地域: この記事は、インドネシアで銀行取引を行う ANZ Transactive - Global のお客様に適用されます。詳細は、地域別の機能でご確認いただけます。
口座振替（インドネシア）について
口座振替決済とは何ですか？
口座振替決済を使用すると、同一の親会社および子会社エンティティ内、かつ同一地域内にある、お客様の2つの ANZ 国内口座間で資金を移動できます。詳細については、アジア・太平洋地域の決済タイプを参照してください。
口座振替の決済ルール
- 起算日 は、決済が非営業日に作成された場合、デフォルトで当日または翌営業日になります。本日の決済がカットオフ時刻を過ぎた場合、決済は翌営業日に処理されるため、口座から引き落とされることはありません。
- 口座振替は自動的に登録され、キャンセルすることはできません。
- 外貨: FX 公示相場（Carded rate）は、決済の起算日に変更される場合があります。FX 契約相場（Contract rate）を使用する場合は、決済時に現地の ANZ Markets ディーラーから取得した有効な契約が必要となります。
誰が口座振替を作成できますか？
- 起案者（Initiator）および口座アクセス権限を持つ対象ユーザーは、組織の事前設定されたユーザー権限および決済設定に基づいて、口座振替を作成および管理できます。これらのロール権限には以下が含まれます。
- 起案者（Initiator）
- 起案/承認（Initiate/Authorise）
- フルアクセス（Full Access）
決済入力画面
口座振替画面
以下は、デビット（引き落とし）およびクレジット（入金）口座番号、計算書摘要、FX レート、および添付書類などのフィールドを含む口座振替画面の例です。口座振替の作成
アジア・太平洋地域決済メニューから口座振替を作成する方法は複数あります。以下のオプションから選択してください。
- 「決済の作成」 > 「口座振替」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
- 「決済の作成」 > 過去の決済を使用 または 既存の決済 をクリックします。
- 「現在の決済」 > 「新規」 > 「口座振替」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
- 「決済の承認」 > 「新規」 > 「口座振替」をクリックします（以下のステップバイステップの手順を参照）。
| ステップ | アクション |
|---|---|
| 1 |
アジア・太平洋地域決済 > 決済の作成 メニューをクリックするか、 アジア・太平洋地域決済 > 現在の決済 メニュー > 新規 をクリックするか、 アジア・太平洋地域決済 > 決済の承認 メニュー > 新規 をクリックします。 |
| 2 | 口座振替 をクリックします。 |
| 3 | 必要に応じて、口座振替を行う 部門（Division） を選択します。 複数の部門に対する権限をお持ちの場合は、今後の決済のために デフォルトの部門 を設定できます。 「銀行/支店」フィールドは、選択した部門に基づいて自動入力されます。 |
| 4 | デビット口座（引落口座） を選択します。 |
| 5 | クレジット口座（入金口座） を選択します。 |
| 6 |
実行日 には本日の日付が自動入力されます。 必要に応じて、後で をクリックし、カレンダーから将来の日付を選択します。 |
| 7 | 決済 金額 を入力します。 デフォルトでは、決済通貨はクレジット口座の通貨になります。 |
| 8 | 必要に応じて、決済金額が異なる通貨である場合は デビット通貨で金額を入力 を選択し、デビット通貨と金額 を入力します。 |
| 9 | 計算書摘要 を20文字以内で入力します。 |
| 10 |
この決済に追加できる外国為替レートは1つだけです。
必要に応じて、FX の詳細 を入力します。 以下から レートタイプ を選択します。
|
| 11 | 必要に応じて、ファイルを添付 をクリックして添付書類を追加します。
|
| 12 | 確認して送信 をクリックします。 |
| 13 | 送信 をクリックします。 |
エラーとアラート
「フィールドの検証」などのエラーおよびアラートメッセージは、影響を受けるフィールドに関する情報を表示し、そのフィールドを赤色で強調表示します。エラーメッセージは、決済方法のタイプ、利用可能なフィールド、および特定の検証ルールに固有のものです。影響を受けるフィールド内の情報を更新して、決済処理を続行できます。
必須フィールドの検証:
外国為替フィールドの検証:
次のステップ
決済が正常に送信され、「承認待ち」ステータスになると、画面上の以下のオプションから選択できます。
- 決済詳細画面から この決済を確認する
- 決済の承認画面から 承認する決済を表示する
- テンプレート画面に 決済をテンプレートとして保存する
- 新しい決済を作成する
- OK をクリックして、決済の作成画面に戻ります
決済が承認のために正常に送信された後の次のステップは、以下の通りです。