Lewati ke konten utama
Status Page Contact
English (Australia) 日本語 Tiếng Việt 简体中文 繁體中文
Where AI translations differ, the English version should be used.

Buat Templat Pembayaran Internasional (Tiongkok)

Geografi: Artikel ini berlaku untuk nasabah ANZ Transactive Global yang melakukan aktivitas perbankan di Tiongkok.
Rincian lengkap tersedia di Fitur berdasarkan Geografi.
Tentang Templat Pembayaran Internasional

Apa itu Templat Pembayaran Internasional?

Pembayaran internasional, yang juga dikenal sebagai pembayaran lintas negara atau transfer telegrafik (telegraphic transfer), memungkinkan Anda mengatur instruksi pembayaran yang sering digunakan untuk mentransfer dana dari satu rekening sumber dana ke satu atau beberapa rekening penerima yang ditunjuk di seluruh dunia menggunakan mata uang yang didukung ANZ dan dapat diperdagangkan. Pembayaran internasional sering kali melibatkan dua mata uang yang memerlukan nilai tukar mata uang asing (FX).

Setelah berhasil dibuat, Anda dapat menggunakan templat yang telah dikonfigurasi sebelumnya untuk membuat instruksi pembayaran Anda.

Aturan Templat Pembayaran untuk Pembayaran Internasional

  • Nonaktifkan perubahan Penerima mencegah pengguna menambahkan atau mengedit penerima mana pun saat pembayaran dibuat dari templat. Jika organisasi Anda telah mengaktifkan pengaturan produk ini di Pengaturan Divisi, maka indikator ini tidak dapat dihapus.
  • Kolom yang ditandai dengan tanda bintang (*) di dalam templat bersifat wajib diisi. Informasi tambahan dapat ditambahkan pada saat pembayaran, termasuk tanggal valuta, nilai tukar FX, informasi tambahan, dokumen pendukung, dll.
  • Indikator Rahasia akan dapat dipilih bagi pengguna yang memiliki hak akses Pembayaran Rahasia.
  • Indikator Debit Individu akan dapat dipilih saat dua penerima atau lebih telah ditambahkan ke templat pembayaran.
  • Mata Uang Asing: Nilai tukar tidak dapat diberikan di dalam templat, melainkan hanya akan ditampilkan setelah templat disetujui dan digunakan untuk membuat pembayaran.
  • Persetujuan Templat diperlukan jika organisasi Anda memerlukan Persetujuan untuk templat saat membuat, mengedit, atau menghapus templat. Setelah disetujui, templat dapat digunakan untuk membuat pembayaran.
  • Penerima Baru yang ditambahkan ke templat mungkin perlu disetujui terlebih dahulu sebelum templat dapat digunakan untuk membuat pembayaran.
  • Jika mata uang pembayaran (kredit) adalah IDR, INR, MYR, atau ZAR, maka Negara atau Wilayah Bank Penerima masing-masing harus ID (Indonesia), IN (India), MY (Malaysia), atau ZA (Afrika Selatan).

Siapa yang dapat membuat Templat Pembayaran Internasional?

Pengguna yang memenuhi syarat dengan izin peran Manajemen Pembayaran dan akses rekening dapat membuat serta mengelola Templat Pembayaran Internasional berdasarkan izin pengguna dan pengaturan pembayaran yang telah ditentukan sebelumnya oleh organisasi Anda. Izin peran ini dapat mencakup:
  • Kelola Pembayaran - Adhoc (Penerima Adhoc & Disetujui)
  • Kelola Pembayaran - Penerima / Templat yang Disetujui
  • Kelola Pembayaran - Impor Pembayaran
  • Kelola Pembayaran - Diizinkan FX
Hanya pengguna yang memiliki hak akses Pembayaran Rahasia yang dapat melihat, mengedit, dan menyetujui pembayaran yang dibuat dari templat saat indikator rahasia dipilih.

Siapa yang dapat membuat dan menindaklanjuti Templat Pembayaran Gaji Internasional?

  • Opsi pembayaran Gaji Internasional hanya tersedia untuk dilihat dan ditindaklanjuti jika Anda memiliki hak akses berikut:
    • Payroll - melihat instruksi pembayaran lengkap
    • Mask Confidential - melihat instruksi pembayaran terbatas saat menyetujui pembayaran.
  • Kolom di dalam templat pembayaran gaji akan disamarkan, termasuk nama penerima, bank penerima, nomor rekening, referensi, dan metode pembayaran. Kolom-kolom ini akan ditampilkan sebagai 'XXXX' dan hanya dapat dilihat oleh pengguna dengan hak akses yang sesuai.
Untuk informasi selengkapnya, silakan merujuk ke Izin Peran dan Izin Pengguna.
Layar input templat pembayaran
Layar Templat Pembayaran Internasional
Gambar berikut adalah contoh layar templat pembayaran internasional dengan kolom yang mencakup nama templat dan deskripsi templat, divisi, rekening debit, referensi pembayaran, serta rincian penerima.
Intl Payment Template screen.png
Layar Rincian Pembayaran Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Pembayaran Penerima dengan kolom yang mencakup nama penerima, alamat dan rincian rekening, rincian bank penerima, serta informasi pengiriman uang tambahan.
Beneficiary Payment Details screen.png
Layar Rincian Penerima
Gambar berikut adalah contoh layar Rincian Penerima dengan kolom yang mencakup rincian bank penerima, nama penerima, alamat dan rincian rekening, serta alamat email penerima.
Kolom-kolom ini bersifat dinamis dan akan diperluas saat Negara atau Wilayah dimasukkan untuk Bank Penerima dan alamat Penerima.
Beneficiary Details screen.png

Membuat Templat Pembayaran Internasional

Untuk membuat templat pembayaran internasional, ikuti langkah-langkah di bawah ini:

LANGKAH TINDAKAN
1 Klik menu Pembayaran > Templat.
2 Klik Baru pada Bilah Kontrol.
3 Jika diperlukan, pilih Negara atau Wilayah tempat rekening sumber dana berdomisili. Pilih salah satu:
  • Australia, Selandia Baru, atau Tiongkok
  • Negara atau Wilayah Lainnya (Hong Kong, India, Filipina, Singapura, atau Vietnam)
4 Klik Templat Pembayaran Internasional atau Templat Pembayaran Gaji Internasional.
5 Jika diperlukan, pilih Divisi asal pembayaran yang akan dilakukan.
Jika Anda memiliki hak akses ke lebih dari satu divisi, Anda dapat mengatur divisi default untuk pembayaran di masa mendatang.
6 Pilih Rekening Debit.
7 Masukkan Nama Templat hingga 35 karakter. Ini akan menjadi Nama Templat saat Anda membuat pembayaran dari templat tersebut.
8 Masukkan Deskripsi Templat hingga 40 karakter.
9 Masukkan Referensi Pembayaran hingga 16 karakter yang akan muncul dalam narasi pada rekening sumber dana dan laporan pembayaran.
10 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Advis Debit hingga:
  • 140 karakter jika rekening debit berdomisili di CN atau
  • 55 karakter jika rekening debit tidak berdomisili di AU, CN, atau NZ.
11 Jika diperlukan, pilih Mata Uang Pembayaran, jika berbeda dari mata uang rekening debit.
Lihat Waktu pemrosesan & batas waktu untuk daftar mata uang pembayaran yang tersedia.
12 Jika diperlukan, pilih Grup Data Rahasia.
13 Jika diperlukan, centang Masukkan Jumlah dalam Mata Uang Debit jika jumlah pembayaran dalam mata uang yang berbeda.
14 Jika diperlukan, centang indikator Debit Individu untuk membuat entri debit terpisah pada rekening Anda untuk setiap instruksi pembayaran penerima individu, jika rekening debit adalah CNY. Untuk semua rekening domisili lainnya, opsi ini akan dipilih secara default.
15 Jika diperlukan, hapus centang pada indikator Nonaktifkan perubahan Penerima untuk Pembayaran yang dibuat dari Templat ini agar penerima dapat ditambahkan atau diedit.
16
Untuk mengurangi risiko penipuan, ANZ menyarankan agar Anda selalu mengonfirmasi rincian penerima saat memproses pembayaran.
Klik Tambah untuk menambahkan satu atau beberapa rincian penerima menggunakan opsi berikut:
Tambahkan Penerima dari daftar Penerima Anda
Cari dan pilih Penerima dari kolom Nama Penerima, lalu lanjutkan ke langkah berikutnya. Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima lainnya.
Tambahkan Penerima Baru
Pengguna harus memiliki hak akses untuk membuat penerima baru guna menyelesaikan langkah-langkah ini.
LANGKAH TINDAKAN
1 'Tambahkan Penerima ini ke Penerima Anda, saat templat dikirimkan.' dipilih secara default.
2 Pilih Negara atau Wilayah Bank Penerima.
Kolom berikut akan didasarkan pada rekening debit dan Negara atau Wilayah Bank Penerima yang dipilih.
3 Pilih Jenis Kode Kliring.
Opsi berdasarkan Negara atau Wilayah Bank Penerima meliputi:
  • SWIFT
  • Australian Bank State Branch (BSB) Code (AU) - AU
  • Canadian Payments Association Payment Routing Number (CA) - CC
  • CHIPS Universal Identifier (US) - CH
  • Fedwire Routing Numbers (US) - FW
  • New Zealand National Clearing Code (NZ) - NZ
  • South African National Clearing Code (ZA) - ZA
  • UK Domestic Sort Code (GB) - SC
4 Masukkan Kode SWIFT atau Kode Kliring.
Opsi berdasarkan Jenis Kode Kliring yang dipilih.
5 Masukkan Nomor Rekening/IBAN.
6 Jika diperlukan, pilih Jenis Rekening: (Penerima di Tiongkok)
  • Individu Residen
  • Individu Non-Residen
  • Korporasi Residen
  • Korporasi Non-Residen
7 Masukkan Nama Penerima hingga 35 karakter.
8 Jika diperlukan, masukkan Alamat Email Penerima hingga 255 karakter jika mengirim Advis Penerima. Beberapa Alamat Email harus dipisahkan dengan tanda koma (,).
Silakan merujuk ke Jenis Laporan Pembayaran untuk contoh Advis Penerima.
9 Masukkan ID Penerima Saya yang unik hingga 35 karakter.
10 Pilih Negara atau Wilayah Penerima.
11 Masukkan Alamat dan Kota Penerima hingga 35 karakter per baris.
12 Klik Lanjutkan.
13 Jika diperlukan, klik Tambah lagi untuk menambahkan penerima lainnya.
Lanjutkan ke langkah berikutnya.
17 Jika diperlukan, masukkan Referensi Klien hingga 16 karakter jika berbeda dari Referensi Pembayaran yang telah terisi otomatis.
18 Masukkan Jumlah pembayaran Penerima.
19 Jika diperlukan, klik ikon Informasi untuk Rincian Pembayaran untuk melihat atau memperbarui informasi penerima tambahan:
Menambah atau memperbarui Rincian Pembayaran Penerima
LANGKAH TINDAKAN
1 Tambah atau edit Penerima.
2 Tambah atau edit Mata Uang & Jumlah Pembayaran atau Mata Uang & Jumlah Debit.
3 Jika diperlukan, tambah atau masukkan Referensi Klien hingga 16 karakter dan akan muncul sebagai bagian dari narasi pada rekening debit dan rekening koran penerima serta pada laporan pembayaran.
4 Jika diperlukan, pilih Jenis Tujuan untuk pembayaran CNY dan MYR:
Tujuan Pembayaran
MATA UANG KODE DESKRIPSI
MYR /11100/ Pengangkutan barang (Freight on goods)
MYR /11200/ Tarif penumpang
MYR /11999/ Layanan transportasi lainnya
MYR /12300/ Sewa operasional
MYR /13299/ Perjalanan untuk tujuan pribadi / bisnis
MYR /13300/ Perjalanan untuk ziarah dan kegiatan keagamaan
MYR /13400/ Perjalanan untuk perawatan medis
MYR /13500/ Pendidikan
MYR /14100/ Pendapatan investasi
MYR /14229/ Bunga atas kewajiban pinjaman
MYR /14259/ Bunga atas simpanan, surat berharga, dll.
MYR /14300/ Remunerasi untuk karyawan
MYR /15100/ Kantor pemerintah
MYR /16100/ Layanan komunikasi
MYR /16200/ Layanan konstruksi dan instalasi
MYR /16300/ Layanan asuransi
MYR /16400/ Layanan keuangan
MYR /16500/ Layanan komputer dan informasi
MYR /16600/ Royalti dan biaya lisensi
MYR /16710/ Perdagangan perantara (Merchanting trade)
MYR /16720/ Pembagian biaya administrasi
MYR /16730/ Penelitian dan pengembangan
MYR /16740/ Layanan teknis (misalnya teknik/rekayasa)
MYR /16750/ Pertanian, pertambangan, dan pemrosesan di lokasi
MYR /16760/ Layanan bisnis
MYR /16771/ Layanan hukum
MYR /16772/ Layanan akuntansi
MYR /16773/ Layanan konsultasi manajemen
MYR /16780/ Layanan penyewaan
MYR /16800/ Layanan pribadi, budaya, dan rekreasi
MYR /16999/ Layanan lainnya
CNY /CSTRDR/ Pembayaran untuk Layanan/Jasa
CNY /CGODDR/ Pembayaran untuk Barang
CNY /CCTFDR/ Pembayaran Modal
CNY /CCDNDR/ Donasi Amal
CNY /COCADR/ Transaksi Rekening Koran Lainnya
5 Pilih Biaya:
  • SHA - ini berarti setiap biaya yang dikenakan oleh bank lain (termasuk bank koresponden kami, bank perantara lainnya, dan/atau bank penerima) akan dipotong dari pembayaran sebelum hasil transfer dibayarkan kepada penerima.
  • OUR - biaya 'OUR Charge' dikenakan oleh kami. Kami akan menanggung biaya yang dikenakan oleh bank koresponden kami yang digunakan dalam memproses pembayaran ini. Bank lain (termasuk bank perantara lainnya dan/atau bank penerima) mungkin mengenakan biaya tambahan.
6 Jika diperlukan, masukkan rincian Bank Perantara, jika rekening debit adalah CNY:
  • Pilih Jenis Kode Kliring
  • Cari dan pilih Kode Kliring
Jika kolom input bank perantara tidak terlihat pada instruksi pembayaran internasional Anda, silakan hubungi Pusat Layanan Pelanggan ANZ untuk bantuan dalam memperbarui izin organisasi Anda.
7 Jika diperlukan, masukkan Informasi Pengiriman Uang (Remittance Information) hingga 140 karakter yang akan muncul pada Advis Penerima, Laporan Rincian Pembayaran, dan Kolom 70 (Field 70) dari pesan SWIFT MT103.
8 Jika diperlukan, masukkan Rincian Tambahan hingga 80 karakter x 100 baris informasi yang akan muncul pada Advis Penerima dan Laporan Rincian Pembayaran.
Teks apa pun yang melebihi batas ini akan terpotong.
9 Jika diperlukan, masukkan Deskripsi Advis Debit hingga:
  • 140 karakter jika rekening debit berdomisili di CN atau
  • 55 karakter jika rekening debit tidak berdomisili di AU, CN, atau NZ.
10 Jika diperlukan, centang Kirim Advis Penerima via Email dan masukkan alamat email hingga 255 karakter, dipisahkan dengan tanda koma.
Silakan merujuk ke FAQ Pembayaran Umum untuk contoh Advis Penerima.
11 Jika diperlukan, klik Unggah Dokumen untuk melampirkan dokumen pendukung berformat .doc, .docx, .jpg, .jpeg, atau .pdf untuk instruksi pembayaran ini, hingga lima file dengan ukuran total tidak melebihi 5MB, jika rekening debit adalah CNY.
12 Jika diperlukan, masukkan Informasi Tambahan untuk persyaratan peraturan, jika rekening debit adalah CNY.
Jika Anda melengkapi formulir BOP di ANZ Transactive Global, Anda tidak perlu memberikan salinan fisik formulir tersebut kepada Bank.
Cara melengkapi Balance of Payment (BOP)
KOLOM CARA MELENGKAPI
Menyerahkan formulir BOP secara manual ke bank Jika Anda telah menyerahkan formulir BOP (Balance Of Payments) secara manual ke bank, centang kotak ini.
CATATAN: Jika dipilih, kolom selebihnya tidak akan terlihat lagi.
Jumlah dalam Huruf Masukkan jumlah pembayaran dalam bentuk huruf (terbilang).
CATATAN: Kolom ini akan terisi secara otomatis dalam bahasa Inggris jika jumlah telah dimasukkan.
Kode Transaksi BOP 1 Pilih Kode Transaksi BOP yang sesuai.
Deskripsi Transaksi BOP 1 Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan Kode Transaksi BOP 1 yang dipilih. Anda dapat memperbarui deskripsi jika diperlukan. 
Mata Uang BOP 1 Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan Mata Uang Pembayaran atau Mata Uang Debit yang digunakan.
Jumlah BOP 1 Masukkan Jumlah BOP untuk Kode Transaksi BOP 1.
Kode Transaksi BOP 2 Jika diperlukan, pilih Kode Transaksi BOP yang sesuai.
CATATAN: Kode ini harus berbeda dari Kode Transaksi BOP 1.
Deskripsi Transaksi BOP 2 Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan Kode Transaksi BOP 2 yang dipilih. Anda dapat memperbarui deskripsi jika diperlukan. 
Mata Uang BOP 2 Jika Anda menggunakan Jumlah BOP 2, masukkan mata uang transaksi.
Jumlah BOP 2 Masukkan Jumlah BOP 2 untuk Kode Transaksi BOP 2.
CATATAN: Jumlah BOP 1 ditambah Jumlah BOP 2 harus sama dengan total jumlah BOP.
Jenis Pelaporan BOP Pilih jenis pelaporan BOP dari daftar drop-down.
Kode Unit Masukkan 9 digit Kode Unit organisasi Anda.
Nama Negara/Wilayah Residen Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan nama negara bank pengirim.
Kode Negara/Wilayah Residen Kolom ini akan terisi secara otomatis berdasarkan nama negara bank pengirim.
Sifat Pembayaran Pilih sifat pembayaran dari daftar drop-down.
CATATAN: Ini harus didasarkan pada dokumen deklarasi.
Barang Bebas Pajak Pilih Ya atau Tidak.
Jenis Pembayaran Pilih jenis pembayaran dari daftar drop-down.
Nomor Kontrak Jika terdapat kontrak untuk transaksi ini, masukkan Nomor Kontrak atau masukkan "N/A".
Nomor Faktur Jika terdapat faktur/invoice untuk transaksi ini, masukkan Nomor Faktur atau masukkan "N/A".
Nomor Registrasi Batch SAFE Masukkan 20 digit Nomor Registrasi/Batch Safe atau masukkan "N/A".
13 Klik Simpan.
20 Apakah Anda ingin melanjutkan pembayaran di tahap berikutnya?
  • Ya - Klik Simpan sebagai Draf, lalu klik OK dan Tutup Pembayaran untuk keluar dari pembayaran dan kembali ke layar Pembayaran Saat Ini. Pembayaran akan berstatus Draf.
  • Tidak - Lanjutkan langkah-langkah di bawah ini
21 Klik Tinjau & Kirim.
22 Klik Kirim.
HASIL: Pembayaran telah dikirimkan dan menunggu persetujuan.

 

Kesalahan dan Peringatan
Pesan kesalahan dan peringatan seperti 'validasi kolom' menampilkan informasi tentang kolom yang terdampak dan menandai kolom tersebut dengan warna merah. Pesan kesalahan bersifat spesifik sesuai jenis metode pembayaran, kolom yang tersedia, dan validasi rincian. Anda dapat memperbarui informasi di dalam kolom yang terdampak dan melanjutkan pemrosesan pembayaran.

Validasi kolom wajib diisi

Error - Mandatory Fields.png

Notifikasi peringatan penerima

  • Kesalahan ditandai dengan segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
  • Peringatan dengan Peringatan ditandai dengan segitiga berwarna amber/kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran.
Beneficiary Alert notification AU & NZ.png

Kesalahan dan Peringatan di dalam layar Rincian Pembayaran Penerima

  • Kesalahan ditandai dengan segitiga merah. Rincian harus diperbaiki untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
  • Peringatan dengan Peringatan ditandai dengan segitiga berwarna amber/kuning. Rincian dapat diperbaiki atau diterima untuk melanjutkan pemrosesan pembayaran
Errors and Alerts AU & NZ.png

Langkah Berikutnya

Ketika templat pembayaran telah berhasil dikirimkan untuk persetujuan dan berada dalam status Menunggu Persetujuan, langkah berikutnya dapat berupa:

Ketika templat pembayaran telah berhasil disetujui dan berada dalam status Disetujui, langkah berikutnya dapat berupa:

Informasi ini mungkin bermanfaat bagi Anda

Video YouTube mungkin tidak tersedia di wilayah geografis Anda.

Panduan

Video

Butuh bantuan lebih lanjut?