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建立 ACH 範本 (越南)

地區：本文適用於在越南進行交易的 ANZ Transactive - Global 客戶
完整詳細資訊請參閱 按地區劃分的特點。
關於 ACH 範本

什麼是 ACH 範本？

ACH (Automated Clearing House) 範本允許您設定常用的付款指示，以便將資金從您註冊至 ANZ Transactive – Global 的越南本地 VND 帳戶，轉移到收款人的越南本地帳戶。資金將在下一個工作日存入收款人帳戶。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

ACH 付款的付款範本規則

  • 停用收款人變更：防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在「部門設定」中啟用此 產品設定，則無法移除此標記。
  • 範本中帶有星號 (*) 的欄位為必填欄位。在付款時可以新增其他資訊，包括生效日、外匯匯率、附加資訊等。
  • 單筆扣款 標記不會顯示在「國內薪資付款」中，因為此功能預設會自動停用。
  • 外幣：無法在範本中提供匯率，只有在範本獲得核准並用於建立付款時才會顯示。
  • 如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要 範本核准，則需要進行 範本核准。核准後，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的 新收款人 可能需要先獲得核准，然後才能使用該範本建立付款。
  • 無效字元 規則適用於此付款類型。

誰可以建立 ACH 範本？

  • 根據您組織預先設定的使用者權限和付款設定，具有「付款管理」角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以建立和管理 ACH 範本。這些角色權限可包括：
    • 管理付款 - 臨時 (臨時和已核准的收款人)
    • 管理付款 - 已核准的收款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款

誰可以建立和執行國內薪資付款範本？

  • 只有在您擁有以下權限時，才能檢視和執行「國內薪資付款」範本選項：
    • 薪資 - 檢視完整付款指示
    • 遮蔽機密資訊 - 在核准付款時檢視受限的付款指示。
  • 薪資付款中的欄位將被遮蔽，包括收款人名稱、收款人銀行、帳號、附言和付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，且僅對具有適用權限的使用者可見。
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時，可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
付款範本輸入畫面
國內付款範本畫面
下圖為國內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、範本名稱和描述以及收款人詳細資料等欄位。
ACH Payment Template VN create screen.png
收款人付款詳細資料畫面
下圖為收款人付款詳細資料畫面的範例，其中包含收款人名稱、地址和帳戶詳細資料、收款人銀行詳細資料、用途代碼、收款人電子郵件通知選項以及附加匯款資訊等欄位。
ACH VN Template Beneficiary Payment Details Screen.png
收款人詳細資料畫面
下圖為收款人詳細資料畫面的範例，其中包含收款人銀行詳細資料、收款人名稱和收款人電子郵件地址等欄位。
VN Template Beneficiary Details Sccreen.png
收款人詳細資料網格 - 遮蔽的薪資付款
下圖為收款人詳細資料網格的範例，其中薪資付款中的欄位已被遮蔽，包括收款人名稱、帳號、客戶參考號和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，且僅對具有適用權限的使用者可見。
沒有適用權限的使用者將收到彈出訊息：「您無權檢視指示詳細資料。」
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 ACH 範本

若要建立國內付款範本，請遵循以下步驟：

步驟 操作
1 按一下 Payments (付款) > Templates (範本) 選單。
2 按一下控制列上的 New (新增)。
3 如果需要，選擇資金帳戶所在的 Country or Region (國家或地區)。選擇以下其中一項：
  • Australia (澳洲)、New Zealand (紐西蘭) 或 China (中國)
  • Other Countries or Regions (其他國家或地區) (Hong Kong (香港)、India (印度)、the Philippines (菲律賓)、Singapore (新加坡) 或 Vietnam (越南))
4 按一下 Domestic Payment Template (國內付款範本) 或 Domestic Salary Payment Template (國內薪資付款範本)。
5 如果需要，選擇付款的來源 Division (部門)。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定 預設部門。
6 選擇 Debit Account (扣款帳戶)。
7 選擇 ACH 付款方式。
8 輸入最多 35 個字元的 Template Name (範本名稱)。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。
9 輸入最多 40 個字元的 Template Description (範本描述)。
10 輸入最多 35 個字元的 Payment Reference (付款參考號)，這將顯示在資金帳戶的交易明細、收款人的對帳單和付款報告中。
11 如果需要，輸入最多 55 個字元的 Debit Advice Description (扣款通知描述)，這將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
12 如果需要，選擇 Payment Currency (付款貨幣)，即 AUD、EUR、GBP、JPY、USD 或 VND。
如果付款金額使用不同的貨幣，請勾選 Enter Amounts in Debit Currency (以扣款貨幣輸入金額)。
13 如果需要，勾選 Individual Debits (單筆扣款) 標記，以便在您的帳戶上為每個單獨的收款人付款指示產生單獨的扣款分錄。
不適用於國內薪資付款。
14 如果需要，取消勾選 Disable Beneficiary changes (停用收款人變更) 標記，以允許新增或編輯收款人。
15
為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資料。
控制列
控制列項目 描述
Add 新增 單個收款人詳細資料至付款指示。
Remove 勾選收款人詳細資料旁邊的核取方塊，然後按一下 Remove (移除)。
Filter 篩選 畫面上的資料。在每個資料行標題下的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示相符的記錄。

按一下 Add (新增)，使用以下選項新增一或多個收款人詳細資料：
從您的收款人清單中新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人名稱」欄位中按一下 Add New Beneficiary (新增收款人)。
2 預設會選取「Add this Beneficiary to your Beneficiaries, when the template is submitted.」(提交範本時，將此收款人新增至您的收款人清單)。
3 輸入收款人銀行詳細資料：
    1. Clearing Code (清算代碼) - 輸入或搜尋收款人銀行清算代碼
    2. Account Number (帳號) - 輸入最多 34 個字元的收款人帳號
    3. 選擇 Account Type (帳戶類型)
      • Resident Individual (居民個人)
      • Non-Resident Individual (非居民個人)
      • Resident Corporate (居民企業)
      • Non-Resident Corporate (非居民企業)
4 輸入收款人詳細資料：
    1. Beneficiary Name (收款人名稱) - 輸入收款人的完整法定名稱或註冊法定實體名稱，最多 140 個字元
    2. Email Address (電子郵件地址) - 如果需要，輸入收款人電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔
    3. My Beneficiary ID (我的收款人識別碼) - 輸入您專屬的收款人識別碼，最多 35 個字元
    4. Country or Region (國家或地區) - 選擇收款人國家或地區
    5. Address Line 1 & 2 (地址第 1 行和第 2 行) - 如果需要，輸入收款人地址，每行最多 35 個字元
    6. City (城市) - 如果需要，輸入收款人城市，最多 35 個字元
5 按一下 Save (儲存)
6 如果需要，再次按一下 Add (新增) 以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。
16 如果需要，輸入最多 35 個字元的 Client Reference (客戶參考號) (如果與預先填入的付款參考號不同)。
17 如果需要，輸入收款人付款 金額。
這可以在付款時新增或更新。
18 如果需要，按一下 Beneficiary Payment Details (收款人付款詳細資料) 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：
新增或更新收款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯 收款人。
2 新增或編輯 付款金額。
3 新增或編輯最多 35 個字元的 客戶參考號。
4 選擇 Purpose Code (用途代碼)
用途代碼與描述
用途代碼 描述
59 非自動 (NON-STP)
FX01 進口付款
FX02 單向匯款
FX03 直接投資收益境外匯出
FX04 直接投資減資
FX05 境外直接投資
FX06 間接投資收益境外匯出
FX07 境外貸款還本付息
FX08 外幣國內貸款還本付息
FX09 其他
SF01 源自出口的資金
SF02 源自單向匯款的資金
SF03 直接投資注資
SF04 源自併購結算、撤資的資金
SF05 源自間接投資 (股票) 的資金
SF06 源自間接投資 (債券) 的資金
SF07 源自境外貸款發放的資金
SF08 源自本地外幣借款的資金
SF09 其他
5 選擇 Charges (費用)：
  • SHA - 這意味著其他銀行 (包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款人的銀行) 收取的任何費用將在向收款人付款之前從付款金額中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款時所使用的代理銀行收取的費用。其他銀行 (包括其他中間銀行和/或收款人的銀行) 可能會收取額外費用。
6 如果需要，輸入最多 140 個字元的 Remittance Information (匯款資訊)。這將顯示在「收款人通知」和「付款詳細資料報告」中。
7 如果需要，輸入最多 8000 個字元的 Additional Information (附加資訊)。這將顯示在「收款人通知」和「付款詳細資料報告」中，但不包含在付款中。
8 如果需要，輸入最多 55 個字元的 Debit Advice Description (扣款通知描述)
9 如果需要，勾選 Email Beneficiary Advice (電子郵件收款人通知) 並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，以逗號分隔
10 按一下 Save (儲存)
19 您是否希望在稍後階段繼續付款？
  • 是 - 按一下 Save as Draft (儲存為草稿)，然後按一下 OK (確定)，再按一下 Close (關閉) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
20 按一下 Review & Submit (審查並提交)。
21 按一下 Submit (提交)。
結果：付款已提交，等待核准。
錯誤和警示
錯誤和警示訊息 (例如「欄位驗證」) 會顯示受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error - Mandatory fields (Osko).png

收款人警示通知：

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理。
  • 帶有警告的警示 以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理。
Beneficiary Alert Message.png

收款人付款詳細資料畫面中的錯誤和警示：

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須修正詳細資料才能繼續進行付款處理
  • 帶有警告的警示 以黃色三角形表示。可以修正或接受詳細資料以繼續進行付款處理
Alerts Error Message.png

後續步驟

當付款範本已成功提交以供核准且處於「待核准」狀態時，後續步驟可以是：

當付款範本已成功核准且處於「已核准」狀態時，後續步驟可以是：

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