示 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先付款 /PRIORITY/
REC 報文接收人指示 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他商業服務 /TTS/
TRADE 指示發送行執行 /TRADE/
11 按一下 Save (儲存)
17 您是否希望稍後再繼續進行付款？
  • 是 - 按一下 Save as Draft (儲存為草稿)，然後按一下 OK (確定)，再按一下 Close (關閉) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
18 按一下 Review & Submit (檢視並提交)。
19 按一下 Submit (提交)。
結果：付款已提交，等待核准。
錯誤與警示
諸如「欄位驗證」之類的錯誤和警示訊息會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error Message 1.png

收款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。
Error - Beneficiary Alert.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示以琥珀色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理
Error - Mandaroty Fields with Red Triangle.png

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

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