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建立 RTGS 範本 (印尼)

地理位置: 本文適用於在印尼進行銀行業務的 ANZ Transactive - Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱 依地理位置劃分的功能。
關於 RTGS 範本

什麼是 RTGS 範本？

即時總額結算 (RTGS) 範本允許您將資金從您在 ANZ Transactive – Global 註冊的印尼境內帳戶轉帳至收款人在印尼的印尼盾 (IDR) 境內帳戶。款項會在當天處理，而非隔夜處理。
此付款類型也允許您建立薪資 (薪水) 付款。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

如需更多資訊，請參閱 亞洲及太平洋付款類型。

RTGS 範本的付款範本規則

  • 非固定付款範本：從範本建立付款時，某些欄位無法編輯，包括部門、銀行/分行、扣款帳戶和付款方式。
  • 固定付款範本：從固定範本建立付款時，如果未勾選「允許修改」核取方塊，則其他欄位將受到限制，包括金額、付款詳細資訊和發票詳細資訊。
  • 當付款範本中新增兩個或更多收款人時，將啟用「個別扣款」指示器以供選擇。
  • 範本中的付款指示不被視為強制性，因為可以在付款時新增額外資訊，包括付款金額、額外資訊等。

誰可以建立 RTGS 範本？

  • 具有發起人及帳戶存取權限的合格使用者可以根據您組織預設的使用者權限和付款設定來建立和管理 RTGS 範本。這些角色權限可能包括：
    • 發起人
    • 發起/授權
    • 完整存取權
  • 只有有權使用薪資付款的使用者才能在選取薪資指示器時查看、編輯和核准付款。
付款範本輸入畫面
國內付款範本畫面
以下是國內付款範本畫面的範例，其中包含範本名稱和範本群組等欄位。所有其他欄位均複製 RTGS 轉帳畫面。
RTGS 範本畫面.png
收款人付款詳細資訊畫面
以下圖片是收款人付款詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址和帳戶詳細資訊、收款銀行詳細資訊、付款參考、匯款和發票詳細資訊等欄位。
RTGS 收款人詳細資訊範本畫面.png
收款人詳細資訊畫面
以下圖片是收款人詳細資訊畫面的範例，其中包含收款人姓名、地址、帳戶和收款人電子郵件地址等欄位。
ACH (SKN) 收款人詳細資訊畫面.png

建立付款範本

您可以透過「亞洲及太平洋付款」選單，使用 RTGS 付款方式建立國內付款範本。請從以下選項中選擇：

  1. 點擊「範本」>「新增」(請參閱下方逐步說明)
  2. 點擊 核准付款 > 選取付款 > 動作 > 建立範本
  3. 點擊 目前付款 > 選取付款 > 動作 > 建立範本
  4. 點擊 過去付款 > 選取付款 > 動作 > 建立範本

若要建立國內付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 動作
1 點擊「亞洲及太平洋付款」>「範本」選單。
2 點擊控制列上的「新增」。
3 點擊「國內付款範本」。
4 輸入最多 70 個字元的「範本名稱」。當您從範本建立付款時，這將成為範本名稱。
5 如有需要，請選取「範本群組」。
6 如有需要，請勾選「固定付款範本」核取方塊，以限制在建立付款時編輯欄位。
7 如有需要，請選取將進行付款的「部門」。
如果您有權使用多個部門，您可以為未來的付款設定一個 預設部門。
「銀行/分行」欄位將根據所選部門自動填入。
8 選取「扣款帳戶」。
9 選取 RTGS 付款方式。
訂購方名稱將根據所選的扣款帳戶自動填入。
10 如有需要，請選取「薪資」以進行機密薪資付款，並限制查看、編輯和核准付款的權限。
11 如有需要，請選取「個別扣款」以在您的帳戶對帳單報告中顯示每筆貸項的單獨扣款項目。
12
為降低詐欺風險，ANZ 建議您在處理付款時務必確認收款人詳細資訊。
點擊「新增」以使用以下選項新增一個或多個收款人詳細資訊：
從您的收款人清單新增收款人
從「收款人姓名」欄位搜尋並選取收款人，然後繼續下一步。如有需要，請再次點擊「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須有權限建立新的收款人才能完成這些步驟。
目前，新的收款人無法儲存到您的「收款人」選單。
步驟 動作
1 從「收款人姓名」欄位點擊「新增收款人」。
2 輸入最多 35 個字元的「收款人姓名」。
3 輸入每行最多 35 個字元的「收款人地址」和城市。
4 選取「國家或地區」。
5 輸入收款人的「帳號」，不含空格或連字號。
6 如有需要，請輸入收款人「電子郵件地址」以發送「收款人通知」
  • 以逗號分隔電子郵件地址
  • 電子郵件地址不能超過 50 個字元
  • 當付款狀態為「已結案」時，電子郵件將發送給收款人
7 點擊「繼續」。
8 如有需要，請再次點擊「新增」以新增其他收款人。
繼續下一步。
13 如有需要，請輸入最多 20 個字元的「付款參考」。
14 輸入收款人付款「金額」。
15 如有需要，請點擊「詳細資訊」圖示以查看和更新其他收款人資訊。可用欄位：
新增或更新收款人付款詳細資訊
步驟 動作
1 新增或編輯最多 35 個字元的「收款人姓名」。
2 新增或編輯每行最多 35 個字元的「收款人地址」和城市。
3 新增或編輯「收款人帳戶」，不含空格或連字號。
4 新增或編輯最多 50 個字元的「電子郵件地址」。
5 新增或編輯「收款人金額」。
如果是固定範本，如有需要，請選取「允許在付款時修改」。
6 新增或編輯最多 20 個字元的「付款參考」。
7 如有需要，請選取「費用」：
  • 我方支付 - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額付款。
  • 共同支付 (預設) - 您支付發送轉帳費用，收款人支付代理銀行費用。收款人將收到扣除代理銀行費用後的款項。
  • 收款人支付 - 此付款類型不適用。
8 新增或編輯「收款銀行/分行代碼」。
9 選取「收款人類型」。請從以下選項中選擇：
  • 個人
  • 政府
  • 印尼銀行
  • 銀行 - 報告銀行
  • 銀行 - 海外分行/總行
  • 銀行 - 其他銀行
  • 非銀行金融機構
  • 公司
  • 機構/國際組織 - 銀行
  • 機構/國際組織 - 非銀行
  • 其他 (包括學校和基金會)
10 選取「付款目的」。
目的代碼與說明
目的代碼 說明
2011 貨物出口
2012 進口貨物
2015 燃料和物資
2018 預付款已全額支付
2019 預付款已部分支付
2097 其他貨物交易 - 印尼境內貨物貿易
2098 其他貨物交易 - 銷售 (非印尼貨物) / 在印尼境外採購以供海外銷售
2127 與出口相關的帳戶餘額結算 (淨額結算)
2129 與出口無關的帳戶餘額結算 (淨額結算)
2150 收入轉移 (工人匯款)
2163 勞務收入
2193 買賣非金融資產 - 行銷資產
2194 買賣非金融資產 - 合約、租賃、許可證
2197 買賣土地
2198 買賣建築物
2203 在印尼的股權參與
2204 在印尼境外的股權參與
2206 剝離在印尼的股權參與
2207 剝離在印尼境外的股權參與
2221 期限最長 1 年的貸款發放/提取
2222 期限超過 1 年的貸款發放/提取
2231 期限最長 1 年的貸款償還
2232 期限超過 1 年的貸款償還
2233 融資租賃
2240 在印尼的存款 - 存款放置 - 最長 3 個月 (定期存款)
2241 在印尼的存款 - 存款放置 - 最長 3 個月 (其他，包括活期帳戶和隔夜拆款)
2242 在印尼的儲蓄 - 存款放置 - 超過 3 - 6 個月
2243 在印尼的儲蓄 - 存款放置 - 超過 6 個月
2244 在印尼的存款 - 存款提取 - 最長 3 個月 (定期存款)
2245 在印尼的存款 - 存款提取 - 最長 3 個月 (其他，包括活期帳戶和隔夜拆款)
2246 在印尼的存款 - 存款提取 - 超過 3 - 6 個月
2247 在印尼的存款 - 存款提取 - 超過 6 個月
2251 在印尼境外的存款 - 存款放置 - 最長 3 個月 (活期帳戶和隔夜拆款)
2252 在印尼境外的存款 - 存款放置 - 超過 3 個月
2255 在印尼境外的存款 - 存款提取 - 最長 3 個月 (活期帳戶和隔夜拆款)
2256 在印尼境外的存款 - 存款提取 - 超過 3 個月
2257 在印尼境外的存款 - 從外幣帳戶提取出口外匯收益
2261 外匯即期交易兌印尼盾
2262 外幣之間的即期交易
2263 外幣遠期交易兌印尼盾
2264 外幣之間的遠期交易
2271 衍生性金融商品交易 - 遠期交易利潤
2272 衍生性金融商品交易 - 遠期利率協議收款
2273 衍生性金融商品交易 - 利率交換/貨幣交換交易收款
2274 衍生性金融商品交易 - 初始/可償還保證金收款
2275 衍生性金融商品交易 - 變動/不可償還保證金收款
2276 衍生性金融商品交易 - 期權交易保費收款
2277 衍生性金融商品交易 - 交易開始時貨幣交換本金收款
2278 衍生性金融商品交易 - 交易結束時貨幣交換本金收款
2279 衍生性金融商品交易 - 信用違約交換交易保費收款
2280 保證金存款/退還
2282 除貨物進出口及其他貨物交易以外的交易退款
2299 其他資本/金融交易
2311 非居民有價證券 - 股票
2321 非居民證券 - 債券
2322 非居民證券 - 其他長期證券
2323 非居民證券 - 其他長期證券
2331 非居民有價證券 - 國庫券
2332 非居民有價證券 - 本票
2333 非居民證券 - 其他短期債務證券
2341 居民有價證券 - 股票
2342 居民證券 - 其他股權證券 (認股權證、認購權)
2351 居民證券 - 印尼共和國政府債券
2352 居民證券 - 公司債券
2353 居民證券 - 中期票據
2354 居民證券 - 其他長期債務證券
2361 居民證券 - 印尼銀行證書及印尼銀行瓦迪亞證書
2362 居民證券 - 國庫券
2363 居民證券 - 本票
2364 居民證券 - 可轉讓定期存單
2365 居民證券 - 其他短期債務證券
2366 居民證券 - 印尼銀行定期存單
2371 共同基金
2372 交易型共同基金 (Exchange Traded Fund)
2375 居民 - 所有人以附買回協議出售證券，期限最長 1 年
2376 居民 - 所有人以附買回協議出售證券，期限超過 1 年
2377 居民 - 買方轉售附買回協議證券，期限最長 1 年
2378 居民 - 買方轉售附買回協議證券，期限超過 1 年
2379 居民 - 所有人以附買回協議回購證券，期限最長 1 年
2380 居民 - 所有人以附買回協議回購證券，期限超過 1 年
2381 居民 - 購買以附買回協議出售的證券，期限最長 1 年
2382 居民 - 購買以附買回協議出售的證券，期限超過 1 年
2383 保理 - 印尼境內銀行，期限最長 1 年
2384 保理 - 印尼境內銀行，期限超過 1 年
2385 保理 - 印尼境內公司，期限最長 1 年
2386 保理 - 印尼境內公司，期限超過 1 年
2387 保理 - 海外銀行，期限最長 1 年
2388 保理 - 海外銀行，期限超過 1 年
2389 保理 - 海外公司，期限最長 1 年
2390 保理 - 海外公司，期限超過 1 年
2391 根據黃金交換協議，向資金提供者提交資金，期限最長 1 年
2392 根據黃金交換協議，向資金提供者提交資金，期限超過 1 年
2393 根據黃金交換協議，向黃金所有人退款，期限最長 1 年
2394 根據黃金交換協議，向黃金所有人退款，期限超過 1 年
2395 根據黃金交換協議，從資金提供者收到資金，期限最長 1 年
2396 根據黃金交換協議，從資金提供者收到資金，期限超過 1 年
2397 根據黃金交換協議，從黃金所有人收到資金，期限最長 1 年
2398 根據黃金交換協議，從黃金所有人收到資金，期限超過 1 年
2400 貨物加工服務
2405 貨物維護和修理服務
2411 旅客運輸 - 海運模式
2412 旅客運輸 - 空運模式
2413 旅客或貨物運輸進出口 - 其他運輸模式 (鐵路、管道、公路等)
2421 貨物運輸 (貨運) 進出口 - 海運模式
2422 貨物運輸 (貨運) 進出口 - 空運模式
2431 貨物運輸 (貨運) 除進出口外 - 海運模式
2432 貨物運輸 (貨運) 除進出口外 - 空運模式
2433 貨物運輸 (貨運) 除進出口外 - 其他運輸模式
2441 運輸支援 - 海運模式
2442 運輸支援 - 空運模式
2443 運輸支援 - 其他運輸模式
2450 郵政和快遞
2461 商務旅行
2462 個人旅行
2466 在印尼境內提供的醫療服務
2467 在印尼境外提供的醫療服務
2468 在印尼境內提供的教育/培訓服務
2469 在印尼境外提供的教育/培訓服務
2480 電信服務
2490 電腦服務
2495 資訊服務
2501 在印尼境內提供建築服務，期限最長 1 年
2502 在印尼境內提供建築服務，期限超過 1 年
2511 在海外提供建築服務，期限最長 1 年
2512 在海外提供建築服務，期限超過 1 年
2521 直接保險 - 人壽保險 (保費)
2522 直接保險 - 人壽保險 (給付)
2523 直接保險 - 貨運保險 (保費)
2524 直接保險 - 貨運保險 (理賠)
2525 其他直接保險 (保費)
2526 其他直接保險 (理賠)
2531 再保險 (保費)
2532 再保險 (理賠)
2533 再保險 (佣金)
2541 保險支援服務 (輔助保險服務)
2546 退休基金 (繳款)
2547 退休基金 (給付)
2550 金融服務
2560 智慧財產權使用
2570 研究與開發
2580 法律、會計、管理顧問和公共關係
2590 廣告、市場研究和民意調查
2600 建築、工程及其他工程
2610 採礦、農業以及廢棄物和污染管理
2615 營運租賃 (貨物)
2616 營運租賃 (無人運輸設施)
2630 貿易相關服務
2640 其他商業服務
2651 在印尼境內提供的藝術、文化和娛樂服務
2652 在印尼境外提供的藝術、文化和娛樂服務
2660 政府服務
2670 其他服務交易
2701 利息、利潤分享、保證金和獎金 - 非居民證券，期限最長 1 年
2702 利息、利潤分享、保證金和獎金 - 非居民證券，期限超過 1 年
2705 利息、利潤分享、保證金和獎金 - 活期及儲蓄帳戶
2710 利息、利潤分享、保證金和獎金 - 貸款
2716 利息、利潤分享、保證金和獎金 - 居民證券，期限最長 1 年
2717 利息、利潤分享、保證金和獎金 - 居民證券，期限超過 1 年
2720 利息、利潤分享、保證金和獎金 - 黃金交換
2725 股息和利潤/分配的利潤，包括來自共同基金的利潤
2730 證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有人
2731 證券借貸交易費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有人
2741 土地租賃
2742 租賃辦公空間、公寓、房屋等
2743 租賃土地和辦公空間、公寓、房屋
2751 與購買固定資產義務無關的贈款/類似款項 (現金)
2752 與購買固定資產義務相關的贈款/類似款項 (現金)
2760 密碼/罰款等
2765 產品稅，例如增值稅、薪資稅、PBB、營業執照
2766 所得稅和福利稅
2767 其他稅費
2770 自然資源使用權
2802 出口退款
2803 進口退款
2804 其他貨物退貨 (退款)
2808 營運資金/現金需求 - 石油和天然氣
2809 營運資金/現金需求 - 非石油和天然氣
2811 預付款 - 除進出口外的貨物
2812 預付款 - 保險
2813 預付款 - 其他
2814 訂單收款/退款 (基於 IPO 和私募)
2815 紓困資料報銷
2821 非居民 - 所有人以附買回協議出售證券，期限最長 1 年
2822 非居民 - 所有人以附買回協議出售證券，期限超過 1 年
2823 非居民 - 買方轉售附買回協議證券，期限最長 1 年
2824 非居民 - 買方轉售附買回協議證券，期限超過 1 年
2825 非居民 - 所有人以附買回協議回購證券，期限最長 1 年
2826 非居民 - 所有人以附買回協議回購證券，期限超過 1 年
2827 非居民 - 購買以附買回協議出售的證券，期限最長 1 年
2828 非居民 - 購買以附買回協議出售的證券，期限超過 1 年
2901 非居民與其他非居民之間的交易
2902 信用卡付款等
2903 外幣的買賣、取得、交付或匯款
2904 旅行支票的買賣、取得、接管或結算
2905 用於出口匯票，以便接管客戶
2906 退款、取消、付款轉發和帳務調整
2907 交易狀態從居民變更為非居民或反之
2911 用於出口匯票，以便再貼現/再融資
2912 用於出口匯票，以便償還再貼現/再融資
2981 以 DHE 存款形式進行資金配置 - 期限 1 個月
2982 以 DHE 存款形式進行資金配置 - 期限 3 個月
2983 以 DHE 存款形式進行資金配置 - 期限 6 個月
2984 以 DHE 存款形式進行資金配置 - 期限超過 6 個月
2985 以 DHE 存款形式支付存款
2986 DHE 專戶之間的存款轉帳，包括銀行內部和銀行間
2987 從 DHE 專戶轉出非 DHE 資金
2988 DHE 專戶的利息或收益分成
11 如有需要，請選取「收款人類別」。請從以下選項中選擇：
  • 個人
  • 政府
  • 印尼銀行
  • 銀行 - 報告銀行
  • 銀行 - 海外分行/總行
  • 銀行 - 其他銀行
  • 非銀行金融機構
  • 公司
  • 機構/國際組織 - 銀行
  • 機構/國際組織 - 非銀行
  • 其他 (包括學校和基金會)
12 如有需要，請選取「財務關係」。請從以下選項中選擇：
  • 股東
  • 海外子公司
  • 同一集團公司
  • 非關聯方或持股少於 10% 的股東
13 如有需要，請輸入最多 140 個字元的「匯款資訊」，此資訊將顯示在「收款人通知」和「付款詳細資訊報告」上。
如果是固定範本，如有需要，請選取「允許在付款時修改」。
14 如有需要，請輸入最多 80 x 60 行的「發票詳細資訊」，此資訊將顯示在「收款人通知」和「付款詳細資訊報告」上。
如果是固定範本，如有需要，請選取「允許在付款時修改」。
15 點擊「儲存」。
16 如有需要，請重複上述步驟以將每個收款人新增至範本。
17 點擊「儲存」。
18 點擊「關閉」以返回「範本」畫面。

後續步驟

範本成功儲存後，後續步驟可以是：

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