建立國際付款範本 (印度) – ANZ數位服務說明

地理位置：本文適用於在印度進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶
完整詳細資訊請參閱按地理位置劃分的特點。

關於國際付款範本

什麼是國際付款範本？

國際付款（也稱為跨境付款或電匯）允許您設定常用的付款指示，使用 ANZ 支持且可交易的貨幣，將資金從單一資金帳戶轉移到全球一個或多個指定的收款人帳戶。國際付款通常涉及兩種貨幣，因此需要外匯匯率。

成功建立後，您可以使用預先配置的範本來建立您的付款指示。

國際付款的付款範本規則

停用收款人變更可防止使用者在從範本建立付款時新增或編輯任何收款人。如果您的組織已在分部設定中啟用此產品設定，則無法移除此標記。
範本中帶有星號 (*) 的欄位被視為必填欄位。在付款時可以新增其他資訊，包括生效日、FX 匯率、附加資訊等。
當付款範本中已新增兩個或多個收款人時，將啟用 個別扣款 標記以供選擇。
外幣： 匯率無法在範本中提供，而只能在範本獲得批准並用於建立付款時顯示。
如果您的組織在建立、編輯或刪除範本時需要範本核准，則需要進行 範本核准。一旦獲得批准，該範本即可用於建立付款。
新增至範本的 新收款人 可能需要先獲得批准，然後才能使用該範本建立付款。
如果（入帳）付款貨幣為 IDR、INR、MYR 或 ZAR，則收款人銀行國家或地區必須分別為 ID（印尼）、IN（印度）、MY（馬來西亞）或 ZA（南非）。
當 收款人銀行國家 為 CN（中國，且貨幣為 CNY）、IN（印度）、ID（印尼）、MY（馬來西亞）或 AE（阿聯酋）時，用途代碼為必填項。
無效字元 規則適用於此付款類型。

誰可以建立國際付款範本？

擁有付款管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者，可以根據您組織預先確定的使用者權限和付款設定，建立和管理國際付款範本。這些角色權限可以包括：

管理付款 - 臨時（臨時和已批准的收款人）
管理付款 - 已批准的收款人 / 範本
管理付款 - 匯入付款
管理付款 - 允許 FX

擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立付款時可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋並選擇扣款帳戶。

如需更多資訊，請參閱角色權限和使用者權限。

付款範本輸入畫面

國際付款範本畫面

下圖是國際付款範本畫面的範例，其中的欄位包括範本名稱和範本描述、分部、扣款帳戶、付款參考號和收款人詳細資訊。
IN Int'l Payment Template screen.png

收款人付款詳細資訊畫面

下圖是收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊、收款人電子郵件通知選項、收款人 LEI、附加匯款以及發送人至接收人資訊。
IN Beneficiary Payment Details screen.png

收款人詳細資訊畫面

下圖是收款人詳細資訊畫面的範例，其中的欄位包括收款人銀行詳細資訊、收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款人銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址。

建立國際付款範本

要建立國際付款範本，請按照以下步驟操作：

步驟

操作

點擊 付款 (Payments) > 範本 (Templates) 選單。

點擊控制列上的 新增 (New)。

如果需要，選擇資金帳戶所在地的 國家或地區。選擇以下其中一項：

澳洲、紐西蘭或中國
其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）

點擊 國際付款範本 (International Payment Template)。

如果需要，選擇付款將從中扣除的 分部 (Division)。
如果您有權使用多個分部，您可以為未來的付款設定預設分部。

選擇 扣款帳戶 (Debit Account)。

輸入最多 35 個字元的 範本名稱 (Template Name)。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。

輸入最多 40 個字元的 範本描述 (Template Description)。

輸入最多 35 個字元的 付款參考號 (Payment Reference)，該參考號將顯示在資金帳戶的交易明細和付款報告中。

如果需要，輸入最多 55 個字元的 扣款通知描述 (Debit Advice Description)。

如果與扣款帳戶貨幣不同，請根據需要選擇 付款貨幣 (Payment Currency)。
有關可用付款貨幣的清單，請參閱處理與截止時間。

如果付款金額採用不同的貨幣，請根據需要勾選 以扣款貨幣輸入金額 (Enter Amounts in Debit Currency)。

如果需要，取消勾選 停用從此範本建立的付款的收款人變更 標記，以允許新增或編輯收款人。

為了降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時始終確認收款人詳細資訊。

點擊 新增 (Add)，使用以下選項新增一個或多個 收款人詳細資訊：

從您的收款人清單中新增收款人

在「收款人姓名」欄位中搜尋並選擇收款人，然後繼續執行後續步驟。如果需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。

新增收款人

使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。

步驟

操作

預設情況下已選擇「提交範本時，將此收款人新增至您的收款人清單」。

選擇 收款人銀行國家 或地區

以下欄位將基於所選的扣款帳戶和收款人銀行國家或地區。

選擇 清算代碼類型 (Clearing Code Type)：基於收款人銀行國家或地區的選項包括：

清算代碼

代碼	描述
SWIFT
AT	奧地利銀行代碼 (Bankleitzahl)
AU	澳洲銀行分行 (BSB) 代碼
BL	德國銀行代碼 (Bankleitzahl)
CC	加拿大付款協會付款路由號碼
CH	CHIPS 通用識別碼 (美國)
CN	中國現代支付系統 (CNAPS) 代碼
CP	CHIPS 參與者識別碼
ES	西班牙國內銀行間代碼
FW	Fedwire 路由號碼 (美國)
GR	HEBIC (希臘銀行識別碼)
HK	香港銀行代碼
IE	愛爾蘭國家清算代碼 (NSC)
IN	印度金融系統代碼
IT	義大利國內識別碼
NZ	紐西蘭國家清算代碼
PL	波蘭國家清算代碼 (KNR)
PT	葡萄牙國家清算代碼
RT	透過即時總額清算系統付款
SC	英國國內分行代碼 (Sort Code)
SW	瑞士清算代碼 (BC 代碼)
ZA	南非國家清算代碼

點擊 搜尋 (Search)，搜尋並選擇收款人銀行的 SWIFT 或 清算代碼。

輸入 帳號/IBAN。

當扣款帳戶設立在澳洲、中國、香港、印度、紐西蘭、菲律賓、新加坡或越南，且收款人銀行在中國、澳門、香港或新加坡時，此欄位可用。

如果需要，選擇 帳戶類型 (Account Type)：

居民個人
非居民個人
居民企業
非居民企業

輸入 收款人姓名 (Beneficiary Name)。

輸入收款人的完整法定姓名（名字、任何中間名、姓氏）或註冊法定實體名稱。

如果需要發送收款人通知，請輸入最多 255 個字元的收款人 電子郵件地址，多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。

有關收款人通知範例，請參閱付款報告類型。

輸入最多 35 個字元的唯一 我的收款人 ID (My Beneficiary ID)。

選擇收款人 國家或地區。

輸入 收款人地址（每行最多 35 個字元）和城市。

點擊 儲存 (Save)。

如果需要，再次點擊 新增 (Add) 以新增其他收款人。
繼續執行後續步驟。

如果需要，輸入最多 35 個字元的 客戶參考號 (Client Reference)（如果與預先填入的付款參考號不同）。

輸入收款人付款 金額 (Amount)。

如果需要，點擊 收款人付款詳細資訊 圖示以檢視或更新其他收款人資訊：

新增或更新收款人付款詳細資訊

步驟

操作

新增或編輯 收款人

新增或編輯 付款金額

新增或編輯扣款貨幣與金額

選擇 付款用途 (Payment Purpose)

付款用途代碼

收款人銀行國家代碼	代碼	描述
	OTHERS	其他
	S0001	印度境外投資 - 股權（資本（股份））
	S0002	印度境外投資 - 債務證券
	S0003	印度境外投資 - 分行及（全資子公司）
	S0004	印度境外投資 - 子公司（及聯營公司）
	S0005	印度境外投資 - 房地產
	S0006	外國直接投資匯回（在印度 - 股權股份）
	S0007	外國直接投資匯回（在印度 - 債務證券）
	S0008	外國直接投資匯回（在印度 - 房地產）
	S0009	外國證券投資匯回（在印度 - 股權股份）
	S0010	外國證券投資匯回（在印度 - 債務證券）
	S0011	向非居民發放的貸款
	S0012	償還中長期貸款
	S0013	償還原始期限的短期貸款
	S0014	非居民存款匯回 (FCNRB/N.RERA 等)
	S0015	償還授權交易商 (AD) 自營帳戶的貸款及透支
	S0016	一種外幣兌換另一種外幣的銷售
	S0017	購買無形資產，如專利、版權、商標等。
	S0019	購置非生產性非財務資產（購買無形資產如專利、版權、商標等，自然資源使用權）– 非政府
	S0020	金融衍生商品交易項下的保證金支付、保費支付及結算金額等付款
	S0021	因銷售股份而作出的付款（在員工認股權項下）
	S0022	因銷售股份而作出的付款
	S0023	開立外幣帳戶
	S0024	印度提供的外部援助（例如印度根據各種協議向外國政府提供的貸款和墊款）
	S0025	因印度收到的外部援助而作出的還款。
	S0026	資本轉移保證付款（政府/國際組織給予的投資贈款，異常巨大的非人壽保險索賠）– 政府
	S0027	資本轉移保證付款（非政府給予的保證付款、投資贈款，異常巨大的非人壽保險索賠）– 非政府
	S0099	未另分類的其他資本支出
	S0101	進口預付款
	S0102	進口付款 - 發票結算
	S0103	外交使團的進口
	S0104	中介貿易
	S0108	轉口貿易項下購置的貨物（針對轉口貿易進口端的付款*）
	S0109	向尼泊爾、不丹進口的付款（如有）
	S0201	在印度營運的外國航運公司的盈餘運費/客票款付款
	S0202	在境外營運的印度航運公司的營運費用付款
	S0203	進口運費 – 航運公司
	S0204	出口運費 – 航運公司
	S0205	濕租（配備機組人員）– 航運公司
	S0206	境外客票預訂 – 航運公司
	S0207	在印度營運的外國航空公司的盈餘運費/客票款付款
	S0208	在境外營運的印度航空公司的營運費用
	S0209	進口運費 – 航空公司
	S0210	出口運費 – 航空公司
	S0211	濕租（配備機組人員）– 航空公司
	S0212	境外客票預訂 – 航空公司
	S0214	裝卸費、滯期費、港口處理費等付款（航運公司）
	S0215	裝卸費、滯期費、港口處理費等付款（航空公司）
	S0216	旅客付款 - 航運公司
	S0217	航運公司的其他付款
	S0218	旅客付款 - 航空公司
	S0219	航空公司的其他付款
	S0220	其他運輸方式（內河航運、公路、鐵路、管道運輸等）項下的運費付款
	S0221	其他運輸方式（內河航運、公路、鐵路、管道運輸等）項下的客票款付款
	S0222	航空郵政及快遞服務
	S0223	海運郵政及快遞服務
	S0224	其他郵政及快遞服務
	S0301	商務旅行匯款。
	S0303	朝聖旅行
	S0304	醫療旅行
	S0305	留學旅行（包括學費、住宿費等）
	S0306	其他旅行（國際信用卡）
	S0501	印度公司在境外的專案建設（包括在專案現場進口貨物）
	S0502	外國公司在印度執行的專案建設成本等付款
	S0601	人壽保險保費付款
	S0602	貨運保險 – 與貨物進出口相關
	S0603	其他一般保險保費
	S0605	輔助服務（保險佣金）
	S0607	非人壽保險及人壽保險（僅限定期保險）的保險理賠結算
	S0608	人壽保險理賠結算
	S0609	標準化保證服務
	S0610	退休基金保費
	S0611	定期養老金權益，例如印度退休基金公司按月、按季或按年支付的養老金金額
	S0612	調用標準化保證
	S0701	除投資銀行外的金融中介 – 銀行手續費、代收手續費、信用狀手續費、遠期合約取消、融資租賃佣金等。
	S0702	投資銀行 – 經紀費、承銷佣金等。
	S0703	輔助服務 – 營運及監管手續費、保管服務、集中保管服務等。
	S0801	硬體諮詢/實施
	S0802	軟體諮詢/實施
	S0803	資料庫、資料處理費用
	S0804	電腦及軟體維護與修復
	S0805	新聞通訊社服務
	S0806	其他資訊服務 - 訂閱（報紙、期刊）
	S0807	離岸軟體進口
	S0808	電信服務，包括（電子郵件服務和語音郵件服務）
	S0809	衛星服務，包括太空梭（和火箭等）
	S0901	特許經營服務 – 專利、版權、商標、工業流程、特許經營等。
	S0902	透過授權安排使用已生產的原作或原型（如手稿和電影）的付款
	S1002	貿易相關服務 – 出口/進口佣金
	S1003	營運租賃服務（融資租賃除外，不配備操作人員，包括包租租賃）
	S1004	法律服務
	S1005	會計、審計、簿記和稅務諮詢服務
	S1006	商業與管理諮詢及公共關係服務
	S1007	廣告、商展、市場調查及民意調查服務
	S1008	研究與發展服務
	S1009	建築、工程及其他技術服務
	S1010	農業、採礦和現場加工服務 – 防治病蟲害、提高作物產量、林業服務、採礦服務如礦石分析等。
	S1011	境外辦事處維護費用
	S1013	環境服務
	S1014	工程服務
	S1015	稅務諮詢服務
	S1016	市場調查及民意調查服務
	S1017	出版及印刷服務
	S1018	採礦服務，如現場加工服務、礦石分析等。
	S1020	佣金代理服務
	S1021	批發及零售貿易服務。
	S1022	營運租賃服務（融資租賃除外，不配備操作人員，包括包租租賃 - 航運公司）
	S1023	其他技術服務，包括（科學/太空服務）
	S1099	未另分類的其他服務
	S1101	視聽及相關服務 – 與電影製作、租賃相關的服務及相關費用，演員、導演、製作人收取的費用以及發行權費用
	S1103	廣播及電視製作、發行及傳輸服務
	S1104	娛樂服務
	S1105	博物館、圖書館及檔案館服務
	S1106	娛樂及體育活動服務
	S1107	教育（例如境外函授課程費用）
	S1108	醫療服務（針對從醫院、醫生、護士、輔助醫療及類似服務等遠端或現場提供的服務而作出的付款）
	S1109	其他個人、文化及娛樂服務
	S1201	印度駐外使領館的維護
	S1202	外國駐印度使領館的匯款
	S1301	非居民用於贍養家屬及儲蓄的匯款
	S1302	個人禮品及捐贈匯款
	S1303	向境外宗教及慈善機構捐贈的匯款
	S1304	向其他政府及政府設立的慈善機構提供贈款及捐贈的匯款
	S1305	政府向國際機構的捐款/捐贈
	S1306	稅款支付/退稅匯款
	S1307	移民轉移（包括個人財物）引起的資金流出
	S1401	員工薪酬
	S1402	非居民存款利息匯款 (FCNRB/NRERA/NRNRD/NRSR 等)
	S1403	向非居民借款的利息匯款（短期/中期/長期貸款）
	S1405	授權交易商 (AD) 自營帳戶的利息匯款（向 VOSTRO 帳戶持有人或 NOSTRO 帳戶的透支）
	S1408	外國直接投資 (FDI) 企業在印度的利潤匯出（由外國公司分行包括銀行分行）
	S1409	外國直接投資 (FDI) 企業在印度（分行除外）就股權及投資基金股份的股利匯出
	S1410	外國直接投資 (FDI) 企業在印度向其境外母公司的利息支付
	S1411	因在印度的證券投資而產生的利息收入匯出
	S1412	股利匯出
	S1501	退款/折讓/發票金額減少
	S1502	錯誤分錄沖正、非出口匯款退款
	S1503	居民用於國際投標的付款
	S1504	當已議付/購買/貼現的出口匯票遭到拒付/具體化/取消並從暫記帳戶沖正時的名義銷售
	S1505	加工出口區 (SEZ)、出口加工區 (EPZ) 與國內關稅區之間的視同進出口
	S1601	為船隻、船舶、小艇、軍艦等提供的維護與修復服務付款
	S1602	為飛機、太空梭、火箭、軍用飛機、直升機等提供的維護與修復服務付款
	S1701	貨物加工付款

如果需要，新增或輸入最多 35 個字元的 客戶參考號 (Client Reference)，這將作為扣款帳戶和收款人對帳單以及付款報告中交易明細的一部分顯示。

選擇 費用 (Charges)

SHA - 這意味著其他銀行（包括我們的通匯銀行、任何其他中介銀行和/或收款人銀行）收取的任何費用將在向收款人支付款項之前從付款中扣除。
OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔處理此筆付款所使用的通匯銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中介銀行和/或收款人銀行）可能會收取額外費用。

如果需要，輸入收款人 LEI（20 個字元）。

如果需要，輸入 中介銀行 (Intermediary Bank) 詳細資訊：

選擇清算代碼類型
搜尋並選擇清算代碼

如果您的國際付款指示中看不到中介銀行輸入欄位，請聯絡您的 ANZ 客戶服務中心，以協助更新您組織的權限。

如果需要，輸入最多 140 個字元的 匯款資訊 (Remittance Information)，該資訊將顯示在收款人通知、付款詳細資訊報告和 SWIFT MT103 訊息的 Field 70 中。

如果需要，輸入最多 80 個字元 x 100 行的 附加詳細資訊 (Additional Details)，該資訊將顯示在收款人通知和付款詳細資訊報告中。
任何超過這些限制的文字都將被截斷。

如果需要，輸入最多 55 個字元的 扣款通知描述 (Debit Advice Description)。

如果需要，勾選 向收款人發送電子郵件通知 (Email Beneficiary Advice) 並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，多個地址以逗號分隔。

預先填入的電子郵件地址源自收款人清單中的收款人詳細資訊
有關收款人通知範例，請參閱付款報告類型

如果需要，選擇代碼並輸入最多 28 個字元的 發送人至接收人資訊 (Sender to Receiver Information)，該資訊將顯示在 SWIFT 訊息的 field 72 中：

發送人至接收人詳細資訊

類型代碼	描述
ACC	給帳戶設立機構的指示 /ACC/
EDU	阿聯酋教育支持 /EDU/
FAM	阿聯酋家庭支持工作者匯款 /FAM/
FIS	阿聯酋金融服務 /FIS/
FND	全額無扣款 /FND/
GDS	阿聯酋購買或出售的貨物 /GDS/
GRI	阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT	阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS	指示發送方機構執行 /INS/
INT	給中介機構的指示 /INT/
LIP	阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS	阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY	優先付款 /PRIORITY/
REC	給訊息接收方的指示 /REC/
SAL	阿聯酋薪資 /SAL/
TTS	阿聯酋技術貿易及其他商業服務 /TTS/
TRADE	指示發送方機構執行 /TRADE/

點擊 儲存 (Save)

您希望稍後再繼續付款嗎？

是 - 點擊 儲存為草稿 (Save as Draft)，然後點擊 確定 (OK) 並 關閉付款 (Close Payment) 以退出付款並返回「當前付款」畫面。付款將處於「草稿」狀態。
否 - 繼續執行以下步驟

點擊 審查並提交 (Review & Submit)

點擊 提交 (Submit)

結果：付款已提交，等待批准。

錯誤與警示

錯誤和警示訊息（例如「欄位驗證」）會顯示有關受影響欄位的資訊，並以紅色醒目顯示該欄位。錯誤訊息特定於付款方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理付款。

必填欄位驗證

PH PESONet Mandatory Fields Error.png

收款人警示通知

錯誤由紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續進行付款處理。
帶有警告的警示 由黃色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理。

Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

收款人付款詳細資訊畫面中的錯誤與警示

錯誤由紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續進行付款處理
帶有警告的警示 由黃色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續進行付款處理

Errors and Alerts AU & NZ.png

後續步驟

當付款範本已 成功提交以供批准 且處於「待批准」狀態時，後續步驟可以是：

批准付款範本或，
退回收款範本給發起人進行編輯或刪除。

當付款範本已 成功批准 且處於「已批准」狀態時，後續步驟可以是：

從範本建立付款
管理付款範本以進行複製、刪除、編輯、撤回或檢視。