国内支払テンプレートの作成（中国） – ANZデジタルサービスヘルプ

対象地域: この記事は、中国で銀行取引を行うANZ Transactive Globalをご利用のお客様を対象としています。
詳細については、地域別機能をご覧ください。

国内送金テンプレートについて

国内送金テンプレートとは何ですか？

中国国内送金テンプレートを使用すると、ANZ Transactive Globalに登録されている中国国内口座から受取人の中国国内CNY口座へ資金を移動するための、頻繁に使用する支払指示を設定できます。国内送金は一括で送信されます。

作成が完了すると、事前設定されたテンプレートを使用して支払指示を作成できます。

国内送金に関する送金テンプレートのルール

受取人変更の無効化（Disable Beneficiary changes）は、テンプレートから送金を作成する際にユーザーが受取人を追加または編集できないようにします。お客様の組織が部門設定でこのプロダクト設定を有効にしている場合、このフラグを外すことはできません。
テンプレート内のアスタリスク（*）が付いている項目は必須項目です。起算日や追加情報などの追加情報は、送金時に入力できます。
個別引落（Individual Debits）フラグは、送金テンプレートに2件以上の受取人が追加されている場合に選択可能になります。国内給与送金ではご利用いただけません。
テンプレートの作成、編集、削除時に組織でテンプレートの承認が必要な場合は、テンプレートの承認（Template Approvals）が必要となります。承認されると、そのテンプレートを使用して送金を作成できます。
テンプレートに追加された新しい受取人（New Beneficiaries）は、そのテンプレートを使用して送金を作成する前に承認が必要となる場合があります。

誰が国内送金テンプレートを作成できますか？

組織の事前設定されたユーザー権限および支払設定に基づいて、支払管理ロール権限および口座アクセス権を持つ対象ユーザーが国内送金テンプレートを作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 送金管理 - 都度（都度および承認済み受取人）（Manage Payments - Adhoc (Adhoc & Approved Beneficiaries)）
- 送金管理 - 承認済み受取人／テンプレート（Manage Payments - Approved Beneficiary / Templates）
- 送金管理 - 送金のインポート（Manage Payments - Import Payments）
国内給与送金オプションは、給与ユーザー権限をお持ちの場合のみ表示および操作が可能です。

詳細については、ロール権限およびユーザー権限を参照してください。

送金テンプレート入力画面

国内送金テンプレート画面

以下の画像は、部門、引落口座、支払方法、テンプレート名と説明、引落通知（Debit Advice）の説明、受取人詳細などの項目を含む国内送金画面の例です。

受取人送金詳細画面

以下の画像は、受取人の氏名、住所、口座情報、受取人銀行情報、支払方法、目的コードなどの項目を含む受取人送金詳細（Beneficiary Payment Details）画面の例です。
Beneficiary Payment Details screen.png

受取人詳細画面

以下の画像は、受取人銀行情報、受取人氏名、受取人メールアドレスなどの項目を含む受取人詳細（Beneficiary Details）画面の例です。

国内送金テンプレートの作成

国内送金テンプレートを作成するには、以下の手順を実行してください。

ステップ

操作

送金（Payments） > テンプレート（Templates）メニューをクリックします。

コントロールバーの新規作成（New）をクリックします。

必要に応じて、資金口座の所在国となる国または地域（Country or Region）を選択します。次のいずれかを選択します。

オーストラリア、ニュージーランド、または中国
その他の国または地域（香港、インド、フィリピン、シンガポール、またはベトナム）

国内送金テンプレート（Domestic Payment Template）または国内給与送金テンプレート（Domestic Salary Payment Template）をクリックします。

必要に応じて、送金元の部門（Division）を選択します。
複数の部門を利用する権限がある場合は、今後の送金用にデフォルトの部門を設定できます。

引落口座（Debit Account）を選択します。
中国国内送金の場合、支払方法は受取人口座と共に選択されます。

テンプレート名（Template Name）を最大16文字で入力します。これは、テンプレートから送金を作成する際のテンプレート名になります。

テンプレートの説明（Template Description）を最大40文字で入力します。

資金口座の明細、受取人の取引明細書、および送金レポートの摘要に表示される支払参照（Payment Reference）を最大16文字で入力します。

必要に応じて、引落口座の通貨と異なる場合は送金通貨（Payment Currency）を選択し、必要に応じて引落通貨で金額を入力（Enter Amounts in Debit Currency）にチェックを入れます。

必要に応じて、個々の受取人の支払指示ごとに口座上で個別の引落エントリを生成する場合は、個別引落（Individual Debits）フラグを選択します。
国内給与送金ではご利用いただけません。

必要に応じて、利用可能な最速の手形交換方法で支払指示を送信するために至急（Urgent）にチェックを入れます。

必要に応じて、受取人の追加または編集を許可するために、このテンプレートから作成された送金の受取人変更を無効化（Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template）フラグのチェックを外します。

必要に応じて、引落通知書（Debit Advice）に表示される引落通知の説明（Debit Advice Description）を最大140文字で入力します。

詐欺のリスクを軽減するため、送金処理時には常に受取人の詳細を確認することをお勧めします。

コントロールバー

コントロールバーの項目	説明
追加（Add）	支払指示に個別の受取人詳細を追加します。
削除（Remove）	受取人詳細の横にあるチェックボックスにチェックを入れ、削除（Remove）をクリックします。
絞り込み（Filter）	画面上のデータを絞り込みます。各列ヘッダーの下にある1つ以上のテキストボックスに条件を入力して、一致するレコードを表示します。

追加（Add）をクリックして、次のオプションを使用して1件以上の受取人詳細を追加します。

受取人リストから受取人を追加

「受取人名（Beneficiary Name）」フィールドから受取人を検索して選択し、次の手順に進みます。必要に応じて、再度「追加」をクリックして受取人を追加します。

新規受取人の追加

これらの手順を実行するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が付与されている必要があります。

ステップ	操作
1	「受取人名（Beneficiary Name）」フィールドから新規受取人の追加（Add New Beneficiary）をクリックします。新しい受取人は自動的にお客様の受取人リストに追加されます。
2	受取人名（Beneficiary Name）を最大35文字で入力します。
3	必要に応じて、受取人の現地言語名（Beneficiary Local Language Name）を入力します。
4	受取人略称（Beneficiary Short Name）を入力します。
5	必要に応じて、住所（Address）、市区町村（City）、国または地域（Country or Region）を入力します。
6	受取人の口座番号（Beneficiary's Account Number）をスペースやハイフンなしで入力します。
7	口座種別（Account Type）を選択します: 居住者（個人）非居住者（個人）居住者（法人）非居住者（法人）
8	必要に応じて、受取人通知を発行するためのメールアドレス（Email）を入力します。
9	受取人の国または地域に基づいて利用可能なオプションからClearing Codeを選択します。
10	Clearing Code銀行詳細を検索して選択します。
11	必要に応じて、「この受取人をアドレス帳に追加（Add this Beneficiary to Address Book）」にチェックを入れます。
12	続行（Proceed）をクリックします。
13	必要に応じて、再度追加（Add）をクリックして受取人を追加します。次のステップに進みます。

必要に応じて、自動入力された支払参照と異なる場合は、参照（Reference）を最大16文字で入力します。

必要に応じて、受取人送金金額（amount）を入力します。
これは送金時に追加または更新できます。

必要に応じて、受取人送金詳細（Beneficiary Payment Details）アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します。

受取人送金詳細の追加または更新

ステップ

操作

受取人名（Beneficiary Name）を最大35文字で追加または編集します。

支払方法（Payment Method）を追加または編集します。

支払金額（Payment Amount）を追加または編集します。

引落口座、受取人の取引明細書、および送金レポートに表示される支払参照（Payment Reference）を最大16文字で追加または編集します。

支払方法が高額決済システム（HVPS）の場合に利用可能です。

手数料負担区分（Charges）を選択します:

OUR: 「OUR手数料」は当行によって請求されます。この送金の処理に使用される当行のコルレス銀行によって請求される手数料は当行が負担します。その他の銀行（その他の中継銀行や受取人の取引銀行を含む）から追加の手数料が請求される場合があります。
SHA: 他の銀行（当行のコルレス銀行、その他の中継銀行、受取人の取引銀行を含む）によって請求される手数料は、資金が受取人に支払われる前に送金額から差し引かれます。

必要に応じて、引落口座や受取人の取引明細書、送金レポートの摘要の一部として表示されるクライアント参照（Client Reference）を最大16文字で更新します。

必要に応じて、受取人の取引明細書に表示される入金明細摘要（Credit Statement Narrative）を最大160文字で入力します。

必要に応じて、追加情報を入力します。

ANZ Transactive GlobalでBOPフォームを入力する場合、銀行にフォームのハードコピーを提出する必要はありません。

受取人が追加の規制情報を必要とする場合は、このセクションを入力します。必須項目にはアスタリスクが付いています。

国際収支詳細（Balance of Payment Details）

項目	入力方法
Provided BOP form manually to bank（BOPフォームを手動で銀行に提出済み）	BOPフォームを手動で銀行に提出した場合は、このチェックボックスを選択します。注意: 選択すると、残りの項目は表示されなくなります。
Amount in Words*（金額の英語表記）	送金額を単語表記（英語）で入力します。注意: 金額が入力されている場合、英語で自動入力されます。
BOP Transaction Code 1*（BOP取引コード1）	BOP取引コードを選択します。
BOP Transaction Description 1*（BOP取引内容説明1）	選択したBOP Transaction Code 1に基づいて自動入力されます。必要に応じて説明を更新できます。
BOP CCY1*（BOP通貨1）	使用されている送金通貨または引落通貨に基づいて自動入力されます。
BOP Amount 1*（BOP金額1）	BOP Transaction Code 1のBOP金額を入力します。
BOP Transaction Code 2（BOP取引コード2）	必要に応じて、適切なBOP取引コードを選択します。注意: これはBOP Transaction Code 1とは異なる取引コードである必要があります。
BOP Transaction Description 2（BOP取引内容説明2）	選択したBOP Transaction Code 2に基づいて自動入力されます。必要に応じて説明を更新できます。
BOP CCY 2（BOP通貨2）	BOP Amount 2を使用している場合は、取引通貨を入力します。
BOP Amount 2（BOP金額2）	BOP Transaction Code 2のBOP金額2を入力します。注意: BOP Amount 1とBOP Amount 2の合計は、合計BOP金額と一致する必要があります。
Unit Code*（事業者コード）	組織の9桁の事業者コードを入力します。
Beneficiary Resident Country/Region Name*（受取人居住国／地域名）	送金人取引銀行の国名に基づいて自動入力されます。
Beneficiary Resident Country/Region Code*（受取人居住国／地域コード）	送金人取引銀行の国名に基づいて自動入力されます。
Payment Nature*（支払性質）	ドロップダウンリストから支払の性質を選択します。注意: これは申告書類に基づいている必要があります。
Tax Free Goods*（免税商品）	「はい」または「いいえ」を選択します。
Type of Payment*（送金種別）	送金の種別を選択します。
Contract Number*（契約番号）	この取引に関する契約がある場合は契約番号を入力し、ない場合は「N/A」と入力します。
Invoice Number*（請求書番号）	この取引に関する請求書がある場合は請求書番号を入力し、ない場合は「N/A」と入力します。
Safe Batch/Registration Number（SAFE一括／登録番号）	20桁のSAFE一括／登録番号を入力するか、「N/A」と入力します。
BOP Reporting Type*（BOP報告区分）	ドロップダウンリストからBOP報告区分を選択します。

上記の手順を繰り返して、各受取人を送金に追加します。

保存して閉じる（Save & Close）をクリックします。

後から送金処理を続行しますか？

はい - 下書きとして保存（Save as Draft）をクリックし、OKをクリックしてから閉じる（Close）をクリックして送金を終了し、現在の送金（Current Payments）画面に戻ります。送金ステータスは「下書き（Draft）」になります。
いいえ - 以下の手順を続行します

確認して送信（Review & Submit）をクリックします。

送信（Submit）をクリックします。

結果: 送金が送信され、承認待ちステータスになります。

エラーとアラート

「項目の入力規則」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受ける項目に関する情報を表示し、該当項目を赤色で強調表示します。エラーメッセージは、支払方法のタイプ、使用可能な項目、および個別の入力規則に固有のものです。影響を受ける項目の情報を更新して、送金処理を続行できます。

必須項目の入力規則チェック:

受取人アラート通知:

エラー（Error）は赤い三角で示されます。送金処理を続行するには詳細を修正する必要があります。
警告付きアラート（Alert with Warning）は黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、受け入れて送金処理を続行できます。

受取人送金詳細画面内のエラーとアラート:

エラー（Error）は赤い三角で示されます。送金処理を続行するには詳細を修正する必要があります
警告付きアラート（Alert with Warning）は黄色の三角で示されます。詳細を修正するか、受け入れて送金処理を続行できます

次のステップ

送金テンプレートが承認のために正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスになった場合、次のステップを実行できます。

送金テンプレートの承認、または
編集または削除のために作成者に送金テンプレートを却下。

送金テンプレートが正常に承認され、「承認済み（Approved）」ステータスになった場合、次のステップを実行できます。

テンプレートから送金を作成
送金テンプレートの管理（コピー、削除、編集、取り消し、表示）。