地區：本文適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。完整詳細資訊請參閱各地區功能。
關於帳戶轉帳
什麼是帳戶轉帳？
帳戶轉帳可讓您在同一地區內、屬於同一母公司與子公司實體名下的兩個 ANZ 開戶帳戶之間進行資金轉帳。
如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。
帳戶轉帳的付款規則
- 起息日：若在非營業日建立付款，起息日將預設為當前或下一個營業日。若當天的付款錯過截止時間，由於款項將於下一個營業日處理，因此您的帳戶當天不會被扣款。
- 帳戶轉帳會自動提交，且無法取消。
- 外幣：牌告外匯匯率在付款起息日可能會有所變動。外匯合約匯率則需要在付款時提供自您當地 ANZ 市場交易員取得的有效合約。
誰可以建立帳戶轉帳？
- 具備發起人身分及帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理帳戶轉帳。這些角色權限包括：
- 發起人
- 發起/授權
- 完整存取權限
付款輸入畫面
帳戶轉帳畫面
以下為帳戶轉帳畫面的範例，其中包含扣帳與貸帳帳號、對帳單摘要、外匯匯率及證明文件等欄位。
建立帳戶轉帳
您可以透過「亞太地區付款」選單以多種方式建立帳戶轉帳。請從下列選項中進行選擇：
- 按一下「建立付款」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
- 按一下「建立付款」>「使用過去付款」或「現有付款」
- 按一下「目前付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
- 按一下「核准付款」>「新增」>「帳戶轉帳」（請參閱下方的逐步操作說明）
| 步驟 | 操作 |
|---|---|
| 1 | 按一下 Asia & Pacific Payments（亞太地區付款）> Create Payment（建立付款）選單，或 按一下 Asia & Pacific Payments（亞太地區付款）> Current Payments（目前付款）選單 > New（新增），或 按一下 Asia & Pacific Payments（亞太地區付款）> Approve Payments（核准付款）選單 > New（新增）。 |
| 2 | 按一下 Account Transfer（帳戶轉帳）。 |
| 3 | 如有需要，請選擇進行帳戶轉帳的部門 (Division)。 若您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。 「銀行/分行」欄位將根據所選的部門自動預先填入。 |
| 4 | 選擇扣帳帳戶 (Debit Account)。 |
| 5 | 選擇貸帳帳戶 (Credit Account)。 |
| 6 |
執行日期 (Execution Date) 將預先填入今天的日期。 如有需要，按一下稍後 (Later) 從日曆中選擇未來日期。 |
| 7 | 輸入付款金額 (Amount)。 預設情況下，付款幣別為貸帳帳戶的幣別。 |
| 8 | 如有需要，若付款金額使用不同幣別，請選取 Enter Amounts in Debit Currency（輸入扣帳幣別金額）並輸入扣帳幣別與金額 (Debit Currency & Amount)。 |
| 9 | 輸入對帳單摘要 (Statement Narrative)，最多 20 個字元。 |
| 10 |
此筆付款只能新增一組外匯匯率。
如有需要，請輸入外匯詳細資料 (FX Details)。 從以下選擇匯率類型 (Rate Type)：
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| 11 |
如有需要，按一下 Attach Document（附加文件）以新增證明文件。
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| 12 | 按一下 Review & Submit（審閱並提交）。 |
| 13 | 按一下 Submit（提交）。 |
錯誤與警示
錯誤與警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示受影響欄位的相關資訊，並以紅色反白標示該欄位。錯誤訊息會根據付款方式類型、可用欄位及特定驗證而有所不同。您可以更新受影響欄位內的資訊並繼續處理付款。
必填欄位驗證：
外匯欄位驗證：
後續步驟
當付款已成功提交且狀態變為「待核准」時，您可以從下列螢幕選項中進行選擇：
- 從「付款詳細資料」畫面審閱此付款
- 從「核准付款」畫面檢視核准付款
- 將付款儲存為範本至「範本」畫面
- 建立新付款
- 按一下確定返回「建立付款」畫面
當付款已成功提交以供核准後，後續步驟可以為：