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建立國際付款 (新加坡)

地理位置: 本文適用於在新加坡進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳情請參閱 按地理位置劃分的功能。
關於國際支付

什麼是國際支付？

國際支付，也稱為跨境支付或電匯，是使用 ANZ 支援且可交易的貨幣，從單一資金帳戶向全球一個或多個指定收款人帳戶進行的支付。國際支付通常涉及兩種貨幣，需要外幣匯率。 

國際支付的支付方式規則

  • 起息日 將預設為當前或下一個營業日，如果支付是在非營業日或支付截止時間之後建立的
  • 非營業日 - 如果起息日為非營業日（例如，週末、國定假日、銀行假日）或貨幣假日，ANZ Transactive – Global 將不允許您建立支付
  • 未來起息日 最多可選擇 90 天
  • 截止時間 有所不同，並取決於所使用的貨幣。
  • 支付貨幣 包括所有 ANZ 支援且可交易的貨幣
  • 最大支付金額 為 999,999,999,999.99
  • 最大支付指示數量 對於明細支付為 5,000 筆
  • 如果（貸方） 支付貨幣 為 IDR、INR、MYR 或 ZAR，則收款銀行國家或地區必須分別為 ID（印尼）、IN（印度）、MY（馬來西亞）或 ZA（南非）。
  • 當 收款銀行國家 為 CN（中國，且貨幣為 CNY）、IN（印度）、ID（印尼）、MY（馬來西亞）或 AE（阿聯酋）時，目的代碼為必填。
  • 無效字元 規則適用於此支付類型。
  • 單筆借記 將適用於國際支付和國際薪資支付。

誰可以建立國際支付？

具有支付管理角色權限和帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預設的使用者權限和支付設定建立和管理國際支付。這些角色權限可以包括：
  • 管理支付 - 臨時（臨時和已核准的收款人）
  • 管理支付 - 已核准的收款人/範本
  • 管理支付 - 匯入支付
  • 管理支付 - 允許 FX

誰可以建立國際薪資支付？

  • 國際薪資支付選項僅在您擁有以下權限時才可查看和操作：
    • 薪資 - 查看完整支付指示
  • 薪資支付中的欄位將被遮蔽，僅對具有適用權限的使用者可見。這些欄位包括收款人姓名、收款銀行、帳號、參考和支付金額，在網路應用程式中將以「XXXX」表示，並在借記通知上標記為「CONFIDENTIAL」。借記敘述中的收款人姓名將替換為「Confidential」。
擁有超過 1000 個帳戶的使用者，在建立支付時可能需要使用螢幕上的「上一個」或「下一個」箭頭來搜尋和選擇借記帳戶。
如需更多資訊，請參閱 角色權限 和 使用者權限。
支付輸入畫面
國際支付畫面
下圖為國際支付畫面的範例，其中包含部門、借記帳戶、起息日和截止時間、支付名稱和參考以及收款人詳細資訊等欄位。
  • 截止時間 （在起息日附近）表示根據原始管轄區和支付貨幣的支付方式截止時間
  • 時區和格式（在起息日附近）根據您的 設定與偏好 顯示
  • ANZ Transactive - Global 行動應用程式將以支付時區顯示截止時間。
International Payments screen HK & SG.png
收款人支付詳細資訊畫面
下圖為收款人支付詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、收款人電子郵件通知選項、額外匯款和發送人至接收人資訊等欄位。
Beneficiary Payment Details screen (HK & SG).png
收款人詳細資訊畫面
下圖為收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款銀行詳細資訊、收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊以及收款人電子郵件地址等欄位。
  • 我的收款人 ID 是一個唯一的收款人識別碼。當您勾選「提交支付時將此收款人新增至您的收款人清單」核取方塊時，此欄位將啟用。「我的收款人 ID」在收款人畫面中可見。
Add new Beneficiary Details screen (HK & SG).png
收款人詳細資訊網格 - 遮蔽的薪資支付
下圖為收款人詳細資訊網格的範例，其中薪資支付中的欄位被遮蔽，包括收款人姓名、帳號、客戶參考和支付金額。這些欄位以「XXXX」表示，僅對具有適用權限的使用者可見。借記敘述中的收款人姓名將替換為「Confidential」。
沒有適用權限的使用者將收到彈出訊息：「您無權查看指示詳細資訊。」
Beneficiary Grid - Salary Payment Masked.png

建立國際支付

您可以從「支付」選單中建立國際支付有多種方式。請從以下選項中選擇：

  1. 點擊「建立支付」>「國際支付」或「國際薪資支付」（請參閱下面的逐步說明）
  2. 點擊「建立支付」> 使用支付範本
  3. 點擊「建立支付」> 上傳支付檔案
  4. 點擊「建立支付」> 使用過去的支付
  5. 點擊「當前支付」>「新增」>「國際支付」或「國際薪資支付」（請參閱下面的逐步說明）
步驟 操作
1 點擊「支付」>「建立支付」選單或
點擊「支付」>「當前支付」選單 >「新增」。
2 如有需要，請選擇資金帳戶所在國家或地區。請選擇：
  • 澳洲、紐西蘭或中國
  • 其他國家或地區（香港、印度、菲律賓、新加坡或越南）
3 點擊「國際支付」或「國際薪資支付」。
4 如有需要，請選擇支付將從哪個部門發出。
如果您有權限存取多個部門，您可以為未來的支付設定一個 預設部門。
5 選擇借記帳戶。
6 起息日 將預設為當前或下一個營業日。
如有需要，請選擇最多 90 天的未來起息日。
7 輸入最多 35 個字元的支付名稱，該名稱將顯示在支付報告上。
8 輸入最多 35 個字元的支付參考，該參考將顯示在資金帳戶和支付報告的敘述中。
9 如有需要，請輸入借記通知說明，最多：
  • 如果借記帳戶所在地為 CN，則為 140 個字元，或
  • 如果借記帳戶所在地不在 AU、CN 或 NZ，則為 55 個字元。
10 選擇支付貨幣。
請參閱 處理與截止時間 以獲取可用支付貨幣清單。
11 如有需要，如果支付金額為不同貨幣，請勾選「以借記貨幣輸入金額」。
12
為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理支付時務必確認收款人詳細資訊。
控制列
控制列項目 說明
新增 將單個收款人詳細資訊新增至支付指示。
移除 勾選收款人詳細資訊旁的核取方塊，然後點擊「移除」。
篩選 篩選螢幕上的資料。在每個欄位標題下的一個或多個文字方塊中輸入條件以顯示匹配的記錄。

點擊「新增」以使用以下選項新增一個或多個收款人詳細資訊：
從您的收款人清單中新增收款人
從「收款人姓名」欄位搜尋並選擇收款人，然後繼續下一步。如有需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須擁有建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
步驟 操作
1 如有需要，請勾選「提交支付時將此收款人新增至您的收款人清單」。
2 選擇 收款銀行國家或地區
以下欄位將根據所選的借記帳戶和收款銀行國家或地區。
3 選擇 清算代碼類型：根據收款銀行國家或地區的選項包括：
清算代碼
代碼 說明
SWIFT  
AT 奧地利銀行代碼
AU 澳洲銀行分行代碼 (BSB)
BL 德國銀行代碼
CC 加拿大支付協會支付路由號碼
CH CHIPS 通用識別碼 (US)
CN 中國國家高級支付系統 (CNAPS) 代碼
CP CHIPS 參與者識別碼
ES 西班牙國內銀行間代碼
FW Fedwire 路由號碼 (US)
GR HEBIC (希臘銀行識別碼)
HK 香港銀行代碼
IE 愛爾蘭國家清算代碼 (NSC)
IN 印度金融系統代碼
IT 義大利國內識別碼
NZ 紐西蘭國家清算代碼
PL 波蘭國家清算代碼 (KNR)
PT 葡萄牙國家清算代碼
RT 即時總額結算支付
SC 英國國內分類代碼 (GB)
SW 瑞士清算代碼 (BC code)
ZA 南非國家清算代碼
4 點擊「搜尋」，以搜尋並選擇收款銀行 SWIFT 或 清算代碼。
5 輸入 帳號/IBAN。
6
當借記帳戶所在地為澳洲、中國、香港、印度、紐西蘭、菲律賓、新加坡或越南，且收款銀行位於中國、澳門、香港或新加坡時，此欄位將可用。
如有需要，請選擇帳戶類型：
  • 居民個人
  • 非居民個人
  • 居民公司
  • 非居民公司
7 輸入最多 35 個字元的收款人姓名。

輸入收款人的完整法定姓名（名字、任何中間名、姓氏）或註冊法人實體名稱。
8 如有需要，如果發送收款人通知，請輸入最多 255 個字元的收款人電子郵件地址，以逗號分隔。多個電子郵件地址必須以逗號 (,) 分隔。

請參閱 支付報告類型 以獲取收款人通知範例。
9 如果將收款人新增至您的收款人清單，請輸入最多 35 個字元的唯一我的收款人 ID。
10 選擇收款人國家或地區。
11 輸入收款人地址，每行最多 35 個字元，並輸入城市。
12 點擊「儲存」。
13 如有需要，再次點擊「新增」以新增其他收款人。
繼續下一步。
13 如有需要，如果與預填的支付參考不同，請輸入最多 35 個字元的客戶參考。
14 輸入收款人支付金額。
15 如有需要，點擊「收款人支付詳細資訊」圖示以查看或更新額外的收款人資訊：
新增或更新收款人支付詳細資訊
步驟 操作
1 新增或編輯收款人
2 新增或編輯支付金額
3 新增或編輯 借記貨幣和金額
4 當收款銀行國家為 CN（中國）*/ IN（印度）/ ID（印尼）/ MY（馬來西亞）/ AE（阿聯酋）時，選擇 支付目的。
*當支付貨幣為 CNY 時，支付目的代碼為必填。
支付目的代碼
收款銀行國家代碼 代碼 說明
AE EDU 教育支援
AE FIS 金融服務
AE GDS 買賣商品
AE GRI 政府相關所得稅關稅
AE IGT 集團內部轉帳
AE LIP 貸款利息支付
AE OTS 其他運輸方式
AE SAL 薪資
AE TTS 技術貿易及其他商業
CN CCDNDR 慈善捐款 (CNH 支付)
CN CCTFDR 資本轉移 (CNH 支付)
CN CGODDR 貨物貿易 (CNH 支付)
CN COCADR 其他 (CNH 支付)
CN CSTRDR 服務貿易 (CNH 支付)
CN CTF 跨境資本轉移 (CNY 支付)
CN FTF 銀行間資金轉帳 (CNY 支付)
CN GOD 跨境貨物貿易 (CNY 支付)
CN OTF 跨境貨物貿易資金退回
CN RMT 跨境個人匯款 (CNY)
CN STR 跨境服務貿易 (CNY 支付)
ID 1000 所有影響 OCAs 和 ICAs 的收/付款，每筆交易少於 1,000 美元
ID 1011 出口，FOB 運送印尼以外的商品
ID 1013 退款 - 出口/進口 退回進口商品的退款
ID 1014 預付款 - 出口/進口 預付將出口商品的款項
ID 1015 運輸（如飛機和船舶）燃料、物資和補給品（如航海圖、食物和飲料）的商品交易。
ID 1016 與將退回原產國的商品加工相關的服務。
ID 1017 客運
ID 1021 可移動貨物（如船舶、飛機、鑽井平台及類似物品）的維修/保養服務。
ID 1022 往返其他國家的運費 空運、海運或其他方式（如陸路和管道）運輸
ID 1024 除出口/進口以外的運費 在印尼、海外國家或海外國家之間的貨運服務。
ID 1025 運輸支援服務 在港口、機場和其他運輸終端提供的運輸服務，包括拖曳、貨物處理、導航協助、運輸維護服務、倉儲、包裝服務、客貨代理佣金以及其他與運輸相關的服務。
ID 1030 所有因商務和非商務旅行而產生的支出，例如旅行期間的住宿和食物/飲料購買。不包括往返印尼境內的運輸支出
ID 1040 所有培訓/教育（學校、研討會、課程等）交易，例如課程註冊費、住宿以及與教育和培訓相關的食物和飲料購買。
ID 1050 郵政和快遞服務（如郵政信箱租賃和信件、包裹、報紙/雜誌、宣傳冊和包裹的收集/發送），以及電信服務（如電話、傳真、廣播和衛星服務）。
ID 1060 建築物、辦公室、工廠等的建造和安裝。
ID 1071 所有保險活動的服務（包括保險/再保險代理人在保險交易方面的佣金），包括：a. 索賠應收帳款或等價物的收/確認：人壽保險
ID 1072 所有保險活動的服務（包括保險/再保險代理人在保險交易方面的佣金），包括：a. 索賠應收帳款或等價物的收/確認：非人壽保險
ID 1080 支付費用、經紀佣金以及與金融機構相關的其他服務，例如支付與信用證、銀行貸款設施、股票經紀、承銷、租賃、外匯交易、衍生品和託管交易相關的費用和佣金。不包括支付給保險公司的服務。
ID 1090 與電腦資料和資訊（新聞）相關的服務交易，例如軟體的設計和/或實施、資料處理、電腦和周邊設備的維護/維修（不包括電腦硬體和周邊設備的買賣）、新聞社/報紙或雜誌訂閱服務、照片、專題文章等。
ID 1099 除出口和進口以外的商品交易（如國內貿易、與海外國家的貿易或海外國家之間的貿易），以及除燃料和商店以外的交易。
ID 1100 商標、特許經營權、專利、版權等的費用。
ID 1111 營運租賃 無購買選擇權的可移動貨物租賃，如船舶、飛機、石油鑽井設備（鑽機）和集裝箱
ID 1112 土地和建築物租賃 土地、辦公空間、公寓、房屋等的租賃。
ID 1120 採礦、農業、林業及類似服務 建築、工程及類似服務 研究與開發服務 法律、會計、審計、稅務、商業、公共關係和管理諮詢服務 廣告和市場研究服務，包括廣告空間的買賣、展覽、產品推廣和民意調查 行政和營運服務，如建築物清潔、翻譯、安全和調查以及人事服務。
ID 1129 所有影響報告公司海外往來帳戶的收/付款，用於結算 ICA 餘額（淨結算支付），源自或支付給海外銀行/非銀行金融機構
ID 1130 與視聽製作相關的服務（如電影和影片、廣播和電視節目、音樂錄音、戲劇或馬戲表演的製作，包括分發權的使用，以及演員、導演和製作人收到的費用）以及與博物館、圖書館、檔案館及其他體育、娛樂和文化活動相關的服務。
ID 1139 所有因超額收/付款退款和除出口/進口以外的應付/應收帳款超額確認而產生的收/付款
ID 1140 從/向外國政府/大使館/領事館/武官處和國際組織（如聯合國、世界銀行、國際貨幣基金組織、亞洲開發銀行和伊斯蘭開發銀行）收到的款項。
ID 1161 與稅款或退稅、罰款/罰金、補貼、漁獵/伐木許可證、外國國民工作許可證、俱樂部/組織會員費以及未直接提供補償的類似活動相關的支付/收款
ID 1162 贈款/捐贈（包括但不限於人道主義和宗教目的）、政府社會保障計畫、獎學金、獎品以及未直接提供補償的類似活動。
ID 1163 支付給/由員工收到的薪資、工資和津貼，包括雇主代表員工支付的社會保障、保險和養老金。
ID 1170 股息和分配利潤
ID 1181 利息：1) 非居民發行的證券（如本票、商業票據和債券）
ID 1182 利息：2) 往來帳戶和存款
ID 1183 利息：3) 借款/貸款（包括融資租賃）。
ID 1189 其他投資收益
ID 1191 可轉讓專利、版權、租賃權、商標、特許經營權和合約的買賣。不包括這些資產的使用費。
ID 1192 土地、建築物、未加工地下資產（如礦物）等的買賣。
ID 1199 所有上述未提及的服務交易。
ID 1201 股權參與 股權參與的收款
ID 1202 股權剝離 股權剝離的收款
ID 1203 再投資收益
ID 1206 非居民發行的證券：1) 股票
ID 1207 非居民發行的證券：2) 其他證券，期限為：• 超過一年（根據原始期限）
ID 1208 非居民發行的證券：2) 其他證券，期限為：• 最多一年（根據原始期限）
ID 1209 居民發行的證券：1) 股票
ID 1210 居民發行的證券：2) 其他證券，期限超過一年（根據原始期限），由：• 貨幣當局發行
ID 1211 居民發行的證券：2) 其他證券，期限超過一年（根據原始期限），由：• 中央或地方政府發行（如政府債券）
ID 1212 居民發行的證券：2) 其他證券，期限超過一年（根據原始期限），由：• 銀行發行（如銀行債券和中期票據）
ID 1213 居民發行的證券：2) 其他證券，期限超過一年（根據原始期限），由：• 非銀行金融機構和非金融機構公司發行（如融資公司和國內私人公司發行的債券）
ID 1214 居民發行的證券：3) 其他證券，期限最多一年（根據原始期限），由：• 貨幣當局發行（如印尼銀行證書）
ID 1215 居民發行的證券：3) 其他證券，期限最多一年（根據原始期限），由：• 中央和地方政府發行
ID 1216 居民發行的證券：3) 其他證券，期限最多一年（根據原始期限），由：• 銀行發行（如本票和銀行承兌匯票）
ID 1217 居民發行的證券：3) 其他證券，期限最多一年（根據原始期限），由：• 非銀行金融機構和非金融機構公司發行（如國內私人公司發行的商業票據）
ID 1221 a. 貸款的提供/提取，期限為：1) 最多一年（包括金融債權的買賣/保理）
ID 1222 a. 貸款的提供/提取，期限為：2) 超過一年
ID 1231 b. 貸款的償還，期限為：1) 最多一年
ID 1232 b. 貸款的償還，期限為：2) 超過一年
ID 1233 c. 融資租賃 根據租賃合約附帶購買選擇權的租賃。
ID 1255 a. 報告公司 OCI 的收款 1) 針對報告公司其他 OCA 的 OCA 增加
ID 1256 a. 報告公司 OCI 的收款 2) 針對報告公司持有的存款（儲蓄存款、定期存款等）的 OCA 增加
ID 1259 b. 針對 OCA 的現金提取/存款
ID 1261 a. 即期交易（包括與外匯交易商或其他方直接兌換外幣）：1) 外幣兌印尼盾
ID 1262 a. 即期交易（包括與外匯交易商或其他方直接兌換外幣）：2) 外幣兌外幣
ID 1263 b. 遠期交易：1) 外幣兌印尼盾
ID 1264 b. 遠期交易：2) 外幣兌外幣
ID 1265 衍生品交易 衍生品交易的結算收/付款（淨結算支付），包括遠期交易、期權等目的的保費和變動/不可退還保證金的收/付款。不包括支付給代理商（如銀行、經紀商或交易商）的費用和佣金。1) 遠期交易或等價物（如掉期和期貨）。
ID 1266 衍生品交易 衍生品交易的結算收/付款（淨結算支付），包括遠期交易、期權等目的的保費和變動/不可退還保證金的收/付款。不包括支付給代理商（如銀行、經紀商或交易商）的費用和佣金。2) 期權交易或等價物。
ID 1299 所有上述未提及的資本/金融交易。
IN P0001 印度海外投資匯回
IN P0002 印度海外投資匯回
IN P0003 印度海外投資匯回
IN P0004 印度海外投資匯回
IN P0005 印度海外投資匯回
IN P0006 外國直接投資於印度股權
IN P0007 外國直接投資於印度債務
IN P0008 外國直接投資於印度再
IN P0009 外國證券投資於印度
IN P0010 外國證券投資於印度
IN P0011 償還向非居民提供的貸款
IN P0012 原始長期和中期貸款
IN P0013 原始短期貸款
IN P0014 非居民存款的收款 (FCNR)
IN P0015 ADs 提取的貸款和透支
IN P0016 買入外幣兌
IN P0017 無形資產（如專利）的出售
IN P0018 其他未包含在內的資本收款
IN P0101 已議付/購買的出口匯票價值
IN P0102 出口匯票的實現（關於）
IN P0103 出口合約的預收款
IN P0104 未涵蓋的貨物出口收款
IN P0105 已發送的出口匯票（關於貨物）
IN P0106 逾期出口匯票的轉換
IN P0107 NPD 出口匯票的實現（全額）
IN P0201 超額運費/客運費的收款
IN P0202 營運費用帳戶的購買
IN P0205 營運租賃帳戶的購買
IN P0207 超額運費/客運費的收款
IN P0208 營運費用帳戶的收款
IN P0211 營運租賃帳戶的購買
IN P0213 其他運輸帳戶的收款
IN P0301 旅行購買（包括購買）
IN P0308 返回的印度遊客繳納的外幣
IN P0401 郵政服務
IN P0402 快遞服務
IN P0403 電信服務
IN P0404 衛星服務
IN P0501 建築成本的收款
IN P0601 人壽保險費的收款
IN P0602 貨運保險的收款 - 關於
IN P0603 其他一般保險的收款
IN P0604 再保險費的收款
IN P0605 輔助服務的收款
IN P0606 索賠結算的收款
IN P0701 除投資以外的金融中介
IN P0702 投資銀行 - 經紀、承銷
IN P0703 輔助服務 - 營運費用
IN P0801 硬體諮詢/實施
IN P0802 軟體諮詢/實施（其他）
IN P0803 資料庫、資料處理費用
IN P0804 電腦及相關設備的維修和保養
IN P0805 新聞社服務
IN P0806 其他資訊服務 - 訂閱
IN P0807 異地軟體出口
IN P0901 特許經營服務 - 專利、版權
IN P0902 透過許可協議使用、
IN P1001 轉口貿易服務 - 淨收款（來自）
IN P1002 貿易相關服務 - 出口佣金
IN P1003 營運租賃服務（其他）
IN P1004 法律服務
IN P1005 會計、審計、簿記和
IN P1006 商業和管理諮詢和
IN P1007 廣告、展覽、市場研究
IN P1008 研究與開發服務
IN P1009 建築、工程及其他技術
IN P1010 農業、採礦和現場加工
IN P1011 辦公室維護的匯入款
IN P1012 分銷服務
IN P1013 環境服務
IN P1019 其他未包含在內的服務
IN P1101 視聽及相關服務 - 服務
IN P1102 個人、文化服務，例如
IN P1201 印度外國大使館的維護
IN P1203 國際機構的維護
IN P1301 印度非居民的匯入款
IN P1302 個人禮物和捐贈
IN P1303 向宗教和慈善機構的捐贈
IN P1304 向政府和的贈款和捐贈
IN P1306 稅款的收款/退款
IN P1401 員工報酬
IN P1403 貸款利息的匯入款
IN P1404 債務證券利息的匯入款
IN P1405 利息收款的匯入款
IN P1406 利潤匯回印度
IN P1407 印度人收到的股息
IN P1501 進口退款/折扣
IN P1502 錯誤分錄的沖銷、金額退款
IN P1503 居民根據匯款（收款）
MY 0000 食物和活體動物
MY 1000 飲料和菸草
MY 2000 未加工材料，不可食用，燃料除外
MY 3000 礦物燃料、潤滑劑及相關材料
MY 4000 動植物油、脂肪和蠟
MY 5000 化學品及相關產品，未分類
MY 6000 製成品
MY 7000 機械、非客製化套裝軟體
MY 7100 電線、管道和海底通訊
MY 8000 雜項製成品
MY 9000 商品和雜項交易
MY 9001 貨物（廣泛分類）
MY 9100 與貨物交易相關的退款
MY 9700 非貨幣黃金
MY 10010 加工貨物（製造服務）
MY 11110 空運費
MY 11120 海運費
MY 11130 其他運輸方式的運費
MY 11210 空運客運費
MY 11220 海運客運費
MY 11230 其他運輸方式的客運費
MY 12110 機場服務
MY 12120 港口服務
MY 12130 其他碼頭設施
MY 12140 郵政和快遞服務
MY 12210 飛機租賃（帶機組人員）
MY 12220 船舶租賃（帶船員）
MY 12230 其他運輸方式租賃（帶）
MY 12310 飛機租賃/營運租賃（帶）
MY 12320 船舶租賃/營運租賃
MY 12330 其他運輸方式租賃/營運租賃
MY 12400 打撈作業費用
MY 12500 飛機、船舶的維修和保養
MY 13110 旅客購買的商品和服務
MY 13210 透過商業購買的商品和服務
MY 13220 短期購買的商品和服務
MY 13300 朝聖和宗教觀察旅行
MY 13400 醫療旅行
MY 13500 教育相關
MY 14110 直接投資收益
MY 14120 證券投資收益
MY 14130 留存收益
MY 14140 歸屬於非居民的投資收益
MY 14210 支付給/從相關方收到的利息
MY 14220 支付給/從非相關方收到的利息
MY 14230 支付給/從非居民收到的利息
MY 14240 支付給/從非居民收到的利息
MY 14250 支付給/從非居民收到的利息
MY 14310 現金工資和薪水
MY 14320 實物工資和薪水/歸屬福利
MY 14330 雇主社會繳款
MY 14410 產品和生產稅
MY 14420 產品和生產補貼
MY 14430 自然資源租金
MY 15100 馬來西亞政府駐外辦事處和
MY 15200 國際組織
MY 15300 貿易代表團
MY 15400 佣金及其他相關費用
MY 15500 銀行鑄幣和印刷
MY 16100 電信服務
MY 16210 建築和安裝服務
MY 16220 建築和安裝服務
MY 16311 高風險保險的已付/已收保費
MY 16312 其他一般保險的已付/已收保費
MY 16313 人壽保險的已付/已收保費
MY 16314 再保險的已付/已收保費
MY 16315 保險/伊斯蘭保險的已付/已收保費
MY 16321 高風險保險的理賠結算
MY 16322 其他一般保險的理賠結算
MY 16323 人壽保險的理賠結算
MY 16324 再保險的已付/已收理賠
MY 16325 保險/伊斯蘭保險的已付/已收理賠
MY 16332 輔助保險服務
MY 16410 明確收費的金融服務
MY 16420 買賣的明確利潤
MY 16430 明確收費的資產管理服務
MY 16440 金融中介服務費
MY 16510 電腦服務
MY 16520 資訊服務
MY 16610 與智慧財產權相關的費用
MY 16620 複製和分發的許可費
MY 16710 轉口貿易
MY 16720 行政費用分攤
MY 16730 研究與開發
MY 16740 建築、工程及其他技術
MY 16750 農業、採礦和現場加工
MY 16760 廣告、市場研究和公共
MY 16771 法律服務
MY 16772 會計服務
MY 16773 管理諮詢服務
MY 16780 住宅租賃/營運租賃
MY 16791 貿易相關服務
MY 16792 廢物處理服務
MY 16810 視聽和藝術相關服務
MY 16820 醫療服務
MY 16830 教育服務
MY 16840 文化遺產和娛樂服務
MY 16850 其他個人服務
MY 16900 其他未識別的服務交易
MY 16910 與服務交易相關的退款
MY 17010 公司間抵銷結算
MY 17020 公司向/從其自身貨幣轉帳
MY 17030 雙邊貿易交易。
MY 17040 海外帳戶間資金轉帳
MY 17050 銀行機構間資金轉帳
MY 17060 海外帳戶間資金轉帳
MY 17070 居民（不包括銀行）轉帳至
MY 17080 匯款服務提供商之間的結算
MY 21110 政府部門：贈款、援助、捐贈
MY 21120 政府部門：養老金、酬金
MY 21131 收入、財富及其他應稅
MY 21132 罰款和罰金（政府部門）
MY 21133 社會繳款和福利（政府）
MY 21140 賠償和質押
MY 21201 個人轉帳
MY 21210 贈款和禮物
MY 21220 勞工匯款
MY 21230 遺產、賠償和獎品
MY 21241 收入、財富及其他應稅
MY 21242 罰款和罰金（私人部門）
MY 21245 非人壽保險的淨保費和
MY 21246 非人壽保險理賠和要求
MY 22110 債務豁免（政府部門）
MY 22130 其他資本轉移（政府部門）
MY 22210 債務豁免（私人部門）
MY 22220 移民轉移
MY 22230 其他資本轉移（私人部門）
MY 23000 非生產性、非的取得/處置
MY 31111 長期貸款的展期/收款（提款）
MY 31112 向/由非居民償還本金
MY 31113 向/由非居民預付本金
MY 31121 短期貸款的展期/收款（提款）
MY 31122 向/由非居民償還本金
MY 31123 向/由非居民預付本金
MY 31311 發行
MY 31312 贖回
MY 31411 融資租賃展期至/從
MY 31412 融資租賃償還至/收款
MY 31413 融資租賃預付至/收款
MY 31511 授信額度展期至/從
MY 31512 向/由非居民償還授信額度
MY 31513 向/由非居民預付授信額度
MY 31911 展期至/從非居民收款。
MY 31912 償還其他貸款設施至/由
MY 31913 預付其他貸款設施至/由
MY 31921 展期至/從非居民收款。
MY 31922 償還其他貸款設施至/由
MY 31923 預付其他貸款設施至/由
MY 33000 員工股票期權
MY 34000 認購/繳款/報銷
MY 35130 併購
MY 35140 除併購外的股權投資
MY 35200 投資清算
MY 35300 分支機構的總部帳戶
MY 35400 特殊企業的資本支出
MY 36110 居民在國內資本市場發行
MY 36120 居民在國際市場發行
MY 36130 非居民在國際市場發行
MY 36140 非居民在國內資本市場發行
MY 36210 居民在國內資本市場發行
MY 36220 居民在國際市場發行
MY 36230 非居民在國際市場發行
MY 36240 非居民在國內資本市場發行
MY 36310 居民在國內資本市場發行
MY 36320 居民在國際市場發行
MY 36330 非居民在國際市場發行
MY 36340 非居民在國內資本市場發行
MY 36410 馬來西亞政府證券的買賣
MY 36420 外國政府證券的買賣
MY 36430 外國政府證券的買賣
MY 37100 掉期
MY 37200 遠期
MY 37300 期貨
MY 37400 期權
MY 37900 其他衍生品
MY 39111 在馬來西亞買賣房地產
MY 39112 在馬來西亞買賣房地產
MY 39121 在國外買賣房地產（公司）
MY 39122 在國外買賣房地產（居民）
MY 39131 在東道國買賣房地產
MY 39132 在東道國買賣房地產
MY 39210 居民存款的存入/提取
MY 39220 居民存款的存入/提取
MY 39230 非居民存款的存入/提取
MY 39240 外國辦事處的存款餘額
MY 39250 外幣存款的存入/提取
MY 39260 代理銀行同業往來帳戶餘額
MY 39300 貨幣
MY 39600 擔保
MY 39700 授信承諾
MY 39900 其他未分類投資
5 如有需要，請新增或輸入最多 35 個字元的客戶參考，該參考將顯示在借記帳戶和收款人對帳單以及支付報告的敘述中。
6
ANZ Transactive – Global 不提供向收款人收取費用的選項。如果您在檔案匯入中選擇向收款人收取費用，系統將預設費用為 SHA。
選擇費用
  • SHA - 這表示其他銀行（包括我們的代理銀行、任何其他中間銀行和/或收款銀行）收取的任何費用將在款項支付給收款人之前從支付中扣除。
  • OUR - 「OUR 費用」由我們收取。我們將承擔在處理此支付時使用的代理銀行收取的費用。其他銀行（包括其他中間銀行和/或收款銀行）可能會收取額外費用。
7 如有需要，請輸入中間銀行詳細資訊：
  • 選擇清算代碼類型
  • 搜尋並選擇清算代碼
如果您的國際支付指示中看不到中間銀行輸入欄位，請聯繫您的 ANZ 客戶服務中心 以協助更新您組織的權限。
8 如有需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊，該資訊將顯示在收款人通知、支付詳細報告和 SWIFT MT103 訊息的欄位 70 中
9 如有需要，請輸入最多 80 個字元 x 100 行的額外詳細資訊，該資訊將顯示在收款人通知和支付詳細報告中。
任何超出這些限制的文字將被截斷。
10 如有需要，請輸入借記通知說明，最多
  • 如果借記帳戶所在地為 CN，則為 140 個字元，或
  • 如果借記帳戶所在地不在 AU、CN 或 NZ，則為 55 個字元。
11 如有需要，請勾選「電子郵件收款人通知」並輸入最多 255 個字元的電子郵件地址，以逗號分隔
  • 預填的電子郵件地址來自收款人清單中的收款人詳細資訊
  • 收款人通知範例可在 支付常見問題 中的「一般支付常見問題」下找到
12 如有需要，請選擇代碼並輸入最多 28 個字元的發送人至接收人資訊，該資訊將顯示在 SWIFT 訊息的欄位 72 中：
發送人至接收人詳細資訊
類型代碼 說明
ACC 機構帳戶指示 /ACC/
EDU 阿聯酋教育支援 /EDU/
FAM 阿聯酋家庭支援工人匯款 /FAM/
FIS 阿聯酋金融服務 /FIS/
FND 全額不扣除 /FND/
GDS 阿聯酋買賣商品 /GDS/
GRI 阿聯酋政府相關 /GRI/
IGT 阿聯酋集團內部轉帳 /IGT/
INS 發送人指示機構執行 /INS/
INT 中間機構指示 /INT/
LIP 阿聯酋貸款利息支付 /LIP/
OTS 阿聯酋其他運輸方式 /OTS/
PRIORITY 優先支付/PRIORITY/
REC 訊息接收人指示 /REC/
SAL 阿聯酋薪資 /SAL/
TTS 阿聯酋技術貿易及其他商業服務 /TTS/
TRADE 發送人指示機構執行 /TRADE/
16 點擊「儲存」
17 如有需要，請選擇您的 FX 詳細資訊選項：
動態*
獲取即時外匯匯率以進行跨貨幣支付。一旦支付獲得批准，它將進入「需要匯率」狀態。具有適當使用者權限的使用者可以隨後 獲取匯率 以鎖定即時動態匯率。
  • 每個司法管轄區支援的貨幣清單可在 處理與截止時間 文章中找到。
  • 某些貨幣需要使用外匯 (FX) 合約而非動態匯率。如需更多資訊，請參閱 處理與截止時間 文章中的「跨貨幣支付」部分。
*已使用不可交易的每日中間匯率（不包括利差）來估計交易價值，以用於批准裁量權和可用資金檢查。當交易或合約應用於支付請求時，將顯示實際交易匯率。
合約
  • 如需獲取 FX 合約，請聯繫您當地的 ANZ Markets 交易員。合約在預訂後將顯示在 ANZ Transactive – Global 中供選擇。
  • 若要在支付中使用 FX 合約，該合約的起息日必須與支付的起息日相同。
選擇預訂的外匯匯率：
步驟 操作
1 從匯率類型中選擇「合約」
2 點擊「新增 FX 合約」
3 選擇要應用於支付指示的 FX 合約 ID
4 點擊「確定」
5 輸入完整支付金額的「已使用金額」
18 您希望稍後繼續支付嗎？
  • 是 - 點擊「儲存為草稿」，然後點擊「確定」和「關閉支付」以退出支付並返回「當前支付」畫面。支付將處於「草稿」狀態。
  • 否 - 繼續以下步驟
19 點擊「審核並提交」
20 點擊「提交」
結果：支付已提交並等待批准。
錯誤和警示
錯誤和警示訊息，例如「欄位驗證」，會顯示受影響欄位的資訊並以紅色突出顯示這些欄位。錯誤訊息特定於支付方式類型、可用欄位和特定驗證。您可以更新受影響欄位中的資訊並繼續處理支付。

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  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理支付。
  • 帶警告的警示 以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理支付。
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收款人支付詳細資訊畫面中的錯誤和警示

  • 錯誤 以紅色三角形表示。必須更正詳細資訊才能繼續處理支付
  • 帶警告的警示 以琥珀色三角形表示。可以更正或接受詳細資訊以繼續處理支付
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外匯欄位驗證

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後續步驟

當支付成功提交並處於「待批准」狀態時，您可以從以下螢幕選項中選擇：

  • 請求支付摘要報告 - 下載為 CSV、PDF 和 XLSX 格式
  • 將支付儲存為範本 - 在「範本」選單中查看。使用支付範本。
  • 建立另一筆支付
  • 查看此支付 處於「待批准」狀態
  • 點擊「確定」以關閉支付並返回「當前支付」畫面

當支付已成功提交以供批准後，後續步驟可以是：

當國際支付處於「已完成」狀態時，您可以 為支付指示中的每個單獨收款人生成 MT103 訊息。

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