対象地域: この記事は、太平洋諸島およびラオスで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。詳細は、地域別の機能（Features by Geography）をご参照ください。
口座振替（アジア・太平洋）について
口座振替決済とは何ですか？
口座振替決済（Account Transfer payment）とは、同一の親会社および子会社エンティティ内かつ同一地域内にある、お客様の ANZ 国内口座2つの間で資金を移動できる決済方法です。詳細については、アジア・太平洋の決済タイプ（Asia & Pacific Payment Types）をご参照ください。
口座振替の決済ルール
- 口座振替は自動的に処理され、キャンセルすることはできません。
- 外国為替（FX）: 公示相場（FX Carded rate）は、決済の起算日に変更される場合があります。予約相場（FX Contract rate）を適用するには、決済時に現地の ANZ Markets ディーラーから取得した有効な契約が必要となります。
口座振替を作成できるのは誰ですか？
- 起票者（Initiator）および口座アクセス権限を持つ対象ユーザーは、組織で事前に設定されたユーザー権限と決済設定に基づいて、口座振替を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます：
- 起票者（Initiator）
- 起票／承認（Initiate/Authorise）
- フルアクセス（Full Access）
- 機密決済（Confidential Payments）の権限を持つユーザーのみが、機密インジケーターが選択されている場合に決済の表示、編集、承認を行うことができます。
決済入力画面
口座振替画面
以下は、出金口座番号、入金口座番号、計算書摘要、および添付書類などのフィールドを含む口座振替画面の例です。口座振替の作成
「アジア・太平洋決済（Asia & Pacific Payments）」メニューから口座振替を作成するには、複数の方法があります。以下のオプションから選択してください：
- 「決済の作成（Create Payment）」＞「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
- 「決済の作成（Create Payment）」＞「過去の決済を使用（Use a Past Payment）」または「既存の決済（Existing Payment）」をクリックします
- 「現在の決済（Current Payments）」＞「新規（New）」＞「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
- 「決済の承認（Approve Payments）」＞「新規（New）」＞「口座振替（Account Transfer）」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）
| ステップ | アクション |
|---|---|
| 1 |
アジア・太平洋決済（Asia & Pacific Payments）＞決済の作成（Create Payment）メニューをクリックする、または アジア・太平洋決済（Asia & Pacific Payments）＞現在の決済（Current Payments）メニュー＞新規（New）をクリックする、または アジア・太平洋決済（Asia & Pacific Payments）＞決済の承認（Approve Payments）メニュー＞新規（New）をクリックします。 |
| 2 | 口座振替（Account Transfer）をクリックします。 |
| 3 | 必要に応じて、口座振替を行う部門（Division）を選択します。 複数の部門への権限がある場合は、今後の決済のためにデフォルトの部門を設定できます。 「銀行／支店（Bank/Branch）」フィールドは、選択した部門に基づいて自動入力されます。 |
| 4 | 出金口座（Debit Account）を選択します。 |
| 5 | 入金口座（Credit Account）を選択します。 |
| 6 |
実行日（Execution Date）には本日の日付が自動入力されます。 必要に応じて、後で（Later）をクリックし、カレンダーから将来の日付を選択します。 |
| 7 | 決済金額（Amount）を入力します。 デフォルトでは、決済通貨は入金口座の通貨になります。 |
| 8 | 必要に応じて、決済金額が異なる通貨である場合は出金通貨で金額を入力（Enter Amounts in Debit Currency）を選択し、出金通貨と金額（Debit Currency & Amount）を入力します。 |
| 9 | 計算書摘要（Statement Narrative）を20文字以内で入力します。 |
| 10 | 必要に応じて、決済の表示、編集、承認へのアクセスを制限するために機密（Confidential）を選択します。 |
| 11 | 必要に応じて、FX詳細（FX Details）を入力します。
以下から相場タイプ（Rate Type）を選択します：
現在、1つの決済につき追加できるレートは1つのみです。
|
| 12 | 必要に応じて、ドキュメントの添付（Attach Document）をクリックして添付書類を追加します。
|
| 13 | 確認して送信（Review & Submit）をクリックします。 |
| 14 | 送信（Submit）をクリックします。 |
エラーとアラート
「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、決済処理を続行できます。
必須フィールドの検証：
外国為替フィールドの検証：
次のステップ
決済が正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます：
- 決済詳細画面からこの決済を確認する（Review this Payment）
- 決済の承認画面から承認する決済を表示する（View Approve Payments）
- 新しい決済を作成する（Create a New Payment）
- OKをクリックして「決済の作成」画面に戻る
決済が承認のために正常に送信された後のステップは以下の通りです：
- 処理のために決済を承認する（Approve Payment）、または
- コピー、編集、修正、削除のために決済を管理する（Manage Payment）