国内決済処理が変更されます
2023年5月27日（土）より、ニュージーランドの他行との間の決済処理が、土日および祝日を含め、週7日行われるようになります。この変更に伴い、システムおよびレポートにいくつかの更新が行われます。この変更の仕組みと、お客様およびお客様のビジネスへの影響についてご案内いたします。
ANZ Transactive - Globalの変更点
Operating Account（稼働口座）画面
現在、Value Date（起算日）フィールドにはPost Date（転記日）フィールドと同じ日付が表示されています。
2023年5月27日（土）以降、Operating Account（稼働口座）画面には、転記日ではなく、非営業日を含む取引の実際の起算日が表示されるようになります。
Account Statement Report（口座取引明細レポート）の要求
Operating Account（稼働口座）画面からNZ Statement Files（NZ明細書ファイル）のAccount Statement Report（口座取引明細レポート）を要求する際、「Value Date Required（起算日が必要）」チェックボックスを選択して、レポートに実際の起算日を表示するオプションが追加されます。レポートには、非営業日を含む、取引が処理された起算日が返されます。
Report Profiles（レポートプロファイル）
Report Centre（レポートセンター）からNZ Statement Files（NZ明細書ファイル）のAccount Statement Report（口座取引明細レポート）を作成する際、「Value Date Required（起算日が必要）」チェックボックスを選択して、レポートに実際の起算日を表示するオプションが追加されます。レポートには、非営業日を含む、取引が処理された起算日が返されます。
ANZ Transactive - Global ファイルフォーマットの相違点
以下のファイルフォーマットが影響を受けます。
BAI
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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Statement File（明細書ファイル）
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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MT940
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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NZ Statement File（NZ明細書ファイル）
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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CSV
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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一部のBTRファイルの変更は、お客様のERPシステムに影響を与える可能性があります。
起算日の変更に伴い、影響を受ける日付フィールドに非営業日の日付が含まれるようになるため、これに対応できるよう社内システムの開発作業が必要になる場合があります。 - その他のBTRファイルフォーマットに変更はありません。
- 詳細については、ファイルフォーマットガイドをご参照ください。
ANZ Fileactiveの変更点
以下の更新が行われます。
- 残高・取引レポート（BTR）には2つの日付フィールドが含まれ、一方のフィールドには取引の実際の起算日（平日、週末、祝日）が反映され、もう一方のフィールドには処理日が表示されます。
ANZ Fileactive ファイルフォーマットの相違点
以下のファイルフォーマットが影響を受けます。
その他すべてのファイルフォーマット（BAI2、BACHO Statement、Tandem SAP Multicash/SAPGEN、Tandem NZ Legacy CSV、およびPDF）に変更はありません。
SAP/Multicash
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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CAMT052/CAMT053
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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NZ Statement File（NZ明細書ファイル）
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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Tandem SingleBTR (SINBTR)
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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Tandem CSV/BTR CSV
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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BTR Quoted CSV または BTR Non-Quoted CSV
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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MT940/MT950/MT942
| 週7日処理の導入前（Before） | 週7日処理の導入後（After） |
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TTTフォーマット
明細行（タグ61）：
例：:61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactiveフォーマット明細行（タグ61）
例：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
TTTフォーマット
明細行（タグ61）：
例：:61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactiveフォーマット明細行（タグ61）
例：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
日中レポート（Intraday reporting）
お客様は、あらかじめ設定された曜日の終日にわたり、日中残高・取引レポート（BTR）を受信します。日中レポートのスケジュールに変更はありません。
日中BTRには、起算日と営業日の処理日が表示されます。現在、週末に日中BTRファイルを受信するオプションがあります。週末を含める変更は、お客様がこれらの変更を要求された場合にのみ適用されます。
日中レポートのスケジュールに週末を含めるように変更をご希望の場合は、リレーションシップ/アカウントマネージャーまでご連絡ください。
NZ Statement Files（NZ明細書ファイル）
新しい「Value Date Requested（起算日要求）」オプションが利用可能になり、BTRファイルに起算日を含めることができるようになります。BTRファイル内への起算日フィールドの追加はオプションであり、起算日を含めることを選択された場合にのみ適用されます。
既存のNZ Statement File（NZ明細書ファイル）のサンプル：
NZ Statement File（NZ明細書ファイル、オプションの起算日あり）のサンプル：
-
一部のBTRファイルの変更は、お客様のERPシステムに影響を与える可能性があります。
起算日の変更に伴い、影響を受ける日付フィールドに非営業日の日付が含まれるようになるため、これに対応できるよう社内システムの開発作業が必要になる場合があります。 - その他のBTRファイルフォーマットに変更はありません。新しい起算日フィールドを追加するために開発やUATテストが必要なその他のファイルフォーマットについては、リレーションシップ/アカウントマネージャーまでご連絡ください。
- Fileactive BTRは一部のファイルフォーマットにのみ適用されます。詳細については、ファイルフォーマットガイドをご参照ください。
週7日決済処理に関するよくある質問（FAQ）
非営業日、営業日、カレンダー日の違いは何ですか？
- 営業日とは、ニュージーランドの国民の祝日を除く月曜日から金曜日までを指します。
- 非営業日（NBD）とは、土曜日、日曜日、またはニュージーランドの国民の祝日を指します。
- カレンダー日とは、1年の中のすべての日を指します。
Post Date（転記日）とValue Date（起算日）の違いは何ですか？
- Post Date（転記日）は取引が処理された日付であり、営業日が表示されます。
- Value Date（起算日、または実効日）は取引が発生した日付です。取引は営業日または非営業日のいずれにも発生する可能性があります。
土日や祝日の決済はいつ口座に反映されますか？
非営業日に他の参加銀行との間で行われた国内決済は、同日中（通常は数時間以内）に口座に反映されます。既存の決済処理時間および締め切り時間に変更はありません。
週7日決済処理はどの取引タイプに適用されますか？
非営業日に決済が行われた場合、どのようなサポートチームが対応してくれますか？
営業時間については、グローバルデジタルサービスサポートのページをご参照ください。
自分のBTRが変更されるかどうかを確認するにはどうすればよいですか？
これらの変更がお客様に影響するかどうかについては、上記のTransactive - GlobalまたはFileactiveセクションの「ファイルフォーマットの変更点」、あるいは弊社のファイルフォーマットガイドをご参照ください。
BTRのどの日付フィールドが変更されるかを確認するにはどうすればよいですか？
上記のTransactive - GlobalまたはFileactiveセクションの「ファイルフォーマットの変更点」をご参照ください。
日中レポートに変更はありますか？
日中レポートのスケジュールに変更はありません。
非営業日に行われた、または受信した取引を表示するにはどうすればよいですか？
非営業日に行われた、または受信した取引を表示するには、「Today's（本日）」オプションを選択します。これにより、Value Date（起算日）と次の営業日の日付であるPost Date（転記日）フィールドが表示されます。
例えば、2023年5月27日（土）の取引は、「Today's（本日）」オプションで、転記日が2023年5月29日、起算日が2023年5月27日として表示されます。