2025年十月公告

目前，香港和新加坡的客戶可使用動態匯率或合約為跨幣別付款提供資金。從10月13日起，將新增一個選項可使用動態自動交易。

• 若要使用動態自動交易，請在付款檔案中將 FX Deal ID 指定為 AUTOTRADE。
• 如果 FX Deal ID 為空白，匯率類型將預設為動態。
• 如果付款批次同時包含有和沒有 FX Deal ID 的交易，則整個批次將被拒絕。例外情況是使用明細借記時，因為會建立單獨的批次。
• 對於 Pain001 檔案，動態自動交易設定在 <CdtTrfTxInf><XchgRateInf><CtrctId> 中。
• 處於未來日期狀態的交易將在起息日自動發布，並自動應用 FX 匯率。

目前，香港、印度、菲律賓和新加坡的客戶必須重新建立並提交因資金不足而失敗的付款。

從10月13日起，ANZ 將開始代表您重試因資金不足而失敗的付款。資金不足重試功能適用於所有付款類型，但請注意：

• 涉及外匯 (FX) 和/或明細借記的付款將在當天結束時被拒絕。
• 所有其他付款將保持在資金不足狀態，直到 ANZ 重試。在此情況下，起息日將更新為當前日期，並且交易將被釋放以進行進一步處理。資金不足狀態付款的回應檔案將在 ANZ 處理付款後發送。
  

目前，香港和新加坡的客戶可使用動態匯率或合約為跨幣別付款提供資金。從10月13日起，將新增一個選項可使用動態自動交易。使用此功能時，將自動應用外匯 (FX) 匯率至付款，使用者無需執行「取得匯率」操作。

1. 建立付款畫面：付款的 FX 詳細資訊部分將提供一個額外的預設動態自動交易匯率類型：

   

2. 檔案上傳：若要使用動態自動交易，請將 FX Deal ID 指定為 AUTOTRADE。請注意：
   • 如果 FX Deal ID 為空白，匯率類型將預設為動態，並且使用者需要執行「取得匯率」操作。
   • 如果付款批次同時包含有和沒有 FX Deal ID 的交易，則整個批次將被拒絕。例外情況是使用明細借記時，因為會建立單獨的批次。
     
3. 未來日期付款：處於未來日期狀態的交易將在起息日自動發布，並自動應用 FX 匯率。

付款處理後，FX 匯率不會顯示在 ANZ Transactive – Global 中，但可在通知和報告中查看。

目前，香港、印度、菲律賓和新加坡的客戶必須手動執行「重新提交」操作，以處理因資金不足而失敗的付款。這些付款不需要額外批准，但必須在同一起息日的截止時間前重新提交。如果未及時重新提交，付款狀態將自動變更為銀行拒絕。

從10月13日起，ANZ 將開始代表您重試因資金不足而失敗的付款。一旦資金可用，您可以選擇：

• 手動執行「重新提交」操作，或
• 等待 ANZ 為您處理付款。

資金不足重試功能適用於所有付款類型，但請注意：

• 涉及外匯 (FX) 和/或明細借記的付款將在當天結束時被拒絕。
• 所有其他付款將保持在資金不足狀態，直到您「重新提交」或 ANZ 重試。在此情況下，起息日將更新為當前日期，並且交易將被釋放以進行進一步處理。
  

從10月13日起，所有在每個付款/直接借記帳戶管轄區執行「取得匯率」操作的批准者和使用者，都將需要進行認識您的客戶 (KYC) 驗證。目前，驗證僅適用於最終批准者。請注意：

• 這適用於所有付款類型，多銀行付款除外。
• 在每個付款/直接借記帳戶管轄區沒有 KYC ID 的使用者將無法批准付款或直接借記。
• 拒絕付款或直接借記不需要 KYC。

如果您需要更新您的 KYC 要求，請聯繫您當地的客戶服務中心。