地理: この記事は、ANZ Transactive - Globalをご利用のすべてANZ地域のお客様に適用されます。
詳細については、地域別機能をご覧ください。
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トレードローン概要
ANZ Transactive Tradeでは、トレードローンをオンラインで開始および管理できます。ユーザー権限に基づいて、アプリケーション内で取引の作成、編集、承認を行うことができます。また、参照データの作成と維持、レポートの表示とダウンロード、会社固有のレポートのカスタマイズ、メールメッセージの開始、表示、返信を行うこともできます。
表示されるコンテキストパネルボタンは、アクセスしているトレードローン取引画面、ワークフローステータス、およびユーザー権限によって異なります。
トレードローンとは？
トレードローンは短期運転資金であり、輸入業者/買い手および輸出業者/売り手が取引ベースで貿易債務を資金調達することを可能にします（適切な貿易書類によって証明されます）。
貿易金融ローンは、国内および国境を越えた貿易取引をサポートでき、支払い義務の国内通貨または外貨のいずれかで資金を前払いします。貿易取引のさまざまな段階における輸入業者/売り手または輸出業者/買い手の資金調達要件に合わせて、ローンを出荷前または出荷後に設定できます。
貿易金融ローンは、国内および国境を越えた貿易取引をサポートでき、支払い義務の国内通貨または外貨のいずれかで資金を前払いします。貿易取引のさまざまな段階における輸入業者/売り手または輸出業者/買い手の資金調達要件に合わせて、ローンを出荷前または出荷後に設定できます。
Transactive Trade - トレードローンビデオ
ANZ Transactive Tradeでスタンドアロンのトレードローンを作成し、受取人への支払い指示を管理し、補足書類を添付する方法に関する説明ビデオ。
トレードローンの取引タイプ
トレードローン商品に関連付けられる取引タイプは以下のとおりです。
| 取引タイプ | 説明 |
| 発行 | 新しいトレードローン指示。 |
| ユサンス決済 | トレードローン支払い。 |
| ロールオーバー | トレードローンを延長する。 |
| 決済指示 | トレードローンの支払いまたはロールオーバー指示を提供する。 |
トレードローンの支払い方法
トレードローン商品に関連付けられ、国内要件に従う支払い方法は以下のとおりです。
| 支払い方法 | 説明 |
| ACH | Automated Clearing House - 少額の国内支払い。 |
| BKT | Book Transfer - 同一国内のANZ口座間の振替。 |
| CBFT | Cross Border Funds Transfer - 国際支払い。 |
| RTGS | Real Time Gross Settlement - 国内の現地支払い。 |
支払い方法の説明は、現地の言語用語を反映するために、国によって異なる場合があります。
コンテキストパネルメニュー
取引画面の右側に表示されるコンテキストパネルメニューは、取引タイプ、ワークフローステータス、およびユーザーの権限に基づいてユーザーに表示されます。以下の例を参照してください。
| ボタン | 説明 |
| ドキュメントを添付 | DOCX、PDF、XLSX形式で補足書類を取引に添付するにはクリックします。 |
| 承認 | 取引を承認するにはクリックします。
取引は、組織の署名権限に基づいて複数の承認を必要とする場合があります。
|
| 閉じる | 取引を閉じるにはクリックします。 |
| 商品をコピー | 既存の商品のコピーを作成するにはクリックします。 |
| ドキュメントを削除 | 添付されたドキュメントを削除するにはクリックします。 |
| 保存済みデータをダウンロード | 取引データをCSV形式でダウンロードするにはクリックします。 |
| 編集 | 取引が承認される前に、取引の詳細を編集するにはクリックします。 |
| 銀行に返信 | トレーサーリクエストに返信するにはクリックします。 |
| 取引をルーティング | 組織または子会社の別のユーザーに取引をルーティングするにはクリックします。 |
| 保存 | 定期的に取引に入力されたデータを保存するにはクリックします。 |
| 保存して閉じる | 入力されたデータを保存し、取引を閉じるにはクリックします。 |
| 修復のために送信 | チェック準備完了、承認準備完了、または部分的に承認済みのステータスの取引を、組織内のユーザーに修復と必要な詳細の更新のために送信するにはクリックします。 |
| 銀行に送信済み | 追加書類を銀行に送信するにはクリックします。 |
| データを検証 | 取引詳細フィールドのデータを検証するにはクリックします。システムは、不足または矛盾する情報に関するエラーまたは警告を返します。成功すると、取引は承認準備完了段階に進みます。 |
| 入力された条件を表示 | 取引の作成および承認時に銀行によって処理されたステータスで入力されたデータを表示するにはクリックします。 |
トレードローンを発行
新しいトレードローンを作成するための標準的なワークフロープロセスは以下のとおりです。
トレードローン画面
トレードローン画面には、トレードローンリクエストを送信するために必要な必須および追加の入力フィールドが用意されています。
| フィールド名 | 画像 | ||||||||||||||
借入人詳細
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支払い指示を入力
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支払い指示画面
支払い指示画面
支払い指示画面には、受取人への支払いリクエストを送信するために必要な必須および追加の入力フィールドが用意されています。
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ローンリクエスト指示
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請求書と出荷詳細を入力
請求書と出荷詳細は、情報のみのお客様にのみ表示されます。詳細またはこのフィールドを有効にするには、ANZ担当者にお問い合わせください。
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|
請求書と出荷画面
請求書と出荷詳細画面
請求書と出荷詳細画面には、受取人ごとの請求書と出荷詳細を送信するために必要な必須および追加の入力フィールドが用意されています。
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FX詳細
FX詳細は、支払通貨とローン通貨が異なる場合にのみ表示されます。
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ローン満期指示
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|
銀行への指示
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内部指示
ここに入力された指示は内部目的のみであり、銀行には送信されません。 |
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トレードローンを発行
新しいトレードローンを作成する方法は複数あります。以下のいずれかの方法を選択してください。
- 方法1: アプリケーションバナーメニューから「新規商品」をクリックし、次に「トレードローン」をクリックします。
- 方法2: アプリケーションバナーメニューから「新規商品」をクリックし、次に「テンプレートを選択」をクリックします。
- 方法3: アプリケーションバナーメニューから「新規商品」をクリックし、次に「既存からコピー」をクリックします。
- 方法4: 以前のトレードローンを開き、次に「商品をコピー」をクリックします。
- 方法5: アプリケーションバナーメニューから「取引」をクリックし、次に「保留中の取引」または「履歴」をクリックします。グリッドからトレードローンを選択し、次に「選択をコピー」をクリックします。
詳細については、商品の作成方法を参照してください。
| ステップ | アクション | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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1 |
必要に応じて、借入人の参照番号を入力してください。この参照番号は、口座明細書、連絡文書、およびレポートに表示されます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2 |
支払い指示を入力します。
支払い指示を追加する方法は複数あります。以下のいずれかの方法を選択してください。
指示をアップロード
新規追加
|
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|
3 |
リストから受取人を削除するには、受取人の横にあるチェックボックスを選択し、「削除」をクリックします。合計金額が再計算されます。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 4 | ローン開始日を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 5 | ローン満期日を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 6 |
通貨を選択し、ローン金額（既知の場合）を入力します。
結果: 支払額、ローン金額（提示レートに基づく）、および残額が事前入力されます。
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| 7 | 必要に応じて、残額の引き落とし口座を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8 |
支払利息を選択します。
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| 9 | 引き落とされる手数料の口座を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 10 | 必要に応じて、前払いされる利息の引き落とし口座を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 11 |
ローンタイプを選択します。
選択に応じて、必要な補足書類のリストが表示されます。
|
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| 12 | 出荷前が選択されている場合、出荷予定日を選択します。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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13 |
請求書と出荷詳細を入力します。
請求書と出荷詳細は、情報のみのお客様にのみ表示されます。詳細またはこのフィールドを有効にするには、ANZ担当者にお問い合わせください。
請求書詳細を追加する方法は複数あります。以下のいずれかの方法を選択してください。
詳細をアップロード
情報のみのクライアントの場合、少なくとも1つの請求書が入力されていることが必須です。詳細については、貿易担当者にお問い合わせください。
新規追加
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| 14 | 必要に応じて、FX詳細を入力します。
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| 15 | 必要に応じて、ローン満期指示を選択します。
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16 |
必要に応じて、定義済みのトレードローンフィールドに含まれていない追加の説明や指示を銀行への指示として入力します。 以下のいずれかの方法を選択してください。
|
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17 |
必要に応じて、内部指示を入力します。
ここに入力された指示は内部目的のみであり、銀行には送信されません。
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トレードローンに書類を添付
資格のあるユーザーは、出荷前および出荷後書類などの補足書類を取引に添付できます。書類は、取引画面内からDOCX、PDF、XLSX形式でANZに電子的に送信されます。
最大ファイルサイズは1ファイルあたり5MB、1取引あたり最大20ファイルです。ファイル名は30文字未満である必要があります。
書類を添付するには、以下の手順に従ってください。
| ステップ | アクション |
| 1 | コンテキストパネルメニューから「書類を添付」をクリックします。 |
| 2 | 以下のいずれかの方法を選択してください。
結果: 添付された書類は、アップロードされる前にアイコンとして表示されます。
|
| 3 | 必要に応じて、ファイル名を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。 |
| 4 | ファイルのカテゴリを入力します。
|
| 5 | 「ファイルをアップロード」をクリックします。
結果: 書類は「添付ファイル」に表示されます。
添付された書類は、書類名を選択することで表示できます。または、書類のチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから「書類を削除」をクリックすることで、添付された書類を削除できます。
|
トレードローンを検証
コンテキストパネルメニューから「データを検証」をクリックして、データ入力と添付された補足書類を検証します。システムは、アスタリスクでマークされたすべての必須フィールドが完了していることを検証します。
ローン概要詳細が表示され、推定利息、ローン日数、純融資金額が含まれます。以下の例を参照してください。
| メッセージタイプ | 説明 |
| 成功 | データは正常に検証され、ワークフローステータスは「承認準備完了」に更新されます。
結果: <商品番号>が正常に更新されました。<時間>に保存されました。
|
| エラー |
データは失敗し、フィールドに注意が必要です。エラーメッセージのハイパーリンクをクリックすると、影響を受けるフィールドに移動します。
ワークフローステータスは「開始済み」のままになります。
結果: 例：手数料は必須です。
影響を受けるフィールドを更新し、再度「検証」をクリックします。
|
| 警告 | データは成功しましたが、特定のフィールドに注意を促す警告が表示されます。必要に応じて、フィールドを更新し、再度検証してください。
ワークフローステータスは「承認準備完了」に更新されます。 |
トレードローンを承認
取引画面内から、コンテキストパネルメニューの「承認」をクリックして、「承認準備完了」または「部分的に承認済み」ステータスの取引を承認します。また、「保留中の取引」画面から取引を承認することもできます。
以下の該当する指示に従ってください。
ワンタイムパスワード（OTP）による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | VASCOセキュリティデバイスの「<」矢印とロックアイコンを長押しします。 |
| 2 | 6桁のPINを入力します。 |
| 3 | デバイスで「1」を押して承認コードを表示します。 |
| 4 |
承認コードを入力し、「承認」をクリックします。
結果: 確認メッセージにより、取引が承認されたことが確認されます。
|
署名コード（SIG）による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | VASCOセキュリティデバイスの「<」矢印とロックアイコンを長押しします。 |
| 2 | 6桁のPINを入力します。 |
| 3 | デバイスで「2」を押し、画面からトークンコードを入力します。 |
| 4 | 「<」矢印を押して承認コードを表示します。 |
| 5 |
承認コードを入力し、「承認」をクリックします。
結果: 確認メッセージにより、取引が承認されたことが確認されます。
|
プッシュ通知による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | モバイルデバイスのANZ Digital Key通知をタップして、ANZ Digital Keyアプリを起動します。 |
| 2 | 「ログオン」をタップし、PIN、Face ID、または指紋IDを入力してアクセスを認証します。画面には承認が必要なリクエストの詳細が表示されます。 |
| 3 | ANZ Digital Keyに表示されている保留中のリクエストの詳細を確認し、「承認」または「拒否」をタップします。 |
| 4 | リクエストは処理され、完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます。 |
QRコードによる承認
| ステップ | アクション |
| 1 | ANZ Digital Keyで「ログオン」をタップし、PIN、Face ID、または指紋IDを入力してアクセスを認証します。 |
| 2 |
画面上の「QRコードをスキャン」をタップします。
ANZ Digital Keyはカメラモードに切り替わります。カメラを使用して、デスクトップまたはラップトップコンピューターからリクエスト承認QRコードをスキャンします。 |
| 3 | ANZ Digital Keyに表示されている保留中のリクエストの詳細を確認し、「承認」または「拒否」をタップします。 |
| 4 | リクエストは処理され、完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます。 |
支払い指示を管理
支払いファイル定義
支払いファイルは、参照データメニューの支払いファイル定義で設定された形式と一致する必要があります。支払いファイル定義は、以下の最小必須フィールドを含むファイルの特定の詳細を定義します。
- 支払い方法*
- 引き落とし口座番号*
- 受取人名
- 受取人口座番号
- 受取人銀行/支店コード
- 支払い通貨*
- 支払い金額
*支払い方法、引き落とし口座番号、および支払い通貨は、ファイル全体で一貫している必要があります。詳細については、トレードローンファイル形式ガイドを参照してください。
支払い指示グリッド
受取人への支払い指示を手動で入力するか、ファイルをアップロードした後、受取人がグリッドに表示されます。
検索条件を選択し、受取人口座番号、銀行コード、銀行名、受取人名、顧客参照番号、請求書詳細行、または支払い金額を入力することで、受取人を検索できます。
グリッドから受取人をクリックして、支払い詳細指示を表示します。
- 詳細を編集した場合は、「支払い指示を保存」をクリックします。
- 「閉じる」をクリックして、トレードローン画面に戻ります。
グリッドには、各受取人への支払い指示の検証ステータスが表示されます。受取人名の横にあるアイコンを選択して、ログを表示するか、警告またはエラーメッセージを確認します。
| アイコン | 検証説明 |
|
|
受取人への支払い指示が正常に入力またはアップロードされました。
サンプルログ： |
| 受取人への支払い指示に潜在的な問題があります。 | |
|
|
受取人への支払い指示は、アップロード時にエラーがあり、修復が必要です。
サンプルログ： |
請求書と出荷詳細を管理
請求書ファイル定義
請求書ファイルは、参照データメニューの請求書定義で設定された形式と一致する必要があります。請求書定義は、以下の最小必須フィールドを含むファイルの特定の詳細を定義します。
- 請求書ID
- 発行日
- 期日
- 通貨
- 金額
- 買い手/売り手IDまたは名前
詳細については、トレードローンファイル形式ガイドを参照してください。
請求書と出荷詳細グリッド
請求書詳細を手動で入力するか、ファイルをアップロードした後、請求書がグリッドに表示されます。
検索条件を選択し、請求書IDを入力することで、請求書を検索できます。
グリッドから請求書IDをクリックして、請求書詳細を表示します。
- 詳細を編集した場合は、「保存」をクリックします。
- 「閉じる」をクリックして、トレードローン画面に戻ります。
グリッドには、各請求書詳細の検証ステータスが表示されます。請求書IDの横にあるアイコンを選択して、ログを表示するか、警告またはエラーメッセージを確認します。
| アイコン | 検証説明 |
| 請求書と出荷詳細が正常に入力またはアップロードされました。
サンプルログ： |
|
| 請求書と出荷詳細に潜在的な問題があります。 | |
| 請求書と出荷詳細は、アップロード時にエラーがあり、修復が必要です。
サンプルログ： |
トレードローンロールオーバー
トレードローンロールオーバーリクエストにより、未決済のトレードローンの元の満期日の延長を要求できます。発生した利息と手数料は元の満期日に引き続き支払われますが、元金、一部元金、または元金と利息を将来の満期日に設定するように要求できます。銀行が延長を承認した場合、ロールオーバー金額に対して新しいトレードローン商品が発行され、元のトレードローン商品にリンクされます。
トレードローンロールオーバー画面
トレードローンロールオーバー画面には、トレードローンロールオーバーリクエストを送信するために必要な必須および追加の入力フィールドが用意されています。
| フィールド名 | 画像 |
ローン概要
|
|
ロールオーバー指示
|
|
支払い詳細
|
|
|
追加指示
|
|
外国為替レート詳細
|
|
その他のFX指示
|
トレードローンロールオーバーリクエストを発行
トレードローンロールオーバーリクエストを作成する方法は複数あります。以下のいずれかの方法を選択してください。
-
方法1: アプリケーションバナーメニューから「取引」をクリックし、次に「ロールオーバーをリクエスト」をクリックします。
- ロールオーバーリクエストを送信するトレードローンを検索して選択します。
- 方法2: アクティブなトレードローンを開き、次に「ロールオーバーをリクエスト」をクリックします。
詳細については、商品の作成方法を参照してください。
| ステップ | アクション |
| 1 | 必要に応じて、参照番号を入力してください。この参照番号は、レポートおよび口座明細書に表示されます。 |
| 2 |
ロールオーバー指示を入力します。
決済のために以下の指示から選択してください。
|
| 3 |
融資条件を入力します。
以下のいずれかの方法を選択してください。
|
| 4 | 支払い日を入力します。 |
| 5 |
支払い詳細を入力します。
以下のいずれかの方法を選択してください。
|
| 6 | 必要に応じて、ロールオーバーリクエストのその他の追加指示を入力します。 |
| 7 | 必要に応じて、外国為替レート詳細を入力します。
以下のいずれかの方法を選択してください。
|
トレードローンロールオーバーリクエストに書類を添付
資格のあるユーザーは、補足書類を取引に添付できます。書類は、取引画面内からDOCX、PDF、XLSX形式でANZに電子的に送信されます。
最大ファイルサイズは1ファイルあたり5MB、1取引あたり最大20ファイルです。ファイル名は30文字未満である必要があります。
書類を添付するには、以下の手順に従ってください。
| ステップ | アクション |
| 1 | コンテキストパネルメニューから「書類を添付」をクリックします。 |
| 2 | 以下のいずれかの方法を選択してください。
結果: 添付された書類は、アップロードされる前にアイコンとして表示されます。
|
| 3 | 必要に応じて、ファイル名を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。 |
| 4 | ファイルのカテゴリを入力します。
|
| 5 | 「ファイルをアップロード」をクリックします。
結果: 書類は「添付ファイル」に表示されます。
添付された書類は、書類名を選択することで表示できます。または、書類のチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから「書類を削除」をクリックすることで、添付された書類を削除できます。
|
トレードローンロールオーバーリクエストを検証
コンテキストパネルメニューから「データを検証」をクリックして、データ入力と添付された補足書類を検証します。システムは、アスタリスクでマークされたすべての必須フィールドが完了していることを検証します。
| メッセージタイプ | 説明 |
| 成功 | データは正常に検証され、ワークフローステータスは「承認準備完了」に更新されます。
結果: <商品番号>が正常に更新されました。<時間>に保存されました。
|
| エラー |
データは失敗し、フィールドに注意が必要です。エラーメッセージのハイパーリンクをクリックすると、影響を受けるフィールドに移動します。
ワークフローステータスは「開始済み」のままになります。
結果: 例：手数料は必須です。
影響を受けるフィールドを更新し、再度「検証」をクリックします。
|
| 警告 | データは成功しましたが、特定のフィールドに注意を促す警告が表示されます。必要に応じて、フィールドを更新し、再度検証してください。
ワークフローステータスは「承認準備完了」に更新されます。 |
トレードローンロールオーバーリクエストを承認
取引画面内から、コンテキストパネルメニューの「承認」をクリックして、「承認準備完了」または「部分的に承認済み」ステータスの取引を承認します。また、「保留中の取引」画面から取引を承認することもできます。
以下の該当する指示に従ってください。
ワンタイムパスワード（OTP）による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | VASCOセキュリティデバイスの「<」矢印とロックアイコンを長押しします。 |
| 2 | 6桁のPINを入力します。 |
| 3 | デバイスで「1」を押して承認コードを表示します。 |
| 4 |
承認コードを入力し、「承認」をクリックします。
結果: 確認メッセージにより、取引が承認されたことが確認されます。
|
署名コード（SIG）による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | VASCOセキュリティデバイスの「<」矢印とロックアイコンを長押しします。 |
| 2 | 6桁のPINを入力します。 |
| 3 | デバイスで「2」を押し、画面からトークンコードを入力します。 |
| 4 | 「<」矢印を押して承認コードを表示します。 |
| 5 |
承認コードを入力し、「承認」をクリックします。
結果: 確認メッセージにより、取引が承認されたことが確認されます。
|
プッシュ通知による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | モバイルデバイスのANZ Digital Key通知をタップして、ANZ Digital Keyアプリを起動します。 |
| 2 | 「ログオン」をタップし、PIN、Face ID、または指紋IDを入力してアクセスを認証します。画面には承認が必要なリクエストの詳細が表示されます。 |
| 3 | ANZ Digital Keyに表示されている保留中のリクエストの詳細を確認し、「承認」または「拒否」をタップします。 |
| 4 | リクエストは処理され、完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます。 |
QRコードによる承認
| ステップ | アクション |
| 1 | ANZ Digital Keyで「ログオン」をタップし、PIN、Face ID、または指紋IDを入力してアクセスを認証します。 |
| 2 |
画面上の「QRコードをスキャン」をタップします。
ANZ Digital Keyはカメラモードに切り替わります。カメラを使用して、デスクトップまたはラップトップコンピューターからリクエスト承認QRコードをスキャンします。 |
| 3 | ANZ Digital Keyに表示されている保留中のリクエストの詳細を確認し、「承認」または「拒否」をタップします。 |
| 4 | リクエストは処理され、完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます。 |
トレードローン決済指示
トレードローン決済指示により、トレードローンのロールオーバーまたは支払い指示を提出できます。発生した利息と手数料は満期日に支払われます。
トレードローン決済指示画面
トレードローン決済指示画面には、トレードローン決済リクエストを送信するために必要な必須および追加の入力フィールドが用意されています。
| フィールド名 | 画像 |
ローン概要
|
|
決済指示
|
|
支払い詳細
|
|
|
追加指示
|
|
外国為替レート詳細
|
|
その他のFX指示
|
トレードローン決済指示を発行
トレードローン決済指示を作成する方法は複数あります。以下のいずれかの方法を選択してください。
-
方法1: アプリケーションバナーメニューから「取引」をクリックし、次に「決済指示を作成」をクリックします。
- 決済指示を送信するトレードローンを検索して選択します。
- 方法2: アクティブなトレードローンを開き、次に「決済指示を作成」をクリックします。
詳細については、商品の作成方法を参照してください。
| ステップ | アクション |
| 1 | 必要に応じて、参照番号を入力してください。この参照番号は、レポートおよび口座明細書に表示されます。 |
| 2 |
決済指示を入力します。
決済のために以下の指示から選択してください。
|
| 3 |
融資条件を入力します。
以下のいずれかの方法を選択してください。
|
| 4 | 支払い日を入力します。 |
| 5 |
支払い詳細を入力します。
以下のいずれかの方法を選択してください。
|
| 6 | 必要に応じて、決済リクエストのその他の追加指示を入力します。 |
| 7 | 必要に応じて、外国為替レート詳細を入力します。
以下のいずれかの方法を選択してください。
|
トレードローン決済指示に書類を添付
資格のあるユーザーは、補足書類を取引に添付できます。書類は、取引画面内からDOCX、PDF、XLSX形式でANZに電子的に送信されます。
最大ファイルサイズは1ファイルあたり5MB、1取引あたり最大20ファイルです。ファイル名は30文字未満である必要があります。
書類を添付するには、以下の手順に従ってください。
| ステップ | アクション |
| 1 | コンテキストパネルメニューから「書類を添付」をクリックします。 |
| 2 | 以下のいずれかの方法を選択してください。
結果: 添付された書類は、アップロードされる前にアイコンとして表示されます。
|
| 3 | 必要に応じて、ファイル名を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。 |
| 4 | ファイルのカテゴリを入力します。
|
| 4 | 「ファイルをアップロード」をクリックします。
結果: 書類は「添付ファイル」に表示されます。
添付された書類は、書類名を選択することで表示できます。または、書類のチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから「書類を削除」をクリックすることで、添付された書類を削除できます。
|
トレードローン決済指示を検証
コンテキストパネルメニューから「データを検証」をクリックして、データ入力と添付された補足書類を検証します。システムは、アスタリスクでマークされたすべての必須フィールドが完了していることを検証します。
| メッセージタイプ | 説明 |
| 成功 | データは正常に検証され、ワークフローステータスは「承認準備完了」に更新されます。
結果: <商品番号>が正常に更新されました。<時間>に保存されました。
|
| エラー |
データは失敗し、フィールドに注意が必要です。エラーメッセージのハイパーリンクをクリックすると、影響を受けるフィールドに移動します。
ワークフローステータスは「開始済み」のままになります。
結果: 例：手数料は必須です。
影響を受けるフィールドを更新し、再度「検証」をクリックします。
|
| 警告 | データは成功しましたが、特定のフィールドに注意を促す警告が表示されます。必要に応じて、フィールドを更新し、再度検証してください。
ワークフローステータスは「承認準備完了」に更新されます。 |
トレードローン決済指示を承認
取引画面内から、コンテキストパネルメニューの「承認」をクリックして、「承認準備完了」または「部分的に承認済み」ステータスの取引を承認します。また、「保留中の取引」画面から取引を承認することもできます。
以下の該当する指示に従ってください。
ワンタイムパスワード（OTP）による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | VASCOセキュリティデバイスの「<」矢印とロックアイコンを長押しします。 |
| 2 | 6桁のPINを入力します。 |
| 3 | デバイスで「1」を押して承認コードを表示します。 |
| 4 |
承認コードを入力し、「承認」をクリックします。
結果: 確認メッセージにより、取引が承認されたことが確認されます。
|
署名コード（SIG）による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | VASCOセキュリティデバイスの「<」矢印とロックアイコンを長押しします。 |
| 2 | 6桁のPINを入力します。 |
| 3 | デバイスで「2」を押し、画面からトークンコードを入力します。 |
| 4 | 「<」矢印を押して承認コードを表示します。 |
| 5 |
承認コードを入力し、「承認」をクリックします。
結果: 確認メッセージにより、取引が承認されたことが確認されます。
|
プッシュ通知による承認
| ステップ | アクション |
| 1 | モバイルデバイスのANZ Digital Key通知をタップして、ANZ Digital Keyアプリを起動します。 |
| 2 | 「ログオン」をタップし、PIN、Face ID、または指紋IDを入力してアクセスを認証します。画面には承認が必要なリクエストの詳細が表示されます。 |
| 3 | ANZ Digital Keyに表示されている保留中のリクエストの詳細を確認し、「承認」または「拒否」をタップします。 |
| 4 | リクエストは処理され、完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます。 |
QRコードによる承認
| ステップ | アクション |
| 1 | ANZ Digital Keyで「ログオン」をタップし、PIN、Face ID、または指紋IDを入力してアクセスを認証します。 |
| 2 |
画面上の「QRコードをスキャン」をタップします。
ANZ Digital Keyはカメラモードに切り替わります。カメラを使用して、デスクトップまたはラップトップコンピューターからリクエスト承認QRコードをスキャンします。 |
| 3 | ANZ Digital Keyに表示されている保留中のリクエストの詳細を確認し、「承認」または「拒否」をタップします。 |
| 4 | リクエストは処理され、完了します。それ以上の操作は不要なため、アプリを閉じます。 |
トレードローントレーサー
出荷前トレーサー
出荷前トレードローンの場合、各出荷予定日から15日後にメールメッセージが届きます。このトレーサーは、出荷前ローンに関連する補足情報を要求します。
| ステップ | アクション |
| 1 | アプリケーションバナーから「メールメッセージ」をクリックします。 |
| 2 | グリッドから「トレーサーを作成: <商品番号>」をクリックします。 |
| 3 |
「出荷前書類トレーサー」リンクをクリックして、要求された書類を特定します。 |
| 4 | コンテキストパネルメニューから「銀行に返信」をクリックします。 |
| 5 | コンテキストパネルメニューから「書類を添付」をクリックします。 |
| 6 |
以下のいずれかの方法を選択してください。
結果: 添付された書類は、アップロードされる前にアイコンとして表示されます。
|
| 7 | 必要に応じて、ファイル名を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。 |
| 8 |
ファイルのカテゴリを入力します。
|
| 9 |
「ファイルをアップロード」をクリックします。
結果: 書類は「添付ファイル」に表示されます。
添付された書類は、書類名を選択することで表示できます。または、書類のチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから「書類を削除」をクリックすることで、添付された書類を削除できます。
|
| 10 | 必要に応じて、「メッセージ」フィールドに追加情報を入力します。 |
| 11 |
コンテキストパネルメニューから「銀行に送信」をクリックします。
結果: 書類は銀行に送信されます。
トレーサーが処理されない場合、補足書類の提示を要求するフォローアップトレーサーが送信されます。
|
追加書類トレーサー
追加書類トレーサーは、トレードローンファシリティの利用規約の一部としてランダムサンプリング要件を持つ顧客向けに生成されます。追加トレーサーは、補足書類の確認が必要なトレードローンおよび/または請求書に対して作成されます。
| ステップ | アクション |
| 1 | アプリケーションバナーから「メールメッセージ」をクリックします。 |
| 2 | グリッドから「トレードローン追加書類: <商品番号>」をクリックします。 |
| 3 | 「追加書類リクエスト」リンクをクリックして、要求された書類を特定します。 |
| 4 | コンテキストパネルメニューから「銀行に返信」をクリックします。 |
| 5 | コンテキストパネルメニューから「書類を添付」をクリックします。 |
| 6 |
以下のいずれかの方法を選択してください。
結果: 添付された書類は、アップロードされる前にアイコンとして表示されます。
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| 7 | 必要に応じて、ファイル名を更新します。ファイル名は30文字未満である必要があります。 |
| 8 |
ファイルのカテゴリを入力します。
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| 9 |
「ファイルをアップロード」をクリックします。
結果: 書類は「添付ファイル」に表示されます。
添付された書類は、書類名を選択することで表示できます。または、書類のチェックボックスを選択し、コンテキストパネルメニューから「書類を削除」をクリックすることで、添付された書類を削除できます。
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| 10 | 必要に応じて、「メッセージ」フィールドに追加情報を入力します。 |
| 11 |
コンテキストパネルメニューから「銀行に送信」をクリックします。
結果: 書類は銀行に送信されます。
トレーサーが処理されない場合、補足書類の提示を要求するフォローアップトレーサーが送信されます。
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トレードローンファイル形式ガイド
以下のPDFファイル形式ガイドには、トレードローンの支払いおよび請求書詳細の仕様が含まれています。
トレードローンを管理
トレードローン取引を表示
資格のあるユーザーは、画面に入力された取引詳細を表示できます。トレードローンレポートを介して取引詳細を表示することもできます。詳細については、ANZ Transactive Tradeのトレードローンレポートを参照してください。取引を表示するには、以下の手順に従ってください。
| ステップ | アクション |
| 1 | トレードローン取引を表示する方法は複数あります。以下のいずれかの方法を選択してください。
銀行によって処理された取引の場合、コンテキストパネルメニューから「入力された条件を表示」をクリックします。
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| 2 | コンテキストパネルメニューから「閉じる」をクリックします。 |
トレードローン商品を表示
現在の条件概要には、関連する取引と取引ログを含む商品の概要が表示されます。「保留中の取引」、「承認済み取引」、または「履歴」画面のグリッドから商品IDをクリックします。
概要
概要には、処理されたロールオーバーまたは支払いを含む商品の概要が表示されます。
| フィールド | 説明 |
| 決済指示を作成 | 支払い決済指示を作成します。 |
| ロールオーバーをリクエスト | トレードローンの延長をリクエストします。 |
| メッセージを作成 | 商品に関連するメールメッセージを作成します。 |
| 閉じる | 商品概要画面を閉じます。 |
| 商品金額 | 支払いを含む商品通貨と金額。 |
| 利用可能金額 | 支払いを含む利用可能通貨と金額。 |
| 相当額 | 相当する基本通貨と金額。 |
| 参照番号 | 申請者の参照番号。 |
| ローン開始日 | ローン計算開始日。 |
| 満期日 | ローン計算終了日。 |
| ローン条件 | ローン期間、例：固定満期、請求書から30、60、90日など。 |
| 借入人 | 借入人名と住所。 |
取引
取引には、主要な商品にリンクされたすべての関連取引のリストが表示されます。詳細については、トレードローン取引タイプを参照してください。取引をクリックして、入力された条件を表示します。
| 列 | 説明 |
| 取引ステータス日 | 取引ステータスが最後に更新された日付。 |
| 取引 | 取引タイプ。 |
| CCY | 取引通貨。 |
| 金額 | 取引金額。 |
| ステータス | ワークフローステータス。 |
| 条件をダウンロード | 該当なし。 |
| 参照 | 関連商品ID。 |
| 期間商品 | 期間商品ID。 |
取引ログ
取引ログには、選択された関連取引の監査証跡が表示されます。
| 列 | 説明 |
| 日付と時刻 | 更新されたアクションの日付と時刻。 |
| アクション | 取引ワークフローアクション。 |
| ユーザー | アクションを実行したユーザーIDと氏名。 |
| パネルレベル | ユーザーのパネルレベル。 |
| ステータス | ワークフローステータス。 |
メール
メールには、取引に関連するメールメッセージのリストが表示されます。
| 列 | 説明 |
| 日付と時刻 | 受信または返信されたメールメッセージの日付と時刻。 |
| 件名 | メールメッセージの件名。 |
| 担当者 | メッセージが割り当てられたユーザー。 |
| ステータス |
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手数料と料金を表示
銀行によって処理されたステータスの取引の手数料と料金を表示する方法は複数あります。以下のいずれかの方法を選択してください。
- 方法1: ホーム画面ダッシュボードから、通知の取引タイプをクリックします。
- 方法2: アプリケーションバナーの吹き出しアイコンをクリックして、通知画面を開きます。
- 方法3: アプリケーションバナーメニューから「取引」 > 「履歴」をクリックし、次に「+」をクリックして商品IDを展開します。
- 方法4: 手数料と料金レポートを表示およびダウンロードします。レポートの完全なリストについては、Transactive Trade - レポートを参照してください。
手数料やコミッションが差し引かれていない場合、このセクションは空白になります。
ホーム画面ダッシュボード通知
| ステップ | アクション |
| 1 | ホーム画面ダッシュボードの通知から取引タイプをクリックします。
結果: 取引概要には、差し引かれた料金が表示されます。
添付された書類内で詳細を表示することもできます。
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通知画面
| ステップ | アクション |