Lewati ke konten utama
Status Page Contact
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

Buat Pembayaran MEPS (Singapura)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive Global yang melakukan aktivitas perbankan di Singapura.
Detail lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Pembayaran MEPS

Apa itu Pembayaran MEPS?

MEPS (MAS Electronic Payment System) adalah pembayaran real-time gross settlement (RTGS) yang memungkinkan Anda mentransfer dana dari akun terdaftar Anda yang berdomisili di Singapura di ANZ Transactive Global, ke akun penerima yang berdomisili di Singapura di Singapura.
 

Aturan Metode Pembayaran untuk Pembayaran MEPS

  • Tanggal valuta akan secara default menggunakan tanggal kerja saat ini atau berikutnya jika pembayaran dibuat pada tanggal non-kerja atau setelah batas waktu pembayaran (cut-off)
  • Hari non-kerja - ANZ Transactive Global tidak akan mengizinkan Anda membuat pembayaran yang Tanggal Valutanya jatuh pada hari non-kerja (misalnya, akhir pekan, hari libur nasional, hari libur bank) atau hari libur mata uang
  • Tanggal valuta masa depan dapat dipilih hingga 90 hari
  • Waktu cut-off untuk pembayaran MEPS adalah 17:00 SGT
  • Mata uang pembayaran hanya mencakup SGD
  • Nilai pembayaran maksimum adalah 99,999,999,999.99
  • Jumlah maksimum instruksi pembayaran adalah 5.000 untuk pembayaran terperinci dalam satu batch.
  • Aturan Karakter Tidak Valid berlaku untuk jenis pembayaran ini.

Siapa yang dapat membuat Pembayaran MEPS?

Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses akun dapat membuat serta mengelola pembayaran MEPS berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:

  • Kelola Pembayaran - Adhoc (Penerima Adhoc & Disetujui)
  • Kelola Pembayaran - Penerima yang Disetujui / Template
  • Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran
  • Kelola Pembayaran - Izinkan FX

Pengguna dengan lebih dari 1000 akun mungkin perlu menggunakan panah Sebelumnya atau Berikutnya di layar untuk mencari dan memilih akun debit saat membuat pembayaran.

Untuk informasi selengkapnya, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input pembayaran
Layar Pembayaran Domestik

Gambar berikut adalah contoh layar pembayaran domestik dengan bidang-bidang termasuk divisi, akun debit, metode pembayaran, tanggal valuta dan waktu cut-off, nama dan referensi pembayaran, deskripsi advis debit, serta detail penerima.
 

  • Waktu cut-off (di dekat tanggal valuta) menunjukkan waktu cut-off metode pembayaran, berdasarkan yurisdiksi asal dan mata uang pembayaran
  • Zona waktu dan format (di dekat tanggal valuta) ditampilkan sesuai dengan Profil dan preferensi pengguna Anda
  • Aplikasi seluler ANZ Transactive Global akan menampilkan waktu cut-off dalam zona waktu pembayaran.

Create MEPS Payment v.03.png

Layar Detail Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Detail Pembayaran Penerima dengan bidang-bidang termasuk nama, alamat, dan detail akun penerima, detail bank penerima, kode tujuan, informasi pengirim ke penerima, opsi advis email penerima, dan informasi remitansi tambahan.
MEPS Beneficiary Payment Details v.03.png
Layar Detail Penerima

Gambar berikut adalah contoh layar Detail Penerima dengan bidang-bidang termasuk detail bank penerima, nama, alamat, dan detail akun penerima, detail bank penerima, serta alamat email penerima.
 

  • My Beneficiary ID adalah pengidentifikasi penerima yang unik. Bidang ini diaktifkan saat Anda mencentang kotak centang 'Add this Beneficiary to your Beneficiaries when the payment is submitted'. My Beneficiary ID dapat dilihat di layar Penerima.

Beneficiary Details screen v.03.png

Video Membuat Pembayaran MEPS

Membuat pembayaran MEPS

Ada beberapa cara untuk membuat pembayaran domestik menggunakan jenis metode pembayaran MEPS dari menu Pembayaran. Pilih dari opsi berikut:

  1. Klik Buat Pembayaran > Pembayaran Domestik (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
  2. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Template Pembayaran
  3. Klik Buat Pembayaran > Gunakan File Pembayaran
  4. Klik Buat Pembayaran > Gunakan Pembayaran Sebelumnya
  5. Klik Pembayaran Saat Ini > Baru > Pembayaran Domestik (lihat instruksi langkah demi langkah di bawah)
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Pembayaran > Buat Pembayaran, atau
Klik menu Pembayaran > Pembayaran Saat Ini > Baru
2

Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat akun pendanaan berdomisili. Pilih salah satu:

  • Australia, Selandia Baru, atau Tiongkok
  • Negara atau Wilayah Lain (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
3 Klik Pembayaran Domestik
4 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran yang akan dilakukan.
Jika Anda berhak atas lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran mendatang.
5 Pilih Akun Debit
6 Pilih Metode Pembayaran MEPS
7 Tanggal Valuta akan secara default menggunakan tanggal kerja saat ini.
Jika diperlukan, pilih tanggal valuta masa depan hingga 90 hari.
8 Masukkan Nama Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul pada laporan pembayaran
9 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 35 karakter yang akan muncul di dalam keterangan pada akun pendanaan, rekening koran penerima, dan laporan pembayaran
10 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Advis Debit hingga 55 karakter yang akan muncul pada rekening koran akun debit Anda
11 Jika diperlukan, centang Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit jika akun debit mata uang asing dipilih
12
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan Anda untuk selalu mengonfirmasi detail penerima saat memproses pembayaran.
Bilah Kontrol
ITEM BILAH KONTROL DESKRIPSI
Tambah Tambahkan detail Penerima individual ke instruksi pembayaran.
Hapus Centang kotak di sebelah detail Penerima, lalu klik Hapus.
Filter Filter data di layar. Masukkan kriteria ke dalam satu atau beberapa kotak teks di bawah setiap judul kolom untuk menampilkan data yang cocok.


Klik Tambah untuk menambahkan satu atau beberapa detail penerima menggunakan opsi berikut:

Tambahkan Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari bidang Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Tambah Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 Klik Tambah Penerima Baru dari bidang Nama Penerima
2 Jika diperlukan, centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda saat pembayaran dikirimkan.'
3

Masukkan Detail Bank Penerima:

  1. Kode SWIFT - Masukkan atau cari kode SWIFT Bank Penerima
  2. Nomor Akun - Masukkan nomor akun penerima hingga 34 karakter
    • Akun HSBC SG atau OCBC SG harus lebih dari 9 digit
    • Akun SBI SG harus lebih dari 11 digit
  3. Pilih Jenis Akun
    • Individu Residen
    • Individu Non-Residen
    • Perusahaan Residen
    • Perusahaan Non-Residen
4

Masukkan Detail Penerima:

  1. Nama Penerima - Masukkan nama resmi lengkap atau nama badan hukum terdaftar dari penerima hingga 140 karakter
  2. Alamat Email - Jika diperlukan, masukkan alamat email Penerima hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
  3. My Beneficiary ID - Masukkan pengidentifikasi Penerima unik Anda hingga 35 karakter, jika kotak centang 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda' dipilih
  4. Negara atau Wilayah - Pilih negara atau wilayah Penerima
  5. Baris Alamat 1 & 2 - Jika diperlukan, masukkan alamat Penerima hingga 35 karakter per baris
  6. Kota - Jika diperlukan, masukkan Kota Penerima hingga 35 karakter
5 Klik Simpan
6 Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima tambahan.
Lanjutkan ke langkah berikutnya.
13 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 35 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang terisi otomatis
14 Masukkan jumlah pembayaran Penerima
15

Jika diperlukan, klik ikon Detail Pembayaran Penerima untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:

Tambah atau perbarui Detail Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima
2 Tambah atau edit Jumlah Pembayaran
3 Tambah atau edit Referensi Klien
4

Pilih Kode Tujuan

Kode Tujuan & Deskripsi
KODE TUJUAN DESKRIPSI
ACCT Manajemen Akun
ADVA Pembayaran Dimuka
AGRT Transfer Pertanian
AIRB Udara
ALLW Tunjangan
ALMY Pembayaran Nafkah
ANNI Anuitas
ANTS Layanan Anestesi
AREN Entri Piutang Usaha
BBSC Skema Bonus Bayi
BECH Tunjangan Anak
BENE Tunjangan Disabilitas Pengangguran
BEXP Biaya Bisnis
BOCE Entri Konversi Back Office
BONU Pembayaran Bonus
BUSB Bus
CASH Transfer Manajemen Kas
CBFF Pembangunan Modal
CBTV Tagihan TV Kabel
CCRD Pembayaran Kartu Kredit
CDBL Tagihan Kartu Kredit
CDCB Pembayaran Kartu dengan CashBack
CDCD Pencairan Tunai
CDOC Kredit Asli
CDQC Kuasi Tunai
CFEE Biaya Pembatalan
CHAR Pembayaran Amal
CLPR Pembayaran Pokok Pinjaman Mobil
CMDT Transfer Komoditas
COLL Pembayaran Penagihan
COMC Pembayaran Komersial
COMM Komisi
COMT Pembayaran Konsolidasi Pihak Ketiga Konsumen
COST Biaya
CPKC Biaya Parkir
CPYR Hak Cipta
CSDB Pencairan Tunai
CSLP Pembayaran Pinjaman Sosial Perusahaan ke Bank
CTVB Tagihan TV Kabel
CVCF Fasilitas Perawatan Pemulihan
DBTC Pembayaran Penagihan Debit
DCRD Pembayaran Kartu Debit
DEPT Deposit
DERI Derivatif
DIVD Dividen
DMEQ Peralatan Medis Tahan Lama
DNTS Layanan Gigi
DRCD Pembayaran Kartu Debit
EDUC Pendidikan
ELEC Tagihan Listrik
ENRG Energi
ESTX Pajak Warisan
FCPM Pembayaran Biaya & Beban
FERB Feri
FREX Valuta Asing
FWLV Retribusi Pekerja Asing
GASB Tagihan Gas
GDDS Pembelian Penjualan Barang
GDSV Pembelian Penjualan Barang dan Jasa
GOVI Asuransi Pemerintah
GOVT Pembayaran Pemerintah
GSCB Pembelian Penjualan Barang dan Jasa dengan Uang Kembali
GSTX Pajak Barang & Jasa
HEDG Lindung Nilai
HLRP Pembayaran Pinjaman Perumahan
HLTC Perawatan Kesehatan di Rumah
HLTI Asuransi Kesehatan
HSPC Perawatan Rumah Sakit
HSTX Pajak Perumahan
ICCP Pembayaran Kartu Kredit yang Tidak Dapat Dibatalkan
ICRF Fasilitas Perawatan Menengah
IDCP Pembayaran Kartu Debit yang Tidak Dapat Dibatalkan
IHRP Perjanjian Sewa Beli Angsuran
INPC Premi Asuransi Mobil
INSU Premi Asuransi
INTC Pembayaran IntraPerusahaan
INTE Bunga
INVS Investasi & Efek
ISTM Angsuran
ITRP Pembayaran Intra Perusahaan
ITXP Pajak Penghasilan
IVPT Pembayaran Faktur
LBRI Asuransi Tenaga Kerja
LICF Biaya Lisensi
LIFI Asuransi Jiwa
LIMA Manajemen Likuiditas
LOAN Pinjaman
LOAR Pembayaran Pinjaman
LTCF Fasilitas Perawatan Jangka Panjang
MDCS Layanan Medis
MSVC Beberapa Jenis Layanan
NETT Netting
NITX Pajak Penghasilan Bersih
NOWS Tidak Ditentukan Lain
NWCH Biaya Jaringan
NWCM Komunikasi Jaringan
OFEE Biaya Pembukaan
OTHR Lainnya
OTLC Tagihan Terkait Telekomunikasi Lainnya
PADD Debit Pra-otorisasi
PAYR Penggajian
PENS Pembayaran Pensiun
PHON Tagihan Telepon
POPE Entri Point of Purchase
PPTI Asuransi Properti
PRCP Pembayaran Harga
PRME Logam Mulia
PTSP Syarat Pembayaran
PTXP Pajak Properti
RCKE Entri Cek yang Diserahkan Kembali
RCPT Pembayaran Tanda Terima
RDTX Pajak Jalan
REBT Rabat
REFU Pengembalian Dana
RENT Sewa
RINP Pembayaran Angsuran Berulang
RLWY Kereta Api
ROYA Royalti
SALA Pembayaran Gaji
SAVG Tabungan
SCVE Pembelian Penjualan Jasa
SECU Efek
SSBE Tunjangan Jaminan Sosial
STDY Studi
SUBS Langganan
SUPP Pembayaran Pemasok
TAXS Pembayaran Pajak
TBIL Tagihan Telekomunikasi
TCSC Biaya Layanan Dewan Kota
TELI Transaksi yang Diprakarsai melalui Telepon
TRAD Layanan Perdagangan
TREA Pembayaran Perbendaharaan
TRFD Dana Perwalian
TRPT Transportasi
UBIL Utilitas
VATX Pembayaran Pajak Pertambahan Nilai
VIEW Perawatan Penglihatan
WEBI Transaksi yang Diprakarsai melalui Internet
WHLD Pemotongan Pajak
WTER Tagihan Air
5
Opsi untuk membebankan biaya kepada penerima Anda tidak tersedia di ANZ Transactive Global. Jika Anda memilih untuk membebankan biaya kepada penerima dalam impor file, sistem akan secara default menetapkan biaya ke SHA.

Pilih Biaya:

  • SHA - ini berarti semua biaya yang dikenakan oleh bank lain (termasuk bank koresponden kami, bank perantara lainnya, dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum dana dibayarkan kepada penerima.
  • OUR - biaya 'OUR Charge' dibebankan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dikenakan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) mungkin mengenakan biaya tambahan.
6 Jika diperlukan, masukkan Informasi Remitansi hingga 140 karakter. Ini akan muncul pada Advis Penerima dan Laporan Detail Pembayaran.
7 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan hingga 8000 karakter. Ini akan muncul pada Advis Penerima dan Laporan Detail Pembayaran serta tidak disertakan dalam pembayaran.
8 Jika diperlukan, centang Email Advis Penerima dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan koma
9

Jika diperlukan, pilih kode dan masukkan Informasi Pengirim ke Penerima hingga 28 karakter yang akan muncul di bidang 72 pesan SWIFT:
 

Detail Pengirim ke Penerima
KODE JENIS DESKRIPSI
ACC Instruksi untuk Akun dengan Institusi /ACC/
EDU Dukungan Pendidikan UEA /EDU/
FAM Pengiriman Uang Pekerja Pendukung Keluarga UEA /FAM/
FIS Layanan Keuangan UEA /FIS/
FND Penuh Tanpa Potongan /FND/
GDS Barang UEA yang Dibeli atau Dijual /GDS/
GRI Terkait Pemerintah UEA /GRI/
IGT Transfer Antar Grup UEA /IGT/
INS Menginstruksikan Inst Pengirim untuk Menjalankan /INS/
INT Instruksi untuk Institusi Perantara /INT/
LIP Pembayaran Bunga Pinjaman UEA /LIP/
OTS Moda Transportasi Lainnya UEA /OTS/
PRIORITY Pembayaran Prioritas /PRIORITY/
REC Instruksi untuk Penerima Pesan /REC/
SAL Gaji UEA /SAL/
TTS Perdagangan Teknis UEA dan Layanan Bisnis Lainnya /TTS/
TRADE Menginstruksikan Inst Pengirim untuk Menjalankan /TRADE/
10 Klik Simpan
16

Jika diperlukan, pilih opsi Detail FX Anda:

Dinamis*

Dapatkan nilai tukar mata uang asing real-time untuk pembayaran lintas mata uang yang kurang dari atau sama dengan US$500K (atau setara). Setelah pembayaran disetujui, statusnya akan berubah menjadi Butuh Nilai Tukar (Needs Rate). Pengguna dengan hak akses yang sesuai kemudian dapat melakukan Get Rate untuk mengunci nilai tukar dinamis real-time.

  • Daftar mata uang yang didukung untuk setiap yurisdiksi tersedia di artikel Waktu pemrosesan & cut-off.
  • Mata uang tertentu memerlukan penggunaan kontrak valuta asing (FX) alih-alih nilai tukar dinamis. Untuk informasi selengkapnya, lihat bagian Pembayaran Lintas Mata Uang di artikel Waktu pemrosesan & cut-off.

*Nilai tengah harian yang tidak dapat ditransaksikan (yang tidak termasuk margin) telah digunakan untuk memperkirakan nilai transaksi untuk tujuan diskresi persetujuan dan pemeriksaan dana yang tersedia. Nilai tukar aktual untuk transaksi akan ditampilkan ketika perdagangan atau kontrak diterapkan pada permintaan pembayaran.

Kontrak
Pembayaran di atas setara $500K USD memerlukan kurs kontrak yang telah dipesan sebelumnya.
Pilih kurs valuta asing yang telah dipesan sebelumnya:
LANGKAH TINDAKAN
1 Pilih Kontrak dari Jenis Kurs.
2 Klik Tambahkan Kontrak FX.
3 Pilih satu ID Kontrak FX untuk diterapkan pada instruksi pembayaran.
4 Klik OK.
5 Masukkan Jumlah yang Digunakan untuk jumlah pembayaran.
17

Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?

  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf, lalu klik Batal dan Tutup Pembayaran untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini
18 Klik Tinjau & Kirim
19

Klik Kirim

HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.
Kesalahan dan Peringatan

Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi bidang' menampilkan informasi tentang bidang yang terpengaruh dan menyorot bidang tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik untuk jenis metode pembayaran, bidang yang tersedia, dan validasi rincian. Anda dapat memperbarui informasi di dalam bidang yang terpengaruh dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi bidang wajib:

Mandatory Field Error Messages (2).png

Pemberitahuan peringatan penerima:

  • Kesalahan ditandai dengan segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan dengan Waspada ditandai dengan segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert Message.png

Kesalahan dan Peringatan dalam layar Detail Pembayaran Penerima:

  • Kesalahan ditandai dengan segitiga merah. Detail harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan dengan Waspada ditandai dengan segitiga kuning. Detail dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Alerts Error Message.png

Langkah Berikutnya

Setelah pembayaran berhasil dikirimkan dan sekarang berstatus Menunggu Persetujuan, Anda dapat memilih dari opsi di layar berikut:

  • Minta Laporan Ringkasan Pembayaran - Unduh dalam CSV, PDF, dan XLSX
  • Simpan Pembayaran sebagai Template - Lihat di menu Template. Gunakan Template Pembayaran.
  • Buat Pembayaran Lain
  • Lihat Pembayaran ini dalam status Menunggu Persetujuan
  • Klik OK untuk menutup pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini

Setelah pembayaran berhasil dikirimkan untuk persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:

Anda mungkin menganggap ini bermanfaat

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?

 

Transkrip Video