国内決済処理が変更されます
2023年5月27日（土）より、ニュージーランドの他の銀行との間の支払いは週7日処理されるようになります。これは、週末や祝日も含まれることを意味します。この変更をサポートするため、システムとレポートにいくつかの更新が行われます。この変更がどのように機能し、お客様とお客様のビジネスにどのような影響を与えるかをご紹介します。
ANZ Transactive - グローバル変更
運用口座画面
現在、Value Date（起算日）フィールドには、Post Date（記帳日）フィールドと同じ日付が表示されます。
2023年5月27日（土）より、運用口座画面は、記帳日ではなく、非営業日を含む取引の実際の起算日を表示するようになりました。
口座明細レポートの請求
NZ明細ファイルについて、運用口座画面から口座明細レポートを請求する際、レポートに実際の起算日を表示するために「Value Date Required（起算日必須）」チェックボックスを選択するオプションがあります。レポートには、非営業日を含む取引が処理された起算日が返されます。
レポートプロファイル
NZ明細ファイルについて、レポートセンターから口座明細レポートを作成する際、レポートに実際の起算日を表示するために「Value Date Required（起算日必須）」チェックボックスを選択するオプションがあります。レポートには、非営業日を含む取引が処理された起算日が返されます。
ANZ Transactive - グローバルファイル形式の相違点
以下のファイル形式が影響を受けます。
BAI
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
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明細ファイル
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
|
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MT940
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
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NZ明細ファイル
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
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CSV
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
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-
一部のBTRファイルの日付変更がお客様のERPシステムに影響を与える可能性があります。
起算日の変更により、影響を受ける日付フィールドに非営業日の日付を含めることができるよう、お客様のビジネスシステムで開発作業が必要になる場合があります。 - 他のBTRファイル形式に変更はありません。
- 詳細については、ファイル形式ガイドをご参照ください。
ANZ Fileactiveの変更
以下の更新が行われます。
- 残高および取引レポート（BTR）には2つの日付フィールドが含まれており、1つのフィールドは取引の実際の起算日（平日、週末、祝日）を反映し、もう1つのフィールドは処理日を反映します。
ANZ Fileactiveファイル形式の相違点
以下のファイル形式が影響を受けます。
その他のすべてのファイル形式（BAI2, BACHO Statement, Tandem SAP Multicash/SAPGEN, Tandem NZ Legacy CSV and PDF）に変更はありません。
SAP/Multicash
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
|
|
CAMT052/CAMT053
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
|
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NZ明細ファイル
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
|
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Tandem SingleBTR (SINBTR)
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
|
|
Tandem CSV/BTR CSV
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
|
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BTR Quoted CSV or BTR Non-Quoted CSV
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
|
|
MT940/MT950/MT942
| 7日間処理前（Before） | 7日間処理後（After） |
|
TTT形式
明細行（タグ61）：
例：:61:2303130313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive形式明細行（タグ61）
例：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
TTT形式
明細行（タグ61）：
例：:61:2303110313C10,FTRFNONREF//NONREF Fileactive形式明細行（タグ61）
例：:61:230313C10,FTRFNONREF//NONREF |
日中レポート
お客様は、週の予定された曜日に、日中の残高および取引レポート（BTR）を終日受け取ります。日中レポートのスケジュールに変更はありません。
日中BTRには、起算日と営業日処理日が表示されます。現在、週末に日中BTRファイルを受け取るオプションがあります。週末を含める変更は、お客様がこれらの変更を要求した場合にのみ適用されます。
週末を含めるように日中レポートのスケジュールを変更したい場合は、担当のリレーションシップ/アカウントマネージャーにご連絡ください。
NZ明細ファイル
新しい「Value Date Requested（起算日必須）」オプションが利用可能になり、BTRファイルに起算日を含めることができます。BTRファイル内の起算日フィールドの追加は任意であり、起算日を含めることを選択した場合にのみ適用されます。
既存のNZ明細ファイルのサンプル：
NZ明細ファイル（オプションの起算日付き）のサンプル：
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一部のBTRファイルの日付変更がお客様のERPシステムに影響を与える可能性があります。
起算日の変更により、影響を受ける日付フィールドに非営業日の日付を含めることができるよう、お客様のビジネスシステムで開発作業が必要になる場合があります。 - 他のBTRファイル形式に変更はありません。新しい起算日フィールドを追加するために開発および/またはUATテストが必要なその他のファイル形式については、担当のリレーションシップ/アカウントマネージャーにご連絡ください。
- Fileactive BTRは一部のファイル形式にのみ適用されます。詳細については、ファイル形式ガイドをご参照ください。
7日間決済処理に関するFAQ
非営業日、営業日、暦日とは何ですか？
- 営業日とは、NZの国民の祝日を除く月曜日から金曜日です。
- 非営業日（NBD）とは、土曜日、日曜日、またはNZの国民の祝日です。
- 暦日とは、年間を通じて任意の日です。
記帳日と起算日の違いは何ですか？
- 記帳日とは、取引処理日であり、営業日が表示されます。
- 起算日（または有効日）とは、取引が発生した日付です。取引は営業日または非営業日に発生する可能性があります。
週末や祝日に支払いをいつ受け取ることができますか？
非営業日に他の参加銀行との間で決済された国内支払いは、通常数時間以内に同日中に口座に表示されます。既存の支払い処理および締め切り時間は変更されません。
7日間決済処理はどの取引タイプに適用されますか？
7日間決済処理の変更は、Transactive - Globalにおける以下の取引タイプに適用されます。
- 国内支払い（NZ）（ダイレクトクレジット）
- ダイレクトデビット（NZ）（債権）
非営業日に支払いが行われた場合、どのようなサポートチームが利用できますか？
営業時間については、グローバルデジタルサービスサポートページをご参照ください。
私のBTRが変更されるかどうかはどのようにして知ることができますか？
これらの変更がお客様に影響するかどうかを確認するには、上記のTransactive - GlobalまたはFileactiveセクションのファイル形式の変更、または当社のファイル形式ガイドをご参照ください。
BTRのどの日付フィールドが変更されるかはどのようにして知ることができますか？
上記のTransactive - GlobalまたはFileactiveセクションのファイル形式の変更をご参照ください。
日中レポートに変更はありますか？
日中レポートのスケジュールに変更はありません。
非営業日に行われた、または受け取った取引をどのように確認できますか？
非営業日に行われた、または受け取った取引を表示するには、「Today’s（本日）」オプションを選択してください。これにより、起算日と次の営業日の記帳日フィールドが表示されます。
例えば、2023年5月27日（土）の取引は、「Today’s（本日）」オプションで、記帳日が2023年5月29日、起算日が2023年5月27日として利用可能になります。