対象地域: この記事は、中国で銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。
詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。
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海外送金テンプレートについて
海外送金テンプレートとは何ですか？
海外送金（クロスボーダー送金または電信送金とも呼ばれます）では、ANZがサポートし取引可能な通貨を使用して、単一の資金調達口座から世界中の1つまたは複数の指定された受取人口座に資金を移動するための、頻繁に使用する送金指示を設定できます。海外送金では、外国為替レートが必要となる2つの通貨が関与することがよくあります。テンプレートが正常に作成されると、その事前設定されたテンプレートを使用して送金指示を作成できます。
海外送金の送金テンプレートルール
- 「受取人の変更を無効化」は、テンプレートから送金が作成される際に、ユーザーが受取人を追加または編集できないようにします。お客様の組織が部門設定でこの製品設定を有効にしている場合、このインジケーターを削除することはできません。
- テンプレート内でアスタリスク（*）が付いているフィールドは必須項目です。実行日、FXレート、追加情報、裏付書類などの追加情報は、送金作成時に入力できます。
- 「機密」インジケーターは、機密送金権限を持つユーザーが選択できるようになります。
- 「個別デビット」インジケーターは、送金テンプレートに2つ以上の受取人が追加されている場合に選択できるようになります。
- 外貨: 為替レートはテンプレート内では提供されず、テンプレートが承認され、送金の作成に使用された段階で表示されます。
- テンプレートの承認は、組織がテンプレートの作成、編集、または削除時にテンプレートの承認を必要とする場合に求められます。承認されると、そのテンプレートを使用して送金を作成できるようになります。
- テンプレートに追加された新規受取人は、そのテンプレートを使用して送金を作成する前に承認が必要となる場合があります。
- （入金）送金通貨が IDR、INR、MYR、または ZAR の場合、受取人銀行の国または地域はそれぞれ ID（インドネシア）、IN（インド）、MY（マレーシア）、または ZA（南アフリカ）である必要があります。
海外送金テンプレートは誰が作成できます/か？
送金管理（Payment Management）のロール権限と口座アクセス権を持つ対象ユーザーは、組織のあらかじめ設定されたユーザー権限と送金設定に基づいて、海外送金テンプレートを作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。- 送金管理 - 都度指定（Adhoc & 承認済み受取人）
- 送金管理 - 承認済み受取人 / テンプレート
- 送金管理 - 送金インポート
- 送金管理 - FX許容
「機密」インジケーターが選択されている場合、機密送金の権限を持つユーザーのみが、テンプレートから作成された送金の表示、編集、および承認を行うことができます。
海外給与送金テンプレートは誰が作成および処理できますか？
- 海外給与送金オプションは、以下の権限をお持ちの場合のみ表示および処理できます。
- 給与 - すべての送金指示を表示
- 機密のマスク - 送金承認時に限定された送金指示を表示
- 給与送金テンプレート内のフィールド（受取人名、受取人銀行、口座番号、リファレンス、送金方法など）はマスクされます。これらのフィールドは「XXXX」と表示され、該当する権限を持つユーザーのみに表示されます。
送金テンプレート入力画面
海外送金テンプレート画面
以下の画像は、テンプレート名、テンプレートの説明、部門、デビット口座、送金リファレンス、および受取人詳細などのフィールドを含む海外送金テンプレート画面の例です。
受取人送金詳細画面
以下の画像は、受取人の氏名、住所、口座詳細、受取人銀行詳細、および追加の送金情報などのフィールドを含む受取人送金詳細画面の例です。
受取人詳細画面
以下の画像は、受取人銀行詳細、受取人の氏名、住所、口座詳細、および受取人のEメールアドレスなどのフィールドを含む受取人詳細画面の例です。
これらのフィールドは動的であり、受取人銀行および受取人住所の国または地域が入力されると展開します。
これらのフィールドは動的であり、受取人銀行および受取人住所の国または地域が入力されると展開します。
海外送金テンプレートの作成
海外送金テンプレートを作成するには、以下の手順に従ってください。
| ステップ | アクション | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 「送金（Payments）」 > 「テンプレート（Templates）」メニューをクリックします。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2 | コントロールバーの「新規（New）」をクリックします。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 3 | 必要に応じて、資金調達口座が所在する「国または地域（Country or Region）」を選択します。以下のいずれかを選択してください。
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| 4 | 「海外送金テンプレート（International Payment Template）」または「海外給与送金テンプレート（International Salary Payment Template）」をクリックします。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | 必要に応じて、送金元となる「部門（Division）」を選択します。 複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の送金のためにデフォルトの部門を設定できます。 |
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| 6 | 「デビット口座（Debit Account）」を選択します。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 7 | 「テンプレート名（Template Name）」を半角35文字（全角17文字相当）以内で入力します。これは、テンプレートから送金を作成する際のテンプレート名になります。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 | 「テンプレートの説明（Template Description）」を半角40文字（全角20文字相当）以内で入力します。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 9 | 資金調達口座の明細および送金レポートの摘要欄に表示される「送金リファレンス（Payment Reference）」を半角16文字以内で入力します。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 必要に応じて、以下の文字数以内で「デビットアドバイスの説明（Debit Advice Description）」を入力します。
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| 11 | 必要に応じて、デビット口座の通貨と異なる場合は「送金通貨（Payment Currency）」を選択します。 利用可能な送金通貨の一覧については、処理時間と締切時間を参照してください。 |
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| 12 | 必要に応じて、「機密データグループ（Confidential Data Group）」を選択します。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 13 | 必要に応じて、送金金額が異なる通貨である場合は、「デビット通貨で金額を入力（Enter Amounts in Debit Currency）」にチェックを入れます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 14 | 必要に応じて、デビット口座が CNY の場合に、個々の受取人送金指示ごとに対象口座に個別のデビット記帳を生成するには、「個別デビット（Individual Debits）」インジケーターにチェックを入れます。その他の所在国の口座については、このオプションがデフォルトで選択されます。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 | 必要に応じて、受取人の追加や編集を許可するために、「このテンプレートから作成された送金の受取人変更を無効化（Disable Beneficiary changes for Payments created from this Template）」インジケーターのチェックを外します。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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不正行為のリスクを軽減するため、ANZは送金を処理する際に常に受取人の詳細を確認することをお勧めします。
「追加（Add）」をクリックし、以下のオプションを使用して1つ以上の受取人詳細を追加します。
受取人リストから受取人を追加する
「受取人名」フィールドから受取人を検索して選択し、次のステップに進みます。必要に応じて、再度「追加」をクリックして受取人を追加します。
新規受取人を追加する
これらのステップを完了するには、ユーザーに新規受取人を作成する権限が必要です。
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| 17 | 必要に応じて、自動入力された送金リファレンスと異なる場合は、「クライアントリファレンス（Client Reference）」を半角16文字以内で入力します。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 18 | 受取人への送金「金額（Amount）」を入力します。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 19 | 必要に応じて、「送金詳細情報（Information for Payment Details）」アイコンをクリックして、追加の受取人情報を表示または更新します。
受取人送金詳細の追加または更新
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| 20 | 後で送金手続きを続行しますか？
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| 21 | 「確認して送信（Review & Submit）」をクリックします。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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「送信（Submit）」をクリックします。
結果: 送金が送信され、承認待ちになります。
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エラーとアラート
「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、送金方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証に固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、送金処理を続行できます。
必須フィールドの検証
受取人アラート通知
- エラーは赤い三角で示されます。送金処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートは黄色の三角で示されます。送金処理を進めるために、詳細を修正するか、そのまま受け入れることができます。
受取人送金詳細画面内のエラーとアラート
- エラーは赤い三角で示されます。送金処理を進めるには、詳細を修正する必要があります。
- 警告付きアラートは黄色の三角で示されます。送金処理を進めるために、詳細を修正するか、そのまま受け入れることができます。
次のステップ
送金テンプレートが承認のために正常に送信され、「承認待ち（Pending Approval）」ステータスにある場合、次のステップは以下のようになります。
- 送金テンプレートの承認、または
- 編集または削除のために、起票者に送金テンプレートを差し戻し（却下）します。
送金テンプレートが正常に承認され、「承認済み（Approved）」ステータスにある場合、次のステップは以下のようになります。
- テンプレートから送金を作成する
- コピー、削除、編集、引き戻し、または表示を行うための送金テンプレートの管理。