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支払ファイルを使用する

地域: 本記事は、Paymentsメニューを利用するすべてのANZ展開地域で銀行取引を行うANZ Transactive Globalのお客様を対象としています。太平洋地域、インドネシア、ラオス、台湾のお客様は、Asia & Pacific Paymentsを参照してください。
詳細はFeatures by Geographyでご覧いただけます。
支払いファイルのアップロードについて

支払いファイルとは何ですか？

特定の支払い方法タイプ向けにフォーマットされた構造化支払いファイルを使用することで、事前定義された支払いファイルをANZ Transactive Globalに直接アップロードし、明細単位または一括の支払い指示を開始できます。支払いファイルは、CSVやXMLを含むさまざまな形式でアップロードできます。

ファイルフォーマットの仕様については、File Format Guidesを参照してください。

支払いファイルのルール

  • File Encodingは、ファイルに保存できるデータを決定します（例：）
    • UTF-8はすべてのUnicode文字を保存できます
    • ASCIIは英語の基本文字セットのみを保存できます
  • Import as a Salary Paymentは、特定の支払いタイプ、およびPayroll権限へのアクセス権を持つユーザーが利用できます
  • Salary payments（給与支払い）では個別引き落としはサポートされていません。ただし、個別引き落としのみが許可されているシンガポール国際給与支払い（Singapore International Salary Payments）は除きます。
  • シンガポール国際給与支払い（Singapore International Salary Payments）:
    • 「My Product Code」には給与タイプが含まれている必要があります。
    • 「Bank Code」は空白にする必要があります。
    • 「Bank Code」が存在する場合、通常の国際支払いとみなされ、機密データはマスキングされません。
  • Disable Beneficiary Detailsを選択すると、ユーザーによるインポートされた受取人の追加や編集ができなくなりますが、ファイル内の各受取人の金額や支払いリファレンスは編集可能です。
  • Confidential Data Groupオプションが選択されている場合、Confidential Data Groupの権限を持つユーザーのみが支払いの表示および処理を行うことができます。
  • 個別引き落とし（Individual debits）（明細単位）は、地域および支払いタイプに基づきます:
    • アジア - ファイルのヘッダー詳細レコードにあるMy Product CodeまたはPayment Productを参照
    • オーストラリア - 利用不可
    • 中国 - ファイルのヘッダー詳細レコードにあるBulk Debit / Individual Debit (Y/N)インジケーターを参照
    • ニュージーランド - Upload Payment File画面からIndividual Debitsインジケーターを選択
Payment File Upload（支払いファイルのアップロード）画面

以下の画像は、Use Payment Fileオプションを含むメニュー画面の例です。

Create Paymentメニュー

Use Payment File tile.png
 

File Import Summaryメニュー

Upload from File Import Summary screen.png

支払いファイルフォーマットの種類
アジア
地域: このコンテンツは、香港、インド、フィリピン、シンガポール、ベトナムで銀行取引を行うお客様を対象としています。
ファイル名 説明
Asia Fixed Length 固定長ファイル形式では、フィールド位置は開始位置（Start Position）と終了位置（End Position）に従う必要があります。特に指定がない限り、すべてのフィールドは左揃えにする必要があります。
Asia Pipe Delimited

区切りファイル形式では、フィールドを文字で区切る必要があります。

  • パイプ区切り: パイプ文字「|」で区切る
  • カンマ区切り: カンマ「,」で区切る
オーストラリア
ファイル名 説明
ABA 1つまたは複数の支払い指示バッチを含むオーストラリア国内支払いファイル形式。
ABA - Osko® Osko支払い方法を使用して処理され、受取人がほぼリアルタイムで資金を受け取ることができるオーストラリア国内支払いファイル形式。 
CSV 1つの支払い指示バッチを含むオーストラリア国内支払いファイル形式。
BPAY 1つまたは複数の請求先（ビラー）への支払い指示を含むオーストラリアBPAY支払いファイル形式。同じ資金決済口座と起算日を持つファイル内のすべての指示に対してバッチが作成されます。BPAYバッチ内の指示ごとに資金決済口座から引き落とされます。
MT101 1つまたは複数の支払い指示を含むRTGS/SCPおよび国際支払いファイル形式。各支払い指示は単一のバッチとして処理されます。 
中国
ファイル名 説明
Fixed-Length 中国国内支払いファイル形式。
ISO XML 中国国内支払いファイル形式。
MT101 1つまたは複数の支払い指示を含むRTGS/SCPおよび国際支払いファイル形式。各支払い指示は単一のバッチとして処理されます。 
ニュージーランド
ファイル名 説明
NZ CSV without Control Record バッチコントロールレコードを除き、1つのバッチ内に支払い指示を含むニュージーランドCSVファイルをインポートします。ファイルをインポートする際にヘッダー情報を入力する必要があります。 
NZ CSV with Control Record バッチコントロールレコードを含み、1つのバッチ内に支払い指示を含むニュージーランドCSVファイルをインポートします。ファイルをインポートする際にヘッダー情報を入力する必要があります。
NZ CSV 1つまたは複数の支払い指示バッチを含むニュージーランド国内支払いファイルをインポートします。
MT101 1つまたは複数の支払い指示を含むRTGS/SCPおよび国際支払いファイル形式。各支払い指示は単一のバッチとして処理されます。 

支払いファイルのアップロード動画

地域: この動画は、オーストラリア、ニュージーランド、中国で銀行取引を行うお客様を対象としています。

支払いファイルのアップロード

PaymentsメニューからANZ Transactive Globalにフォーマット済みの支払いファイルをアップロードするには、複数の方法があります。
以下のオプションから選択してください:

  1. Create Payment > Upload Payment Fileをクリック（以下のステップバイステップ手順を参照）
  2. File Import Summaryをクリック > コントロールバーからUpload Payments Fileをクリック
ステップ 操作
1 Payments > Upload Payment Fileをクリック、または
Payments > File Import Summaryメニュー > Upload Payment Fileをクリック
2 必要に応じて、口座振替元のDivision（部門）を選択します。
複数の部門への権限をお持ちの場合は、今後の支払いのためにデフォルト部門を設定できます。
3 File Format（ファイル形式）タイプを選択します
4

File Encoding（ファイルエンコーディング）オプションを選択します:
 

  • UTF-8はすべてのUnicode文字を保存できます
  • ASCIIは英語の基本文字セットのみを保存できます
5 必要に応じて、Disable Beneficiary Detailsにチェックを入れて、ユーザーがインポートされた受取人を追加または編集できないようにします。ファイル内の各受取人の金額または支払いリファレンスは編集できます。
6

BPAY、MT101、Fixed-Length、ISO XMLの場合は、ステップ7に進んでください。

ISO XMLはオーストラリアおよびニュージーランドではご利用いただけません。

以下のファイルタイプには追加情報が必要です:

Asia Fixed Lengthファイル

Upload screen - Asia Fixed Length.png
 

ステップ 操作
1 必要に応じて、Import as a Salary Paymentにチェックを入れます
Asia Pipe Delimitedファイル

Upload screen - Asia Pipe Delimited.png
 

ステップ 操作
1 必要に応じて、Import as a Salary Paymentにチェックを入れます
Australia ABAファイル

Upload screen - ABA.png
 

ステップ 操作
1 必要に応じて、Import as a Salary Paymentにチェックを入れます
2 必要に応じて、引き落とし口座の摘要欄、受取人の明細書、および支払いレポートに表示されるPayment Referenceを最大18文字で入力します。空白のままにした場合、Descriptiveレコードの「Description of entries on File」として表示されます。
3 必要に応じて、引き落とし口座の明細書に表示されるStatement Narrativeを最大40文字で入力します。空白のままにした場合、ファイルのDescriptiveレコードの「Description of entries on File + User Identification Number」として表示されます。
4 必要に応じて、Confidential Data Groupを選択するか、Derive from the fileを選択します。ファイルから取得する場合は、ファイルDescriptiveレコードのDescription of entries on Fileフィールドに完全なConfidential Data Group名が含まれていることを確認してください。
Australia ABA-OSKO®ファイル

Upload screen - ABA-Osko.png
 

ステップ 操作
1 必要に応じて、引き落とし口座の摘要欄、受取人の明細書、および支払いレポートに表示されるPayment Referenceを最大18文字で入力します。空白のままにした場合、Descriptiveレコードの「Description of entries on File」として表示されます。
2 必要に応じて、Confidential Data Groupを選択するか、Derive from the fileを選択します。ファイルから取得する場合は、ファイルDescriptiveレコードのDescription of entries on Fileフィールドに完全なConfidential Data Group名が含まれていることを確認してください。
Australia CSVファイル

Upload screen - CSV.png
 

ステップ 操作
1 必要に応じて、Import as a Salary Paymentにチェックを入れます
2 Debit Account Number（引き落とし口座番号）を選択します
3 Value Date（起算日）は現在の営業日がデフォルトで設定されます。
必要に応じて、最大120日先までの将来の起算日を選択します。
4 支払いレポートに表示されるPayment Nameを最大16文字で入力します。
5 引き落とし口座の摘要欄、受取人の明細書、および支払いレポートに表示されるPayment Referenceを最大18文字で入力します。空白のままにした場合、Descriptiveレコードの「Description of entries on File」として表示されます。
6 必要に応じて、Confidential Data Groupを選択します
7 必要に応じて、Release Time（実行時間）を時と分で選択します
8 引き落とし口座の明細書に表示されるStatement Narrativeを最大40文字で入力します。空白のままにした場合、ファイルのDescriptiveレコードの「Description of entries on File + User Identification Number」として表示されます。
9 Direct Entry User IDを選択します
NZ CSV without Control Recordファイル

Upload screen - NZ CSV without Control Record.png
 

ステップ 操作
1 必要に応じて、Import as a Salary Paymentにチェックを入れます
2 受取人の支払い指示ごとに口座に個別の引き落とし項目を生成する場合は、必要に応じてIndividual Debitsインジケーターを選択します
3 Debit Account Number（引き落とし口座番号）を選択します
4 Value Date（起算日）は現在の営業日がデフォルトで設定されます。
必要に応じて、最大120日先までの将来の起算日を選択します。
5 支払いレポートに表示されるPayment Nameを最大16文字で入力します
6 必要に応じて、Confidential Data Groupを選択します
7 必要に応じて、Release Time（実行時間）を時と分で選択します
8 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるParticularsを最大12文字で入力します
9 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるCodeを最大12文字で入力します
10 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるReferenceを最大12文字で入力します
NZ CSV with Control Recordファイル

Upload screen - NZ CSV with Control Record.png
 

ステップ 操作
1 必要に応じて、Import as a Salary Paymentにチェックを入れます
2 受取人の支払い指示ごとに口座に個別の引き落とし項目を生成する場合は、必要に応じてIndividual Debitsインジケーターを選択します
3 Debit Account Number（引き落とし口座番号）を選択します
4 Value Date（起算日）は現在の営業日がデフォルトで設定されます。
必要に応じて、最大120日先までの将来の起算日を選択します。
5 支払いレポートに表示されるPayment Nameを最大16文字で入力します
6 必要に応じて、Confidential Data Groupを選択します
7 必要に応じて、Release Time（実行時間）を時と分で選択します
8 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるParticularsを最大12文字で入力します
9 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるCodeを最大12文字で入力します
10 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるReferenceを最大12文字で入力します
NZ CSVファイル

Upload screen - NZ CSV.png
 

ステップ 操作
1 必要に応じて、Import as a Salary Paymentにチェックを入れます
2 必要に応じて、Confidential Data Groupを選択するか、Derive from the fileを選択します。ファイルから取得する場合は、ファイルDescriptiveレコードのDescription of entries on Fileフィールドに完全なConfidential Data Group名が含まれていることを確認してください。
3 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるParticularsを最大12文字で入力します
4 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるCodeを最大12文字で入力します
5 必要に応じて、引き落とし口座の明細書の摘要欄に表示されるReferenceを最大12文字で入力します
7 Browseをクリックして、支払いファイルを検索して選択します
8

Start Uploadをクリックします

結果: ファイルがスキャンされ、処理されます。

トラブルシューティング

ファイルの検証: 支払いファイルをアップロードする際、ファイル名文字数、拡張子、ファイルサイズ、レコード数など、複数のファイル検証が実行されます。エラーが発生した場合は修正して再アップロードするためのエラーメッセージが表示されます。

ファイル形式: 次のファイル形式は受け付けられません: *.exe, *.pdf, *.xls, *.xlsx, *.mp3, *.mp4, *.png, *.jpeg, *.bmp, *.html, *.java, *.com, *.bat, *.sh, *.jsp

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関連情報

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Osko is a registered trade mark of BPAY Pty Ltd ABN 69 079 137 518.

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