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建立 RTGS 範本（印尼）

地理位置：本篇文章適用於在印尼辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱各地區功能 (Features by Geography)。
關於 RTGS 範本

什麼是 RTGS 範本？

即時全額清算 (RTGS) 範本可讓您將資金從已註冊於 ANZ Transactive Global 的印尼境內帳戶，轉帳至受款人在印尼境內的 IDR 帳戶。付款會在當天處理，而非隔夜處理。
此付款類型還允許您建立薪資 (Salary) 付款。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立付款指示。

如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。

RTGS 範本的付款範本規則

  • 非固定付款範本：從範本建立付款時，某些欄位無法編輯，包括部門、銀行/分行、扣款帳戶和付款方式。
  • 固定付款範本：從固定範本建立付款時，如果未勾選「允許修改」(Allow Modifications) 核取方塊，其他欄位將受到限制，包括金額、付款詳細資料和發票詳細資料。
  • 將兩個或更多受款人新增至付款範本時，將可選取單筆扣款 (Individual Debits) 指示標誌。
  • 範本中的付款指示非強制必填，因為在付款時可以新增其他資訊，包括付款金額、附加資訊等。

誰可以建立 RTGS 範本？

  • 具備發起人 (Initiator) 與帳戶存取權限的合資格使用者，可根據貴組織預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理 RTGS 範本。這些角色權限包括：
    • 發起人 (Initiator)
    • 發起/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完整存取權 (Full Access)
  • 當選取薪資指示標誌時，僅有擁有薪資付款權限的使用者才能檢視、編輯和核准付款。
付款範本輸入畫面
國內付款範本畫面
以下為國內付款範本畫面範例，欄位包含範本名稱與範本群組。所有其他欄位均與 RTGS 轉帳畫面相同。
RTGS template screen.png
受款人付款詳細資料畫面
下圖為受款人付款詳細資料畫面範例，欄位包含受款人姓名/名稱、地址和帳戶詳細資料、受款人銀行詳細資料、付款參考資料、匯款及發票詳細資料。
RTGS Beneficiary Details template screen.png
受款人詳細資料畫面
下圖為受款人詳細資料畫面範例，欄位包含受款人姓名/名稱、地址、帳戶及受款人電子郵件地址。
ACH (SKN) Beneficiary Details screen.png

建立付款範本

您可以透過多種方式從「亞太地區付款 (Asia & Pacific Payments)」功能表中建立使用 RTGS 付款方式的國內付款範本。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「範本 (Templates)」>「新增 (New)」（請參閱下方的逐步操作說明）
  2. 按一下核准付款 (Approve Payments) > 選取付款 >「動作 (Actions)」>「建立範本 (Create Template)」
  3. 按一下當前付款 (Current Payments) > 選取付款 >「動作 (Actions)」>「建立範本 (Create Template)」
  4. 按一下過往付款 (Past Payments) > 選取付款 >「動作 (Actions)」>「建立範本 (Create Template)」

若要建立國內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下 Asia & Pacific Payments > Templates 功能表。
2 按一下控制列上的新增 (New)。
3 按一下國內付款範本 (Domestic Payment Template)。
4 輸入最多 70 個字元的範本名稱 (Template Name)。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。
5 如有需要，選取範本群組 (Template Group)。
6 如有需要，勾選固定付款範本 (Fixed Payment Template) 核取方塊，以限制在建立付款時編輯欄位。
7 如有需要，選取付款發起的部門 (Division)。
如果您擁有存取多個部門的權限，您可以為未來的付款設定預設部門。
銀行/分行欄位將根據所選的部門自動填入。
8 選取扣款帳戶 (Debit Account)。
9 選取 RTGS 付款方式。
付款人名稱 (Ordering Party Name) 將根據所選扣款帳戶自動填入。
10 如有需要，為保密薪資付款選取薪資 (Payroll)，以限制檢視、編輯和核准付款的權限。
11 如有需要，選取單筆扣款 (Individual Debits)，以在您的帳戶對帳單報告中為每筆入帳顯示單獨的扣款項目。
12
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認受款人詳細資料。
按一下新增 (Add) 以使用以下選項新增一或多筆受款人詳細資料：
從受款人清單新增受款人
從「受款人名稱」欄位搜尋並選取受款人，然後繼續下一步。如有需要，再次按一下「新增」以新增其他受款人。
新增受款人
使用者必須具備建立新受款人的權限才能完成這些步驟。
目前，新受款人無法儲存至您的「受款人」功能表中。
步驟 操作
1 從「受款人名稱」欄位中按一下新增受款人 (Add New Beneficiary)。
2 輸入最多 35 個字元的受款人姓名/名稱 (Beneficiary Name)。
3 輸入受款人地址 (Beneficiary Address)（每行最多 35 個字元）及城市 (City)。
4 選取國家或地區 (Country or Region)。
5 輸入受款人帳號 (Beneficiary's Account Number)，不含空格或連字號。
6 如有需要，輸入受款人電子郵件地址以發送受款人通知 (Beneficiary Advice)
  • 以逗號分隔多個電子郵件地址
  • 電子郵件地址不得超過 50 個字元
  • 當付款狀態為已結清 (Closed) 時，電子郵件將發送給受款人
7 按一下繼續 (Proceed)。
8 如有需要，再次按一下新增 (Add) 以新增其他受款人。
繼續下一步。
13 如有需要，輸入最多 20 個字元的付款參考資料 (Payment Reference)。
14 輸入受款人付款金額 (Amount)。
15 如有需要，按一下詳細資料 (Details) 圖示以檢視和更新其他受款人資訊。可用欄位：
新增或更新受款人付款詳細資料
步驟 操作
1 新增或編輯受款人姓名/名稱（最多 35 個字元）。
2 新增或編輯受款人地址（每行最多 35 個字元）及城市。
3 新增或編輯受款人帳戶（不含空格或連字號）。
4 新增或編輯電子郵件地址（最多 50 個字元）。
5 新增或編輯受款人金額。
如果固定範本需要，請選取允許修改 (Allow Modification)，以便在付款時進行修改。
6 新增或編輯付款參考資料（最多 20 個字元）。
7 如有需要，選取費用承擔方 (Charges)：
  • 匯款人負擔 (Ours) - 您支付所有轉帳手續費，受款人收到全額款項。
  • 共同分擔 (Shared)（預設）- 您支付匯出轉帳手續費，受款人支付代理行手續費。受款人收到的款項將扣除代理行手續費。
  • 受款人負擔 (Beneficiary) - 此付款類型不適用。
8 新增或編輯受款人銀行/分行代碼 (Beneficiary Bank / Branch Code)。
9 選取受款人類型 (Beneficiary Type)。可選項目包括：
  • 個人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府機構 (Government)
  • 非居民企業 (Corporate Non Resident)
  • 非居民個人 (Individual Non Resident)
  • 居民企業 (Corporate Resident)
  • 居民個人 (Individual Resident)
10 選取付款目的 (Payment Purpose)。
目的代碼與說明
目的代碼 說明
2011 貨物出口
2012 進口貨物
2015 船用燃料及物料 (Bunkers and Stores)
2018 預付款全額支付
2019 預付款部分支付
2097 其他貨物交易 - 印尼境內的貨物貿易
2098 其他貨物交易 - 境外銷售（非印尼貨物）/ 境外採購用於海外銷售
2127 與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129 與出口無關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150 收入轉移（勞工匯款）
2163 勞務收入
2193 買賣非金融資產 - 行銷資產
2194 買賣非金融資產 - 合約、租賃、授權
2197 買賣土地
2198 買賣建築物
2203 在印尼境內的股權投資
2204 在印尼境外的股權投資
2206 印尼境內股權投資撤資
2207 印尼境外股權投資撤資
2221 期限在 1 年以內的貸款發放/提款
2222 期限在 1 年以上的貸款發放/提款
2231 期限在 1 年以內的貸款償還
2232 期限在 1 年以上的貸款償還
2233 金融租賃
2240 印尼境內存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（定期存款）
2241 印尼境內存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（其他，包括往來帳戶與通知放款）
2242 印尼境內存款 - 存款存放 - 3 至 6 個月
2243 印尼境內存款 - 存款存放 - 6 個月以上
2244 印尼境內存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（定期存款）
2245 印尼境內存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（其他，包括往來帳戶與通知放款）
2246 印尼境內存款 - 提取存款 - 3 至 6 個月
2247 印尼境內存款 - 提取存款 - 6 個月以上
2251 印尼境外存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（往來帳戶與通知放款）
2252 印尼境外存款 - 存款存放 - 3 個月以上
2255 印尼境外存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（往來帳戶與通知放款）
2256 印尼境外存款 - 提取存款 - 3 個月以上
2257 印尼境外存款 - 從境外帳戶提取出口外匯收益
2261 印尼盾外匯即期交易
2262 外幣間即期交易
2263 印尼盾外幣遠期交易
2264 外幣間遠期交易
2271 衍生性金融商品交易 - 遠期交易利潤
2272 衍生性金融商品交易 - 遠期利率協議款項
2273 衍生性金融商品交易 - 利率交換 / 貨幣交換交易收款
2274 衍生性金融商品交易 - 初始 / 可退還保證金收款
2275 衍生性金融商品交易 - 變動 / 不可退還保證金收款
2276 衍生性金融商品交易 - 選擇權交易權利金收款
2277 衍生性金融商品交易 - 貨幣交換期初本金收款
2278 衍生性金融商品交易 - 貨幣交換期末本金收款
2279 衍生性金融商品交易 - 信用違約交換交易保險費/權利金收款
2280 保證金存款 / 退還
2282 貨物進出口及其他貨物交易以外的交易退款
2299 其他資本 / 金融交易
2311 非居民有價證券 - 股票
2321 非居民證券 - 債券
2322 非居民證券 - 其他長期證券
2323 非居民證券 - 其他長期證券
2331 非居民有價證券 - 國庫券
2332 非居民有價證券 - 本票
2333 非居民證券 - 其他短期債務證券
2341 居民有價證券 - 股票
2342 居民證券 - 其他權益證券（認股權證、認股權）
2351 居民證券 - 印尼共和國政府債券
2352 居民證券 - 公司債券
2353 居民證券 - 中期票券
2354 居民證券 - 其他長期債務證券
2361 居民證券 - 印尼央行單證 (SBI) 及印尼央行 Wadiah 憑證
2362 居民證券 - 國庫券
2363 居民證券 - 本票
2364 居民證券 - 可轉讓定期存單 (NCD)
2365 居民證券 - 其他短期債務證券
2366 居民證券 - 印尼央行定存單
2371 共同基金
2372 指數股票型基金 (ETF)
2375 居民 - 所有人以附買回條件出售證券（期限最長 1 年）
2376 居民 - 所有人以附買回條件出售證券（期限 1 年以上）
2377 居民 - 買方轉售附買回證券（期限最長 1 年）
2378 居民 - 買方轉售附買回證券（期限 1 年以上）
2379 居民 - 所有人購回附買回證券（期限最長 1 年）
2380 居民 - 所有人購回附買回證券（期限 1 年以上）
2381 居民 - 購買以附買回方式出售的證券（期限最長 1 年）
2382 居民 - 購買以附買回方式出售的證券（期限 1 年以上）
2383 應收帳款承購 - 印尼境內銀行（最長 1 年）
2384 應收帳款承購 - 印尼境內銀行（期限 1 年以上）
2385 應收帳款承購 - 印尼境內公司（期限最長 1 年）
2386 應收帳款承購 - 印尼境內公司（期限 1 年以上）
2387 應收帳款承購 - 境外銀行（最長 1 年）
2388 應收帳款承購 - 境外銀行（期限 1 年以上）
2389 應收帳款承購 - 境外公司（期限最長 1 年）
2390 應收帳款承購 - 境外公司（期限 1 年以上）
2391 黃金交換協議中資金提供方交付資金（期限最長 1 年）
2392 黃金交換協議中資金提供方交付資金（期限 1 年以上）
2393 黃金交換協議中黃金持有人退款（期限最長 1 年）
2394 黃金交換協議中黃金持有人退款（期限 1 年以上）
2395 黃金交換協議中資金提供方收款（期限最長 1 年）
2396 黃金交換協議中資金提供方收款（期限 1 年以上）
2397 黃金交換協議中黃金持有人收款（期限最長 1 年）
2398 黃金交換協議中黃金持有人收款（期限 1 年以上）
2400 貨物加工服務
2405 貨物維護與修理服務
2411 客運 - 海運方式
2412 客運 - 空運方式
2413 進出口客運或貨運 - 其他運輸方式（鐵路、管道、公路等）
2421 進出口貨物運輸（貨運）- 海運方式
2422 進出口貨物運輸（貨運）- 空運方式
2431 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 海運方式
2432 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 空運方式
2433 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 其他運輸方式
2441 運輸輔助服務 - 海運方式
2442 運輸輔助服務 - 空運方式
2443 運輸輔助服務 - 其他運輸方式
2450 郵政與快遞
2461 商務旅行
2462 個人旅行
2466 在印尼境內開展的醫療衛生服務
2467 在印尼境外開展的醫療衛生服務
2468 在印尼境內開展的教育 / 培訓服務
2469 在印尼境外開展的教育 / 培訓服務
2480 電信服務
2490 電腦資訊服務
2495 資訊服務
2501 在印尼境內的營造服務（最長 1 年）
2502 在印尼境內的營造服務（1 年以上）
2511 海外營造服務（最長 1 年）
2512 海外營造服務（1 年以上）
2521 直接保險 - 人壽保險（保費）
2522 直接保險 - 人壽保險（保險金）
2523 直接保險 - 貨物保險（保費）
2524 直接保險 - 貨物保險（理賠）
2525 其他直接保險（保費）
2526 其他直接保險（理賠）
2531 再保險（保費）
2532 再保險（理賠）
2533 再保險（佣金）
2541 保險輔助服務
2546 退休基金（提繳款）
2547 退休基金（給付金）
2550 金融服務
2560 智慧財產權使用
2570 研究與開發
2580 法律、會計、管理顧問及公共關係
2590 廣告、市場研究與民意調查
2600 建築、工程及其他工程服務
2610 採礦、農業以及廢棄物和污染管理
2615 營業租賃（貨物）
2616 營業租賃（無人運輸設施）
2630 貿易相關服務
2640 其他商業服務
2651 在印尼境內開展的藝術、文化與休閒服務
2652 在印尼境外開展的藝術、文化與休閒服務
2660 政府服務
2670 其他服務交易
2701 利息、利潤分享、利差及紅利 - 非居民證券（最長 1 年）
2702 利息、利潤分享、利差及紅利 - 非居民證券（1 年以上）
2705 利息、利潤分享、利差及紅利 - 活期及儲蓄帳戶
2710 利息、利潤分享、利差及紅利 - 貸款
2716 利息、利潤分享、利差及紅利 - 居民證券（最長 1 年）
2717 利息、利潤分享、利差及紅利 - 居民證券（1 年以上）
2720 利息、利潤分享、利差及紅利 - 黃金交換
2725 股利及已分配利潤/收益（包括共同基金收益）
2730 證券借貸交易費、黃金借貸、黃金交換 - 證券所有人
2731 證券借貸交易費、黃金借貸、黃金交換 - 黃金所有人
2741 土地租賃
2742 租賃辦公室空間、公寓、住宅等
2743 租賃土地及辦公室空間、公寓、住宅
2751 與購買固定資產義務無關的贈款/類似款項（現金）
2752 與購買固定資產義務相關的贈款/類似款項（現金）
2760 罰金/罰款及類似款項
2765 產品稅（如加值稅、工資稅、土地和建築物稅 (PBB)、營業執照稅）
2766 所得稅與福利稅
2767 其他稅費
2770 自然資源使用權
2802 出口退款
2803 進口退款
2804 其他貨物退貨（退款）
2808 營運資金 / 催繳款 - 石油與天然氣
2809 營運資金 / 催繳款 - 非石油與天然氣
2811 預付款 - 進出口以外的貨物
2812 預付款 - 保險
2813 預付款 - 其他
2814 訂單款項收取/退款（基於 IPO 與私募）
2815 紓困款項償還
2821 非居民 - 所有人以附買回條件出售證券（期限最長 1 年）
2822 非居民 - 所有人以附買回條件出售證券（期限 1 年以上）
2823 非居民 - 買方轉售附買回證券（期限最長 1 年）
2824 非居民 - 買方轉售附買回證券（期限 1 年以上）
2825 非居民 - 所有人購回附買回證券（期限最長 1 年）
2826 非居民 - 所有人購回附買回證券（期限 1 年以上）
2827 非居民 - 購買以附買回方式出售的證券（期限最長 1 年）
2828 非居民 - 購買以附買回方式出售的證券（期限 1 年以上）
2901 非居民與其他非居民之間的交易
2902 信用卡付款及類似款項
2903 買賣、取得、交付或匯出外幣
2904 買賣、取得、承接或結算旅行支票
2905 出口匯票（用於客戶承接）
2906 退款、取消、轉發付款及會計調整
2907 交易身分由居民變更為非居民，反之亦然
2911 出口匯票（用於再貼現/再融資）
2912 出口匯票（用於償還再貼現/再融資）
2981 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 1 個月
2982 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 3 個月
2983 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 6 個月
2984 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限為 6 個月以上
2985 提取 DHE 存款形式的存款
2986 DHE 專用帳戶之間的存款轉帳（行內及跨行）
2987 從 DHE 專用帳戶轉出非 DHE 資金
2988 DHE 專用帳戶利息或收益分成
11 如有需要，選取受款人類別 (Beneficiary Category)。可選項目包括：
  • 個人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印尼央行 (Bank Indonesia)
  • 銀行 - 申報銀行 (Bank - Reporting Bank)
  • 銀行 - 海外分行 / 總行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 銀行 - 其他銀行 (Bank - Other Bank)
  • 非銀行金融機構 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 機構 / 國際組織 - 銀行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 機構 / 國際組織 - 非銀行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括學校和基金會）(Other (Including School and Foundation))
12 如有需要，選取財務關係 (Financial Relationship)。可選項目包括：
  • 股東 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同一集團旗下的公司 (Companies with the same group)
  • 無關聯或持股少於 10% 的股東 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
13 如有需要，輸入最多 140 個字元的匯款資訊 (Remittance Information)，此資訊將顯示在受款人通知及付款詳細資料報告上。
如果固定範本需要，請選取允許修改 (Allow Modification)，以便在付款時進行修改。
14 如有需要，輸入最多 80 x 60 行的發票詳細資料 (Invoice Details)，此資訊將顯示在受款人通知及付款詳細資料報告上。
如果固定範本需要，請選取允許修改 (Allow Modification)，以便在付款時進行修改。
15 按一下儲存 (Save)。
16 如有需要，重複上述步驟將每個受款人新增至範本。
17 按一下儲存 (Save)。
18 按一下關閉 (Close) 以返回「範本 (Templates)」畫面。

後續步驟

成功儲存範本後，後續步驟可以是：

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