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台灣 - 境內付款範本

適用地區：本文適用於在台灣辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱按地區劃分的功能。
同行轉帳付款範本
關於同行轉帳範本

什麼是同行轉帳範本？

同行轉帳 (Book Transfer) 範本可讓您設定常用的付款指示，以便將資金從註冊於 ANZ Transactive Global 的台灣註冊帳戶轉帳至收款人在台灣境內的 ANZ 帳戶。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

如需更多資訊，請造訪亞太地區 - 付款類型。

同行轉帳範本的付款範本規則

  • 非固定付款範本：從範本建立付款時，某些欄位無法編輯，包括部門、銀行/分行、扣款帳戶和付款方式。
  • 固定付款範本：從固定範本建立付款時，若未勾選「允許修改」核取方塊，則其他欄位將受到限制，包括金額、付款詳情和發票詳情。
  • 當付款範本中新增了兩個或多個收款人時，將可選取逐筆扣款 (Individual Debits) 指示器。
  • 範本內的付款指示非必填項目，因為可在付款時新增其他資訊，包括付款金額、附加資訊等。

誰可以建立同行轉帳範本？

  • 具有發起人 (Initiator) 及帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理同行轉帳範本。這些角色權限包括：
    • 發起人 (Initiator)
    • 發起/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完全存取權 (Full Access)
付款範本輸入畫面
境內付款範本畫面
以下為境內付款範本畫面的範例，包含範本名稱和範本群組等欄位。所有其他欄位與同行轉帳畫面相同。
TW - Book Transfer Template screen 3.png
收款人付款詳情畫面
下圖為收款人付款詳情畫面的範例，包含收款人名稱、地址與帳戶詳情、收款人銀行詳情、付款參考編號、匯款附言和發票詳情等欄位。
TW - Book Transfer Template - Bene Pay Details screen v.png
收款人詳情畫面
下圖為收款人詳情畫面的範例，包含收款人名稱、地址、帳戶和收款人電子郵件地址等欄位。
TW - Book Transfer Beneficiary Details screen.png

建立付款範本

您可以透過多種方式從「亞太地區付款」功能表中使用同行轉帳 (Book Transfer) 付款方式建立境內付款範本。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「範本」>「新增」（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 按一下核准付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」
  3. 按一下目前付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」
  4. 按一下過往付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」

若要建立境內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Templates 功能表。
2 按一下控制列上的新增 (New)。
3 按一下境內付款範本 (Domestic Payment Template)。
4 輸入最多 70 個字元的範本名稱 (Template Name)。這將成為您從範本建立付款時的範本名稱。
5 如有需要，選取範本群組 (Template Group)。
6 如有需要，選取固定付款範本 (Fixed Payment Template) 核取方塊，以在建立付款時限制欄位編輯。
7 如有需要，選取進行付款的部門 (Division)。
若您擁有超過一個部門的權限，您可以為日後的付款設定預設部門。
「銀行/分行」欄位將根據所選部門自動預填。
8 選取扣款帳戶 (Debit Account)。
9 選取同行轉帳 (Book Transfer)。
10 如有需要，若付款幣別與扣款帳戶幣別不同，請選取付款幣別 (Payment Currency)。
輸入收款人金額後，將自動填入淨付款金額 (Payment Amount)。
11 如有需要，選取逐筆扣款 (Individual Debits)，在您的帳戶對帳單報告中為每筆貸項顯示單獨的借項分錄。
12

按一下新增 (Add) 以使用以下選項新增一或多個收款人詳情：

從收款人清單新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選取收款人，然後進行後續步驟。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人名稱」欄位中按一下新增收款人 (Add New Beneficiary)。
2 輸入最多 35 個字元的收款人名稱 (Beneficiary Name)。
3 輸入收款人地址（每行最多 35 個字元）以及城市。
4 選取國家或地區 (Country or Region)。
5 輸入收款人帳號（不含空格或連字號）。
6

如有需要，輸入收款人電子郵件地址以發送收款人通知書

  • 以逗號分隔多個電子郵件地址
  • 電子郵件地址不得超過 50 個字元
  • 當付款狀態為「已關閉」(Closed) 時，系統將向收款人發送電子郵件
7 按一下繼續 (Proceed)
8 如有需要，再次按一下新增以新增其他收款人。
繼續進行下一步。
13 如有需要，輸入最多 20 個字元的付款參考編號 (Payment Reference)。
14 輸入收款人付款金額 (Amount)。
15

如有需要，按一下詳情 (Details) 圖示以檢視和更新其他收款人資訊。可用欄位：

新增或更新收款人付款詳情
步驟 操作
1 新增或編輯收款人名稱（最多 35 個字元）。
2 新增或編輯收款人地址（每行最多 35 個字元）以及城市。
3 新增或編輯收款人帳戶（不含空格或連字號）。
4 新增或編輯電子郵件地址（最多 50 個字元）。
5 新增或編輯收款人金額。
若為固定範本且有需要，選取允許修改 (Allow Modification) 以在付款時進行修改。
6 新增或編輯付款參考編號（最多 20 個字元）。
7

如有需要，選取費用承擔方 (Charges)：

  • 我方 (Ours)
  • 共同分擔 (Shared)（預設）
  • 收款人 (Beneficiary)
8 新增或編輯收款人銀行 / 分行代碼。
9 選取轉入自身帳戶之付款 (Payment to Own Account)（是 / 否）。
10 選取居住民 (Resident)（是/否）。
11

如有需要，選取申報性質代碼 (Purpose Code)。

居住民對居住民同行轉帳：

境內轉境內。無外匯。不同客戶之外幣轉外幣。
申報性質代碼 申報性質代碼說明
693L 國內外幣借貸之支出 
693N 其他國內交易之支出
693P 國內服務之支出 
693Q 國內碳排放權交易之支出
693R 國內貨款之支付 
693S 國內外幣計價投資款項之支付 
693T 國內移轉之支出 
境內轉境內。有外匯。同一客戶之本幣轉外幣。
申報性質代碼 申報性質代碼說明
涉及境外資金之交易
111 海運貨運費支出
112 海運客運費支出
115 航空貨運費支出
116 航空客運費支出
119A 其他運輸支出，陸路運輸
119B 其他運輸支出，貨物裝卸
119C 其他運輸支出，倉儲
119D 其他運輸支出，港口機場費用
119E 其他運輸支出，客貨運有關的佣金及代理費
121 財產保險支出
122 財產保險理賠支出
123 人身保險支出
129 人身保險理賠支出
131 商務支出
132 觀光支出
134 留學支出
135 信用卡支出
139A 其他旅行支出，講學
139B 其他旅行支出，就醫（居留國內可一年以上）
139C 其他旅行支出，競賽
191 文化及休閒支出
192 貿易佣金及代理費支出
193 營建支出
194 金融服務支出
195 使用智慧財產權支出
196 我國民間機構在國外辦公費用
19A 郵政與快遞支出
19B 電腦與資訊支出
19C 營業租賃支出
19D 專業技術及事務支出
19E 視聽支出
19F 外國政府機構之服務收入匯出款
19G 軍政機關其他服務支出
19H 加工費支出
19J 電信支出
19K 維修支出
19P 委外研發及購買研發成果資產之支出
199A 其他服務支出，服裝設計費
210 對外股本投資
220 對外貸款投資
221 對外直接投資事業及關係企業融資
250 存放國外銀行
262 投資國外股權證券
263 投資國外長期債票券
264 投資國外短期債票券
266 國外有本金交割的遠匯及換匯之資金匯出
267 國外無本金交割的衍生金融商品之資金匯出
268 購買國外虛擬資產
270 購置國外不動產
280 對外融資
281 外人發行台灣存託憑證
282 外人在台發行長期債票券
283 外人在台發行股票
299A 其他本國資金流出，押標金
299B 其他本國資金流出，保證金(不含衍生金融商品之保證金)
310 僑外股本撤資
320 償還僑外貸款投資
321 償還僑外直接投資股東及關係企業融資
330 國外信託資金匯出
340 償還國外融資
341 償還海外公司債
360 外人證券投資匯回
365 外人交易衍生金融商品匯回
366 外人借券保證金匯出
368 外人出售國內虛擬資產
370 外人出售國內不動產
371 外人收回購買國內預售屋價金
380 海外存託憑證贖回
391 償還分期付款進口融資
392 資本租賃支出
399A 其他外國資金流出，押標金
399B 其他外國資金流出，保證金(不含交易衍生金融商品及借券交易之保證金)
410 非居民薪資匯出
440 國外融資利息
441 僑外股本投資的盈餘或股利
442 股權證券股利
444 有關進口之利息
445 長期債票券利息
446 短期債票券利息
448 僑外貸款投資及融資利息
449A 其他外資投資所得，居住民使用非居住民房屋的租金支出
449B 其他外資投資所得，居住民使用非居住民土地的租金支出。
450 使用自然資源支出及貨物相關稅款
451 碳排放交易支出
510 贍家匯款支出
511 工作者匯款支出
520 捐贈匯款支出
540 購買自然資源與非研發成果資產支出
580 政府捐贈及會費支出
581 非貨物相關稅款支出
599A 其他移轉支出，違約金
599B 其他移轉支出，獎學金
599C 其他移轉支出，會員費
599D 其他移轉支出，彩券票款或獎金
599E 其他移轉支出，非因保險給付之損害賠償
599F 其他移轉支出，撫恤金
611 出口貨款退回
619 其他匯出款
701 尚未進口之預付貨款
702 燃油費及補給支出
704 樣品費支出
706 非由付款人自行辦理進口通關的貨款
70A 付款人已自行辦理進口通關的貨款
710 委外加工貿易支出
711 商仲貿易支出
720 國外訂貨但由境內供貨的貨款
801 非由付款人自行辦理進口通關的貨款(無證明文件)
802 國外訂貨但由境內供貨的貨款(無證明文件)
資金僅在境內之交易
692L 國內外幣借貸之支出 
692N 其他國內交易之支出
692P 國內服務之支出 
692Q 國內碳排放權交易之支出
692R 國內貨款之支付 
692S 國內外幣計價投資款項之支付 
692T 國內移轉之支出 
692 空白 結購外匯僅作外存不再匯至國內他人帳戶或國外
境內轉境內。有外匯。同一客戶之外幣轉本幣
申報性質代碼 申報性質代碼說明
涉及境外資金之交易
111 海運貨運收入
112 海運客運收入
115 航空貨運收入
116 航空客運收入
119A 其他運輸收入，陸路運輸
119B 其他運輸收入，貨物裝卸
119C 其他運輸收入，倉儲
119D 其他運輸收入，港口機場費用
119E 其他運輸收入，客貨運有關的佣金及代理費
199A 其他服務收入，服裝設計費
121 財產保險收入
122 財產保險理賠收入
123 人身保險收入
129 人身保險理賠收入
135 信用卡收入
19A 郵政與快遞收入
19B 電腦與資訊收入
19C 營業租賃收入
19D 專業技術及事務收入
19E 視聽收入
19F 外國政府機構在台辦公費用
19G 軍政機關其他服務收入
19H 加工費收入
19J 電信收入
19K 維修收入
19P 受託研發及出售研發成果資產之收入
191 文化及休閒收入
192 貿易佣金及代理費收入
193 營建收入
194 金融服務收入
195 使用智慧財產權收入
196 外國民間機構在台辦公費用
210 收回股本投資
220 收回貸款投資
221 收回對外直接投資事業及關係企業融資
250 收回國外存款
262 收回投資國外股權證券
263 收回投資國外長期債票券
264 收回投資國外短期債票券
266 國外有本金交割的遠匯及換匯之資金匯入
267 國外無本金交割的衍生金融商品之資金匯入
268 出售國外虛擬資產
270 出售國外不動產
280 收回對外融資
281 外人償還台灣存託憑證
282 外人償還在台發行長期債票券
283 外人買回在台發行股票
291 收回分期付款出口融資
292 資本租賃收入
299A 其他本國資金之流回，收回原繳交國外之押標金
299B 其他本國資金之流回，收回原繳交國外之保證金(不含衍生金融商品之保證金)
310 僑外股本投資
320 僑外貸款投資
321 僑外直接投資股東及關係企業融資
330 國外信託資金
340 國外融資
341 發行海外公司債
360 外人投資證券
365 外人交易衍生金融商品匯入
366 外人借券保證金匯入
368 外人購買國內虛擬資產
370 外人購置國內不動產
371 外人購買國內預售屋價金
380 發行海外存託憑證
399A 其他外國資金之流入，押標金
399B 其他外國資金之流入，保證金(不含衍生金融商品及借券交易之保證金)
410 薪資款匯入
440 對外融資利息
441 股本投資盈餘或股利
442 股權證券股利
443 國外存款利息
444 有關出口之利息
445 長期債票券利息
446 短期債票券利息
448 對外貸款投資及融資利息
449A 其他投資所得，居住民出租給非居住民使用房屋所收取之租金
449B 其他投資所得，居住民出租給非居住民使用土地所收取之租金
450 使用自然資源收入及貨物相關稅款
451 碳排放交易收入
511 工作者匯款收入
520 捐贈匯款收入
540 出售自然資源與非研發成果資產收入
580 政府捐贈收入
581 非貨物相關稅款收入
599A 其他移轉收入，違約金
599B 其他移轉收入，補助款
599C 其他移轉收入，獎學金
599D 其他移轉收入，會員費
599E 其他移轉收入，退稅款
599F 其他移轉收入，彩券票款或獎金
599G 其他移轉收入，非因保險給付之損害賠償
599H 其他移轉收入，撫恤金
611 進口貨款退匯
612 旅行剩餘退匯
619 其他匯入款
701 尚未出口之預收貨款
702 港口售油及補給
703 海外售魚
704 樣品費收入
706 非由收款人自行辦理出口通關的貨款
70A 收款人已自行辦理出口通關的貨款
710 委外加工貿易收入
711 商仲貿易收入
720 依國外客戶指示在國內交貨的貨款
801 非由收款人自行辦理出口通關的貨款(無證明文件)
802 依國外客戶指示在國內交貨的貨款(無證明文件)
資金僅在境內之交易
692L 國內外幣借貸之收入
692N 其他國內交易之收入
692P 國內服務之收入
692Q 國內碳排放權交易之收入
692R 國內貨款之收入
692S 國內外幣計價投資款項之收入
692T 國內移轉之收入
692空白 結售之外匯原係以新臺幣結購存入
境內轉境內。有外匯。同一客戶之外幣轉外幣
申報性質代碼 申報性質代碼說明
694 外幣互換兌出

居住民對非居住民同行轉帳：

境內轉境外。無外匯。外幣轉外幣。
申報性質代碼 申報性質代碼說明
111 海運貨運費支出
112 海運客運費支出
115 航空貨運費支出
116 航空客運費支出
119A 其他運輸支出，陸路運輸
119B 其他運輸支出，貨物裝卸
119C 其他運輸支出，倉儲
119D 其他運輸支出，港口機場費用
119E 其他運輸支出，客貨運有關的佣金及代理費
121 財產保險支出
122 財產保險理賠支出
123 人身保險支出
129 人身保險理賠支出
131 商務支出
132 觀光支出
134 留學支出
135 信用卡支出
139A 其他旅行支出，講學
139B 其他旅行支出，就醫（居留國內可一年以上）
139C 其他旅行支出，競賽
191 文化及休閒支出
192 貿易佣金及代理費支出
193 營建支出
194 金融服務支出
195 使用智慧財產權支出
196 我國民間機構在國外辦公費用
19A 郵政與快遞支出
19B 電腦與資訊支出
19C 營業租賃支出
19D 專業技術及事務支出
19E 視聽支出
19F 外國政府機構之服務收入匯出款
19G 軍政機關其他服務支出
19H 加工費支出
19J 電信支出
19K 維修支出
19P 委外研發及購買研發成果資產之支出
210 對外股本投資
220 對外貸款投資
221 對外直接投資事業及關係企業融資
250 存放國外銀行
262 投資國外股權證券
263 投資國外長期債票券
264 投資國外短期債票券
266 國外有本金交割的遠匯及換匯之資金匯出
267 國外無本金交割的衍生金融商品之資金匯出
268 購買國外虛擬資產
270 購置國外不動產
280 對外融資
299A 其他本國資金流出，押標金
299B 其他本國資金流出，保證金(不含衍生金融商品之保證金)
310 僑外股本撤資
320 償還僑外貸款投資
321 償還僑外直接投資股東及關係企業融資
330 國外信託資金匯出
340 償還國外融資
341 償還海外公司債
360 外人證券投資匯回
365 外人交易衍生金融商品匯回
366 外人借券保證金匯出
368 外人出售國內虛擬資產
370 外人出售國內不動產
371 外人收回購買國內預售屋價金
380 海外存託憑證贖回
391 償還分期付款進口融資
392 資本租賃支出
399A 其他外國資金流出，押標金
399B 其他外國資金流出，保證金(不含交易衍生金融商品及借券交易之保證金)
410 非居民薪資匯出
440 國外融資利息
441 僑外股本投資的盈餘或股利
442 股權證券股利
444 有關進口之利息
445 長期債票券利息
446 短期債票券利息
448 僑外貸款投資及融資利息
449A 其他外資投資所得，居住民使用非居住民房屋的租金支出
449B 其他外資投資所得，居住民使用非居住民土地的租金支出。
450 使用自然資源支出及貨物相關稅款
451 碳排放交易支出
510 贍家匯款支出
511 工作者匯款支出
520 捐贈匯款支出
540 購買自然資源與非研發成果資產支出
580 政府捐贈及會費支出
581 非貨物相關稅款支出
599A 其他移轉支出，違約金
599B 其他移轉支出，獎學金
599C 其他移轉支出，會員費
599D 其他移轉支出，彩券票款或獎金
599E 其他移轉支出，非因保險給付之損害賠償
599F 其他移轉支出，撫恤金
611 出口貨款退回
619 其他匯出款
701 尚未進口之預付貨款
702 燃油費及補給支出
704 樣品費支出
706 非由付款人自行辦理進口通關的貨款
70A 付款人已自行辦理進口通關的貨款
710 委外加工貿易支出
711 商仲貿易支出
720 國外訂貨但由境內供貨的貨款
801 非由付款人自行辦理進口通關的貨款(無證明文件)
802 國外訂貨但由境內供貨的貨款(無證明文件)

非居住民對居住民同行轉帳：

境外轉境內。無外匯。外幣轉外幣。
申報性質代碼 申報性質代碼說明
111 海運貨運收入
112 海運客運收入
115 航空貨運收入
116 航空客運收入
119A 其他運輸收入，陸路運輸
119B 其他運輸收入，貨物裝卸
119C 其他運輸收入，倉儲
119D 其他運輸收入，港口機場費用
119E 其他運輸收入，客貨運有關的佣金及代理費
121 財產保險收入
122 財產保險理賠收入
123 人身保險收入
129 人身保險理賠收入
135 信用卡收入
191 文化及休閒收入
192 貿易佣金及代理費收入
193 營建收入
194 金融服務收入
195 使用智慧財產權收入
196 外國民間機構在台辦公費用
19A 郵政與快遞收入
19B 電腦與資訊收入
19C 營業租賃收入
19D 專業技術及事務收入
19E 視聽收入
19F 外國政府機構在台辦公費用
19G 軍政機關其他服務收入
19H 加工費收入
19J 電信收入
19K 維修收入
19P 受託研發及出售研發成果資產之收入
199A 其他服務收入，服裝設計費
210 收回股本投資
220 收回貸款投資
221 收回對外直接投資事業及關係企業融資
250 收回國外存款
262 收回投資國外股權證券
263 收回投資國外長期債票券
264 收回投資國外短期債票券
266 國外有本金交割的遠匯及換匯之資金匯入
267 國外無本金交割的衍生金融商品之資金匯入
268 出售國外虛擬資產
270 出售國外不動產
280 收回對外融資
291 收回分期付款出口融資
292 資本租賃收入
299A 其他本國資金之流回，收回原繳交國外之押標金
299B 其他本國資金之流回，收回原繳交國外之保證金(不含衍生金融商品之保證金)
310 僑外股本投資
320 僑外貸款投資
321 僑外直接投資股東及關係企業融資
330 國外信託資金
340 國外融資
341 發行海外公司債
360 外人投資證券
365 外人交易衍生金融商品匯入
366 外人借券保證金匯入
368 外人購買國內虛擬資產
370 外人購置國內不動產
371 外人購買國內預售屋價金
380 發行海外存託憑證
399A 其他外國資金之流入，押標金
399B 其他外國資金之流入，保證金(不含衍生金融商品及借券交易之保證金)
410 薪資款匯入
440 對外融資利息
441 股本投資盈餘或股利
442 股權證券股利
443 國外存款利息
444 有關出口之利息
445 長期債票券利息
446 短期債票券利息
448 對外貸款投資及融資利息
449A 其他投資所得，居住民出租給非居住民使用房屋所收取之租金
449B 其他投資所得，居住民出租給非居住民使用土地所收取之租金
450 使用自然資源收入及貨物相關稅款
451 碳排放交易收入
511 工作者匯款收入
520 捐贈匯款收入
540 出售自然資源與非研發成果資產收入
580 政府捐贈收入
581 非貨物相關稅款收入
599A 其他移轉收入，違約金
599B 其他移轉收入，補助款
599C 其他移轉收入，獎學金
599D 其他移轉收入，會員費
599E 其他移轉收入，退稅款
599F 其他移轉收入，彩券票款或獎金
599G 其他移轉收入，非因保險給付之損害賠償
599H 其他移轉收入，撫恤金
611 進口貨款退匯
612 旅行剩餘退匯
619 其他匯入款
701 尚未出口之預收貨款
702 港口售油及補給
703 海外售魚
704 樣品費收入
706 非由收款人自行辦理出口通關的貨款
70A 收款人已自行辦理出口通關的貨款
710 委外加工貿易收入
711 商仲貿易收入
720 依國外客戶指示在國內交貨的貨款
801 非由收款人自行辦理出口通關的貨款(無證明文件)
802 依國外客戶指示在國內交貨的貨款(無證明文件)

附加申報性質代碼說明將根據所選申報性質代碼自動填入。
12 如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款附言 (Remittance Information)，該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳情報告上。
若為固定範本且有需要，選取允許修改以在付款時進行修改。
13 如有需要，輸入最多 80 x 60 行的發票詳情 (Invoice Details)，該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳情報告上。
若為固定範本且有需要，選取允許修改以在付款時進行修改。
14 按一下儲存 (Save)。
16 如有需要，重複上述步驟將每位收款人新增至範本。
17 按一下儲存 (Save)。
18 按一下關閉 (Close) 返回範本畫面。

後續步驟

成功儲存範本後，後續步驟可以包括：

IBRS 付款範本
關於 IBRS 付款範本

什麼是 IBRS 付款範本？

跨行即時總額清算 (IBRS) 範本可讓您設定常用的付款指示，以便將資金從已註冊至 ANZ Transactive Global 的台灣註冊新台幣 (TWD) 帳戶轉帳至收款人的台灣註冊新台幣帳戶。此付款類型還允許您建立薪資 (Payroll) 付款範本。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

如需更多資訊，請造訪亞太地區 - 付款類型。

IBRS 範本的付款範本規則

  • 非固定付款範本：從範本建立付款時，某些欄位無法編輯，包括部門、銀行/分行、扣款帳戶和付款方式。
  • 固定付款範本：從固定範本建立付款時，若未勾選「允許修改」核取方塊，則其他欄位將受到限制，包括金額、付款詳情和發票詳情。
  • 當付款範本中新增了兩個或多個收款人時，將可選取逐筆扣款 (Individual Debits) 指示器。
  • 範本內的付款指示非必填項目，因為可在付款時新增其他資訊，包括付款金額、附加資訊等。

誰可以建立 IBRS 範本？

  • 具有發起人 (Initiator) 及帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理 IBRS 範本。這些角色權限包括：
    • 發起人 (Initiator)
    • 發起/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完全存取權 (Full Access)
  • 選取「薪資」指示器時，只有具備薪資付款權限的使用者才能檢視、編輯和核准付款。
付款範本輸入畫面
境內付款範本畫面
以下為境內付款範本畫面的範例，包含範本名稱和範本群組等欄位。所有其他欄位與 IBRS 畫面相同。
TW - IBRS Template screen.png
收款人付款詳情畫面
下圖為收款人付款詳情畫面的範例，包含收款人名稱、地址與帳戶詳情、收款人銀行詳情、付款參考編號、匯款附言和發票詳情等欄位。
BKT Beneficiary Payment Details screen v.02.png
收款人詳情畫面
下圖為收款人詳情畫面的範例，包含收款人名稱、地址、帳戶和收款人電子郵件地址等欄位。
TW - IBRS Beneficiary Details screen.png

建立付款範本

您可以透過多種方式從「亞太地區付款」功能表中使用 IBRS 付款方式建立境內付款範本。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「範本」>「新增」（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 按一下核准付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」
  3. 按一下目前付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」
  4. 按一下過往付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」

若要建立境內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Templates 功能表。
2 按一下控制列上的新增 (New)。
3 按一下境內付款範本 (Domestic Payment Template)。
4 輸入最多 70 個字元的範本名稱 (Template Name)。這將成為您從範本建立付款時的範本名稱。
5 如有需要，選取範本群組 (Template Group)。
6 如有需要，選取固定付款範本 (Fixed Payment Template) 核取方塊，以在建立付款時限制欄位編輯。
7 如有需要，選取進行付款的部門 (Division)。
若您擁有超過一個部門的權限，您可以為日後的付款設定預設部門。
「銀行/分行」欄位將根據所選部門自動預填。
8 選取新台幣 (TWD) 扣款帳戶 (Debit Account)。
9 選取 IBRS 付款方式。
「匯款人名稱」和「替代匯款人名稱」將根據所選扣款帳戶自動預填。
10 如有需要，選取薪資 (Payroll) 以進行機密薪資付款，並限制檢視、編輯和核准該筆付款的權限。
11 如有需要，選取逐筆扣款 (Individual Debits)，在您的帳戶對帳單報告中為每筆貸項顯示單獨的借項分錄。
12

按一下新增 (Add) 以使用以下選項新增一或多個收款人詳情：

從收款人清單新增收款人
在「收款人名稱」欄位中搜尋並選取收款人，然後進行後續步驟。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 在「收款人名稱」欄位中按一下新增收款人 (Add New Beneficiary)。
2 輸入最多 35 個字元的收款人名稱 (Beneficiary Name)。
3 輸入收款人地址（每行最多 35 個字元）以及城市。
4 選取國家或地區 (Country or Region)。
5 輸入收款人帳號（不含空格或連字號）。
6

如有需要，輸入收款人電子郵件地址以發送收款人通知書

  • 以逗號分隔多個電子郵件地址
  • 電子郵件地址不得超過 50 個字元
  • 當付款狀態為「已關閉」(Closed) 時，系統將向收款人發送電子郵件
7 按一下繼續 (Proceed)。
8 如有需要，再次按一下新增以新增其他收款人。
繼續進行下一步。
13 如有需要，輸入最多 20 個字元的付款參考編號 (Payment Reference)。
14 輸入收款人付款金額 (Amount)。
15

如有需要，按一下詳情 (Details) 圖示以檢視和更新其他收款人資訊。可用欄位：

新增或更新收款人付款詳情
步驟 操作
1 新增或編輯收款人名稱（最多 35 個字元）。
2 新增或編輯收款人地址（每行最多 35 個字元）以及城市。
3 新增或編輯收款人帳戶（不含空格或連字號）。
4 新增或編輯電子郵件地址（最多 50 個字元）。
5 新增或編輯收款人金額。
若為固定範本且有需要，選取允許修改 (Allow Modification) 以在付款時進行修改。
6 新增或編輯付款參考編號（最多 20 個字元）。
7

如有需要，選取費用承擔方 (Charges)：

  • 我方 (Ours) - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額款項。
  • 共同分擔 (Shared)（預設）- 您支付匯出轉帳費用，收款人支付代理行費用。收款人將收到扣除代理行費用後的款項。
  • 收款人 (Beneficiary) - 此付款類型不適用。
8 新增或編輯收款人銀行 / 分行代碼。
9 如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款附言 (Remittance Information)，該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳情報告上。
若為固定範本且有需要，選取允許修改以在付款時進行修改。
10 如有需要，輸入最多 80 x 60 行的發票詳情 (Invoice Details)，該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳情報告上。
若為固定範本且有需要，選取允許修改以在付款時進行修改。
11 按一下儲存 (Save)。
16 如有需要，重複上述步驟將每位收款人新增至範本。
17 按一下儲存 (Save)。
18 按一下關閉 (Close) 返回範本畫面。

後續步驟

成功儲存範本後，後續步驟可以包括：

定存付款範本
這些指示專門針對透過同行轉帳 (Book Transfer) 付款管理的定存 (Term Deposit)。
有關同行轉帳的所有其他詳細資訊，請參閱本文中的同行轉帳付款範本。
關於定存範本

什麼是定存範本？

定存範本可讓您設定常用的付款指示，以便將資金從已註冊至 ANZ Transactive Global 的台灣註冊帳戶轉帳至台灣境內預先定義的「ANZ Term Deposit」收款人銀行帳戶。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

如需更多資訊，請造訪亞太地區 - 付款類型。

同行轉帳範本的付款範本規則

  • 收款人名稱應選取為 ANZ Term Deposit。
  • 匯款附言：必須以特定格式填寫必填詳細資訊。請參閱步驟說明。
  • 此範本中亦可新增非定存收款人。
  • 定存的交易參考編號在付款報告和付款清單中將帶有 BKT (Book Transfer) 字首。
  • 非固定付款範本：從範本建立付款時，某些欄位無法編輯，包括部門、銀行/分行、扣款帳戶和付款方式。
  • 固定付款範本：從固定範本建立付款時，若未勾選「允許修改」核取方塊，則其他欄位將受到限制，包括金額、付款詳情和發票詳情。
  • 當付款範本中新增了兩個或多個收款人時，將可選取逐筆扣款 (Individual Debits) 指示器。
  • 範本內的付款指示非必填項目，因為可在付款時新增其他資訊，包括付款金額、附加資訊等。
  • 範本中不提供外匯匯率和等值金額。從範本建立的付款中可使用這些資訊。

誰可以建立定存範本？

  • 具有發起人 (Initiator) 及帳戶存取權限的合格使用者，可根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立及管理定存範本。這些角色權限包括：
    • 發起人 (Initiator)
    • 發起/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完全存取權 (Full Access)
付款範本輸入畫面
境內付款範本畫面
以下為境內付款範本畫面的範例，包含範本名稱和範本群組等欄位。所有其他欄位與同行轉帳畫面相同。
TW - Term Deposit Template screen v.02.png
收款人付款詳情畫面
下圖為收款人付款詳情畫面的範例，包含收款人名稱、地址與帳戶詳情、收款人銀行詳情、付款參考編號、匯款附言和發票詳情等欄位。
TW - Term Deposit Template - Bene Pay Details screen v.02.png

建立付款範本

您可以透過多種方式從「亞太地區付款」功能表中使用同行轉帳 (Book Transfer) 付款方式建立境內付款範本。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「範本」>「新增」（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 按一下核准付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」
  3. 按一下目前付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」
  4. 按一下過往付款 > 選取付款 >「動作」>「建立範本」

若要建立境內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Templates 功能表。
2 按一下控制列上的新增 (New)。
3 按一下境內付款範本 (Domestic Payment Template)。
4 輸入最多 70 個字元的範本名稱 (Template Name)。這將成為您從範本建立付款時的範本名稱。
5 如有需要，選取範本群組 (Template Group)。
6 如有需要，選取固定付款範本 (Fixed Payment Template) 核取方塊，以在建立付款時限制欄位編輯。
7 如有需要，選取進行付款的部門 (Division)。
若您擁有超過一個部門的權限，您可以為日後的付款設定預設部門。
「銀行/分行」欄位將根據所選部門自動預填。
8 選取扣款帳戶 (Debit Account)。
9 選取同行轉帳 (Book Transfer)。
10 如有需要，若付款幣別與扣款帳戶幣別不同，請選取付款幣別 (Payment Currency)。
輸入收款人金額後，將自動填入淨付款金額 (Payment Amount)。
11 如有需要，選取逐筆扣款 (Individual Debits)，在您的帳戶對帳單報告中為每筆貸項顯示單獨的借項分錄。
12

按一下新增 (Add) 以使用以下選項新增一或多個收款人詳情：

在「收款人名稱」欄位中搜尋並選取預先定義的 ANZ Term Deposit 收款人，然後進行後續步驟。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他收款人。
13 如有需要，輸入最多 20 個字元的付款參考編號 (Payment Reference)。
14 輸入收款人付款金額 (Amount)。
15

如有需要，按一下詳情 (Details) 圖示以檢視和更新其他收款人資訊。可用欄位：

新增或更新收款人付款詳情
步驟 操作
1 新增或編輯電子郵件地址（最多 50 個字元）。
2 新增或編輯收款人金額。
若為固定範本且有需要，選取允許修改 (Allow Modification) 以在付款時進行修改。
3 新增或編輯付款參考編號（最多 20 個字元）。
4

定存的費用承擔方將以「我方 (Ours)」處理。
 

  • 我方 (Ours)（預設）- 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額款項。
5 將轉入自身帳戶之付款 (Payment to Own Account) 選取為「否」。
6 將居住民 (Resident) 選取為「是」。
7 定存不需要填寫申報性質代碼 (Purpose Code)。
8

如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款附言 (Remittance Information)，該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳情報告上。
若為固定範本且有需要，選取允許修改以在付款時進行修改。

定存詳細資訊必須包含以下資訊：
 

  • 存期 (Term)：
  • 利率 (Interest Rate)：
  • 定存單號 (TD Certificate)：
  • 結算指示 - 轉回 ANZ 台灣帳戶 (Y/N)：
9 如有需要，輸入最多 80 x 60 行的發票詳情 (Invoice Details)，該資訊將顯示在收款人通知書和付款詳情報告上。
若為固定範本且有需要，選取允許修改以在付款時進行修改。
10 按一下儲存 (Save)。
16 如有需要，重複上述步驟將每位收款人新增至範本。
17 按一下儲存 (Save)。
18 按一下關閉 (Close) 返回範本畫面。

後續步驟

成功儲存範本後，後續步驟可以包括：

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