対象地域: この記事は、太平洋諸島およびラオスで銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様に適用されます。詳細は地域別機能をご確認ください。
口座振替について（アジア・太平洋）
口座振替決済とは何ですか？
口座振替決済を使用すると、同一地域内にある同一の親会社および子会社法人内で保有する2つのANZ口座間で資金を移動できます。詳細については、アジア・太平洋の決済タイプを参照してください。
口座振替の決済ルール
- 口座振替は自動的に登録され、キャンセルすることはできません。
- 外国為替: FX Cardedレート（公示相場）は、決済の受渡日に変更される場合があります。FX Contractレート（予約相場）には、決済時に現地のANZ Marketsディーラーから取得した有効な契約が必要です。
口座振替を作成できるユーザー
- Initiator（起票者）権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織で事前設定されたユーザー権限と決済設定に基づいて口座振替を作成・管理できます。これらの役割権限には以下が含まれます:
- Initiator
- Initiate/Authorise
- Full Access
- Confidential（機密）インジケーターが選択されている場合、Confidential Payments（機密決済）権限を持つユーザーのみが決済の表示、編集、承認を行えます。
決済入力画面
口座振替画面
以下は、借方・貸方口座番号、ステートメント摘要、添付書類などのフィールドを含む口座振替画面の例です。口座振替の作成
Asia & Pacific Paymentsメニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください:
- Create Payment > Account Transferをクリック（以下のステップごとの手順を参照）
- Create Payment > Use a Past Payment（過去の決済を使用）またはExisting Payment（既存の決済）をクリック
- Current Payments > New > Account Transferをクリック（以下のステップごとの手順を参照）
- Approve Payments > New > Account Transferをクリック（以下のステップごとの手順を参照）
| ステップ | 操作 |
|---|---|
| 1 |
Asia & Pacific Payments > Create Paymentメニューをクリックするか、 Asia & Pacific Payments > Current Paymentsメニュー > Newをクリックするか、 Asia & Pacific Payments > Approve Paymentsメニュー > Newをクリックします。 |
| 2 | Account Transferをクリックします。 |
| 3 | 必要に応じて、口座振替の実行元となるDivision（部門）を選択します。 複数の部門に対する権限がある場合は、今後の決済用にデフォルト部門を設定できます。 選択した部門に基づいてBank/Branch（銀行/支店）フィールドが自動入力されます。 |
| 4 | Debit Account（借方口座）を選択します。 |
| 5 | Credit Account（貸方口座）を選択します。 |
| 6 |
Execution Date（実行日）には当日の日付が自動入力されます。 必要に応じて、Laterをクリックしてカレンダーから将来の日付を選択します。 |
| 7 | 決済のAmount（金額）を入力します。 デフォルトでは、決済通貨は貸方口座の通貨になります。 |
| 8 | 決済金額が異なる通貨の場合は、必要に応じてEnter Amounts in Debit Currencyを選択し、Debit Currency & Amount（借方通貨と金額）を入力します。 |
| 9 | Statement Narrative（ステートメント摘要）を最大20文字で入力します。 |
| 10 | 必要に応じて、決済の表示、編集、承認のアクセスを制限するためにConfidentialを選択します。 |
| 11 | 必要に応じて、FX Details（FX詳細）を入力します。
以下からRate Type（レートタイプ）を選択します:
現在、1回の決済につき追加できるレートは1つのみです。
|
| 12 | 必要に応じて、Attach Documentをクリックして添付書類を追加します。
|
| 13 | Review & Submitをクリックします |
| 14 | Submitをクリックします |
エラーとアラート
「フィールド検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、該当するフィールドに関する情報を表示し、フィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法の種類、利用可能なフィールド、個別の検証内容に応じて異なります。該当するフィールド内の情報を更新して、決済処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
外国為替フィールドの検証:
次のステップ
決済が正常に送信され、「Pending Approval（承認待ち）」ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます:
- Payment Details（決済詳細）画面からReview this Payment
- Approve Payments（決済承認）画面からView Approve Payments
- Create a New Payment
- OKをクリックしてCreate Payment画面に戻る
決済が承認のために正常に送信された後の次のステップ:
- 処理のためにApprove Payment（決済を承認）、または
- コピー、編集、修正、削除のためにManage Payment（決済を管理）