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建立 ACH 範本 (越南)

適用地區：本文章適用於在越南使用銀行服務的 ANZ Transactive Global 客戶
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。
關於 ACH 範本

什麼是 ACH 範本？

ACH (Automated Clearing House) 範本可讓您設定常用的付款指示，將資金從您註冊至 ANZ Transactive Global 的越南本地 VND 帳戶轉帳至受款人在越南的本地帳戶。款項將於下一個工作天存入受款人帳戶。

成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

ACH 付款的付款範本規則

  • 範本中標有星號 (*) 的欄位為必填欄位。您可以在付款時新增其他資訊，包括起息日、FX 匯率、其他資訊等。
  • 「境內薪資付款」不會顯示個別扣款標記，因為預設會自動停用。
  • 外幣：範本內無法提供匯率，僅會在範本獲得核准並用於建立付款時顯示。
  • 若您的機構在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則必須進行範本核准。核准後，該範本即可用於建立付款。
  • 新增至範本的新受款人可能需要先經過核准，然後才能使用該範本建立付款。
  • 無效字元規則適用於此付款類型。

誰可以建立 ACH 範本？

  • 具備付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可根據您機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理 ACH 範本。這些角色權限可能包括：
    • 管理付款 - Adhoc（Adhoc 及已核准受款人）
    • 管理付款 - 已核准受款人 / 範本
    • 管理付款 - 匯入付款

誰可以建立並執行境內薪資付款範本？

  • 僅當您擁有以下權限時，才能檢視並執行「境內薪資付款」範本選項：
    • 薪資發放 - 檢視完整付款指示
    • 遮蔽機密資訊 - 核准付款時檢視受限的付款指示。
  • 薪資付款中的欄位將被遮蔽，包括受款人姓名、受款銀行、帳號、參考編號和付款金額。這些欄位將以「XXXX」表示，僅對具有相應權限的使用者可見。

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用畫面上的「上一頁」或「下一頁」箭頭來搜尋並選取扣款帳戶。

如需詳細資訊，請參閱角色權限和使用者權限。
付款範本輸入畫面
境內付款範本畫面
下圖為境內付款畫面的範例，其中包含部門、扣款帳戶、付款方式、範本名稱與說明以及受款人詳細資料等欄位。
ACH Payment Template VN create screen.png
受款人付款詳細資料畫面
下圖為受款人付款詳細資料畫面的範例，其中包含受款人姓名、地址與帳戶詳細資料、受款銀行詳細資料、目的代碼、受款人電子郵件通知選項以及其他匯款資訊等欄位。
ACH VN Template Beneficiary Payment Details Screen.png
受款人詳細資料畫面
下圖為受款人詳細資料畫面的範例，其中包含受款銀行詳細資料、受款人姓名和受款人電子郵件地址等欄位。
VN Template Beneficiary Details Sccreen.png
受款人詳細資料表格 - 已遮蔽薪資付款
下圖為受款人詳細資料表格的範例，其中薪資付款內的欄位已遮蔽，包括受款人姓名、帳號、客戶參考編號和付款金額。這些欄位以「XXXX」表示，僅對具有相應權限的使用者可見。
沒有相應權限的使用者將收到彈出式訊息：「您無權檢視指示詳細資料。」
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立 ACH 範本

若要建立境內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下 Payments > Templates 功能表。
2 按一下控制列上的 New。
3

如有需要，請選擇資金來源帳戶所在地的國家或地區。選取下列其中一項：

  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
4 按一下 Domestic Payment Template 或 Domestic Salary Payment Template。
5 如有需要，請選取用於付款的部門 (Division)。
如果您有權存取多個部門，您可以為日後的付款設定預設部門。
6 選取扣款帳戶 (Debit Account)。
7 選取 ACH 付款方式。
8 輸入最多 35 個字元的範本名稱 (Template Name)。當您從該範本建立付款時，這將成為範本名稱。
9 輸入最多 40 個字元的範本說明 (Template Description)。
10 輸入最多 35 個字元的付款參考編號 (Payment Reference)，此內容將顯示在資金來源帳戶的摘要、受款人的對帳單和付款報告中。
11 如有需要，請輸入最多 55 個字元的借記通知說明 (Debit Advice Description)，此內容將顯示在您的扣款帳戶對帳單上。
12 如有需要，請選取付款幣別 (Payment Currency)，例如 AUD、EUR、GBP、JPY、USD 或 VND。
如有需要，若付款金額為不同幣別，請勾選以扣款幣別輸入金額 (Enter Amounts in Debit Currency)。
13 如有需要，請勾選個別扣款 (Individual Debits) 標記，以便為每筆個別受款人付款指示在您的帳戶上產生一筆獨立的扣款分錄。
境內薪資付款不適用此選項。
14
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受款人詳細資料。
控制列
控制列項目 說明
Add 將個別受款人詳細資料新增至付款指示。
Remove 勾選受款人詳細資料旁邊的核取方塊，然後按一下 Remove。
Filter 篩選畫面上的資料。在每個欄位標題下的一或多個文字方塊中輸入條件，以顯示符合的記錄。


按一下 Add，透過下列選項新增一或多個受款人詳細資料：

從您的受款人清單中新增受款人
從「Beneficiary Name」欄位中搜尋並選取受款人，然後繼續後續步驟。如有需要，請再次按一下「Add」以新增其他受款人。
新增受款人
使用者必須具備建立新受款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 從「Beneficiary Name」欄位中按一下 Add New Beneficiary。
2 系統預設會選取「提交範本時，將此受款人新增至您的受款人清單」。
3

輸入受款銀行詳細資料：

  1. Clearing Code - 輸入或搜尋受款銀行票據交換代碼
  2. Account Number - 輸入受款人帳號，最多 34 個字元
  3. 選取帳戶類型 (Account Type)
    • 居民個人 (Resident Individual)
    • 非居民個人 (Non-Resident Individual)
    • 居民企業 (Resident Corporate)
    • 非居民企業 (Non-Resident Corporate)
4

輸入受款人詳細資料：

  1. Beneficiary Name - 輸入受款人的完整法定姓名或註冊法人實體名稱，最多 140 個字元
  2. Email Address - 如有需要，請輸入受款人電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址請用逗號分隔
  3. My Beneficiary ID - 輸入您自訂的唯一受款人識別碼，最多 35 個字元
  4. Country or Region - 選取受款人所在的國家或地區
  5. Address Line 1 & 2 - 如有需要，請輸入受款人地址，每行最多 35 個字元
  6. City - 如有需要，請輸入受款人城市，最多 35 個字元
5 按一下 Save
6 如有需要，請再次按一下 Add 以新增其他受款人。
繼續執行後續步驟。
15 如有需要，若與預先填入的付款參考編號不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考編號 (Client Reference)。
16 如有需要，請輸入受款人付款金額。
此金額可在付款時新增或更新。
17

如有需要，請按一下受款人付款詳細資料 (Beneficiary Payment Details) 圖示以檢視或更新其他受款人資訊：

新增或更新受款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯受款人 (Beneficiary)。
2 新增或編輯付款金額 (Payment Amount)。
3 新增或編輯最多 35 個字元的客戶參考編號 (Client Reference)。
4

選取目的代碼 (Purpose Code)

目的代碼與說明
目的代碼 說明
59 NON-AUTOMATIC (NON-STP)
FX01 進口付款
FX02 單向轉帳
FX03 直接投資收益境外匯款
FX04 直接投資減資
FX05 對外直接投資
FX06 間接投資收益境外匯款
FX07 境外貸款本息償還
FX08 境內外幣貸款本息償還
FX09 其他
SF01 出口所得資金
SF02 單向轉帳資金
SF03 直接投資注資
SF04 併購結算、撤資所得資金
SF05 間接投資資金（股票）
SF06 間接投資資金（債券）
SF07 境外貸款撥款資金
SF08 本地外幣借款資金
SF09 其他
5

選取費用 (Charges)：

  • SHA - 這表示其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中介銀行及/或收款人銀行）收取的任何費用將在款項支付給受款人之前從付款中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由本行收取。我們將承擔處理此筆付款時由本行代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中介銀行及/或收款人銀行）可能會收取額外費用。
6 如有需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊 (Remittance Information)。此內容將顯示在受款人通知書和付款詳細資料報告中。
7 如有需要，請輸入最多 8000 個字元的其他資訊 (Additional Information)。此內容將顯示在受款人通知書和付款詳細資料報告中，不包含在付款內容中。
8 如有需要，請輸入最多 55 個字元的借記通知說明 (Debit Advice Description)
9 如有需要，請勾選透過電子郵件發送受款人通知 (Email Beneficiary Advice) 並輸入電子郵件地址，最多 255 個字元，多個地址請用逗號分隔
10 按一下 Save
18

您是否希望稍後再繼續進行付款？

  • 是 - 按一下另存為草稿 (Save as Draft)，然後按一下 OK，再按一下 Close 結束付款並返回「當前付款」(Current Payments) 畫面。付款狀態將為草稿 (Draft)。
  • 否 - 繼續執行以下步驟
19 按一下 Review & Submit。
20

按一下 Submit。

結果：付款已提交，正在等待核准。
錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色反白突顯該欄位。錯誤訊息取決於付款方式類型、可用欄位及特定驗證規則。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證：

Error - Mandatory fields (Osko).png

受款人警示通知：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款。
  • 附有警告的警示以琥珀色三角形表示。可更正或接受詳細資料以繼續處理付款。
Beneficiary Alert Message.png

受款人付款詳細資料畫面中的錯誤與警示：

  • 錯誤以紅色三角形表示。必須更正詳細資料才能繼續處理付款
  • 附有警告的警示以琥珀色三角形表示。可更正或接受詳細資料以繼續處理付款
Alerts Error Message.png

後續步驟

付款範本成功提交審核且處於「待核准」(Pending Approval) 狀態時，後續步驟可以為：

當付款範本成功獲得核准且處於「已核准」(Approved) 狀態時，後續步驟可以為：

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