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建立國際付款範本（印尼）

地區：本文章適用於在印尼辦理銀行業務的 ANZ Transactive Global 客戶。
完整詳細資訊請參閱依地區劃分的功能。
關於國際付款範本

什麼是國際付款範本？

國際付款範本（亦稱為跨境付款或電匯）是指使用 ANZ 支援且可交易的幣別，從單一資金帳戶向全球收款人帳戶進行的付款。國際付款範本通常涉及兩種貨幣，需要使用外幣匯率。
此付款類型還允許您建立薪資 (Salary) 付款。
成功建立後，您可以使用預先設定的範本來建立您的付款指示。

如需更多資訊，請參閱亞太地區付款類型。

國際付款範本的付款方式規則

  • 非固定付款範本：從範本建立付款時，部分欄位無法編輯，包括部門、銀行/分行、扣款帳戶和付款方式。
  • 固定付款範本：從固定範本建立付款時，如果未勾選「允許修改」核取方塊，則其他欄位將受到限制，包括金額、付款明細和發票明細。
  • 當付款範本中新增了兩位或更多收款人時，將啟用個別扣款指示器以供選擇。
  • 範本中的付款指示非強制必填，因為可以在付款時新增其他資訊，包括付款金額、附加資訊等。

誰可以建立國際付款範本？

  • 具有發起人 (Initiator) 與帳戶存取權限的合格使用者，可以根據貴機構預先設定的使用者權限和付款設定來建立和管理國際付款範本。這些角色權限可包括：
    • 發起人 (Initiator)
    • 發起/授權 (Initiate/Authorise)
    • 完整存取權限 (Full Access)
  • 選取薪資指示器時，僅有具備薪資付款權限的使用者才能檢視、編輯和核准付款。
付款範本輸入畫面
國際付款範本畫面
以下是國際付款範本畫面的範例，其中包含範本名稱和範本群組等欄位。所有其他欄位均與國際轉帳畫面相同。
CBFT template screen.png
收款人付款明細畫面
下圖為收款人付款明細畫面的範例，其中包含收款人姓名/名稱、地址和帳戶明細、收款人銀行明細、付款附言、匯款資訊和發票明細等欄位。
CBFT Beneficiary Details template screen.png
收款人明細畫面
下圖為收款人明細畫面的範例，其中包含收款人姓名/名稱、地址、帳戶和收款人電子郵件地址等欄位。
ACH (SKN) Beneficiary Details screen.png

建立國際付款範本

您可以透過多種方式從亞太地區付款功能表中建立國際付款範本。請從以下選項中選擇：

  1. 按一下「範本」>「新增」（請參閱下面的逐步說明）
  2. 按一下核准付款 > 選取付款 >「操作」>「建立範本」
  3. 按一下目前付款 > 選取付款 >「操作」>「建立範本」
  4. 按一下過往付款 > 選取付款 >「操作」>「建立範本」

若要建立國際付款範本，請依照以下步驟操作：

步驟 操作
1 按一下亞太地區付款 > 範本功能表。
2 按一下控制列上的新增。
3 按一下國際付款範本。
4 輸入最多 70 個字元的範本名稱。當您從範本建立付款時，此名稱將成為範本名稱。
5 如有需要，請選取範本群組。
6 如有需要，請勾選固定付款範本核取方塊，以限制在建立付款時編輯欄位。
7 如有需要，請選取扣款的部門。
如果您有權存取多個部門，可以為未來的付款設定預設部門。
銀行/分行欄位將根據選取的部門自動填入。
8 選取扣款帳戶。
付款人名稱和備用付款人名稱將根據所選的扣款帳戶自動填入。
9 如有需要，若付款幣別與扣款帳戶幣別不同，請選取付款幣別。有關可用付款幣別的清單，請參閱處理與截止時間。輸入收款人金額後，將自動填入付款淨額。
10 如有需要，請選取薪資以進行保密薪資付款，並限制檢視、編輯和核准付款的存取權限。
11 如有需要，請選取個別扣款，以在帳戶對帳單報表上為每筆貸項顯示單獨的借項條目。
12
為降低詐騙風險，ANZ 建議您在處理付款時始終確認收款人詳細資訊。
按一下新增以使用下列選項新增一或多位收款人詳細資訊：
從收款人清單新增收款人
從「收款人姓名/名稱」欄位中搜尋並選取收款人，然後繼續後續步驟。如有需要，請再次按一下「新增」以新增其他收款人。
新增收款人
使用者必須具備建立新收款人的權限才能完成這些步驟。
目前，新收款人無法儲存至您的「收款人」功能表中。
步驟 操作
1 按一下「收款人姓名/名稱」欄位中的新增收款人。
2 輸入最多 35 個字元的收款人姓名/名稱。
3 輸入收款人地址（每行最多 35 個字元）及城市。
4 選取國家或地區。
5 輸入收款人帳號（不含空格或連字號）。
6 如有需要，請輸入收款人電子郵件地址以發送收款人付款通知書 (Beneficiary Advice)
  • 使用逗號分隔多個電子郵件地址
  • 電子郵件地址不得超過 50 個字元
  • 當付款狀態為「已關閉 (Closed)」時，電子郵件將發送給收款人
7 按一下繼續。
8 如有需要，請再次按一下新增以新增其他收款人。
繼續後續步驟。
13 如有需要，請輸入最多 20 個字元的付款附言。
14 輸入收款人付款金額。
15 如有需要，按一下明細圖示以檢視和更新其他收款人資訊。可用欄位：
新增或更新收款人付款明細
步驟 操作
1 新增或編輯最多 35 個字元的收款人姓名/名稱。
2 新增或編輯收款人地址（每行最多 35 個字元）及城市。
3 新增或編輯收款人帳戶（不含空格或連字號）。
4 新增或編輯最多 50 個字元的電子郵件地址。
5 新增或編輯收款人金額。
如果固定範本需要，請選取允許修改以便在付款時進行修改。
6 新增或編輯最多 20 個字元的付款附言。
7 如有需要，請選取費用承擔方式 (Charges)：
  • 匯款人負擔 (Ours) - 您支付所有轉帳費用，收款人收到全額款項。
  • 共同負擔 (Shared)（預設）- 您支付匯出轉帳費用，收款人支付代理銀行費用。收款人將收到扣除代理銀行費用後的款項。
  • 收款人負擔 (Beneficiary) - 此付款類型不適用。
8 新增或編輯收款人銀行/分行代碼。
9 新增或編輯第一中間銀行/分行代碼。
10 選取收款人類型。可選項目：
  • 個人 (Individual)
  • 公司 (Company)
  • 政府 (Government)
  • 非居民企業 (Corporate Non Resident)
  • 非居民個人 (Individual Non Resident)
  • 居民企業 (Corporate Resident)
  • 居民個人 (Individual Resident)
11 選取付款目的。
目的代碼與說明
目的代碼 說明
2011 貨物出口
2012 進口貨物
2015 船用燃料及物料
2018 預付款已全額支付
2019 預付款已部分支付
2097 其他貨物交易 - 印尼境內的貨物貿易
2098 其他貨物交易 - 境外銷售（非印尼貨物）/ 境外採購用於海外銷售
2127 與出口相關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2129 與出口無關的帳戶餘額結算（淨額結算）
2150 收入轉移（勞工匯款）
2163 勞動收入
2193 買賣非金融資產 - 行銷資產
2194 買賣非金融資產 - 合約、租賃、授權許可
2197 土地買賣
2198 建築物買賣
2203 印尼境內股權投資
2204 印尼境外股權投資
2206 印尼境內股權投資撤資
2207 印尼境外股權投資撤資
2221 期限在 1 年以內的貸款發放 / 提取
2222 期限在 1 年以上的貸款發放 / 提取
2231 期限在 1 年以內的貸款償還
2232 期限在 1 年以上的貸款償還
2233 金融租賃
2240 印尼境內存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（定期存款）
2241 印尼境內存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（其他，包括活期存款與拆借資金）
2242 印尼境內儲蓄 - 存款存放 - 3 至 6 個月
2243 印尼境內儲蓄 - 存款存放 - 6 個月以上
2244 印尼境內存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（定期存款）
2245 印尼境內存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（其他，包括活期存款與拆借資金）
2246 印尼境內存款 - 提取存款 - 3 至 6 個月
2247 印尼境內存款 - 提取存款 - 6 個月以上
2251 印尼境外存款 - 存款存放 - 最多 3 個月（活期存款與拆借資金）
2252 印尼境外存款 - 存款存放 - 3 個月以上
2255 印尼境外存款 - 提取存款 - 最多 3 個月（活期存款與拆借資金）
2256 印尼境外存款 - 提取存款 - 3 個月以上
2257 印尼境外存款 - 從外國帳戶提取出口外匯收入
2261 對印尼盾外匯即期交易
2262 外幣間即期交易
2263 對印尼盾外幣遠期交易
2264 外幣間遠期交易
2271 衍生性金融商品交易 - 遠期交易利潤
2272 衍生性金融商品交易 - 遠期利率協議收款
2273 衍生性金融商品交易 - 利率交換 / 貨幣交換交易收款
2274 衍生性金融商品交易 - 初始 / 可退還保證金收款
2275 衍生性金融商品交易 - 變動 / 不可退還保證金收款
2276 衍生性金融商品交易 - 選擇權交易權利金收取
2277 衍生性金融商品交易 - 交易開始時貨幣交換的本金收取
2278 衍生性金融商品交易 - 交易結束時貨幣交換的本金收取
2279 衍生性金融商品交易 - 信用違約交換交易權利金收取
2280 保證金存款 / 退還
2282 貨物進出口及其他貨物交易以外交易的退款
2299 其他資本 / 金融交易
2311 非居民有價證券 - 股票
2321 非居民證券 - 債券
2322 非居民證券 - 其他長期證券
2323 非居民證券 - 其他長期證券
2331 非居民有價證券 - 國庫券
2332 非居民有價證券 - 本票
2333 非居民證券 - 其他短期債務證券
2341 居民有價證券 - 股票
2342 居民證券 - 其他權益證券（認股權證、認股權）
2351 居民證券 - 印尼共和國政府公債
2352 居民證券 - 公司債券
2353 居民證券 - 中期票據
2354 居民證券 - 其他長期債務證券
2361 居民證券 - 印尼央行單證及印尼央行 Wadiah 單證
2362 居民證券 - 國庫券
2363 居民證券 - 本票
2364 居民證券 - 可轉讓定期存單
2365 居民證券 - 其他短期債務證券
2366 居民證券 - 印尼央行存單
2371 共同基金
2372 交易所買賣基金 (Exchange Traded Fund)
2375 居民 - 所有人透過附買回協定 (repo) 出售證券（期限最長 1 年）
2376 居民 - 所有人透過附買回協定 (repo) 出售證券（期限 1 年以上）
2377 居民 - 買方轉售附買回證券（最長 1 年）
2378 居民 - 買方轉售附買回證券（1 年以上）
2379 居民 - 所有人買回附買回證券（期限最長 1 年）
2380 居民 - 所有人買回附買回證券（期限 1 年以上）
2381 居民 - 購買以附買回方式出售的證券（期限最長 1 年）
2382 居民 - 購買以附買回方式出售的證券（1 年以上）
2383 應收帳款承購 - 印尼境內銀行（最長 1 年）
2384 應收帳款承購 - 印尼境內銀行（期限 1 年以上）
2385 應收帳款承購 - 印尼境內公司（最長 1 年）
2386 應收帳款承購 - 印尼境內公司（1 年以上）
2387 應收帳款承購 - 境外銀行（最長 1 年）
2388 應收帳款承購 - 境外銀行（期限 1 年以上）
2389 應收帳款承購 - 境外公司（最長 1 年）
2390 應收帳款承購 - 境外公司（期限 1 年以上）
2391 黃金交換協議中資金提供方提交資金（期限最長 1 年）
2392 黃金交換協議中資金提供方提交資金（期限 1 年以上）
2393 黃金交換協議中黃金所有人退款（期限最長 1 年）
2394 黃金交換協議中黃金所有人退款（期限 1 年以上）
2395 黃金交換協議中資金提供方接收資金（期限最長 1 年）
2396 黃金交換協議中資金提供方接收資金（期限 1 年以上）
2397 黃金交換協議中黃金所有人接收資金（期限最長 1 年）
2398 黃金交換協議中黃金所有人接收資金（期限 1 年以上）
2400 貨物加工服務
2405 貨物維護與修理服務
2411 客運 - 海運模式
2412 客運 - 空運模式
2413 進出口客運或貨運 - 其他運輸模式（鐵路、管道、公路等）
2421 進出口貨物運輸（貨運）- 海運模式
2422 進出口貨物運輸（貨運）- 空運模式
2431 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 海運模式
2432 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 空運模式
2433 進出口以外的貨物運輸（貨運）- 其他運輸模式
2441 運輸支援 - 海運模式
2442 運輸支援 - 空運模式
2443 運輸支援 - 其他運輸模式
2450 郵政與快遞
2461 商務旅行
2462 個人旅行
2466 在印尼境內進行的醫療健康服務
2467 在印尼境外進行的醫療健康服務
2468 在印尼境內進行的教育/培訓服務
2469 在印尼境外進行的教育/培訓服務
2480 電信服務
2490 電腦服務
2495 資訊服務
2501 在印尼境內的建築工程服務（最長 1 年）
2502 在印尼境內的建築工程服務（1 年以上）
2511 海外建築工程服務（最長 1 年）
2512 海外建築工程服務（1 年以上）
2521 直接保險 - 人壽保險（保費）
2522 直接保險 - 人壽保險（保險金）
2523 直接保險 - 貨運保險（保費）
2524 直接保險 - 貨運保險（理賠金）
2525 其他直接保險（保費）
2526 其他直接保險（理賠金）
2531 再保險（保費）
2532 再保險（理賠金）
2533 再保險（佣金）
2541 保險支援服務（輔助保險服務）
2546 退休基金（供款）
2547 退休基金（給付金）
2550 金融服務
2560 智慧財產權使用
2570 研究與開發
2580 法律、會計、管理顧問與公共關係
2590 廣告、市場研究與民意調查
2600 建築、工程與其他工程技術
2610 採礦、農業以及廢棄物與污染管理
2615 營業租賃（貨物）
2616 營業租賃（無人運輸設施）
2630 貿易相關服務
2640 其他商業服務
2651 在印尼境內進行的藝術、文化與娛樂服務
2652 在印尼境外進行的藝術、文化與娛樂服務
2660 政府服務
2670 其他服務交易
2701 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 非居民證券（最長 1 年）
2702 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 非居民證券（1 年以上）
2705 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 活期與儲蓄帳戶
2710 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 貸款
2716 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 居民證券（最長 1 年）
2717 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 居民證券（1 年以上）
2720 利息、利潤分享、保證金和紅利 - 黃金交換
2725 股利及分配利潤/盈餘，包括共同基金利潤
2730 證券出借交易費、黃金貸款、黃金交換 - 證券所有人
2731 證券出借交易費、黃金貸款、黃金交換 - 黃金所有人
2741 土地租賃
2742 租賃辦公空間、公寓、房屋等
2743 租賃土地及辦公空間、公寓、房屋
2751 與購買固定資產義務無關的贈款/類似款項（現金）
2752 與購買固定資產義務相關的贈款/類似款項（現金）
2760 罰金/罰款及類似款項
2765 產品稅，如增值稅、薪俸稅、土地房屋稅 (PBB)、營業執照稅
2766 所得與福利稅
2767 其他稅費
2770 自然資源使用權
2802 出口退款
2803 進口退款
2804 其他貨物退貨（退款）
2808 營運資金 / 催繳款 (Cashcall) - 石油與天然氣
2809 營運資金 / 催繳款 (Cashcall) - 非石油與天然氣
2811 預付款 - 進出口以外的貨物
2812 預付款 - 保險
2813 預付款 - 其他
2814 訂單款項收取 / 退還（基於 IPO 和私募）
2815 紓困資金償還
2821 非居民 - 所有人透過附買回協定出售證券（期限最長 1 年）
2822 非居民 - 所有人透過附買回協定出售證券（期限 1 年以上）
2823 非居民 - 買方轉售附買回證券（最長 1 年）
2824 非居民 - 買方轉售附買回證券（1 年以上）
2825 非居民 - 所有人買回附買回證券（期限最長 1 年）
2826 非居民 - 所有人買回附買回證券（期限 1 年以上）
2827 非居民 - 購買以附買回方式出售的證券（最長 1 年）
2828 非居民 - 購買以附買回方式出售的證券（1 年以上）
2901 非居民與其他非居民之間的交易
2902 信用卡付款等
2903 買賣、收購、交付或匯出外幣
2904 買賣、收購、接管或結算旅行支票
2905 用於出口匯票，以便接管客戶
2906 退款、取消、付款轉發及會計調整
2907 交易狀態由居民變更為非居民，反之亦然
2911 用於出口匯票，以便重貼現/再融資
2912 用於出口匯票，以便償還重貼現/再融資
2981 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 1 個月
2982 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 3 個月
2983 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 6 個月
2984 以 DHE 存款形式存放資金 - 期限 6 個月以上
2985 支取以 DHE 存款形式存放的存款
2986 DHE 專用帳戶之間的存款轉帳（行內及跨行）
2987 從 DHE 專用帳戶轉出 DHE 以外的資金
2988 DHE 專用帳戶的利息或收入分成
12 如有需要，請選取收款人類別。可選項目：
  • 個人 (Individual)
  • 政府 (Government)
  • 印尼央行 (Bank Indonesia)
  • 銀行 - 申報銀行 (Bank - Reporting Bank)
  • 銀行 - 海外分行/總行 (Bank - Overseas Branch / Head Office)
  • 銀行 - 其他銀行 (Bank - Other Bank)
  • 非銀行金融機構 (Nonbanks Financial Institutions)
  • 公司 (Company)
  • 機構 / 國際組織 - 銀行 (Institution / International Organisation - Bank)
  • 機構 / 國際組織 - 非銀行 (Institution / International Organisation - Non-Bank)
  • 其他（包括學校和基金會）(Other (Including School and Foundation))
13 如有需要，請選取財務關係。可選項目：
  • 股東 (Shareholder)
  • 海外子公司 (Overseas Subsidiaries)
  • 同集團公司 (Companies with the same group)
  • 非關聯方或持股少於 10% 的股東 (Non-Affiliated or shareholder with shares less than 10%)
14 如有需要，請輸入最多 140 個字元的匯款資訊，該資訊將顯示在收款人付款通知書和付款明細報表上。
如果固定範本需要，請選取允許修改以便在付款時進行修改。
15 如有需要，請輸入最多 80 x 60 行的發票明細，該資訊將顯示在收款人付款通知書和付款明細報表上。
如果固定範本需要，請選取允許修改以便在付款時進行修改。
16 按一下儲存。
16 如有需要，請重複上述步驟，將每位收款人新增至範本中。
17 按一下儲存。
18 按一下關閉以返回範本畫面。

後續步驟

成功儲存範本後，後續步驟可以是：

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