FAQ Pembayaran

Jika menu tidak terlihat, hal ini terjadi karena salah satu dari dua alasan berikut:

1. Profil pengguna Anda belum dikonfigurasikan dengan akses; atau
2. Organisasi Anda belum dikonfigurasikan dengan akses.

Administrator Anda dapat mengonfirmasi apakah organisasi Anda telah dikonfigurasi dengan melihat daftar peran yang tersedia di layar Role Management.

• Jika Peran All Entitlements ditampilkan, Administrator Anda dapat menetapkannya kepada Anda.
• Jika Peran All Entitlements tidak ditampilkan, silakan hubungi Perwakilan ANZ Anda untuk bantuan lebih lanjut.

Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat juga FAQ Pengguna Baru.

• Menu Payments digunakan untuk membuat dan mengelola pembayaran di Australia, Tiongkok, Hong Kong, India, Selandia Baru, Filipina, Singapura, dan Vietnam.
• Menu Asia & Pacific Payments digunakan untuk membuat dan mengelola:
  • Pembayaran Cash Management di Indonesia, Laos, Kepulauan Pasifik, dan Taiwan.
  • Cross Border Fund Transfer (Import Payments) di India untuk Trade Finance.

Hanya pengguna dengan hak Payroll yang diaktifkan dalam Izin Pengguna Payments yang dapat melihat dan memproses Pembayaran Gaji (Salary Payments).

Pembayaran ke kartu kredit dapat dilakukan dengan metode berikut:

• Commercial Cards Australia dialokasikan sebuah BSB dan Nomor Rekening. Detail ini memungkinkan pembayaran Direct Entry (DE) ke entitas penagih. Informasi BSB dan Nomor Rekening dapat diperoleh dari layar Commercial Cards Anda.
  Harap diperhatikan:

  • Jika jenis pembayaran lain digunakan, pembayaran akan ditolak.
  • Jenis rekening ini tidak memenuhi syarat untuk Confirmation of Payee. Akibatnya, hasil pemeriksaan akan menjadi 'unable to confirm' (tidak dapat mengonfirmasi).

  Nasabah di Australia dapat membayar ke kartu kredit melalui Pay a Bill menggunakan BPAY®. Penerima pembayaran harus memberikan Biller Code sebagaimana tertera pada laporan mutasi kartu kredit mereka. Reference Number adalah nomor kartu kredit.

• Commercial Cards Selandia Baru dapat memulai direct credit, yang akan memakan waktu hingga dua hari kerja.

• Pilih pembayaran di layar Current Payments atau Past Payments, gulir ke bawah ke bagian Beneficiary Details dan klik dua kali pada penerima dalam daftar.
• Pengguna dengan menu Payment Reports (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, Vietnam): Buat dan jadwalkan Payment Detail Report
• Pengguna dengan menu Report Centre (Australia, Tiongkok, Selandia Baru): Buat dan jadwalkan Payment Detail Report

Diskresi harian pengguna ditentukan oleh Value Date pembayaran, bukan tanggal saat pembayaran disetujui.

Jika beberapa peran menetapkan nilai diskresi persetujuan yang bertentangan untuk suatu jenis pembayaran, nilai terendah yang akan berlaku.

Batas diskresi Batch dan Transaksi bekerja secara terpisah.
Ini berarti bahwa meskipun batas persetujuan batch pengguna tinggi, mereka juga harus tetap berada dalam batas transaksi mereka untuk setiap pembayaran individual.
Contoh:

• Batas batch: $3 juta
• Batas transaksi: $1 juta

Jika pengguna mencoba menyetujui batch yang berisi satu transaksi senilai $2 juta, persetujuan akan gagal karena batas transaksi sebesar $1 juta terlampaui, meskipun batas batch mengizinkan $3 juta.

Jika beberapa peran menetapkan nilai diskresi persetujuan yang bertentangan untuk suatu jenis pembayaran, nilai terendah yang akan berlaku.

Lihat Waktu pemrosesan & batas waktu (cut-off) untuk informasi lebih lanjut.

• Pengembalian dana Domestik: Hingga 5 hari kerja.
• Pengembalian dana Internasional: Hingga 10 hari kerja.
• Penarikan kembali (Recall) dana: Hingga 30 hari kerja.

• Aplikasi web ditampilkan sesuai Zona Waktu yang dikonfigurasi. Untuk mempelajari lebih lanjut, kunjungi Profil dan preferensi pengguna.
• Aplikasi mobile ditampilkan dalam zona waktu pembayaran. Sistem menentukan batas waktu berdasarkan atribut berikut: Negara asal pembayaran, Jenis Pembayaran, dan Mata Uang Pembayaran.

Kondisi batch:

• Memiliki Status Batch selain Draft, Deleted, Approver Rejected, Bank Rejected, atau Needs Repair
• Requested Value Date berada dalam 6 hari kerja sebelumnya, tanggal saat ini, atau 6 hari kerja berikutnya
• Merupakan bagian dari Divisi nasabah yang sama

Memiliki rincian tingkat batch yang sama:

• Batch Debtor Account Number
• Batch Name
• Number of Items
• Batch Total Instructed Amount
• Batch Instructed Currency

Rincian tingkat pembayaran (item pertama dalam batch):

• Creditor Account Number
• Instructed Amount
• Instructed Currency
• Customer Reference

Rekening harus didaftarkan dan ditetapkan ke hak pengguna Anda. Untuk menambah atau menghapus rekening, silakan hubungi Administrator perusahaan Anda untuk memperbarui Akun/Grup Akun (Update Accounts/Account Groups) pada hak akses pengguna Anda.

Jika Anda memilih rekening yang berdomisili di Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam, Anda harus masuk dengan autentikasi dua faktor (2FA) agar rekening tersebut terlihat. Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat juga ANZ Managed vs Company Managed Users atau FAQ Pengguna Baru.

Untuk memastikan pembayaran berhasil diproses, ada beberapa kriteria yang harus dipenuhi:

• Rekening debit Anda memiliki dana yang mencukupi
• Pembayaran harus menyertakan semua kolom wajib untuk jenis pembayaran tersebut
• Instruksi pembayaran harus diformat dengan benar
• Jika diperlukan, instruksi SWIFT telah diberitahukan dan/atau diformat dengan benar
• Instruksi pembayaran tidak memuat masalah terkait Anti-Pencucian Uang (AML), Pencegahan Pendanaan Terorisme (CTF), atau Sanksi

Untuk meminimalkan keterlambatan pemrosesan pembayaran, instruksi pembayaran dapat diperiksa terhadap Panduan Format File atau gunakan File Checker (hanya untuk file pembayaran ABA domestik AU) untuk memvalidasi instruksi Anda sebelum mengunggah.

Kolom berikut ditandai RAHASIA (CONFIDENTIAL) untuk semua pengguna dengan akses ke pembayaran Singapura.

• Beneficiary Bank,
• Beneficiary Details (nama),
• Payment Details dan,
• Invoice Details

Nasabah di Hong Kong, India, Filipina, dan Singapura dapat melakukan tindakan Resubmit secara manual untuk pembayaran yang gagal karena Dana Tidak Cukup (Insufficient Funds) atau menunggu ANZ memproses pembayaran untuk Anda. Fitur Insufficient Funds Retry berlaku untuk semua jenis pembayaran, namun harap diperhatikan:

• Pembayaran yang melibatkan Valuta Asing (FX) dan/atau debit terperinci (itemised debits) akan ditolak pada akhir hari.
• Semua pembayaran lainnya akan tetap dalam status Insufficient Funds sampai Anda melakukan Resubmit atau ANZ mencobanya kembali. Dalam hal ini, value date akan diperbarui ke tanggal saat ini, dan transaksi dilepaskan untuk pemrosesan lebih lanjut.

Berbagai jenis pembayaran di Australia bergantung pada data dari jaringan pembayaran yang berbeda:

• Pembayaran Direct Entry (DE) dan RTGS menggunakan informasi BSB yang disediakan oleh Australian Payments Network [https://bsb.auspaynet.com.au]
• Pembayaran Osko® menggunakan data BSB dari Australian Payments Plus.

Penting untuk dicatat bahwa sebuah BSB mungkin diaktifkan untuk beberapa jenis pembayaran tetapi tidak untuk yang lainnya. Misalnya, BSB mungkin valid untuk pembayaran Direct Entry dan Osko, tetapi tidak valid untuk RTGS, atau sebaliknya.

Jika Anda menerima kesalahan ini, periksa apakah BSB mendukung metode pembayaran yang Anda coba gunakan.

Instruksi ini berlaku untuk nasabah perbankan Australia, India, Hong Kong, Selandia Baru, Filipina, Singapura, atau Vietnam.

Sebagai proses standar dan berdasarkan hak pengguna Anda, penerima baru dalam template akan disimpan secara otomatis ke layar Beneficiaries Anda. Bergantung pada pengaturan organisasi Anda, penerima mungkin perlu disetujui sebelum menggunakan template untuk membuat pembayaran.

Untuk menambahkan penerima pembayaran dalam jumlah besar ke layar Beneficiaries Anda, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

Untuk melihat contoh laporan dan kolom yang tersedia, silakan lihat Payment Report Types.

• Beneficiary Advice diterima sebagai lampiran PDF
• Jika Anda telah mengunduh Beneficiary Advice di dalam ANZ Transactive Global, nomor rekening tidak akan disamarkan (masked)

Dynamic Rate

Tersedia bagi nasabah yang melakukan perbankan di Australia, Selandia Baru, Singapura, dan Hong Kong.

Dynamic rate memungkinkan Anda mendapatkan kurs valuta asing real-time untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui oleh semua pemberi persetujuan yang diperlukan, pengguna dapat menggunakan fitur Get Rate untuk memperoleh dynamic rate.

Di Singapura dan Hong Kong, Anda dapat memperoleh dynamic rate untuk nilai kurang dari atau sama dengan:

• USD 500.000 untuk mata uang berikut: AED, CHF, CNY, DKK, FJD, INR, NOK, PHP, SEK, THB, ZAR.
• USD 5 juta untuk mata uang berikut: AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD.

Auto Trade

Tersedia bagi nasabah yang melakukan perbankan di Singapura dan Hong Kong.

Kurs Auto Trade memungkinkan Anda memperoleh kurs valuta asing untuk pembayaran lintas mata uang. Setelah pembayaran disetujui oleh semua pemberi persetujuan yang diperlukan, kurs Valuta Asing (FX) akan diterapkan ke pembayaran tanpa pengguna perlu melakukan tindakan Get Rate. Anda dapat memperoleh Auto Trade untuk nilai kurang dari atau sama dengan:

• USD 500.000 untuk mata uang berikut: AED, CHF, CNY, DKK, FJD, INR, NOK, PHP, SEK, THB, ZAR.
• USD 5 juta untuk mata uang berikut: AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, JPY, NZD, SGD, USD..

Untuk menerapkan Auto Trade pada pembayaran unggahan file, harap tentukan AUTOTRADE sebagai FX Deal ID di kolom Contract Reference.

• Jika FX Deal ID kosong, Jenis Kurs akan ditetapkan secara default ke Dynamic, dan pengguna harus melakukan tindakan Get Rate.
• Jika batch pembayaran mencakup transaksi dengan dan tanpa FX Deal ID, seluruh batch akan ditolak. Pengecualian untuk hal ini adalah ketika itemised debit digunakan, karena batch terpisah dibuat.

Pembayaran Bertanggal Mendatang (Future Dated) akan dirilis secara otomatis pada value date dengan kurs FX yang diterapkan otomatis.

Contract Rate

Contract rate diatur dan disepakati dengan dealer pasar lokal di negara Anda. Anda akan diberikan Contract ID untuk kurs yang telah dipesan. Saat membuat pembayaran di ANZ Transactive Global, Anda kemudian dapat memilih kontrak FX untuk diterapkan ke pembayaran Anda, untuk value date yang sama.

Pembayaran ke IDR (Rupiah Indonesia) harus menggunakan kontrak FX untuk mendanai pembayaran.

Bank Book

Tersedia bagi nasabah yang melakukan perbankan di India, Filipina, dan Vietnam.

Kurs Bank Book dipesan oleh ANZ atas nama Anda setelah validasi pembayaran dan verifikasi dokumen pendukung (jika ada) berhasil. Bank Book dapat digunakan ketika:

• Anda tidak memiliki kontrak FX yang sudah ada untuk langsung digunakan atau,
• nilai pembayaran kurang dari atau setara dengan USD$500.000.

Untuk pembayaran hari berjalan, setelah pembayaran disetujui dan dikirim ke bank, pembayaran akan muncul di kisi Current Payments Anda dalam status Processing. Setelah bank memesan contract rate dan semua validasi lainnya selesai, pembayaran akan berpindah ke layar Past Payments dengan status Completed.
Untuk pembayaran bertanggal mendatang, pembayaran akan muncul di kisi Current Payments Anda hingga tanggal nilai pembayaran. Status akan diperbarui ke Processing, menunggu bank memesan contract rate. Setelah bank memesan contract rate dan semua validasi lainnya selesai, pembayaran akan berpindah ke layar Past Payments dengan status Completed.

Rincian contract rate akan muncul pada saran debit dan kredit (debit and credit advices).

Beberapa pembayaran mengharuskan penggunaan kontrak saat membayar dari atau ke mata uang tertentu. Jika mata uang tersebut memerlukan kontrak, opsi kurs dinamis tidak akan tersedia untuk dipilih. Dalam kasus ini, silakan hubungi dealer ANZ Markets setempat untuk memesan kurs.

Mata uang yang memerlukan kontrak valuta asing (FX) tercantum di bagian Cross-Currency Payments pada artikel Waktu pemrosesan & batas waktu (cut-off).

Jika Nama Penerima lebih dari 35 karakter, lanjutkan penulisan nama penerima di Address Line 1.

Untuk pembayaran internasional, rincian Penerima dan Bank Penerima berikut mungkin diperlukan dan bergantung pada mata uang serta wilayah geografis yang digunakan dalam instruksi pembayaran.

• Penerima (Beneficiary):
  • Nama lengkap Penerima
  • Alamat lengkap termasuk kota/negara bagian/negara atau wilayah (jangan gunakan alamat Kotak Pos/PO Box)
  • Nomor Rekening, misal:
    • BSB (Bank, State, Branch) untuk pembayaran ke Australia. Format: enam digit BSB, lalu nomor rekening
    • IBAN (International Bank Account Number) untuk pembayaran ke Eropa dan negara serta wilayah tertentu lainnya. Format: dua karakter kode negara, dua digit pemeriksaan, dan hingga tiga puluh lima karakter alfanumerik (tanpa spasi atau tanda hubung).
    • RTN (Routing Transfer Number) atau nomor routing ABA untuk pembayaran ke Amerika Serikat. Format: sembilan digit
• Bank Penerima (Beneficiary Bank):
  • Nama lengkap dan alamat bank
  • Clearing Code, misalnya:
    • SWIFT/BIC (Bank Identifier Code). Format: 8-11 karakter

Perubahan pada template pembayaran yang ada tidak akan memakan waktu lebih dari 10 menit tergantung informasi yang akan diubah. Untuk mengubah template pembayaran, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

1. Pilih Payments dari Menu
2. Pilih Templates dari sub-menu
3. Pilih template yang diinginkan dari daftar template
4. Klik Edit pada Control Bar
5. Ubah detail yang diperlukan
6. Klik Review and Submit
7. Tinjau perubahan dan klik Submit

Untuk informasi lebih lanjut, silakan lihat Kelola Template Pembayaran.

Pembayaran yang tersedia untuk pelacakan penuh harus memenuhi semua kriteria di bawah ini:

1. Pembayaran diinisiasi dan berhasil diproses oleh ANZ dalam 30 hari terakhir.
2. Pembayaran harus antar-bank (yaitu bukan ANZ ke ANZ).
3. Semua bank dalam rute pembayaran harus merupakan bank anggota SWIFT GPI.
4. Pembayaran harus lintas negara, Real Time Gross Settlement (AU RTGS), atau Same-Day Cleared Payment (NZ SCP).

Perhatikan bahwa pembayaran Multibank dikecualikan.

Payment Tracking hanya tersedia setelah pembayaran diproses oleh ANZ dan berada dalam status selesai (completed). Jika Anda baru saja mengirimkan pembayaran ke ANZ untuk diproses, pembayaran tersebut mungkin masih menunggu untuk diproses oleh ANZ. Untuk memeriksa hal ini:

1. Klik menu Payments > Current Payments.
2. Cari atau pilih pembayaran internasional yang ingin Anda periksa untuk pelacakan pembayaran.

• Jika pembayaran berstatus "In Progress", pembayaran tersebut masih menunggu pemrosesan pembayaran di ANZ.
• Jika pembayaran berstatus "Completed", pembayaran tersebut akan ditampilkan di layar Payment Tracking.

Pembayaran 'In Progress' di layar Payment Tracking dapat disebabkan oleh dua alasan berbeda:

• Pembayaran masih diproses oleh bank perantara atau bank penerima, atau
• Pembayaran dikirim ke bank yang tidak mematuhi GPI, dan ANZ tidak akan menerima pembaruan lebih lanjut dari bank perantara atau penerima.

Jika tidak ada perubahan pada status pelacakan pembayaran setelah 3 hari kerja, silakan hubungi Pusat Layanan Nasabah ANZ terkait untuk permintaan pelacakan atau investigasi.

Untuk menggunakan Auto Trade dalam pengunggahan file, tentukan AUTOTRADE sebagai FX Deal ID di kolom Contract Reference. Harap diperhatikan:

• Jika FX Deal ID kosong, Jenis Kurs akan ditetapkan secara default ke Dynamic dan pengguna harus melakukan tindakan Get Rate.
• Jika batch pembayaran mencakup transaksi dengan dan tanpa FX Deal ID, seluruh batch akan ditolak. Pengecualian untuk hal ini adalah ketika itemised debit digunakan, karena batch terpisah dibuat.